Cada carreira tem conjuntos de habilidades e requisitos distintos que a diferenciam das outras. Quando estes forem mantidos, você definitivamente se destacará e será excepcional nesse campo. Os representantes financeiros vendem produtos e serviços financeiros empresariais a clientes interessados. Embora recebam comissão além do salário, eles devem atender a certos critérios para se destacar em seu jogo. Se você está prestes a iniciar sua carreira como representante financeiro, pode se candidatar a um estágio. O salário de um estagiário de representante financeiro na Northwest Mutual, Fidelity ou qualquer outra empresa não será tanto quanto o de um representante financeiro experiente, mas é uma plataforma para construir sua carreira. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre como iniciar uma carreira como representante financeiro.
Quem é um representante financeiro?
Se você deseja comprar uma apólice de seguro ou investir em fundos mútuos, é provável que encontre representantes financeiros. Um representante financeiro vende o produto ou serviço da respectiva empresa que representa aos clientes. Os produtos variam de fundos mútuos, títulos, coberturas de seguros, etc. Eles alcançam os clientes e, dependendo de seus objetivos financeiros individuais, apresentam opções que atendem às necessidades dos clientes.
O que os Representantes Financeiros fazem?
Se você tem um produto e quer aumentar as vendas, uma das táticas que vai adotar é conseguir vendedores ou profissionais de marketing. Às vezes, você dá a eles uma meta e a cobre com uma comissão diferente do salário acordado. Esses caras farão todo o possível para atingir o alvo, empregando várias táticas, porque sabem o que está em jogo. Isso é exatamente o que os representantes financeiros fazem de maneira profunda.
Um representante financeiro, como o nome indica, representa um instituição financeira. Pode ser um banco ou outro organismo financeiro. Seu dever é basicamente conquistar novos clientes e oferecer serviços aos clientes existentes.
Deveres incluem
Os representantes financeiros obtêm clientes por meio de redes, acompanhamentos de leads, referências, publicidade, chamadas frias e assim por diante. Além de obter novos clientes e registrar vendas, suas funções incluem o seguinte;
- Entenda cada produto e serviço financeiro.
- Faça o acompanhamento de novos clientes para ter certeza de que eles estão satisfeitos com o serviço.
- Entenda as carteiras dos clientes
- Oferecer aconselhamento sobre a modificação de carteiras
- Marcar uma reunião com os clientes para discutir portfólios e metas financeiras
- Oferecer aconselhamento financeiro sobre produtos como ações, títulos, fundos mútuos, ou outros títulos.
- Destacando o risco, bem como as oportunidades envolvidas em cada produto e serviço financeiro.
- Construir e manter relacionamentos com clientes.
- Monitore as tendências do mercado, identifique e busque clientes potenciais e atinja as metas de vendas.
- Discuta as preocupações, dúvidas e necessidades financeiras dos clientes.
Habilidades dos Representantes Financeiros
Para ser um excelente representante financeiro, você deve possuir as seguintes habilidades;
- Possuir fortes habilidades organizacionais e de resolução de problemas.
- Habilidades excepcionais de atendimento ao cliente
- Habilidades de vendas persuasivas
- Habilidades interpessoais
- Forte capacidade analítica
- A gestão do tempo
- Boas habilidades de comunicação. Os representantes financeiros são excelentes porta-vozes.
- Habilidades de informática. Proficiente em todos os pacotes do Microsoft Office
Requisitos dos Representantes Financeiros
Embora seja verdade que um representante financeiro deve possuir um diploma em finanças ou uma disciplina relacionada, existem outros requisitos que você provavelmente não sabia que também são relevantes. Qualquer pessoa que deseje se tornar um representante financeiro deve atender aos seguintes requisitos.
- Adquira uma licença FINRA Série 6 e uma licença Série 7.
- Possuir um diploma de bacharel em finanças, economia, contabilidade ou uma disciplina relacionada.
- Proficiente em matemática
- Entendimento adequado do produto
- Deve entender a legislação financeira.
- Proficiência em todos os aplicativos do Microsoft Office.
Como se tornar um representante financeiro
Se quiser seguir a carreira de representante financeiro, aqui estão alguns passos simples que o ajudarão.
#1. Obter um diploma de bacharel
Embora o requisito mínimo seja um diploma do ensino médio, ter um diploma de bacharel em finanças ou qualquer disciplina relacionada aumentará suas chances de realizar seu sonho.
#2. Candidate-se a Estágios
Uma das melhores maneiras de iniciar uma carreira é se candidatar a um estágio. Candidatar-se a um estágio em uma instituição financeira como Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade e assim por diante o ajudará a aprender os fundamentos da venda de produtos financeiros. Além disso, você também ganhará a experiência necessária para impulsionar sua carreira.
#3. Obtenha sua licença das séries 6 e 7
Os representantes financeiros podem lidar com todos os tipos de produtos e serviços financeiros se tiverem as séries 6 e 7. Embora você possa começar com uma licença de série, ter ambas permitirá que você trabalhe sem limites.
#4. Construa sua carreira com mais certificações
Se você quiser estar entre os poucos representantes financeiros que ganham mais do que outros, você deve possuir certificação relevante. Faça cursos extras relacionados ao campo, inscreva-se para ingressar em órgãos registrados, faça exames se houver necessidade de um e obtenha mais certificações.
#5. Candidate-se a empregos de representante financeiro disponíveis
A maioria das empresas que divulgam vagas precisa de pessoas que já tenham experiência. Você precisa se candidatar a um estágio e obter mais certificações. No entanto, você pode conferir vários sites on-line para ofertas de emprego, elaborar um currículo atraente e se candidatar ao emprego.
Salário do representante financeiro: quanto eles ganham?
O salário médio de um representante financeiro nos Estados Unidos é de $ 76,330. Isso exclui a comissão que os representantes recebem pela venda de produtos e serviços. A comissão pode ser tão alta quanto $ 10,000 por ano. Você pode aumentar seus ganhos fazendo parte de empresas maiores do setor. Mas então, você pode adquirir programas de graduação avançados enquanto melhora seus registros.
Salário Fidelidade do Representante Financeiro
Originalmente fundada como Fidelity Management & Research, ou FMR, a Fidelity Investments Inc. é uma empresa internacional de serviços financeiros nos Estados Unidos que administra uma ampla família de fundos mútuos e oferece distribuição de fundos e consultoria financeira. Seus serviços incluem serviços de aposentadoria, fundos de índice, gestão de patrimônio, execução e compensação de títulos, custódia de ativos e seguro de vida. A empresa de investimentos Fidelity foi fundada em 1964 e tinha um representante financeiro especializado que vende seus produtos e serviços com um bom salário.
Dependendo do departamento em que você está, os deveres podem variar desde responder às perguntas dos clientes de maneira profissional, fornecer consultoria financeira sólida aos clientes e vender nossos produtos e serviços. Também inclui, quando possível, participar de vários programas de treinamento, conforme necessário. Estas são todas as obrigações do representante de serviços financeiros. Por fim, você terá que acompanhar os clientes para verificar se estão satisfeitos com os itens ou serviços que compraram.
Qual é o salário de um representante financeiro na Fidelity Investments?
De acordo com o Indeed, o salário anual de um representante financeiro da Fidelity Investments nos Estados Unidos é de cerca de US$ 48,284.
Representante financeiro da Northwest Mutual
A Northwestern Mutual é uma organização que lida com todos os tipos de investimentos, como fundos mútuos, seguros e assim por diante. Quando se trata de produtividade, esta empresa de investimentos garante que está no auge. A Northwest Mutual valoriza a tecnologia e fornece tudo o que é necessário para treinar cada um de seus representantes financeiros. Talvez seja a razão pela qual cada um desses caras, por sua vez, tenta fazer tudo ao seu alcance para registrar excelentes vendas no final de cada temporada. A Northwest Mutual treina todos os representantes financeiros para desenvolver conexões de longo prazo com seus clientes e ajudá-los a alcançar seus objetivos financeiros.
Produtos e serviços da Northwest Mutual
A seguir estão alguns dos produtos e serviços que um representante financeiro da Northwest Mutual oferece aos clientes;
- Proteção de riqueza e renda de ativos,
- Planejamento Educacional,
- Planejamento de aposentadoria,
- Serviços de assessoria de investimentos,
- Confiança no planejamento financeiro
- Serviços para clientes privados
- Planejamento Imobiliário,
- Planejamento de negócios.
- Seguro de vida,
- Seguro de vida permanente,
- Seguro de renda por invalidez,
- Seguro de cuidados de longa duração,
- Anuidades,
- Investimento
Representantes Financeiros vs Consultores Financeiros
Um representante financeiro é o mesmo que um consultor financeiro? Na verdade, não. Há uma pequena diferença entre esses dois termos. No entanto, ambos servem a propósitos semelhantes. Na maioria das vezes, os consultores financeiros iniciam sua jornada de carreira como representantes financeiros e depois mudam para o último.
Quem é um consultor financeiro?
Os consultores financeiros são profissionais de finanças que prestam consultoria financeira aos clientes. Seus serviços incluem gerenciamento de investimentos, gerenciamento de negociação e reequilíbrio de portfólio em seu nome. Em termos simples, um consultor financeiro é um profissional que ajuda você a atingir seus objetivos financeiros.
Para realizar seus serviços, eles precisam entender completamente as atividades financeiras de um cliente, como quanto ele ganha, quanto gasta ou economiza e qual é sua meta de investimento. Eles então usam essas informações para ajudar o cliente a construir seus portfólios.
Além disso, o foco principal de todo consultor financeiro não é fazer vendas, mas ajudar os clientes a atingir seus objetivos. Um representante financeiro, por outro lado, é obcecado por vendas para ganhar comissões. Para se tornar um consultor financeiro, você precisará de 6 a 7 certificações.
Quem pode me ajudar a orçar meu dinheiro?
Trabalhe com um conselheiro financeiro, treinador ou até mesmo um terapeuta financeiro se precisar de ajuda com os fundamentos do orçamento ou tiver um problema de gastos. Considere trabalhar com um consultor financeiro se quiser investir a longo prazo ou se precisar de ajuda com objetivos como aquisição de casa própria, aposentadoria ou poupança para educação.
Qual é a regra 70 no orçamento?
Você divide seu salário líquido mensal em terços: 70%, 20% e 10%. Você divide os valores desta forma: 70% é para despesas mensais (qualquer coisa em que você gasta dinheiro). A menos que você tenha dívidas urgentes, 20% vão para a poupança.
Qual é a regra 10-20 em finanças?
A regra 10/20 é um método orçamentário que pode ser usado por praticamente qualquer pessoa, mesmo que seja apenas uma diretriz geral e não um decreto obrigatório. O objetivo é manter sua dívida geral em não mais que 20% de sua renda anual e seus pagamentos mensais em não mais que 10% de sua renda mensal líquida.
Qual é a regra de 80/20 em finanças?
A regra 80-20 afirma que apenas 20% dos casos resultam em 80% dos resultados. A regra 80-20 dá prioridade aos 20% dos fatores que levarão aos melhores resultados. Encontrar os melhores ativos de uma organização e utilizá-los efetivamente para gerar o máximo de valor é um dos princípios da regra 80-20.
Qual é a regra 80/20 para aposentadoria?
Como os consultores financeiros frequentemente aconselham reservar pelo menos 10 a 15% de sua renda para a aposentadoria, a maior parte do dinheiro deve, idealmente, ir para ativos de aposentadoria. Os 80% restantes são gastos em desejos e necessidades, como alimentação, aluguel e entretenimento. No entanto, depende inteiramente de você como usar esse dinheiro.
Conclusão
O melhor de ser um representante financeiro é que você pode facilmente mudar sua carreira para gerente de produto, analista financeiro ou consultor. Existem muitos mais, além destes. No entanto, você precisa se concentrar em construir sua carreira primeiro e depois ver o que vem depois disso. Além de poder mudar de carreira, a construção de experiência também o colocará no topo. Isso significa simplesmente que você poderá aumentar o quanto ganha inicialmente. Você também pode adicionar uma agitação lateral para ganhar mais dinheiro.
Perguntas frequentes sobre representantes financeiros
Como os representantes financeiros conseguem clientes?
Através de redes, acompanhamentos de leads, referências, publicidade, chamada fria, E assim por diante.
Quais são os empregos mais bem pagos da Fidelity?
O cargo ou cargo mais bem pago na Fidelity é o de diretor.
Quanto tempo dura o treinamento Fidelity?
Os representantes da Fidelity Financial são treinados por cerca de 4-5 meses.
