A designação Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) diferencia consultores financeiros e outros profissionais de aposentadoria como especialistas em aposentadoria. Os indivíduos devem atender a muitos pré-requisitos, completar horas de treinamento e passar em um teste para se tornar um CRPC. Após a certificação, um CRPC deve preencher os requisitos de educação continuada para manter seus conhecimentos atualizados.
O que é um Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered CRPC?
O College for Financial Planning (CFFP) oferece a certificação financeira profissional Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). Os profissionais financeiros devem atender a uma série de requisitos e passar em um exame de qualificação para serem elegíveis para a certificação.
“Os indivíduos que possuem a designação CRPC concluíram um curso de estudos que abrange necessidades pré e pós-aposentadoria, gestão de ativos, planejamento patrimonial e todo o processo de planejamento de aposentadoria usando modelos e metodologias de circunstâncias reais do cliente”, de acordo com o site do CFFP.
Um consultor certificado CRPC efetivamente tem um fiador confiável dizendo que eles são especialistas em tudo que é aposentadoria. Um CRPC demonstrou experiência em muitas áreas de planejamento de aposentadoria, como gerenciamento de Previdência Social, investimento para aposentadoria, lidar com impostos, contas de aposentadoria, planejamento patrimonial e até mesmo os aspectos emocionais da mudança para a vida pós-carreira.
Compreendendo a designação do Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Fretado (CRPC)
CRPCs não são o mesmo que Certified Financial Planners (CFP). Este último oferece planejamento financeiro para todos os elementos da vida de uma pessoa. A CRPCs é especializada em planejamento de aposentadoria. O currículo CRPC é projetado com a solução de problemas centrada no cliente em mente. Os candidatos desenvolvem uma compreensão completa dos requisitos dos indivíduos antes e depois da aposentadoria. De acordo com o College for Financial Planning, o currículo auxilia os planejadores e consultores financeiros na definição e criação de um “roteiro para a aposentadoria” para seus clientes. O currículo de treinamento do CRPC abrange todo o processo de planejamento de aposentadoria, incluindo vários objetivos financeiros, fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, imposto de renda, fluxo de caixa de aposentadoria, gerenciamento de ativos, planejamento imobiliário e muito mais.
De acordo com a faculdade, os indivíduos que adquiriram a designação CRPC recebem um ganho de 9% nos ganhos. Os graduados podem usá-lo para testar dois dos seis cursos oferecidos pelo CFP Certified Professional Education Program da faculdade. A conclusão do curso também pode qualificá-lo para até 45 horas de créditos de educação continuada.
O que é preciso para obter uma designação CRPC de conselheiro de planejamento de aposentadoria Chartered?
Você deve concluir os materiais do curso exigidos pelo College for Financial Planning para receber a designação CRPC. O curso abrange os seguintes tópicos:
- Aumentar a satisfação do cliente durante o processo de planejamento da aposentadoria
- Princípios e técnicas de investimento em aposentadoria
- Aproveitando ao máximo seus benefícios de aposentadoria da Previdência Social
- Preenchendo a lacuna de renda e localizando fontes adicionais de renda de aposentadoria
- Navegando pelas opções de assistência médica de aposentadoria
- Transição para a aposentadoria, tanto emocional quanto financeiramente
- Criando os melhores fluxos de renda de aposentadoria
- Obtenção de metas de planejamento tributário e patrimonial na aposentadoria
- Obrigações fiduciárias, éticas e regulatórias dos consultores
Depois de dominar os materiais do curso, os candidatos devem passar em um exame supervisionado, respondendo pelo menos 70% das perguntas corretamente. Após uma nota de aprovação, os indivíduos podem solicitar autorização oficial para usar a designação. Isso inclui concordar com os Padrões de Comportamento Profissional, seguir os termos e condições do CFFP e revelar quaisquer investigações criminais, civis ou outras sobre sua conduta profissional.
Depois de obter o direito de usar a designação CRPC, você deve renová-la a cada dois anos. Isso pode ser feito registrando 16 horas de educação continuada e reafirmando sua conformidade com as ações listadas acima.
Detalhes sobre o Programa de Designação CRPC de Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered
O curso de treinamento do CRPC custa US $ 1,300 a partir de 2022, enquanto as pessoas que estão atualmente empregadas no setor de serviços financeiros podem se qualificar para um desconto. Indivíduos podem se inscrever e iniciar o treinamento a qualquer momento, pois é uma inscrição aberta. Há aulas ao vivo on-line e sob demanda disponíveis. Os candidatos devem passar no exame final do programa no prazo de um ano após a inscrição e fazê-lo no prazo de seis meses após a inscrição. Tentativas de teste adicionais, se não forem bem-sucedidas, custarão US$ 100 cada. Consulte a página informativa do CRPC do College for Financial Planning para obter mais detalhes. Siga isso link inscrever.
Os cursos do currículo de designação CRPC incluem:
- Aprimorando a experiência do cliente em todo o processo de planejamento de aposentadoria
- Princípios e Estratégias para Investimentos em Aposentadoria
- Aproveitando ao máximo seus benefícios de aposentadoria da Previdência Social
- Identificando outras fontes de renda de aposentadoria para preencher a lacuna de renda
- Navegando pelas opções de cuidados de saúde para a aposentadoria
- Transição para a aposentadoria emocional e financeiramente
- Criando os melhores fluxos de renda de aposentadoria
- Obtenção de Metas de Planejamento Tributário e Imobiliário na Aposentadoria
- Questões Fiduciárias, Éticas e Regulatórias dos Consultores
Os candidatos à designação CRPC terão acesso ao site do aluno on-line da faculdade uma vez matriculados, onde descobrirão materiais de estudo textuais, palestras em vídeo, questionários interativos e acesso a aulas ao vivo (quando em sessão).
Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered CRPC Designação, Treinamento e Certificação
Você deve concluir os materiais do curso exigidos pelo College for Financial Planning para receber a designação CRPC. Depois de dominar os materiais do curso, os candidatos devem passar em um exame supervisionado, respondendo pelo menos 70% das perguntas corretamente. Após uma nota de aprovação, os indivíduos podem solicitar autorização oficial para usar a designação. Isso inclui concordar com os Padrões de Comportamento Profissional, seguir os termos e condições do CFFP e revelar quaisquer investigações criminais, civis ou outras sobre sua conduta profissional.
Depois de ganhar o direito de usar a designação CRPC, você deve renová-la a cada dois anos. Isso pode ser feito registrando 16 horas de educação continuada e reafirmando sua conformidade com as ações listadas acima.
Você deve empregar um CRPC?
Se você precisar de orientação específica com o planejamento da aposentadoria, considere contratar um CRPC. Indivíduos e casais na faixa dos 50 anos geralmente começam a planejar seriamente a aposentadoria. Embora muitas pessoas comecem a poupar e investir para a aposentadoria no início de suas carreiras, à medida que a aposentadoria se aproxima, é necessário um planejamento mais amplo e estratégico. Um CRPC auxilia os clientes na adaptação de planos e garantindo que as metas sejam alcançadas e os riscos sejam efetivamente gerenciados na aposentadoria. A designação CRPC pode ser usada em conjunto com a designação Certified Financial Planner (CFP).
De acordo com o College for Financial Planning, a designação CRPC de Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered é o padrão da indústria para credenciais de planejamento de aposentadoria e é patrocinada por empresas financeiras proeminentes. Como o Colégio administra muitos outros programas de designação profissional, um consultor com as marcações CRPC tem o apoio de uma organização altamente renomada.
Indivíduos e casais devem procurar o conselho de um CRPC em questões como:
#1. Planejamento de Previdência Social e Medicare:
Poucos aspectos do planejamento de aposentadoria são mais difíceis de navegar do que a Previdência Social e o Medicare. Um único erro pode resultar em milhares de dólares (ou mais) em perda de receita ou aumento de despesas. Um CRPC que lida com esses programas governamentais regularmente pode fornecer enormes benefícios.
#2. Preparação para a aposentadoria:
Muitos indivíduos e casais subestimam a importância de tomar as decisões adequadas nos anos anteriores à aposentadoria. Preencher a lacuna entre os anos de final de carreira e aposentadoria precoce ajuda a fornecer as bases para uma aposentadoria estável e duradoura.
#3. Reduzindo Riscos Financeiros:
A criação de novos fluxos de renda durante a aposentadoria ajuda a diminuir o risco de longevidade, bem como o risco de mercado. Também é vital pesquisar e adquirir a cobertura de seguro adequada para reduzir os riscos financeiros. Um CRPC pode ajudar nessas situações.
#4. Planejamento Tributário e Imobiliário:
Para muitos aposentados, deixar um legado é crucial. Um CRPC pode ajudar os clientes a desenvolver a estratégia de doação de caridade mais bem-sucedida e técnicas para deixar mais dinheiro para os herdeiros.
A aposentadoria tem várias facetas. Não é tão simples quanto largar seu emprego das 9h às 5h e descansar na praia. Planejamento e estratégia são essenciais. Um planejador financeiro especializado com a designação CRPC pode ajudar a projetar e gerenciar o melhor plano de aposentadoria.
CRPC x CFP (CFP)
Embora o CRPC e o CFP sejam certificados profissionais para profissionais financeiros, existem algumas variações entre eles. A mais notável delas é que cada uma expressa conhecimento em diferentes áreas da planejamento financeiro. Embora o planejamento financeiro inclua o planejamento da aposentadoria, ele também abrange muitas outras áreas.
O planejamento financeiro é muito mais amplo e pode abranger temas como planejamento tributário, análise de fluxo de caixa, orçamento e muito mais. O planejamento de aposentadoria, por outro lado, preocupa-se apenas em gerenciar a preparação e a transição para a aposentadoria.
Além disso, as duas qualificações são emitidas por diferentes organizações. O Certified Financial Planner Board of Standards administra e concede o título CFP, enquanto o College for Financial Planning mantém o título CRPC.
Os requisitos para as duas designações também são ligeiramente diferentes. Os candidatos a ambos devem passar por um exame. Para se tornar um CFP, você deve ter um diploma de bacharel e alguma educação de nível universitário em planejamento financeiro. Os CFPs também devem ter 6,000 horas de experiência no setor de planejamento financeiro ou 4,000 horas por meio de um programa de aprendizado.
Conclusão
Preparar-se para a aposentadoria pode ser um esforço assustador para fazer por conta própria. Se você precisar de ajuda, um consultor financeiro com a certificação CRPC pode ser um excelente recurso. Os detentores de certificação estabeleceram conhecimento em uma variedade de áreas de planejamento de aposentadoria, desde investir para a aposentadoria até a transição de seus anos de trabalho. Você pode entrar no processo de planejamento de aposentadoria com confiança se trabalhar com um CRPC. Isso permitirá que você dedique seu tempo e esforços para aproveitar seus anos de trabalho antes que eles terminem.
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