O comércio financeiro é mais amplo do que o financiamento de negócios de exportação. É uma das maneiras de mover nossos negócios globalmente. Neste artigo, neste artigo, falarei sobre o que significa o trade finance, em termos globais, seu curso e exemplos, as empresas envolvidas e o empréstimo que eles concedem.
Trade Finance
Em um entendimento simples de trade finance, é simplesmente o financiamento de bens ou serviços em um comércio ou transação, do fornecedor ao comprador final. Portanto, o termo “trade finance” refere-se a uma ampla gama de instrumentos financeiros que podem ser usados por um importador ou exportador. Esses instrumentos financeiros podem ser tão
- Financiamento da ordem de compra
- Finanças de ações
- Finanças Estruturadas de Commodities
- Faturamento Financeiro (Desconto e Factoring)
- Finanças da Cadeia de Suprimentos
- Cartas de Crédito (LCs)
- Títulos e garantias
Em um sentido mais amplo, possibilita o crescimento de uma empresa ao garantir recursos para a compra de mercadorias e vendas. A gestão de caixa e capital de giro são importantes para o sucesso de qualquer empresa. O financiamento de vendas é uma ferramenta para desbloquear a riqueza de um ações atuais da empresa, bem como adicionar opções de financiamento adicionais com base no ciclos comerciais da empresa.
Outras vantagens do financiamento comercial
- Capital de giro de curto a médio prazo, com os produtos ou serviços subjacentes sendo importados/exportados servindo como garantia/garantia. Aumenta o potencial de receita de uma empresa e pagamentos antecipados podem permitir margens de lucro mais altas.
- O financiamento de vendas permite que as empresas solicitem maiores quantidades de estoque ou façam pedidos maiores com fornecedores, resultando em economia de custos e descontos em grandes quantidades.
- as finanças empresariais também podem ajudar compradores e vendedores a fortalecer seus relacionamentos, resultando em maiores margens de lucro. Permite que uma empresa concorra de forma mais eficaz.
- Qualquer empresa deve ser capaz de gerenciar sua cadeia de suprimentos. Para fornecedores, clientes, terceiros, funcionários e fornecedores, o financiamento de vendas e cadeia de suprimentos ajuda a aliviar as restrições de caixa ou lacunas de liquidez. Os fornecedores também se beneficiam de pagamentos antecipados.
O que é Trade Finance?
Instrumentos financeiros e produtos usados pelas empresas para apoiar o comércio internacional são referidos como financiamento do comércio. como resultado disso, importadores e exportadores podem realizar negócios com mais facilidade e eficiência com a ajuda do investimento comercial. Além disso, é um termo amplo que se refere a uma variedade de produtos financeiros usados por bancos e empresas para facilitar as transações comerciais.
As partes envolvidas no financiamento comercial são numerosas e podem incluir:
- bancos
- Empresas de financiamento comercial
- Importadores e exportadores
- Seguradoras
- Agências de crédito à exportação e prestadores de serviços
É vital saber que este termo está mais preocupado com o comércio do que com o mutuário subjacente e, portanto, não é liderado pelo balanço. Como resultado, as pequenas empresas com balanços mais fracos podem usar o financiamento empresarial para negociar volumes muito maiores de bens ou serviços e trabalhar com consumidores-alvo muito mais fortes.
Finanças comerciais globais
A Global Trade Finance tem as soluções criativas de finanças de vendas que sua empresa precisa, todas organizadas para reduzir riscos e aumentar vendas e lucros. Consequentemente, o trade finance Global fornecerá a você as informações necessárias para acessar o financiamento de sua empresa a qualquer momento; ele fornecerá a você uma compreensão clara de todas as suas transações financeiras de vendas globalmente, bem como uma solução de relatórios e estatísticas detalhadas.
Empresas de Financiamento Comercial
Existem muitas empresas que são conhecidas por serem especialistas em finanças de vendas, das quais também as veremos e o que elas representam. Abaixo estão as empresas de financiamento comercial.
#1. Radiance Serviços Financeiros
Esta empresa de comércio de investimentos fornece soluções de financiamento inovadoras e personalizadas para importações e exportações em todo o mundo e, portanto, possui um forte relacionamento comercial com bancos internacionais e bancos indianos.
#2. Finanças Transgarantia
A empresa fornece serviços completos de mercado financeiro e de capitais para mais de 1,000 empresas grandes, pequenas e médias, bem como para milhares de clientes de vendas em todo o país.
#3. Índia rápida
Esta empresa oferece uma ampla gama de aplicações financeiras, inteligência de negócios, dados de referência e, mais recentemente, serviços de conformidade; e eles apoiam firmemente mais de 22 milhões de pagamentos, títulos e mensagens do tesouro.
#4. Banco Kotak Mahindra
Com uma compreensão completa das necessidades dos clientes, esta empresa oferece um método rápido e indolor, bem como soluções especialmente projetadas por meio de uma equipe de finanças empresariais experiente.
#5. Misturar Finanças
A empresa fornece consultoria financeira de negócios completa e precisa, para ajudar as empresas a alinhar suas operações com as oportunidades de crescimento industrial.
#6. Capital Interligado
Utilizando bens e serviços para obter melhores condições de financiamento e menor perfil de risco, apoiado por uma equipe especializada em soluções de financiamento estruturadas para oferecer soluções de financiamento competitivas de médio e longo prazo.
Curso de Trade Finance
Sem treinamento formal, ingressar neste curso ou funções relacionadas pode ser difícil, mas existem certificações que podem ajudá-lo a obter as qualificações necessárias. Eles também são perfeitos para profissionais que desejam fazer uma mudança de carreira em um campo relacionado ao comércio.
#1. Certificado de Comércio Global (GTC) da ICC
Quando se trata de institutos de finanças comerciais, o Global Trade Certificate (GTC) é sua certificação introdutória de finanças empresariais e considero essencial para qualquer pessoa em bancos corporativos/comerciais, finanças da cadeia de suprimentos ou outras funções relacionadas. Para mais informações, esta certificação é altamente modular com 6 cursos básicos e 3 eletivas e os materiais são excelentes.
#2. Certified Trade Finance Professional (CTFP) pela ICC
Este curso é dedicado e é mais avançado para profissionais de comércio experientes. Abrange vários cursos; além deste curso, seu certificado agregará valor ao seu currículo.
#3. Introdução ao financiamento da cadeia de suprimentos da NYIF
Este curso apresentará os fundamentos do financiamento da cadeia de suprimentos. É um bom curso para iniciantes nesta área. Além disso, os exames realizados no final deste curso certamente podem ser de bom valor para o seu currículo se você se candidatar a uma função de finanças da cadeia de suprimentos.
#4. Soluções da EDHEC e da Société Générale Global Financing
Este curso vai para o domínio do financiamento comercial estruturado e financiamento de aquisições. Ele também oferece uma marca sólida para o seu currículo e uma boa oportunidade para aprender o básico. No entanto, este curso abrange o financiamento do comércio de bens e commodities, recebíveis, financiamento garantido por ativos, etc.
#5. Soluções de Trade Finance da Fitch Learning
Este curso é feito especialmente para banqueiros corporativos, profissionais e até funcionários de operações comerciais que desejam ir mais longe em sua carreira. É um programa de 3 dias que você precisa participar para obter todo o ensino necessário sobre como se tornar o melhor em sua profissão de negócios financeiros. A Fitch Learning é uma empresa confiável especializada em finanças corporativas e você também pode encontrar bolsas de estudo corporativas com eles.
Empréstimo de financiamento comercial
Um empréstimo de financiamento ao comércio pode ser usado para fornecer financiamento de curto prazo para importações ou exportações. Um empréstimo de financiamento comercial oferece mais controle porque você sabe que tem dinheiro para cobrir seus custos iniciais. Se você negocia no exterior, geralmente há um longo tempo entre seus custos e sua receita. Este empréstimo é uma das maneiras mais eficientes de preencher essa lacuna, para garantir que você não fique sem dinheiro.
Como funciona o financiamento comercial?
O financiamento comercial elimina o risco de pagamento e fornecimento ao trazer um terceiro; pelo qual o exportador recebe o pagamento, enquanto o importador pode receber crédito para completar a ordem de comércio.
Quais são os tipos de financiamento comercial?
Esses instrumentos ou tipos financeiros podem ser tão
- Financiamento da ordem de compra
- Finanças de ações
- Finanças Estruturadas de Commodities
- Faturamento Financeiro (Desconto e Factoring)
- Finanças da Cadeia de Suprimentos
- Cartas de Crédito (LCs)
- Títulos e garantias
Para que serve o Trade Finance?
É usado para financiar os fluxos comerciais globais. Existe para reduzir os riscos associados ao comércio internacional.
Qual é a diferença entre Trade Finance e Export Finance?
Financiamento comercial é a assistência financeira que permite que as empresas comercializem tanto no mercado interno quanto globalmente. O financiamento à exportação é um tipo de financiamento que auxilia as empresas na venda de bens e serviços no exterior, fornecendo um adiantamento ou pagamento garantido.
Quais são os 4 princípios do comércio?
Os comerciantes bem-sucedidos empregam uma ampla gama de estratégias para atacar os mercados. Independentemente da estratégia, quase todos os principais traders seguem quatro princípios-chave: negocie com a tendência, reduza as perdas, deixe os lucros correrem e gerencie os riscos.
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