COMO A TD AMERITRADE GANHA DINHEIRO?

Como a TD Ameritrade ganha dinheiro

Você quer começar a negociar? A TD Ameritrade é uma das principais corretoras de descontos nos Estados Unidos, fornecendo soluções de negociação em vários mercados. Este post irá descrever como esta empresa TD Ameritrade ganha dinheiro.

O que é TD Ameritrade?

A TD Ameritrade fornece serviços de corretagem a clientes desde 2006, quando a Ameritrade comprou a TD Waterhouse do Toronto-Dominion Bank e renomeou a empresa resultante da fusão como TD Ameritrade. Ela rapidamente se tornou líder de mercado em comissões fixas e, posteriormente, fez a transição para uma plataforma de negociação gratuita para ações, ETFs e opções. Em 2020, Charles Schwab Corporation (SCHW) comprou a empresa. A SCHW é uma ação negociada na Bolsa de Valores de Nova York.

História da TD Ameritrade

A TD Ameritrade é uma corretora e plataforma de negociação online para ações, opções, criptomoedas, fundos mútuos e contratos futuros. Ele também fornece vários serviços de gerenciamento de caixa.
John Joseph Ricketts, agora um rico filantropo, criou a TD Ameritrade em 1971. A Securities and Exchange Commission aboliu as comissões fixas de corretagem na década de 1970. A TD Ameritrade, anteriormente conhecida como Omaha Securities, foi uma das primeiras grandes corretoras a se desviar da norma e fornecer comissões mais baixas.

Nas décadas seguintes, a empresa manteve sua cultura de pioneirismo. Em 1988, foi a primeira a oferecer negociação por telefone por tom. Depois de adquirir a K. Aufhauser & Co. seis anos depois, ela se envolveu no primeiro comércio pela Internet. No final da década de 1990, a TD Ameritrade ajudou no crescimento e na melhoria do comércio pela Internet para clientes autônomos. Ele começou a fornecer recursos que os investidores modernos esperam, como entrada de pedidos de opções on-line, horário de negociação estendido e confirmações de comércio eletrônicas baseadas em e-mail.

A TD Ameritrade continua sendo uma história de sucesso na era moderna. Ele gerencia mais de 11 milhões de contas de clientes com ativos no valor de mais de US$ 1 trilhão.

O modelo de negócios da TD Ameritrade

A TD Ameritrade é uma corretora barata que rivaliza com a E*Trade, Legg Mason, BlackRock e Pershing. Para negociações, as corretoras de desconto impõem uma taxa mínima definida. No caso da TD Ameritrade, várias ações, ETFs e opções podem ser adquiridas sem comissão ou custo. A empresa ganha dinheiro facilitando vários negócios e por meio de empréstimos de margem.

A TD Ameritrade é uma corretora de pechinchas com mais de 11 milhões de membros e uma das maiores firmas de descontos do país. A TD Ameritrade tem mais de US$ 1 trilhão em ativos sob gestão para o ano fiscal de 2020.
A empresa atualmente permite que os investidores comprem e vendam:

  • Ações típicas
  • Títulos preferenciais
  • Contratos para entrega futura
  • ETFs são fundos negociados em bolsa.
  • Forex \sOpções
  • Investir em fundos mútuos
  • Investir em renda fixa

A corporação também faz investidores com contas de margem por meio das quais ganha dinheiro com crédito estendido e serviços de gerenciamento de caixa. Também oferece serviços completos de corretagem para alguns investidores.

Como a TD Ameritrade ganha dinheiro?

A TD Ameritrade opera há quase 50 anos, gerando bilhões de dólares em vendas anualmente. Sua receita pode ter sido afetada quando eles impuseram comissões de $ 0 em 2019, mas sua empresa ainda está funcionando hoje. Discutiremos como tudo isso é possível e como a TD Ameritrade ganha dinheiro sem comissões.

#1. Pagamento por fluxo de pedidos

Receber o pagamento pelo fluxo de pedidos é uma das principais maneiras pelas quais a TD Ameritrade ganha dinheiro. Em resumo, a TD Ameritrade é compensada por criadores de mercado específicos por encaminhar pedidos para eles, em vez de outros criadores de mercado. Com o aumento dramático no volume de negociação do mercado de ações de comerciantes de varejo nos últimos anos, a TD Ameritrade ganhou centenas de milhões de dólares apenas com pagamentos de fluxo de pedidos.

O pagamento pelo fluxo de pedidos tornou-se uma questão altamente controversa nos últimos anos. Por outro lado, corretoras como a TD Ameritrade ganham dinheiro recebendo o pagamento pelo fluxo de ordens, uma operação totalmente legal e altamente regulamentada.

#2. Investir o dinheiro ocioso do cliente

Os bancos ganham dinheiro investindo o dinheiro de seus clientes, pagando-lhes uma pequena porcentagem dos retornos dos investimentos em juros e retendo o restante como lucro. Corretores, incluindo TD Ameritrade, operam de forma semelhante aos bancos. Os corretores são fortemente regulamentados e a TD Ameritrade tem o dever fiduciário de manter os fundos dos clientes distintos de seu proprietário.

Apesar disso, corretoras como a TD Ameritrade encontram métodos engenhosos para cumprir seu dever fiduciário de armazenar adequadamente o dinheiro ocioso do cliente enquanto ainda o investem e o usam para criar dinheiro para si próprios.

#3. Comissões de transação de ações e ETF

A TD Ameritrade não cobra taxas sobre muitas ações online e negociação de ETF. No entanto, eles cobram custos em outros negócios. Ao examinar o cronograma de comissões, você notará que eles estão, sem dúvida, gerando receita de traders que usam sua plataforma.

As letras miúdas das negociações de comissão de $ 0 especificam que a comissão de $ 0 se aplica apenas à negociação on-line de ações e ETFs listados na bolsa dos EUA. As ações de balcão (OTC), nas quais muitas pessoas negociam, carregam uma comissão de $ 6.95 para cada negociação.

A TD Ameritrade impõe custos para negociações assistidas por corretores, além de comissões pela Internet. Uma troca assistida por corretor ocorre quando a TD Ameritrade faz um acordo para você, em vez de você colocá-lo online. Suas comissões assistidas por corretores incluem uma taxa de $ 25 em todas as negociações de ações, ETF e opções.

#4. TD Ameritrade ganha dinheiro com taxas de renda fixa

Espere pagar taxas óbvias ou ocultas em negociações de renda fixa, a menos que você adquira novos títulos do tesouro em leilão. A TD Ameritrade impõe uma taxa de US$ 1 por título ou CD para transações online no mercado secundário. Se você tiver um dos Especialistas em Renda Fixa da TD Ameritrade fazendo uma negociação de renda fixa para você, você incorrerá em taxas adicionais que não são divulgadas em seu site.

A TD Ameritrade pode operar principalmente em negociações de renda fixa, o que significa que eles estão negociando com você a partir de seus estoques. As compras podem ser remarcadas e as vendas podem ser remarcadas nessa situação para que a TD Ameritrade lucre com as transações. Essas marcações e remarcações são mais uma taxa oculta porque não são visíveis como comissões, mas estão incluídas nas taxas que você fornece.

#5. Outras taxas de transação

A TD Ameritrade oferece negociação em mais de 6,000 fundos mútuos, com mais da metade sem custo de transação do lado da compra. A outra metade dos fundos pode cobrar uma taxa de processamento de US$ 49.95 ou US$ 74.95 para cada compra, dependendo do fundo. Mesmo os fundos de compra gratuita têm um custo condicional de resgate de curto prazo de $ 49.99 por venda, se vendidos dentro de 180 dias após a aquisição.

As negociações de opções on-line não incorrem em comissão por negociação; no entanto, a TD Ameritrade impõe uma taxa de US$ 65 por contrato de opção para compra e venda. A TD Ameritrade cobra uma taxa de US$ 2.25 por contrato para futuros e opções de lotes. As negociações de Forex não incorrem em taxas; no entanto, a TD Ameritrade impõe uma taxa de processamento em cada transação, que está incluída no spread de compra/venda.

#6. TD Ameritrade lucra com juros de margem

Por causa das despesas baratas de emprestar dinheiro aos investidores, a receita de juros de margem pode ser tremendamente lucrativa para a TD Ameritrade. As taxas de margem publicadas na TD Ameritrade agora variam de 8.25% a 10.25%. Como todos os empréstimos de margem aos clientes são garantidos por seu dinheiro e títulos, os empréstimos de margem são uma fonte de receita para a TD Ameritrade com rendimentos potencialmente altos e risco relativamente mínimo.

#7. Programa de Empréstimos com Garantia

Os clientes geralmente usam empréstimos de margem para negociação. No entanto, a TD Ameritrade também ganha dinheiro com outros tipos de empréstimos que oferece aos clientes. A TD Ameritrade oferece linhas de crédito e empréstimos com taxas fixas por meio de seu programa de empréstimos colaterais. Esses empréstimos não podem ser utilizados para negociação, mas funcionam de maneira semelhante aos empréstimos de margem, pois a dívida é garantida contra a carteira de um cliente.

Uma linha de crédito da TD Ameritrade permite ao mutuário contrair empréstimos contra sua carteira sempre que necessário e tem uma taxa de juros que varia de 2.5% a 5.0%, dependendo do valor emprestado. Um empréstimo de taxa fixa da TD Ameritrade oferece ao mutuário um montante fixo que deve ser reembolsado em parcelas mensais. Para empréstimos com taxas fixas, a TD Ameritrade trabalha com clientes individualmente. Eles não publicam suas taxas de juros de empréstimo de taxa fixa em seu site, mas você pode apostar que eles definem as taxas de juros para incluir ampla margem de lucro.

#8. TD Ameritrade lucra com assinaturas de dados de mercado

A TD Ameritrade fornece excelentes dados de mercado gratuitos aos clientes, incluindo cotações gratuitas em tempo real e de nível 2. Além disso, eles ganham dinheiro oferecendo duas associações diferentes que fornecem aos clientes uma riqueza de pesquisas de mercado e análises de ações. As assinaturas começam em $ 9.99 por mês e vão até $ 19.99 por mês. Mesmo que a TD Ameritrade tenha apenas 10,000 usuários para a assinatura de $ 9.99 por mês, eles ganharão mais de $ 1 milhão por ano com este produto.

#9. Lucros da TD Ameritrade com taxas diversas

A TD Ameritrade ganha dinheiro através de um grande número de taxas diversas. Um custo de oferta voluntária de US$ 38, uma taxa de extrato de impressão de US$ 2 por mês, uma taxa de transferência completa de conta de saída de US$ 75 e uma taxa de cheque devolvido de US$ 25 estão entre os itens da lista. Alguns preços são muito mais lucrativos do que outros, mas quando essas taxas relativamente pequenas são cobradas centenas ou milhões de vezes por ano, os ganhos agregados podem se acumular rapidamente.

Qual é o crescimento futuro da TD Ameritrade

A TD Ameritrade está continuamente monitorando as mudanças nos padrões de mercado como líder global em negociação de descontos. Sua implementação de negociação sem comissão ocorreu logo após a declaração de Charles Schwab na mesma direção.

A TDA espera atrair mais traders para sua plataforma, fornecendo pacotes de gráficos poderosos e vários serviços benéficos. A aquisição da TD Ameritrade por Charles Schwab por $ 22 bilhões em todas as ações em 2020 resultou em um crescimento substancial na base de clientes da empresa.

Quando a fusão foi concluída em outubro de 2020, o negócio combinado tinha US$ 6 trilhões em ativos sob gestão e mais de 28 milhões de contas de corretagem. A empresa pretende continuar sua transformação na área de comércio varejista, fornecendo a seus clientes serviços e soluções de navegação no mercado.

De acordo com a alta administração, a empresa aspira oferecer uma combinação vencedora de preços baixos, tecnologia líder do setor e excelente atendimento ao cliente e ao consultor.

Quem são os concorrentes da TD Ameritrade?

A TD Ameritrade fornece serviços de corretagem acessíveis, bem como negociações sem comissão. Como resultado, não é rival de corretoras que ainda cobram comissões, como LightSpeed ​​e Center Point.

Por outro lado, a TDA está atualmente focada nos segmentos de negociação millennial e Zoomer, que têm o maior potencial de crescimento para a empresa. Corretores somente online como WeBull, Robinhood, E*TRADE e M1 Finance são rivais.

TD Ameritrade é confiável?

A TD Ameritrade é uma grande corretora nos Estados Unidos. Fundado em 1971, eles agora têm mais de 11 milhões de clientes, administram mais de US$ 1 trilhão em ativos e conduzem 500,000 negócios diariamente.
Fundada em \s1975
País disponível
US$ 2.7 bilhões em ativos administrados exclusivamente nos Estados Unidos

Política Tributária da TD Ameritrade

Ao vender ações possuídas por um ano ou menos, os investidores se deparam com ganhos de capital de curto prazo, que são tributados pelas taxas normais de imposto de renda. Os ganhos de capital de longo prazo são tributados a alíquotas que variam de 0% a 20% do lucro tributável total.

Conclusão

A TD Ameritrade é uma corretora que negocia sem comissão na maioria das ações, mas ganha dinheiro com outras negociações de produtos, facilitação de transações e empréstimos de margem. Antes de comprar uma ação, os investidores devem realizar a devida pesquisa sobre a empresa. Existem outras maneiras pelas quais a TD Ameritrade ganha dinheiro, mas talvez você tenha obtido alguns insights fascinantes sobre como a TD Ameritrade ganha dinheiro por meio dos métodos que examinamos. Entre todas as ofertas da TD Ameritrade e as taxas cobradas, a TD Ameritrade oferece um excelente valor geral aos clientes. Eles conseguem agregar valor aos clientes e, ao mesmo tempo, colher enormes lucros.

Referências

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