Os fundos de índice de dividendos não agradarão a todos, assim como as ações de dividendos não são perfeitas para todos os investidores. No entanto, se seu objetivo principal é obter uma renda consistente de seus ativos, em vez de um alto crescimento, esses fundos podem ser perfeitos para você. Por outro lado, a seleção de ações não é necessária. Portanto, neste artigo, vamos nos concentrar nos melhores fundos de alto índice, incluindo os da Fidelity e muito mais.
O que são Fundos de Índice de Dividendos
Os fundos negociados em bolsa, chamados ETFs de dividendos, detêm ações com um histórico comprovado de pagamento de dividendos aos acionistas. Os gestores de fundos garantem que as participações sempre paguem dividendos respeitáveis quando você possui um ETF de dividendos.
A administração de um fundo negociado em bolsa de dividendos, como qualquer outro fundo negociado em bolsa, seleciona uma carteira de ações para refletir a composição de um índice de dividendos. A carteira resultante oferece a seus proprietários um ativo de investimento barato que pode gerar renda.
Investir em ETFs de dividendos pode ser mais conveniente do que possuir e gerenciar seu portfólio de ações de dividendos individuais. Os pagamentos de dividendos nunca são garantidos, ao contrário dos pagamentos de cupom de títulos. Assim, é mais trabalhoso para os investidores individuais manter uma carteira de ações com dividendos.
Selecionando um Fundo de Índice de Dividendos
Mais de 130 ETFs de dividendos estão disponíveis na lista da Morningstar, portanto, saber selecionar o melhor para o seu portfólio é crucial. Por exemplo, os rendimentos dos dois fundos de dividendos podem ser comparáveis. No entanto, como os dividendos historicamente aumentaram mais rapidamente no ETF, você pode preferir.
Você deve considerar os seguintes fatores ao escolher um ETF de dividendos
#1. O Rendimento dos Dividendos
O valor do preço de compra pago em dividendos nos 12 meses anteriores é conhecido como rendimento de dividendos. Um ETF de $ 100 tem um rendimento de dividendos de 10% se pagar $ 10 em dividendos anualmente.
#2. Expansão de dividendos
.O atual pagamento de dividendos de uma empresa não garante que ela continuará. Não há garantia de que os dividendos aumentarão ao longo do tempo, mesmo que preserve seu dividendo. É por isso que alguns investidores preferem investir em empresas apelidadas de “aristocratas de dividendos”. As empresas do S&P 500 têm um longo histórico de aumento no pagamento de dividendos ao longo do tempo.
#3. Calibre do dividendo
Isso está relacionado à seleção de ações e posição de crédito das holdings do ETF. É mais provável que o valor de um fundo diminua e leve seu retorno total com ele se investir em empresas mais arriscadas com classificações de crédito mais baixas. Como princípio geral. Para aumentar os rendimentos, evite fundos que investem em empresas de risco.
#4. O dividendo de maior rendimento
Os ETFs podem ter rendimentos que flutuam mais ao longo do tempo e têm menos certeza de que permanecerão assim. As ações de maior rendimento frequentemente sofrem perdas significativas durante as recessões do mercado. Por isso, é crucial considerar a qualidade, o crescimento dos dividendos e o rendimento atual.
Os ETFs de dividendos tradicionais possuem negócios que não se expandirão tão rapidamente quanto o mercado como um todo. Os investidores devem, portanto, estar cientes de quaisquer compensações que possam ser feitas entre a obtenção de rendimento e a valorização do capital por meio do aumento dos preços das ações.
Melhores Fundos de Índice de Dividendos
Os ETFs de dividendos encontram-se em várias categorias, incluindo fundos de índice, áreas geográficas e ações de dividendos de alta qualidade, como os aristocratas dos dividendos. Outros se concentram em segmentos do mercado de ações, como REITs, serviços públicos ou ações preferenciais conhecidas por fornecer altos dividendos.
Destacamos alguns dos principais ETFs de dividendos para cada categoria significativa abaixo. Lembre-se que estas não são recomendações para nenhum fundo específico. Eles apenas destacam os tipos de investimentos que você pode procurar ao procurar os melhores fundos de índice de dividendos para você.
#1. ETFs de dividendos diversificados
As empresas que pagam mais do que os dividendos normais estão incluídas nos ETFs de dividendos altos. As empresas que pagam dividendos maiores geralmente têm perfis de risco mais arriscados e podem ser mais voláteis nos preços de suas ações.
#2. ETFs de dividendos internacionais internacionais
Os ETFs de dividendos operam de forma semelhante às suas contrapartes domésticas de altos dividendos; eles investem em empresas estrangeiras em vez de empresas com sede nos Estados Unidos. Esse tipo de exposição global pode diversificar ainda mais seu portfólio. Seus pagamentos de dividendos podem ser tributados de forma mais pesada do que os das empresas americanas. Consulte um especialista em impostos se planeja depender substancialmente de ETFs de dividendos no exterior.
#3. ETFs de dividendos para imóveis
O investimento imobiliário confia em ações próprias de empresas que compram ou emprestam dinheiro para propriedades que geram receita. Os REITs são a melhor opção para investidores que buscam altas distribuições de dividendos porque são legalmente obrigados a distribuir 90% de sua receita aos proprietários.
#4. ETFs Aristocrat de ganhos
Os aristocratas de dividendos são o padrão-ouro das ações que pagam dividendos para investidores que buscam uma receita de dividendos estável e confiável.
Fundos de Índice de Dividendos Altos
Esses fundos mútuos oferecem os fundos de dividendos mais altos. Compare o rendimento do fundo mútuo com o rendimento do índice S&P 500 de referência para ter uma boa ideia de como um fundo paga dividendos.
Um fundo de índice chamado VHYAX tenta imitar o desempenho do FTSE High Dividend Yield Index. Este índice inclui ações de empresas com pagamentos de dividendos tipicamente superiores à média ou antecipados. Sendo um fundo de índice, o VHYAX duplica os componentes da ação de referência na mesma proporção. Desde o seu lançamento em 7 de fevereiro de 2019, esse fundo tem pago dividendos trimestrais de forma consistente.
O Nasdaq US Dividend Achievers Select Index é a referência para o desempenho do fundo de índice conhecido como VDADX. Este índice específico compreende ações de empresas cujos pagamentos de dividendos têm aumentado ao longo do tempo. Por ser um fundo de índice, o VDADX replica os componentes da ação de referência na mesma proporção. Desde o seu lançamento em 19 de dezembro de 2013, esse fundo tem pago dividendos trimestrais de forma consistente.
#3. O Fundo de Oportunidade de Dividendos da Columbia
Para distribuir dividendos, a INUTX da Columbia Threadneedle Investments investe em ações de empresas com histórico de pagamento de dividendos constantes e crescentes. Ações ordinárias, ações preferenciais e derivativos de valores mobiliários nacionais e estrangeiros de vários tamanhos estão incluídos no amplo portfólio de participações do fundo.
#4. VDIGX, um fundo de crescimento de dividendos de vanguarda
O Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investe principalmente em um portfólio diversificado de empresas americanas e internacionais de grande capitalização (e esporadicamente de média capitalização) que estão subvalorizadas em comparação com o mercado e têm potencial para pagar dividendos regularmente. A pesquisa do fundo é encontrar empresas com forte potencial de crescimento de lucros, o que aumentaria a renda, e uma equipe de gestão aberta a aumentar o pagamento de dividendos.
#5. O PRDGX T. Rowe Price Dividend Growth Fund
A PRDGX busca investir principalmente em ações de grandes corporações, com algumas empresas de médio porte mescladas, sob a premissa de que dividendos crescentes ao longo do tempo indicam a saúde financeira e o crescimento de uma empresa. O fundo procura empresas com histórico comprovado de pagamento de dividendos ou cujos pagamentos devem aumentar com o tempo.
#6. Fundo de Dividendos de Valor Estratégico Federado
O Federated Hermes SVAAX oferece pagamentos mensais para investidores insatisfeitos com pagamentos trimestrais. A estratégia de investimento do fundo se concentra em empresas que pagam dividendos mais altos do que o mercado de ações em geral para gerar renda e valorização do capital a longo prazo. Além disso, o fundo procura empresas com potencial para aumentar seus dividendos. Sua principal referência é o Dow Jones US Select Dividend Index.
#7. Integridade Divide Fundos de Índice
Na forma de fundos mútuos de dividendos, a Fidelity fornece vários produtos que geram renda rápida e confiável para seus clientes. Como outros fundos mútuos, você pode investir neles para aumentar seu dinheiro ao longo do tempo, com o bônus de também receber pagamentos de dividendos com frequência. Os principais fundos de dividendos da Fidelity ajudarão você a atingir seus objetivos de longo e curto prazo. Com o tempo, vai gerar juros no dinheiro investido, potencializando sua renda trimestral.
Fundos de índice de dividendos de fidelidade
Os principais fundos de fidelidade com dividendos acima da média estão listados abaixo:
#1. Fundo de Renda de Dividendos de Capital da Fidelity
Embora o Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) tenha um dos maiores rendimentos de todos os fundos de ações da Fidelity, ele apresenta retornos médios anuais. O fundo de índice S&P 500 investe principalmente em ações de grande capitalização de empresas americanas que oferecem rendimentos acima do padrão da indústria. As principais participações incluem Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) e Chevron Corp (CVX). FEQTX tem um rendimento de 30 dias de 2.95% com um baixo índice de despesas de 0.60%. Com este produto, não há compromisso mínimo exigido para começar.
#2. Portfólio de Crescimento e Renda na Fidelity
Embora o Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) não supere consistentemente os benchmarks de mercado, ele se destaca em fornecer receita de dividendos aos investidores. Com uma alocação de carteira de cerca de 90% de ações dos EUA e 10% de empresas estrangeiras, as participações desse fundo são divididas entre ações nacionais e estrangeiras.
#3. Fundo de Renda Equity da Fidelity
Os melhores fundos Fidelity para dividendos são regularmente Fidelity Equity Income (FEQIX) e FEQIX. É composto por empresas de grande valor, com os setores financeiro e de saúde tendo a concentração mais significativa. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) e Johnson & Johnson (JNJ) são algumas das principais participações. FEQIX tem um índice de despesas de 0.61% e um rendimento de 30 dias de 1.93%. Com este produto, não há compromisso mínimo exigido para começar.
Os fundos de índice de dividendos são um bom investimento?
Os investidores em busca de renda acharão os fundos de índice de dividendos os mais atraentes. Os melhores fundos oferecem fortes rendimentos de dividendos e diversidade de portfólio, o que pode reduzir o risco em comparação com a compra de menos ações que pagam dividendos individualmente.
Existe um Índice de Dividendos?
O Dow Jones US Select Dividend Index é ponderado pelo rendimento de dividendos, o S&P Global Dividends Opportunity Index inclui cerca de 100 empresas de alto rendimento e o FTSE All-World High Dividend Yield Index são alguns exemplos de índices de dividendos significativos.
Os fundos de índice 500 pagam dividendos?
As empresas do índice S&P 500 pagam dividendos; o próprio índice não. Para obter dicas, um acionista deve comprar ações dos respectivos negócios ou fundos de índice. Christopher Seifel, gerente de investimentos da Titan, observa que “o próprio S&P não paga dividendos”.
Quais fundos de índice pagam dividendos mensais?
ETF Global X SuperDividendo (SDIV)
- Possui US$ 788 milhões em ativos líquidos em meados de 2022.
- O índice de despesas: 0.59%
- Rendimento de dividendos de 12 meses: 12.89%
- Preço em agosto de 2022: US$ 9.35
A Fidelity possui Fundos de Índice de Dividendos?
O Fidelity High Dividend Index foi criado para refletir o desempenho das ações de empresas pagadoras de dividendos de grande e média capitalização que devem manter e aumentar seus pagamentos de dividendos.
Os fundos de dividendos são melhores que os fundos de índice?
Uma combinação dos dois mundos
No geral, aconselhamos a busca por ETFs que pagam dividendos com negócios com histórico de desempenho sustentado e dividendos consistentes. A maioria dessas empresas tem maior probabilidade de manter e aumentar seus pagamentos de dividendos.
Como faço para ganhar dinheiro com fundos de índice?
Os fundos de índice geram receita por meio de retornos. Eles são feitos para se assemelhar aos retornos do índice do mercado de ações subjacente, que é suficientemente diversificado para limitar as perdas e ter um bom desempenho. Uma vez que as taxas mínimas são consideradas, eles são conhecidos por superar os fundos mútuos.
Conclusão
Os ETFs de dividendos oferecem a possibilidade de crescimento de capital, além da receita. Esses fundos ganham com o pagamento de dividendos e o crescimento dos lucros ao investir em empresas que pagam dividendos.
Os investidores que desejam exposição a uma carteira diversificada de ações que pagam dividendos, mas não têm tempo ou conhecimento para pesquisar e selecionar ações individuais de forma independente, podem achar os ETFs de dividendos uma alternativa útil.
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Referências
