As despesas são o que encontramos, se não diariamente. Na verdade, nós gastamos dinheiro para ganhar dinheiro No entanto, quando uma empresa está gastando mais do que está entrando, isso é um problema. Portanto, este artigo abrirá seus olhos para ver as despesas comerciais permitidas, a do Reino Unido, as despesas comerciais que você experimenta como autônomo, quais são as despesas comerciais e a lista.
Despesas de negócio
Em primeiro lugar, as despesas comerciais são encargos típicos e necessários incorridos por uma empresa para que ela funcione.
Em segundo lugar, eles podem ser aplicáveis a pequenas e grandes organizações. o declaração de renda inclui despesas comerciais. Por fim, para calcular o lucro líquido tributável de uma empresa, as despesas comerciais são reduzidas da receita na demonstração do resultado.
O que são despesas comerciais?
Quando uma empresa ganha mais do que gasta... é definitivamente uma empresa fantástica.
Despesas comerciais, muitas vezes conhecidas como deduções, são custos causados como resultado de operações comerciais rotineiras, independentemente do tamanho da empresa. As empresas devem remover suas despesas de sua receita para gerar receita líquida.
A Lista de Despesas Comerciais
- Pagamentos de aluguel ou hipoteca
- Móveis, equipamentos e máquinas
- Material de escritório
- Publicidade e Marketing
- Despesas com site e software
- Folha de pagamento (bônus, salário ou comissão)
- Benefícios dos funcionários (como plano de saúde)
- Impostos
- Licença comercial e permissão
- Taxas bancárias e pagamento de juros
- Treinamento e educação (para aprimorar as habilidades de seus funcionários)
Despesas comerciais permitidas
Despesas permitidas são custos de negócios não tributáveis que são necessários para a operação do negócio. As despesas permitidas não estão incluídas nos lucros tributáveis de uma empresa. Como resultado, você não paga imposto sobre essas despesas.
Abaixo estão os custos certos que você pode dizer que são permitidos em despesas comerciais
- Despesas de marketing e publicidade
- Taxas para processamento de cartão de crédito
- Despesas com educação e treinamento de funcionários
- Certas despesas legais
- Taxas para licenças e regulamentos
- Salários pagos aos trabalhadores contratados
- Planos de benefícios para funcionários
- Aluguel de equipamentos
- Prémios de seguro
- Os juros foram pagos
- Despesas e suprimentos para o escritório
- Custos de manutenção e reparo
- Arrendamento de um escritório
- Por fim, as despesas permitidas pelo negócio de serviços públicos
Ao identificar as despesas permitidas, é essencial distinguir entre os custos da empresa ou do negócio e as despesas pessoais, pois as compras particulares não podem ser consideradas despesas permitidas.
Finalmente, se você utilizar fundos corporativos para pagar um item pessoal, o custo não deve ser incluído no cálculo de suas despesas anuais permitidas.
Despesas de negócios para autônomos
Se você é autônomo, sua empresa terá uma variedade de despesas operacionais. Desde que sejam despesas permitidas, você pode deduzir alguns desses custos para calcular seu lucro tributável.
Existem regras diferentes para os trabalhadores independentes. Quaisquer despesas comerciais podem ser deduzidas de seus lucros antes de impostos. Você deve registrar qualquer item que utilizar para fins pessoais.
Despesas de negócios para autônomos que são benéficas
#1.Escritório em casa
Uma das mais complicadas é a dedução do home office. Em resumo, o custo de qualquer espaço de trabalho que você usa com frequência e exclusivamente para o seu negócio, independentemente de ser alugado ou proprietário, pode ser uma despesa de home office.
Além do espaço do escritório em si, a porcentagem comercial de juros hipotecários dedutíveis, depreciação da casa, serviços públicos, seguro residencial e reparos pagos durante o ano são todas as despesas que você pode deduzir para seu escritório em casa.
No entanto, se o seu escritório em casa ocupa 15% do espaço da sua casa, por exemplo, 15% da sua despesa mensal com eletricidade é dedutível. Algumas dessas deduções, como hipoteca juros e depreciação da casa, estão disponíveis apenas para pessoas que possuem seu espaço de escritório em casa, em vez de alugá-lo.
Dicas de como calcular as despesas como autônomo
Como autônomo, você pode calcular suas despesas de home office de duas maneiras
O método padrão ou O método simplificado. E você não precisa usar o mesmo método todos os anos.
- O método padrão
No caso de uma auditoria, o método padrão exige que você determine suas despesas reais de home office e mantenha registros completos.
- O método simplificado
Ele permite que você multiplique a taxa pela metragem quadrada do seu escritório em casa. No entanto, para escolher a opção simplificada, seu escritório em casa deve ter menos de 300 pés quadrados de tamanho e você não pode reivindicar depreciação ou deduções detalhadas relacionadas à casa.
Portanto, se você estiver com pouco tempo ou não puder manter registros precisos de suas despesas dedutíveis no escritório em casa, a alternativa simplificada é óbvia. No entanto, como a opção simples custa US$ 5 por metro quadrado com um máximo de 300 metros quadrados, o máximo que você pode deduzir é US$ 1,500.9.
Basicamente, se você quiser garantir que está reivindicando a dedução máxima de home office disponível, calcule a dedução usando os métodos padrão e simplificado. Se você usar o método padrão, deve calcular a dedução sobre Despesas para Uso Comercial de Sua Casa.
#2.Faturas de telefone e internet
Você pode deduzir a parte comercial de suas despesas de telefone, fax e internet, independentemente de reivindicar ou não a dedução do escritório doméstico. A ideia é deduzir apenas as despesas diretamente relevantes para o seu negócio. Você pode, por exemplo, deduzir os gastos relacionados à Internet para hospedar um site comercial
#3.Franquias para seguro de saúde
Normalmente, você pode deduzir todos os seus prêmios de seguro de saúde, odontológico e de cuidados de longa duração (LTC) se for autônomo. pagar o seu próprio seguro de saúde prêmios, e não são elegíveis para aderir a um plano através do trabalho do seu cônjuge.
Você também pode deduzir os prêmios pagos para fornecer cobertura para seu cônjuge, dependentes e filhos menores de 27 anos no final do ano, mesmo que não sejam dependentes em sua declaração de imposto. Calcule a dedução usando a Planilha de Despesas do Seguro Saúde do Autônomo.
#4. Refeições
viajando a negócios, participando de uma conferência de negócios ou entretendo um cliente, o almoço é um custo comercial dedutível de impostos. Nestas circunstâncias, a refeição não pode ser pródiga ou extravagante. E, no passado, você só podia deduzir 50% do custo real da refeição se mantivesse seus recibos, ou 50% do subsídio de refeição padrão se mantivesse registros da hora, local e objetivo comercial de sua viagem, mas não seus recibos de refeições reais.
#5.Viagem
Além disso, para ser vista como uma viagem de negócios, você deve ter uma meta de negócios clara planejada antes de sair de casa e realmente se envolver em atividades de negócios enquanto estiver na estrada, como descobrir novos clientes, encontrar-se com clientes ou aprender novas habilidades diretamente conectado à sua empresa.
Transporte de e para sua viagem (como taxa de avião), transporte em seu local (como aluguel de veículo, tarifa Uber ou passagens de metrô), hotel e refeições são todos os custos de viagem dedutíveis
Você não pode deduzir taxas caras ou luxuosas, mas também não precisa escolher as soluções mais baratas disponíveis. Lembre-se de que você pagará a maioria de suas despesas de viagem, não seus colegas contribuintes, portanto, é de seu interesse torná-las modestas.
Suas despesas de viagem de negócios são totalmente dedutíveis, com exceção das refeições, que são dedutíveis apenas em 50%.
As coisas ficam muito mais complexas se sua viagem inclui trabalho e lazer; em resumo, você só pode deduzir as despesas vinculadas à parte de negócios da sua viagem. Por exemplo, se você fizer uma viagem de negócios com seu cônjuge (que não trabalha para você como funcionário), você só pode deduzir a parte dos custos de hospedagem e transporte que você gastaria se tivesse viajado sozinho. Por fim, não deixe de planejar com antecedência a parte de negócios da sua viagem.
#6.Utilização do Veículo
Quando você usa seu carro para fins comerciais, pode deduzir os custos dessas viagens. Mantenha registros meticulosos da data, quilometragem e propósito de cada viagem e não tente reivindicar viagens de carro pessoal como viagens de carro de trabalho.
Usar a taxa de quilometragem padrão é a opção mais simples, pois exige o mínimo de manutenção de registros e cálculos. Basta manter o controle das milhas de negócios que você dirige e as datas em que você as dirige. Em seguida, multiplique seu total anual de milhagem comercial pela taxa de milhagem padrão. Esta é a sua despesa dedutível.
Para utilizar o método de despesa real, você deve calcular a porcentagem de negócios que você realizou ao longo do ano, bem como o custo total de operação do seu automóvel, que inclui depreciação, gasolina, trocas de óleo, taxas de registro, reparos e seguro de automóvel. Sua dedução seria de $ 300 se você gastasse $ 3,000 em despesas de funcionamento do carro e utilizasse seu carro para negócios 10% do tempo.
Posteriormente, se você quiser usar a taxa de quilometragem padrão em um carro que possui, deverá fazê-lo no primeiro ano em que o método estiver disponível para uso comercial. Em anos posteriores, você pode optar por usar a taxa de milhagem padrão ou mudar para despesas reais. Se você está alugando um veículo e deseja usar a taxa de quilometragem padrão, deve fazê-lo pela duração padrão do aluguel.
Tal como acontece com a dedução do home office, pode valer a pena calcular sua dedução nos dois sentidos para que você possa reivindicar o valor maior.
As Despesas Comerciais do Reino Unido
Por mais que as despesas comerciais do Reino Unido não possam ser alteradas, os empresários querem lucrar. Eles, no entanto, querem garantir que a contabilidade reflita com precisão não apenas as receitas, mas também as despesas. Se você reivindicar as despesas corretas, seus ganhos serão precisos e sua fatura de impostos não será mais do que o que você é legalmente obrigado a pagar. As despesas comerciais do Reino Unido servem como um guia para empresas baseadas em casa e em escritório. Além disso, você descobrirá quais despesas ou custos comerciais no Reino Unido são permitidos e quais não são.
Software de acompanhamento de despesas: as melhores ferramentas para pequenas empresas
O rastreador de despesas certo simplifica o procedimento e permite que você acompanhe as finanças da sua empresa. Aqui estão as ferramentas de rastreamento de despesas.
# 1. hortelã
O Mint, um conhecido rastreador de gastos pessoais, também é uma ferramenta simples para pequenas empresas e freelancers para rastrear para onde seu dinheiro está indo. Além disso, permite definir orçamentos e metas dentro do aplicativo, além de gerenciar sua pontuação de crédito. Além disso, você pode acessar todas essas informações através de um painel de fácil leitura a qualquer momento, para que você sempre saiba onde está.
#2. excel
As planilhas do Excel são uma ferramenta testada e comprovada para acompanhar as despesas do seu negócio (de graça). Não é necessário pensar demais. Basta localizar um modelo sólido de contabilidade do Excel e inserir todos os seus custos uma vez por semana.
#3. Banco
Você não tem tempo para manter o controle de suas despesas? O banco pode tirar isso de você. Cuidamos de toda a sua contabilidade para você, importando, avaliando e classificando mensalmente suas despesas. Mais importante ainda, a administração contábil é tratada com atenção pela Bench. E se você tiver alguma dúvida, sua equipe está a apenas uma mensagem de distância.
Qual é o maior gasto da pequena empresa?
Qualquer executivo de negócios sabe que uma das maiores despesas é a mão de obra. Até 70% de todas as despesas corporativas podem ser atribuídas à mão de obra, o que inclui salários de funcionários, benefícios, folha de pagamento e outros impostos relevantes.
Quais custos pessoais posso deduzir do meu negócio?
Custos pessoais, de vida e familiares geralmente não são deduções permitidas. No entanto, divida o custo total entre as partes de negócios e pessoais de uma despesa se ela pertencer a algo que é usado em contextos de negócios e pessoais. Você pode cancelar a parte comercial.
Quais são os três principais custos?
As três principais despesas domésticas são tipicamente as de moradia, transporte e alimentação. Essas três áreas podem consumir uma parte considerável de sua renda. Particularmente, os custos de habitação estão aumentando diariamente.
Minha taxa de serviço de Internet é admissível como despesa comercial?
Se você precisar usar seu computador, telefone, serviço de Internet, software ou até mesmo algum dispositivo tecnológico interessante para administrar seus negócios, poderá deduzir o custo deles de seus impostos.
O que acontece se você for auditado, mas não tiver os recibos necessários?
Se ocorrer uma auditoria e você não tiver recibos ou outra documentação de suporte? Portanto, o Internal Revenue Service pode não aceitar suas deduções de custo. Isso frequentemente faz com que o IRS deduza sua renda bruta antes de determinar sua faixa de imposto.
Preciso manter um registro de todas as despesas comerciais?
Um recibo de imposto comercial é o quê? O IRS exige que você mantenha a documentação de suporte que detalha os itens que comprou, o preço que pagou e a data em que fez a compra, caso pretenda deduzir os custos comerciais em sua declaração de imposto de renda.
Os Autônomos Podem Deduzir Despesas com Alimentação?
Infelizmente, a maioria dos contratados independentes não pode deduzir suas despesas com alimentação. Uma despesa deve ter uma finalidade comercial adequada para ser deduzida dos impostos. Exceto se você for algum tipo de vendedor de alimentos, é duvidoso que os mantimentos tenham algo a ver com o seu negócio. No entanto, as refeições de negócios podem ser deduzidas.
As despesas incorridas para negócios podem ser transportadas?
Se sua empresa tiver uma perda operacional líquida (NOL), mais deduções do que é elegível e um crédito não reembolsável para o qual se qualifica que seja maior do que o imposto devido a cada ano, ela poderá fazer um adiantamento. Os impostos não são aplicados aos custos comerciais dedutíveis. Algumas despesas da empresa, como demolição, não podem ser deduzidas.
Conclusão
Todas as coisas abordadas neste artigo, incluindo as despesas comerciais do Reino Unido, exigem muita atenção. Você pode estar perdendo despesas legítimas. Como resultado, é importante obter assistência especializada.
Perguntas frequentes sobre despesas comerciais
Quais são exemplos de despesas comerciais?
- Pagamentos de aluguel ou hipoteca.
- Equipamento de escritório.
- Custos da folha de pagamento (por exemplo, salários, benefícios e impostos)
- Publicidade e Marketing.
- Serviços de utilidade pública.
- Seguro para pequenas empresas.
- Depreciação.
- Impostos.
Quais são as despesas comerciais aceitáveis?
Todas as despesas básicas necessárias para administrar um negócio geralmente são dedutíveis de impostos, incluindo aluguel de escritório, salários, equipamentos e suprimentos, custos de telefone e serviços públicos, serviços jurídicos e contábeis, taxas profissionais e assinaturas de publicações comerciais.
Como você lista as despesas da empresa?
- Pagamentos de aluguel ou hipoteca.
- Custos de home office.
- Serviços de utilidade pública.
- Móveis, equipamentos e máquinas.
- Material de escritório.
- Publicidade e Marketing.
- Despesas com site e software.
- Entertainment.
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