Existem muitas maneiras de construir uma pequena empresa como uma startup, e colocá-las todas juntas requer muito tempo e esforço. No entanto, a contabilidade é uma oportunidade fantástica para você administrar sua pequena empresa de maneira fácil e profissional. Aqui, apresentaremos os serviços on-line e de custo dos serviços de contabilidade para uma pequena empresa.
SERVIÇOS DE CONTABILIDADE PARA PEQUENAS EMPRESAS
O processo de manter registros financeiros e criação de demonstrações financeiras, como balanços e demonstrações de resultados, é um serviço de contabilidade. O papel de um contador nas operações do dia-a-dia é garantir que a equipe esteja arquivando faturas e custos adequadamente, bem como lidando com a folha de pagamento.
É fundamental manter documentos comerciais precisos. Ele irá ajudá-lo a determinar quanto dinheiro está em dívida com você e quanto você deve, bem como evitar que você cometa erros caros e ilegais. Além disso, também pode ajudá-lo a acompanhar seus negócios e identificar fluxos de receita.
A seguir está uma lista de registros que você deve manter em ordem:
- Impostos trabalhistas e impostos sobre a folha de pagamento
- Compras e vendas
- Despesas
- Extratos de conta
- Demonstrações de lucros e perdas
- Analise seu fluxo de caixa
O que está incluído nos serviços de contabilidade para pequenas empresas?
Muitos empreendedores de pequenas empresas gerenciam sua própria contabilidade no início, então essas responsabilidades se confundem com todo o resto. Se você nunca usou serviços de contabilidade antes, pode não ter certeza exatamente do que esses serviços implicam. Afinal, você precisa saber que eles podem dar conta de todas as necessidades financeiras da sua empresa.
Você pode esperar os seguintes serviços básicos de contabilidade:
Escrituração: Acompanhamento financeiro preciso e oportuno, incluindo reconciliação de contas, geração de relatórios, pagamento de contas, cobrança de dívidas e entrada de dados.
Criação de Demonstrativos Financeiros: Manter seu sistema de arquivos fiscais atualizado, organizar documentos e registros financeiros e obter relatórios conforme necessário.
Folha de pagamento: O processo de folha de pagamento inclui a configuração, pagamento direto ACH, gerenciamento de formulário de folha de pagamento e cálculos de impostos e seguros sobre a folha de pagamento.
Preparação e planejamento de impostos: Gerar pagamentos de impostos trimestrais, redigir e enviar declarações anuais, orientação de planejamento, acompanhar gastos comerciais, avaliar deduções e créditos fiscais, atender a necessidades específicas de arquivamento e preparar e arquivar declarações alteradas fazem parte do processo de planejamento e preparação de impostos.
Quais são as vantagens de usar serviços de contabilidade para uma pequena empresa?
A seguir estão algumas das vantagens da contabilidade para pequenas empresas:
- Mais tempo para suas tarefas mais importantes
- Melhore sua compreensão financeira
- Obtenha ajuda financeira
- Impostos registrados corretamente
- Evite cometer erros dispendiosos.
- Conselho sem preconceitos
Obtenha todos os benefícios de ter uma contabilidade para pequenas empresas que vem com serviços profissionais de contabilidade, se você quiser se concentrar na construção de seu negócio sem a dor de cabeça de uma contabilidade descuidada.
Que tipos de pequenas empresas podem lucrar com os serviços de contabilidade?
Como todas as pequenas empresas precisam de contabilidade, a maioria delas pode se beneficiar de serviços profissionais de contabilidade. Não hesite em usar esses serviços se achar que sua empresa os exige.
Ainda não tem certeza se você lucraria com isso? Os serviços profissionais de contabilidade são normalmente úteis pelos seguintes tipos de empresas para suas pequenas empresas:
- Franquias
- Varejo e restaurantes.
- Eletricistas, encanadores, pintores, controle de pragas, fossa séptica e outros ofícios
- Construção, serviço/reparo de piscina, materiais de construção, restauração de desastres e outros empreiteiros
O que inclui um serviço de escrituração mensal?
Mensal serviços de contabilidade incluem uma variedade de tarefas de entrada de dados, reconciliação de contas e relatórios que mantêm seus livros corretos e atualizados para que você sempre tenha uma visão abrangente das finanças de sua empresa.
Embora essas tarefas sejam às vezes chamadas de serviços de contabilidade mensal, algumas são concluídas com mais frequência do que uma vez por mês, enquanto outras são concluídas apenas trimestralmente. Aqui estão alguns exemplos do que os serviços profissionais de contabilidade mensal incluem:
Diário: Verifique as reservas de dinheiro todos os dias e acompanhe os pagamentos recebidos e efetuados.
Semanal: A entrada de dados, documentação e arquivamento de recibos, revisão e pagamento de contas de fornecedores, preparação e envio de faturas, preparação de cheques de folha de pagamento, impressão de cheques ou contracheques para distribuição e reconciliação de contas são todos feitos semanalmente.
Mensal: Analisar transações bancárias e de cartão de crédito, equilibrar o talão de cheques, analisar pagamentos de clientes pendentes, pagar impostos sobre a folha de pagamento e revisar o resumo da folha de pagamento mensalmente.
Trimestral: examinar e pagar relatórios trimestrais de folha de pagamento, revisar e pagar imposto trimestral sobre vendas, calcular e pagar imposto de renda antecipado
O uso de serviços de contabilidade mensal para gerenciar suas contas garante que você nunca fique para trás. Isso é especialmente vital quando o ano civil chega ao fim e a temporada de impostos se aproxima.
Erros de contabilidade que custam muito dinheiro à sua pequena empresa
Os serviços profissionais de contabilidade podem economizar tempo, esforço e dinheiro, evitando erros de contabilidade de bricolage, como estes:
- Prazos fiscais perdidos
- Má gestão do imposto sobre vendas
- Declaração de imposto incorreta
- Recibos jogados fora
- Não conciliar saldos bancários
- Manutenção de registros que é inconsistente
- Classificando incorretamente o pessoal
- Má gestão de caixa pequeno
Se você não acompanhar suas finanças, poderá acabar pagando multas ou perdendo dinheiro. Investir em uma empresa de contabilidade respeitável economizará tempo e dinheiro.
Passos para organizar sua pequena empresa
Deve ter como objetivo manter sua contabilidade e finanças em ordem. Tenha em mente que organizar suas finanças requer tempo e trabalho. Você também precisará de uma estratégia forte. No entanto, essas dicas úteis irão ajudá-lo a manter a eficiência.
Contrate um contador público certificado
Um profissional qualificado pode ajudá-lo a descobrir estratégias para maximizar seu retorno, utilizando deduções comerciais e outros métodos.
Um contador também pode ajudá-lo a calcular os impostos estimados e de trabalho autônomo, ambos necessários para pequenas empresas. Se você for auditado, um contador profissional deve apoiar seu trabalho e oferecer suporte. Você verá que a terceirização da tarefa permite que você se concentre em atividades mais vitais.
Mantenha suas finanças pessoais e empresariais distintas
É crucial lembrar que combinar sua vida pessoal e profissional é uma fórmula para a catástrofe. Para manter as finanças da sua empresa distintas, você deve abrir cartões de crédito e contas correntes separadas. Você não terá uma visão clara da saúde fiscal da sua empresa se não dividir seus fundos. Além disso, você pode perder tempo durante a temporada de impostos examinando os registros bancários para determinar as despesas comerciais. A divisão das finanças também pode ajudar a proteger e fazer a venda parecer melhor.
Acompanhe tudo.
Acompanhar seu dinheiro é essencial para determinar sua situação financeira. Muitas pequenas empresas usam um método direto de contabilidade de caixa. Todas as transações comerciais devem estar no documento. Isso significa que você deve acompanhar todas as vezes que o dinheiro entra ou sai da sua empresa. Considere reservar um tempo toda semana para organizar e avaliar as finanças da sua empresa.
Não se esqueça de incluir esta etapa em sua contabilidade. Isso tornará a reconciliação de seus livros no final do ano muito mais fácil.
Software de contabilidade para pequenas empresas
O software de contabilidade QuickBooks simplifica o acompanhamento das transações da sua empresa. Embora você possa usar um livro-razão para acompanhar seus custos e receitas, agora existem várias opções de software econômicas e de alta qualidade disponíveis.
Em vez de tentar economizar dinheiro fazendo essa atividade manualmente, o software é preferido porque é mais fácil, rápido e exato do que papel e caneta.
Além disso, o software centraliza seus registros em vez de espalhá-los pelo escritório. Algumas empresas irão depositar e arquivar seus impostos para você, reduzindo as chances de contabilidade erros em seus livros. É fundamental que você procure um software que seja fácil de usar e forneça um excelente atendimento ao cliente.
Organize e visualize sua papelada
Mantenha um sistema de arquivamento ordenado para a papelada da sua empresa. Agora você pode digitalizar documentos e mantê-los eletronicamente em seu software de contabilidade para pequenas empresas ou em um sistema de arquivamento básico. É fundamental que cada ano e mês tenham sua própria pasta eletrônica.
Adote um Sistema de Gestão de Recebíveis
Certifique-se de ter um sistema para rastrear se seus clientes pagaram ou não suas contas a receber. Também é crucial acompanhar as obrigações vencidas para que você possa responder rapidamente.
Examine seus livros com frequência
As empresas eficazes têm uma visão clara de sua situação financeira e estão continuamente planejando. É fundamental revisar suas finanças regularmente e evitar organizar no último minuto.
SERVIÇOS DE CONTABILIDADE ONLINE PARA PEQUENAS EMPRESAS
Os serviços de contabilidade on-line para pequenas empresas geralmente são gerenciados por profissionais que equilibram seus livros todos os meses, preparam relatórios financeiros como balanços e demonstrativos de fluxo de caixa e garantem que seus registros estejam em ordem no momento do imposto. Abaixo estão os melhores serviços de contabilidade online para um pequeno negócio.
Contabilidade de bancada (ideal para empresas iniciantes).
Bench fornece bons serviços de contabilidade on-line para uma empresa a um custo menor do que muitos de seus concorrentes. Por não interagir com outro software de contabilidade, o serviço é mais adequado para empresas que ainda estão nos estágios iniciais de desenvolvimento, incluindo aquelas que ainda não possuem uma conta bancária comercial. Ele também tem uma assinatura mensal de $ 399 que inclui serviços de consultoria tributária ilimitados e serviços anuais de declaração de impostos quando pagos anualmente.
Ele oferece um teste gratuito de um mês e seu preço é de cerca de US $ 249 por mês. Além disso, com seu contador, você obtém mensagens e conversas telefônicas ilimitadas no aplicativo e não há conectividade com QuickBooks, Xero ou outro software de contabilidade. O software proprietário da Bench é exigido dos proprietários de empresas, o que pode dificultar a mudança para outro provedor no futuro.
Bookkeeper360 (melhor geral)
Bookkeeper360 fornece às pequenas empresas um serviço completo de contabilidade e um contador profissional. Este serviço pode fornecer relatórios financeiros semanais e contabilidade de caixa para empresas com necessidades de contabilidade mais complexas. Os relatórios mensais custam US$ 349 por mês, enquanto os relatórios semanais custam US$ 499 por mês. Organizações maiores e aquelas que usam contabilidade de competência enfrentam custos mais altos.
QuickBooks e Xero são suportados por esses serviços de contabilidade online para empresas. Relatórios semanais também são oferecidos, há uma opção de preço de pagamento conforme o uso e, por último, é mais caro que alguns concorrentes.
Merritt Bookkeeping (Opção mais econômica para pequenas empresas)
O Merritt Bookkeeping é um serviço online de contabilidade simples e econômico para pequenas empresas que funciona no QuickBooks. Eles também enviarão 1099 formulários. No entanto, ele não fornece ajuda de folha de pagamento ou RH, previsão financeira, preparação de impostos ou qualquer uma das outras funções complementares que sistemas de contabilidade mais abrangentes fornecem.
O custo comercial mensal dos serviços de contabilidade da Merritt é de US$ 190. Dependendo de quão detalhados são seus livros, a contabilidade de atualização cobra US$ 70 ou US$ 140 por mês. Uma taxa fixa mensal de $ 190 é mais barata do que os serviços alternativos de contabilidade. Por fim, ele se conecta ao QuickBooks e ao contador público certificado do usuário à medida que a temporada de impostos se aproxima.
Piloto (melhor para startups de rápido crescimento)
O piloto, como um dos melhores serviços de escrituração online para pequenas empresas, porém, busca oferecer serviços especializados para startups, como auxílio na cobrança do crédito tributário de P&D. Ele fornece às empresas pré-receita economias, bem como suporte adicional e serviços fiscais para CFOs. Ele também mede a taxa de queima, uma métrica importante para empresas apoiadas por risco.
O custo comercial dos serviços de escrituração piloto é de cerca de US$ 599 por mês ou mais (se faturado anualmente). Quando suas despesas mensais atingem $ 30,000 ou mais, os preços começam a subir. Contabilidade de reconhecimento de receita, integrações com QuickBooks, Expensify, Gusto e outros, e muito mais caro que alguns concorrentes.
QuickBooks Live Bookkeeping (melhor para usuários do QuickBooks)
O QuickBooks Live, como outros serviços do QuickBooks, faz interface com o conjunto de produtos, recebendo qualquer informação que os usuários tenham fornecido anteriormente com o QuickBooks Online. Conforme necessário, os usuários podem agendar videochamadas com seus contadores. Os contadores fornecem relatórios fiscais mensais, mas não podem ajudar na preparação de impostos, no envio de faturas ou no gerenciamento da folha de pagamento.
O custo comercial mensal dos serviços de contabilidade do QuickBooks é de US$ 500 no primeiro mês, depois de US$ 200 a US$ 600 por mês, com base nas despesas mensais médias. O mês de estágio é totalmente integrado ao QuickBooks Online e oferece contabilidade atualizada desde sua última declaração de imposto de negócios até o presente, bem como nenhuma declaração de imposto.
CUSTO DOS SERVIÇOS DE CONTABILIDADE PARA PEQUENAS EMPRESAS
Os serviços de escrituração contábil, como todos sabemos, são a forma de documentar, economizar e recuperar os custos/transações comerciais de uma empresa. Portanto, o custo dos serviços de escrituração contábil para empresas varia de acordo com o nível de segurança exigido e o volume de documentos a serem manuseados. Se você administra uma pequena empresa, precisará de pelo menos 10 horas por mês para a contabilidade. Você economizará tempo e dinheiro terceirizando o trabalho e ficará no controle das finanças da sua empresa.
Você precisa de contabilidade básica ou serviços de contabilidade completos?
Os maiores problemas para startups e pequenas empresas estão em conformidade com os regulamentos estaduais e federais, sendo pagos e pagando contas. As pequenas empresas também devem acompanhar suas transações e garantir que sua folha de pagamento seja precisa.
À medida que sua empresa se expande, você chegará a um ponto em que precisará de relatórios financeiros e inteligência precisos. Contadores profissionais serão necessários para suas demandas de contabilidade sofisticadas neste momento. Para impactar as conclusões baseadas em dados, você também precisará de contabilidade de lucros retidos e contabilidade gerencial.
Antes de tentar determinar quanto esses serviços lhe custarão, você deve primeiro escolher se precisa de serviços simples de contabilidade ou soluções avançadas de contabilidade para o seu negócio.
O Prestador de Serviços de Escrituração é Qualificado?
Embora a contratação de especialistas altamente qualificados garanta resultados de qualidade, não é barato. Quanto mais qualificado for o profissional, maior será a taxa por seus serviços. Quanto mais credenciais um fornecedor tiver, mais qualificado ele será no que faz. Como resultado, um provedor que possui dois certificados cobrará mais do que um que tenha apenas um.
Para guarda-livros, existem três tipos básicos de certificações disponíveis.
Certificação da National Association of Certified Public Bookkeepers (NACPB)
Este programa é projetado para pessoas que têm um diploma de bacharel ou associado em contabilidade. Os não-membros pagam US$ 600 pelo exame de certificação, enquanto os membros da NACPB pagam US$ 400. O selo “Certified Professional Bookkeeper” é obtido se todos os requisitos de certificação forem atendidos (CPB).
O operador pode então colocá-lo em seus cartões de visita e materiais de marketing e cobrar os preços apropriados.
O Instituto Americano de Escriturários Profissionais é uma Organização Profissional para Escriturários (AIPB)
O programa de certificação AIPB é excelente para quem não tem educação formal em contabilidade. Os não-membros pagam US$ 574 pelo exame de certificação e materiais, enquanto os membros da AIPB pagam US$ 479.
Um fornecedor recebe o título de Contador Certificado após cumprir todas as normas de certificação (CB). Os provedores que apenas possuem este certificado são provavelmente os mais econômicos do setor hoje.
Certificação para QuickBooks ProAdvisor
Além de se tornarem certificados pelo AIPB ou NACPB, os provedores podem aprimorar sua educação tornando-se certificados pelo QuickBooks. Para guarda-livros freelance, o programa de certificação QuickBooks ProAdvisor é essencial porque permite que eles se tornem certificados gratuitamente, sem condições anexadas.
Você está pronto para contratar um contador para sua empresa?
A contabilidade profissional é inevitável para uma empresa em desenvolvimento, como uma empresa de limpeza comercial, como a maioria dos proprietários de empresas atestará. Você terá inúmeras opções quando se trata de contratar um, incluindo freelancers em período integral, meio período e freelancers. Todas as opções gerarão taxas de preços variadas para atender a várias necessidades de negócios.
Além disso, o custo da escrituração é determinado por vários outros aspectos, incluindo as qualificações e experiência do provedor, bem como sua localização. Geralmente, existem várias opções de pagamento disponíveis para serviços de contabilidade. Saber qual atende melhor às suas necessidades ajudará você a economizar dinheiro.
Você está procurando por serviços de contabilidade em meio período, período integral ou freelance?
Os procedimentos de contabilidade e escrituração variam em complexidade dependendo do tamanho da sua empresa. Como resultado, o tipo de solução de contabilidade que você precisa será determinado.
Então, como esses dois fatores afetam o custo da contabilidade?
#1. Contabilidade em tempo integral
Esses contadores em tempo integral custam cerca de US $ 35,000 a US $ 55,000 por ano, além de vantagens e taxas adicionais. Neste caso, as funções de contabilidade do dia-a-dia do seu escritório são tratadas por um contador em tempo integral. A base da solidez financeira da sua empresa é manter seus livros em ordem e atualizados.
Nessa circunstância, contratar um contador em tempo integral pode ser a melhor opção. Você também gostaria que seu contador de carga total gerenciasse atividades como pagamento de contas, cobrança de clientes, gerenciamento de folha de ponto e folha de pagamento e preparação de demonstrações financeiras no final do mês.
#2. Custo da escrituração de meio período
Quanto um contador de meio período para uma empresa de pequeno e médio porte lhe custará? Os salários por hora dos guarda-livros de meio período são em média em torno de US $ 20 por hora. Esse arranjo é mais adequado se você puder gerenciar seu trabalho e parte da contabilidade todos os meses, mas precisar de um pouco mais de suporte.
Os provedores de meio período serão responsáveis por inserir recibos e manter os quadros de horários dos funcionários, bem como contas a receber e a pagar. Ao contratar um contador em meio período, a administração ainda deve ter alguém para examinar o trabalho do contador.
A contabilidade é necessária mesmo para uma pequena empresa?
Para os objetivos de gerenciamento jurídico e financeiro, a contabilidade é um trabalho vital em sua organização. Sua empresa pode ter um vislumbre de sua saúde na forma de demonstrações financeiras, como demonstrações de resultados, balanços, demonstrações de fluxo de caixa e muito mais, por ter dados corretos.
Qual é a diferença entre escrituração e contabilidade?
À medida que sua empresa se expande, você chegará a um ponto em que precisará de relatórios financeiros e inteligência precisos. Contadores profissionais serão necessários para suas demandas de contabilidade sofisticadas neste momento. Para impactar as conclusões baseadas em dados, você também precisará de contabilidade de lucros retidos e contabilidade gerencial.
Quanto custa o Quickbooks por mês?
Seu preço é de US$ 500 para o primeiro mês, depois de US$ 200 a US$ 600 por mês, com base nas despesas mensais médias. O mês de estágio é totalmente integrado ao QuickBooks Online e oferece contabilidade atualizada desde sua última declaração de imposto de negócios até o presente, bem como nenhuma declaração de imposto.
Quanto um contador de pequenas empresas deve cobrar?
Os preços dos serviços de contabilidade para pequenas empresas podem variar de US$ 40 a US$ 100 por hora.
Quantas horas a contabilidade de um cliente deve levar?
Talvez cinco horas por mês para um cliente pequeno, dez horas para um cliente médio e vinte horas para um cliente grande. Em seguida, você pode calcular quantos clientes em cada grupo você precisa para cobrar essas taxas por hora para atingir suas metas de receita.
Um contador é mais barato que um contador?
Por causa do trabalho feito por nossos contadores, seu contador terá menos com o que se preocupar na hora do imposto (o que é bom, porque os contadores são mais baratos do que um CPA). Além disso, podemos arquivar seus impostos para você se você não tiver um contador. Conheça nossos serviços e veja o que podemos fazer por você.
Como faço uma contabilidade simples para minha pequena empresa?
Você pode esperar os seguintes serviços básicos de contabilidade:
- escrituração
- Criação de Demonstrações Financeiras.
- Folha de pagamento
- Preparação e planejamento de impostos
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