Se você é proprietário de uma pequena empresa e procura conselhos sobre como comprar um carro ou grupo de carros para você ou sua equipe, existem várias opções que você pode levar em consideração antes de decidir como trazer os automóveis da empresa para o seu negócio. Por exemplo, o que é melhor para as necessidades do seu negócio e capacidade financeira, comprar ou alugar um carro? Se você é proprietário de uma pequena empresa, também precisará decidir se a compra de um carro comercial atenderá às suas necessidades pessoais. Claro, um carro de negócios definitivamente servirá a propósitos pessoais de vez em quando. De qualquer forma, se o seu negócio se movimenta muito, então você deve considerar comprar um carro, pois, a longo prazo, ele certamente servirá. Além disso, você pode amortizar parte do custo de comprar seu carro comercial como deduções fiscais.
Comprar um carro para negócios
A aquisição de um veículo para uso comercial é um ajuste que pode ajudá-lo a otimizar suas operações e melhorar suas perspectivas de crescimento. Se você deseja fornecer serviços de negócios móveis ou deseja um meio de transporte entre locais, possuir um automóvel comercial pode ajudá-lo a economizar dinheiro e otimizar seu dia de trabalho. Para ajudar você a escolher o carro da empresa ideal para o seu pequeno negócio, separamos uma lista de dicas.
Antes de optar pela compra de um carro da empresa, conheça as sugestões a seguir para garantir os melhores benefícios para o seu negócio.
#1. Estabeleça as capacidades financeiras da sua empresa
Não importa há quanto tempo você tem um negócio ou há quanto tempo começou, você nunca deve gastar dinheiro em algo que não pode pagar. Verifique suas contas para ter certeza de que sua empresa tem dinheiro disponível para gastar antes de fazer uma compra ou fazer um empréstimo para um carro. Não se esqueça de incluir despesas como gasolina, seguro, manutenção e até juros se você pretende usar o financiamento.
#2. Compre o carro da sua empresa
Se você planeja usar o carro exclusivamente para o trabalho, comprá-lo através de sua empresa lhe dará os maiores benefícios fiscais. Despesas comuns do motor, como manutenção, gás, trocas de óleo e pneus, podem ser deduzidas pelas empresas. As empresas podem deduzir despesas que os proprietários de automóveis particulares não podem, como juros e depreciação de empréstimos de automóveis.
#3. Com base em suas necessidades, escolha um modelo
Ao comprar um veículo comercial, você deve considerar que tipo de veículo melhor atende às suas necessidades. Veículos de passageiros populares são ótimos para se movimentar de forma rápida e eficaz, mas se sua empresa utilizar o veículo para entregas, você pode precisar de espaço de carga adicional.
#4. Liste as características mais importantes do automóvel
Além de ser o modelo adequado, seu veículo de trabalho deve oferecer as facilidades que você e seus colegas necessitam para realizar suas tarefas. Quaisquer que sejam os recursos que sua empresa precise, certifique-se de colocar uma prioridade maior naqueles que o ajudarão a atingir seus objetivos do que em quaisquer extras que seriam bons de ter.
#5. Pense em comprar velho
Para pequenas empresas, comprar um carro novo nem sempre é a opção mais econômica. Se os valores da sua empresa funcionam acima da forma, comprar um carro usado pode ajudá-lo a economizar dinheiro tanto nos custos iniciais quanto na depreciação. Veículos mais antigos apresentam certos riscos, pois são mais propensos a precisar de reparos, por isso é melhor ter um mecânico de confiança para inspecionar o veículo antes de comprá-lo.
#6. Considere o leasing
Outra maneira de pagar um automóvel da empresa é alugar um carro. Se você possui uma microempresa e não pode arcar com custos indiretos adicionais, obter um empréstimo com juros altos pode não ser a melhor linha de ação. Com uma locação, você pode se beneficiar de possuir um carro comercial sem ter que pagar um grande adiantamento adiantado. Além disso, o leasing fornece acesso a opções de veículos mais recentes e um custo mensal definido, e a empresa de leasing cuidará de qualquer manutenção ou reparos necessários.
#7. Leve em conta a economia de combustível
Ter um veículo de trabalho é uma ótima ferramenta para o seu negócio, mas as despesas com combustível podem aumentar rapidamente. Se você planeja viajar muito a trabalho, pense em comprar um carro com boa quilometragem. Suas economias em seu carro corporativo aumentarão porque alguns veículos elétricos ou híbridos plug-in com custos de combustível reduzidos também podem ser elegíveis para benefícios fiscais.
#8. Considere sua marca
Como o automóvel da sua empresa servirá como uma extensão do seu negócio, você deve escolher um modelo que se adeque à sua marca. Pense se seu carro precisa se destacar dos concorrentes ou agradar seus clientes. A estética pode não ser uma grande consideração em todas as áreas.
#9. Considere as deduções fiscais da sua empresa
Possuir um veículo da empresa tem vários benefícios financeiros, mas antes de fazer uma compra, é vital descobrir quais deduções fiscais você realmente tem direito.
#10. Faça um bom negócio por meio de barganha
Negociar o preço pode ajudá-lo a obter o maior valor pelo seu dinheiro, assim como se você estivesse comprando um carro para uso próprio. Utilize uma ferramenta de avaliação da Internet para determinar o valor justo de mercado do veículo comercial desejado e, em seguida, use esse conhecimento para negociar um melhor negócio com o vendedor.
#11. Examinar o seguro automóvel comercial
Se você dirige um carro que pertence ao seu negócio ou um que você possui e usa para trabalhar, é aconselhável obter cobertura sob uma apólice de automóvel comercial. Essas apólices de seguro são projetadas expressamente para cobrir veículos usados para fins comerciais e fornecem proteção contra responsabilidade civil, danos físicos, despesas médicas e cobertura contra motoristas não segurados. Nunca negligencie a comparação de preços para adquirir as melhores ofertas.
Comprar um carro para uso comercial e pessoal
A melhor marca e modelo de carro para uso pessoal e comercial depende de uma ampla gama de fatores. Ao escolher o tamanho do veículo, você deve encontrar um equilíbrio. Não deve ser muito grande ou muito pequeno no final. Embora comprar um carro para uso pessoal e comercial possa parecer difícil, é simples. As dicas a seguir serão bastante relevantes na hora de comprar um carro para uso pessoal e comercial;
#1. Fazer um orçamento
Seu primeiro objetivo deve ser estabelecer um orçamento para o carro e descobrir se você pode comprá-lo e mantê-lo. Pense em quanto você está disposto a desembolsar por ano para reparos e combustível. Se o seu negócio for lucrativo, comprar um carro adequado não será um problema. Depois de adquiri-lo para a empresa, você pode incluí-lo em suas despesas comerciais.
#2. Escolhendo um carro para representar seu negócio
Escolha um veículo depois de estabelecer um orçamento para um veículo para uso profissional e pessoal. Sua organização e o tipo de negócio que você administra geralmente determinam o tipo de carro que você pode comprar. Por exemplo, você pode querer um carro mais barato, mas que você não está pronto para exibir ou um que seja luxuoso o suficiente para impressionar seus clientes de alto nível.
Tenha o cuidado de escolher um veículo que faça sentido e melhore a reputação da sua empresa. Por exemplo, comprar um caminhão de aparência ameaçadora faz todo o sentido se você trabalha na construção. Se você trabalha no setor imobiliário, um SUV funcionará bem.
#3. Determinando o tamanho do carro
Mesmo que você deseje um carro alemão com uma aparência impecável, chega um momento em que o veículo deve fazer mais do que apenas impressionar seus clientes. Por exemplo, deve ter amplo espaço para um grande número de passageiros, bem como de carga. Todos vocês devem ser capazes de se espremer no carro sem se sentirem lotados quando cinco de vocês estão saindo do escritório para ver um cliente.
Determine quantos passageiros você precisará levando em consideração as viagens que você provavelmente fará no carro. Talvez você precise de um SUV ou minivan com sete lugares. Ou talvez um pequeno veículo de cinco lugares fosse útil. Se você considerar cuidadosamente suas necessidades pessoais e profissionais, encontrará o carro perfeito.
#4. Considerando os complementos necessários
Também é importante considerar a adição opcional, que pode ser vantajosa e benéfica de várias maneiras. Sua inclusão no pacote também contribui para elevar os padrões de segurança do veículo e diminuir a depreciação. Se você costuma viajar longas milhas pelo país, considere comprar um veículo com navegação por satélite. Uma empresa local não é obrigada a ter um GPS em nenhuma outra circunstância. Isso ocorre porque você o operará de forma independente em configurações com as quais está familiarizado.
#5. Combinando o veículo com a sua marca
O carro de uma organização deve parecer atraente porque representa a empresa. Quanto mais as pessoas usarem e virem o veículo, mais positivamente perceberão o seu negócio. No final, você conseguirá impressionar e converter um número substancial de clientes. Se você tem ideias diferentes sobre como sua marca deve ser representada, compre um carro que combine com a multidão. Não há, no entanto, nenhuma probabilidade de que os clientes em potencial sejam informados sobre o seu negócio.
#6. Competição como comparação
Como parte de sua estratégia para competir com outros negócios, você precisa de um veículo diferenciador igualmente exclusivo. Como você se sentiria se sua concorrência possuísse máquinas fortes e você estivesse confinado em um carro antigo? Você deve ter cuidado para não pagar a mais na compra e manutenção de um veículo de alta qualidade para promover sua empresa. No entanto, você não é obrigado a reconhecer que é inferior aos seus concorrentes.
#7. Analisando a funcionalidade do veículo
Um veículo da empresa deve, como foi mencionado anteriormente, servir a um determinado propósito, e você deve trabalhar para isso. Assegure-se de que o carro escolhido satisfaz perfeitamente as suas necessidades e exigências. Você provavelmente receberá uma série de ofertas a preços de barganha. Embora isso seja fantástico, o fator mais importante a ser levado em consideração é se o carro que você compra pode executar a tarefa para a qual você precisa. Uma minivan servirá se tudo o que você precisa é de um ônibus das nove às cinco. Invista em um carro esportivo de cinco lugares se quiser um veículo para trabalho e lazer.
#8. Priorizando a eficiência de combustível
Não é necessário que um carro seja um bebedor de gasolina só porque é usado para negócios. Se você escolher um carro que consome muita gasolina, acabará pagando mais do que deveria pela gasolina.
#9. Obtenção de seguro automóvel comercial
Depois de comprar um carro para uso pessoal e comercial, verifique se ele está segurado. Em vez de escolher uma apólice padrão, que é excelente para um veículo pessoal, escolha um plano que ofereça a proteção que seu automóvel precisa. Você fica tentado a selecionar a opção mais barata porque o seguro para empresas geralmente custa mais do que o seguro para indivíduos.
Alugar ou comprar um carro para negócios
A primeira etapa desse processo é decidir se você vai alugar ou comprar um carro para fins comerciais. A principal diferença entre os dois é que a compra de um carro oferece à empresa a propriedade total, permitindo personalização e quilometragem ilimitada, enquanto a locação de um carro restringe sua liberdade de uso. No entanto, o leasing é melhor do que comprar um carro para o seu negócio no curto prazo, pois resulta em pagamentos mais baixos todos os meses. Aqui estão algumas considerações que você deve fazer ao determinar se deve comprar ou alugar um veículo comercial para ajudá-lo a fazer essa escolha.
#1. Pagamentos
Os custos iniciais para comprar e alugar um carro para o seu negócio podem ter um impacto na sua escolha. Seu fluxo financeiro pode ser afetado imediatamente por um adiantamento significativo em um carro. Mas um depósito de segurança é frequentemente exigido ao alugar um carro, e geralmente é arredondado para o valor do pagamento de um mês.
A compra de um carro consome o fluxo de caixa de curto prazo e pode restringir sua capacidade de obter mais empréstimos para a organização. Mas com o tempo, isso se transforma em valor porque você tem um ativo sólido em seu balanço. Ao mesmo tempo, alugar um carro com pagamentos mensais mais baixos pode melhorar imediatamente seu fluxo de caixa. Devido a pagamentos mais baixos, você pode dirigir um carro moderno que de outra forma estaria fora de sua faixa de preço.
#2. Manutenção
Inspeções de manutenção e reparos regulares são necessários para manter seu ativo em boas condições de funcionamento. No entanto, como você lida com a manutenção depende se você aluga ou compra.
A manutenção, reparos e, ocasionalmente, até trocas de óleo gratuitas que acompanham os veículos dependem da locação. Isso pode ajudar a reduzir o estresse associado à manutenção do carro. A locação também cobre o desgaste normal, no entanto, qualquer desgaste extraordinário será cobrado. Uma vez que um carro é comprado, o proprietário assume total responsabilidade pela dívida. Você é responsável pelo custo de agendamento e reparos, mesmo quando o desgaste severo não for importante.
#3. Costumização
Comprar um carro de negócios oferece mais personalização da marca ou personalização do que a locação. Algumas pequenas empresas podem optar por usar o marketing de veículos afixando decalques e adesivos de logotipo em seus veículos. Você tem permissão para fazer as alterações desejadas em um carro depois de comprá-lo.
Um carro alugado deve ser devolvido em condições quase de showroom, com exceção de desgaste razoável. Esses veículos não podem ser personalizados sem incorrer em taxas caras.
#4. Quilometragem
Ao decidir comprar ou alugar um automóvel para uma pequena empresa, é fundamental ter clareza sobre o uso pretendido do veículo. Saber isso ajudará você a descobrir quantos quilômetros você deseja viajar anualmente.
O número de milhas que você pode dirigir o carro é limitado por uma cota de quilometragem indicada no contrato de locação. Quando você ultrapassa o valor alocado, deve começar a pagar as taxas de milhagem, que aumentam rapidamente. O custo para cada milha adicional pode variar de 10 centavos a 50 centavos. Semelhante a isso, considerar a quilometragem pode levar a uma compra de carro mais acessível. Como você é o proprietário, você tem controle total sobre o carro e não está sujeito a nenhuma quilometragem ou limites de direção.
Comprar um carro para dedução de imposto de negócios
Os proprietários de empresas que usam seus próprios automóveis por motivos relacionados ao trabalho são elegíveis para benefícios fiscais. Para entender as complexidades em torno da dedução do imposto automotivo, use as cinco etapas a seguir:
#1. Determine se o carro é usado para negócios.
Determine uma porcentagem com base na quilometragem do seu carro para uso particular e comercial. O IRS conta as milhas de passageiros como milhas pessoais. Utilizar um aplicativo de rastreamento de quilometragem como o Freshbooks Mobile ou registrar a quilometragem em uma planilha tirando fotos do hodômetro antes e depois das viagens de trabalho são as duas maneiras mais fáceis de acompanhar a quilometragem ao longo do ano.
#2. É necessário determinar a dedução de milhagem padrão
O cálculo para deduções de quilometragem padrão é:
Dedução de milhagem padrão = (milhagem comercial ✕ taxa de milhagem padrão IRS) + estacionamento não pendulares + pedágios
#3. Utilize a técnica de despesa real para determinar a dedução.
Em seguida, some todas as despesas reais relacionadas ao seu carro para o ano inteiro. Adicione estas despesas:
- Gas
- AZEITE E AZEITE EVO
- Conserto
- Pneus
- Seguros
- custo de inscrição, etc.
Uma palavra sobre pagamentos de arrendamento e depreciação A depreciação deve ser subtraída do preço de qualquer veículo que você comprar ou alugar. A depreciação pode ser baixada ao financiar um automóvel usando um empréstimo.
#4. Selecione o plano que resulta na maior dedução.
Se os números estiverem próximos e você não tiver certeza de qual método usar, escolha a taxa de milhagem usual. Você não pode mudar para a taxa de milhagem depois de começar a usar o método de despesa real. Aqueles que dirigem seus próprios veículos, no entanto, têm a opção de mudar da taxa de quilometragem padrão para o método de despesa real a qualquer momento.
#5. Use o Anexo C do Formulário 1040 para reivindicar a dedução do imposto de carro
Use as etapas mostradas abaixo para inserir o método escolhido para os custos comerciais do seu carro. Os proprietários de empresas deduzem o imposto automóvel no Anexo C.
Comprar um carro para quitação de impostos comerciais
Antes de falarmos sobre a compra de um carro para negócios e a redução de impostos, vamos falar sobre a questão que me incomoda. É possível cancelar o imposto ao comprar um carro comercial? Sim, é, no entanto, não totalmente. Os proprietários de empresas podem amortizar certas quantias de suas despesas, mas não todas. Se você está comprando um carro apenas para fins comerciais, pode ser elegível para Capital Cost Allowance (CCA), que permite que você abata o imposto de determinada parte ou deduza o custo do carro. Isso é primário porque é um ativo de depreciação de negócios.
Analisaremos os cinco principais impostos ou deduções para novos proprietários de empresas hoje, independentemente do seu campo de trabalho e se relacionam a outras coisas além da compra de um carro.
#1. Custos organizacionais e iniciais
Como proprietário de uma nova empresa, você deve cobrir as despesas de inicialização e despesas organizacionais para colocar sua operação em funcionamento. O IRS permite que você deduza até US$ 5,000 em custos iniciais no primeiro ano de operação, portanto, você deve acompanhar essas deduções mesmo que sua empresa ainda não tenha obtido nenhuma receita. O dinheiro extra pode ser amortizado ao longo de 180 meses se você gastar mais de $ 5,000 em seu negócio no primeiro ano, porque é considerado despesas amortizadas. Por causa disso, você só pode deduzir $ 5,000 em despesas em vez de todos os seus custos até o ponto em que sua organização é considerada “funcionando”. Você deve certificar-se de que está acompanhando todos os custos de inicialização e organizacionais como resultado.
#2. Custos de Equipamentos
Como proprietário de uma empresa, você tem a opção de cancelar seu laptop e outros equipamentos. A maioria dos novos empresários gasta uma grande soma de dinheiro comprando na Amazon ou em outras lojas os suprimentos e equipamentos necessários para lançar seus negócios. Desde que essas cobranças sejam categorizadas como custos de equipamentos comerciais em vez de despesas pessoais, você pode deduzi-las de seus impostos. Era importante para mim, quando comecei meu negócio, que quaisquer despesas que eu fizesse que fossem qualificadas pudessem ser deduzidas pela organização.
#3. Refeições de negócios
Você pode deduzir todas as suas refeições em 2021, desde que tenham sido feitas em relação ao seu trabalho. A nova legislação exige que suas refeições relacionadas a negócios agora sejam totalmente dedutíveis se você for proprietário de uma empresa e decidir realizar negócios lá ou se pedir comida. Isso se deve ao Projeto de Lei de Alívio Fiscal, que foi implementado pelos governos Trump e Biden. Isso significa que, desde que as refeições estejam conectadas aos seus esforços para ganhar dinheiro, você pode descartá-las. Em seu sistema de rastreamento de refeições, tome cuidado para anotar o que cada refeição que você consome para o trabalho se destina a realizar.
#4. Coloque seus filhos na folha de pagamento
Quando seu negócio é bem-sucedido e seus filhos são capazes de lidar com tarefas comuns e cruciais, é uma ótima ideia aumentar o dinheiro para eles sem impostos. Muitos contribuintes não têm certeza de como desenvolver dinheiro isento de impostos para seus filhos enquanto usam um negócio, embora muitos de nós estejam cientes dos benefícios de possuir um Roth IRA e que as crianças sejam qualificadas para um. Quando você decide adicionar seus filhos à folha de pagamento, não há impostos sobre a folha de pagamento devidos sobre os valores. Sem que seu filho precise apresentar uma declaração de imposto, você pode pagá-lo até a dedução padrão, que é de US$ 12,400. Como proprietário de uma empresa, agora você pode adicionar seu filho à folha de pagamento e receber uma dedução de $ 12,400 sem ter que apresentar uma declaração de imposto ou pagar impostos sobre a folha de pagamento. Além disso, podemos configurar um Roth IRA para seus filhos, inscrevê-los na folha de pagamento e usar deduções da folha de pagamento para financiar o Roth IRA no back-end. Seus filhos podem fazer isso para aumentar seu valor de mercado sem pagar impostos.
#5. Seu automóvel
Se você usa seu automóvel para trabalhar, é importante entender como fazer uma dedução de carro e como depreciar adequadamente seu carro. Existem duas maneiras de amortizar um carro: depreciação (por exemplo, pegando o preço inicial do carro e baixando-o ao longo de cinco anos) ou quilometragem. A milhagem é útil se você dirige com frequência porque há uma certa quantia, 57.5 centavos, que você pode deduzir por milha de uma viagem relacionada a negócios.
Vale a pena comprar um carro através do meu negócio?
O benefício financeiro mais importante de comprar um carro por meio do seu negócio é a diminuição da carga tributária.
Posso amortizar uma compra de carro para negócios?
Você pode usar a dedução da Seção 179 do IRS para amortizar uma parte do preço de compra de um veículo se planeja usá-lo para fins comerciais.
Como comprar um carro como empresário?
Dê ao seu credor os valores do fluxo de caixa e pelo menos dois anos de declarações de imposto de negócios. Para um empréstimo, você deve ter um fluxo de caixa positivo. Seu credor também pode solicitar um plano de negócios que explique por que você está comprando o carro, dependendo do tamanho do empréstimo.
Quais são os benefícios de comprar um carro através de sua LLC?
Comprar um carro com o nome da sua LLC dá direito a uma série de benefícios fantásticos.
- Privacidade
- Proteção de responsabilidade
- impostos dedutíveis
Como comprar um carro economiza impostos?
A compra de um automóvel para uso pessoal ou corporativo pode fornecer benefícios dedutíveis de impostos. O IRS só permite que os contribuintes anulem um dos impostos de renda locais e estaduais ou impostos sobre vendas locais e estaduais.
Posso transferir meu empréstimo de carro para minha empresa?
Sim é a resposta correta. Uma vez que o financiamento foi concedido, você deve obter o seguro automóvel adequado e falar com o Detran para transferir o título do negócio.
1. Comprar um carro para negócios
2. Comprar um carro para uso comercial e pessoal
3. Alugar ou comprar um carro para negócios
4. Comprar um carro para dedução de imposto comercial
5. Comprar um carro para quitação de impostos comerciais
Conclusão
Você deve considerar comprar um carro para o seu negócio se você se movimentar muito. Você receberá uma baixa da despesa com a dedução do imposto corporativo ao longo do tempo. Conseguir um bom carro também economizará despesas a longo prazo.
Melhores maneiras de comprar um carro para perguntas frequentes sobre negócios
Quais os melhores passos para comprar um carro para uso comercial?
- Verifique a pontuação de crédito da sua empresa
- Encontre concessionárias de carros especializadas em vendas comerciais
- Pesquise veículos e recursos.
- Escolha seu carro
- Localize e teste o carro.
- Consulte preço de venda e garantias.
- Revise o negócio e o financiamento do revendedor.
- Forneça sua documentação financeira.
Quando é ideal comprar carro para negócios?
Se você costuma usar um veículo para fins comerciais, faz sentido comprar um veículo em nome de sua empresa, especialmente se você já tiver crédito em nome de sua empresa.
- COMO CALCULAR A MILHAGEM: Como Calcular o Reembolso 2023
- ALUGUEL DE LONGO PRAZO: O que você precisa saber
- Despesas Comerciais: Lista de Despesas Comerciais
- DEDUÇÃO DE JUROS IMOBILIÁRIOS: Você pode deduzir juros hipotecários?
Referências
