Nos últimos meses, tem havido um medo generalizado de que o mundo esteja enfrentando uma grave recessão. Investidores de todo o mundo estão recuando de ativos de risco, como ações e criptomoedas, em meio às crescentes taxas de juros. Portanto, isso pode fazer com que se pergunte onde e como as taxas de juros afetam o mercado de ações. De fato, há uma conexão entre os bancos centrais, as taxas de juros e o mercado de ações.
Este artigo irá explicar isso para uma melhor compreensão do taxa de juros e mercado de ações e investimentos mais informados.
Qual é a diferença entre a taxa de juros do mercado de ações?
Em termos simples, a taxa de juros refere-se ao custo do empréstimo. É a porcentagem do valor principal emprestado que o mutuário tem que pagar ao credor. Em outras palavras, a taxa de juros impacta o custo de um empréstimo.
Nos Estados Unidos, o Federal Reserve define a taxa de juros. Os bancos fixam sua taxa de juros em correspondência à taxa estabelecida pelo Federal Reserve. Os bancos têm liberdade para definir suas taxas de juros, então geralmente há uma disparidade de um banco para outro.
O mercado de ações é onde as ações das empresas públicas são vendidas e compradas. As bolsas de valores facilitam os mercados de ações. Por exemplo, o mercado japonês está sob o Japan Exchange Group (JPX), enquanto os EUA têm a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).
Taxas de Juros e Mercado de Ações em 2022
Ainda no outro dia, o Federal Reserve dos EUA aumentou a taxa de juros pela quarta vez desde março de 2022, em uma tentativa de conter a taxa de inflação mais rápida em quatro décadas. O banco central está aumentando a taxa em uma tentativa de tornar os empréstimos mais caros, desencorajando os empréstimos e desacelerando os gastos e a inflação.
O aumento das taxas de juros já está impactando o mercado de ações, mas não como você poderia esperar. Nos EUA, as ações subiram acentuadamente mesmo quando o Fed deu a notícia de um aumento de 0.75% então como a taxa de juros afeta o mercado de ações?
Qual é a relação?
As taxas de juros afetam o mercado de ações e como é calculado? Quando as taxas são mais baixas, isso pode significar uma maior probabilidade de as empresas tomarem empréstimos para financiar a expansão. Quando as taxas são mais altas, a probabilidade de empréstimos para projetos de expansão pode ser reduzida e, em vez disso, as empresas podem optar por atividades de menor crescimento ou até perder o crescimento.
Muitas vezes, a reação inicial do mercado de ações à mudança da taxa de juros é antecipada. Os investidores estão tentando prever os efeitos da taxa de juros no mercado e, portanto, negociam de acordo com essas suposições. O que acontece é que a opinião molda a reação de curto prazo do mercado de ações.
Por isso não é fácil prever o que vai acontecer no mercado de ações devido às mudanças nas taxas de juros. Pode-se argumentar que um aumento nas taxas de juros leva à queda das ações, mas o estado recente do mercado americano sugere o contrário.
Uma análise atenta dos dois elementos revela que a alta das taxas de juros não é necessariamente uma coisa ruim. Isso porque o aumento da taxa afeta pessoas diferentes de forma diferente. Quando as taxas sobem, algumas áreas ganham muito dinheiro. Um bom exemplo é o setor de serviços financeiros, onde taxas mais altas podem se traduzir em margens mais altas.
Startups de tecnologia e ações de crescimento semelhantes tendem a sofrer com o aumento das taxas de juros. Isso porque quando o mercado se torna imprevisível, os investidores tendem a preferir empresas estabelecidas.
A partir dessa explicação, parece que os retornos do mercado de ações não dependem apenas da taxa de juros. É por isso que os especialistas financeiros aconselham os investidores a espalhar seus investimentos ou optar por carteiras diversificadas. Esta é a única maneira de obter retornos no longo prazo, quer a taxa de juros suba ou caia.
Para encerrar
No momento em que as taxas de juros estão em alta, a melhor estratégia é avaliar suas próprias circunstâncias, mantendo as expectativas sob controle no curto prazo. No entanto, se os aumentos das taxas controlarem a inflação e a economia se recuperar, o mercado de ações estará em uma boa posição no longo prazo.
Para obter mais dicas sobre como investir em meio ao aumento das taxas de juros, entre em contato com um consultor de patrimônio respeitável.
As taxas de juros afetam as perguntas frequentes sobre o mercado de ações
O que é taxa de juros?
Em termos simples, a taxa de juros refere-se ao custo do empréstimo
Qual é a relação entre as taxas de juros e o mercado de ações?
Taxas de juros mais baixas podem levar mais empresas a tomar empréstimos para expandir, enquanto taxas de juros altas podem levar as empresas a emprestar menos para iniciativas de desenvolvimento ou talvez evitar totalmente o crescimento.
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