Parceiro silencioso: visão geral, acordo, direitos e como obter um

Parceiro silencioso

Contar com a ajuda de um parceiro de negócios silencioso pode parecer uma situação vantajosa para as startups de pequenas empresas. Um parceiro que vai contribuir com dinheiro sem buscar poder pode parecer bom demais para ser verdade.
Além disso, considerando que 82% das startups falham devido a problemas de fluxo de caixa, buscar um parceiro silencioso pode ser um passo crítico para a sobrevivência de sua empresa. Vamos ver como se pode obter um negócio silencioso parceiro, redigir um acordo e os direitos do sócio neste artigo.

O que é um Parceiro Silencioso?

Parceiros silenciosos investem em negócios sem se tornarem ativos no dia a dia. Eles colocam dinheiro em seu negócio, mas não participam de reuniões ou tomam decisões. Eles não são responsáveis ​​pelas finanças ou estratégia. Assim, eles delegam as operações do dia-a-dia da sua empresa aos parceiros ativos e confiam na sua capacidade de lidar bem com isso.

Em suma, os parceiros silenciosos contribuem com recursos financeiros em troca de uma participação no seu negócio. Os sócios silenciosos, também conhecidos como sócios limitados, têm interesses e direitos financeiros limitados nos negócios. Eles só podem perder a quantidade de financiamento que contribuíram.

E, embora possa parecer um cenário sem perdas, é fundamental compreender completamente essa forma de relacionamento antes de pular de cabeça.

Como funciona um parceiro silencioso?

Geralmente, as pessoas recrutam parceiros silenciosos para contribuir com fundos para a empresa sem serem ativos nas atividades do dia-a-dia ou nas grandes decisões. Como essa forma de colaboração é tão benéfica para ambos os lados, é fundamental escolher um investidor em quem sua equipe confie — e que confie em você.

Encontrar seu parceiro de negócios silencioso é o primeiro passo, e falaremos sobre isso com mais detalhes abaixo). Em seguida, esboce um contrato de parceiro de negócios silencioso com o qual ambas as partes estejam satisfeitas. Este contrato é um guia obrigatório que descreve claramente os deveres, obrigações e objetivos da sua empresa e do parceiro silencioso.

Depois de resolver as legalidades de sua parceria, cabe a você e seu parceiro silencioso se trabalharem juntos (ou não trabalharem juntos). Os parceiros silenciosos normalmente fazem um investimento e depois recuam, permitindo que você e sua equipe lidem com todas as operações e decisões.

Sócios Gerais x Sócios Silenciosos

Parceiros silenciosos fornecem apoio financeiro e colaboração para ajudar o finanças da empresa e expandir, enquanto os sócios gerais são indivíduos ou grupos de pessoas que têm influência sobre a gestão, o trabalho e os gastos de uma empresa.

Ao contrário dos sócios comanditados, os sócios omissos não estão interessados ​​nas atividades comerciais do dia-a-dia. Como os sócios gerais podem tomar decisões em nome da empresa, eles são menos seguros financeiramente. Além disso, eles podem ser diretamente responsáveis ​​pelas dívidas e responsabilidades da empresa.

Parceiros secretos versus parceiros silenciosos

Os sócios secretos, ao contrário dos sócios silenciosos, podem ter uma palavra a dizer nas operações diárias da empresa sem que o público tenha conhecimento da parceria. Os parceiros secretos, por exemplo, podem estar preocupados com o fato de que fracassos anteriores da empresa podem manchar a imagem do novo empreendimento. Como consequência, eles preferirão manter sua participação privada.

As pessoas costumam usar as palavras de forma intercambiável, e um parceiro silencioso também pode ser um parceiro oculto. Para garantir a segurança de todas as partes envolvidas, faça questão de explicar exatamente como seu relacionamento será estabelecido.

Vamos falar sobre como navegar em um contrato silencioso de parceiro de negócios enquanto estamos no assunto.

Acordo de Parceiro de Negócios Silencioso

Você deve estabelecer claramente os termos de seu relacionamento silencioso para manter toda a sua operação funcionando sem problemas.

A maioria dos estados exige que os relacionamentos sejam formalizados por acordos legais que definam claramente a posição de cada parceiro na organização. Esses acordos devem descrever claramente as obrigações, direitos e responsabilidades de cada parceiro.

Considere contratar a assistência de um advogado para ajudá-lo a desenvolver a melhor opção de colaboração para sua empresa e todas as partes interessadas. Embora os acordos verbais possam ser juridicamente vinculativos, é preferível registrar qualquer coisa por escrito. Isso é para garantir que não haja espaço para desacordo ou mal-entendido sobre o que cada parte concordou em fazer.

Conte com a assistência de um advogado para proteger os direitos de todas as partes envolvidas. Especialistas em valores mobiliários irão auxiliá-lo na estruturação adequada de sua empresa e na proteção de infrações e multas impostas pelo Securities and Exchange Commission.

A internet está repleta de histórias de advertência de parcerias silenciosas fracassadas. Muitas das questões são decorrentes de indivíduos que não conseguiram defender legalmente seus próprios interesses. E se você está confiante de que nunca se envolverá em uma batalha judicial, lembre-se das experiências daqueles que vieram antes de você que sentiram o mesmo.

Direitos do Parceiro de Negócios Silencioso

Um parceiro de negócios silencioso tem o direito de ganhar investimento ganhos (proporcionais ao seu investimento inicial) ao participar e assumir responsabilidade limitada. Além disso, os parceiros de negócios silenciosos têm o direito de revisar as demonstrações financeiras da empresa. Eles também podem fornecer feedback sobre melhorias no contrato de relacionamento.

Parceiros de negócios silenciosos têm muitas vantagens e direitos, mas também tem interesses e riscos financeiros. Vamos examiná-los agora.

Interesses Financeiros dos Parceiros de Negócios Silenciosos

Os parceiros silenciosos também recebem participações no negócio, bem como uma participação nas vendas ou benefícios em troca de seu investimento inicial. A quantidade de renda passiva que eles ganham será determinada pelo sucesso de sua empresa e pelo acordo que você estabelecer. Na maioria dos casos, seu parceiro silencioso receberá uma porcentagem menor dos ganhos do que seu parceiro ativo.

Em termos de dívidas e perdas, todos os sócios de um empreendimento são solidariamente responsáveis ​​pelas finanças da empresa. No entanto, devido à responsabilidade limitada, os parceiros de negócios silenciosos geralmente são responsáveis ​​apenas pela porcentagem de seu investimento inicial no negócio. Um sócio com 15% de participação na empresa, por exemplo, responde apenas por 15% dos prejuízos da empresa.

Para evitar disputas legais e mal-entendidos, as especificidades da parceria devem ser decididas no início do relacionamento e no contrato de parceria.

Para efeitos fiscais, tanto o proprietário como o sócio devem reconhecer o investimento, sendo o sócio silencioso responsável por quaisquer lucros obtidos com o investimento.

Perigos de Parceiros Silenciosos

Como os sócios silenciosos não estão interessados ​​nas atividades do dia-a-dia da empresa, a confiança é fundamental para o seu sucesso.

Os parceiros silenciosos não têm voz oficial na sustentabilidade da empresa ou nas decisões estratégicas. Eles não têm voz sobre questões como aplicação legal, preocupações ambientais ou padrões contábeis. Portanto, eles não têm voz sobre como os ativos são tratados. Isso significa que, se sua empresa se envolver em atividades incorretas ou antiéticas, o investimento será prejudicado.

Os parceiros silenciosos não apenas têm menos responsabilidade pelo seu negócio, mas também têm menos responsabilidade nele. Com a documentação legal adequada em vigor, um sócio silencioso será apenas minimamente responsável por quaisquer danos incorridos pela empresa. Assim, torna-se um investimento mais seguro do que uma parceria direta ou geral.

No entanto, uma vez que os parceiros silenciosos estão protegidos de responsabilidade ilimitada, eles normalmente não têm direito a ativos da empresa em caso de dissolução até que todas as outras obrigações sejam cumpridas.

Como localizar parceiros de negócios silenciosos

Já os sócios silenciosos se preocupam com o retorno do seu investimento. Portanto, você deve criar um plano de negócios que inclua estimativas de vendas para angariar sua participação. Você deve ilustrar com eficiência como sua empresa pode gerar fluxo de caixa positivo em um prazo realista.

Comece com amigos e familiares que o conhecem bem e acreditam em suas habilidades. Considere seus esforços iniciais para ser uma rodada de amigos e familiares na qual você solicita quantidades variadas de investimento daqueles mais próximos a você.

Amigos e familiares são mais propensos a reter pagamentos se seus ganhos não atenderem às expectativas inicialmente. Eles são menos propensos a processá-lo se sua empresa falhar catastroficamente. Esse esforço inicial também pode ajudá-lo a ganhar experiência e fé ao se envolver com outras pessoas fora do seu círculo íntimo.

Em seguida, procure investidores anjos, que geralmente financiam empreendimentos em seus estágios iniciais de crescimento. Frequentemente, há indivíduos abastados que estão abertos a colaborações silenciosas. Da mesma forma, os capitalistas de risco visam investir em empresas que têm potencial para ter um alto retorno sobre o investimento.

Existem também diretórios on-line inteiros dedicados a ajudá-lo a identificar potenciais investidores.

Finalmente, pense em outras empresas cujas operações poderiam lucrar com seus esforços. Considere se os organizadores de casamentos ou fornecedores locais podem estar interessados ​​em investir em seu espaço para eventos, por exemplo. Seu investimento lhes permitiria diversificar suas finanças e investir em uma empresa que apoiaria seu próprio negócio.

Como fazer com que os investidores queiram vir até você

Os investidores continuam a encontrar empresas com boas perspectivas e muito espaço para expansão. Você aumentará suas chances de encontrar esses investidores estabelecendo números realistas e quantificáveis ​​que descrevam sua estratégia de negócios e respondam a quaisquer perguntas que seus potenciais investidores possam ter.

Crie um pitch que inclua sua ideia, exemplos de seu produto ou serviço e detalhes sobre sua concorrência atual. Inclua relatórios de pesquisa, planos de marketing, biografias da equipe principal e detalhes do orçamento também.

Descreva quanto dinheiro você está procurando e como deseja gastá-lo. Descreva o que você está dando aos seus investidores em troca de sua assistência. Além disso, sempre que necessário, destaque qualquer atenção da mídia que sua empresa tenha recebido, bem como quaisquer investimentos significativos que você tenha garantido.

Como um sócio silencioso pode proteger seu investimento?

Um investimento de um sócio oculto pode ser protegido de vários riscos por meio de uma análise minuciosa das finanças e da cobertura de seguro da empresa.

Um parceiro silencioso pode se converter em um parceiro ativo?

Sim, um sócio oculto pode se converter em sócio ativo se tanto ele quanto a empresa concordarem em fazê-lo.

Como se dissolve uma sociedade passiva?

Uma sociedade passiva pode ser dissolvida se o sócio oculto ou a empresa decidir encerrar a parceria, ou se a empresa for vendida ou dissolvida de outra forma.

Um contrato de sociedade passiva pode ser alterado?

Sim, um contrato de sociedade passiva pode ser alterado se tanto o sócio oculto quanto a empresa concordarem com as alterações.

Qual é o processo para se tornar um sócio silencioso?

O processo para se tornar um sócio oculto geralmente envolve a realização de due diligence no negócio, negociação dos termos do contrato de parceria e fornecimento do capital acordado para o negócio.

Qual é o retorno típico do investimento de um sócio silencioso?

O retorno do investimento para um sócio oculto depende do desempenho do negócio. Os parceiros silenciosos normalmente recebem uma parte dos lucros, mas não há retorno garantido.

Resumo

Colaborações eficazes reunirão pessoas com habilidades complementares e conhecimentos diversos para o bem de uma empresa em crescimento. As parcerias, por outro lado, aumentarão o risco de conflito devido às personalidades adicionais envolvidas.
Você pode entrar com confiança em um acordo que beneficie todos os envolvidos no negócio se entender os riscos e as recompensas de um relacionamento comercial silencioso.

Para saber mais, confira nossa lista de Oportunidades para pequenos negócios em 2021.

Perguntas frequentes sobre parceiros silenciosos

Um parceiro silencioso tem propriedade?

Parceiros silenciosos são trazidos para contribuir com fundos para o seu negócio sem se envolver em operações diárias ou decisões importantes. … O parceiro silencioso fornece sua contribuição. Em troca, eles patrimônio seguro ou propriedade parcial do seu negócio (refletido em uma porcentagem, por exemplo, 20% do seu negócio).

Como um parceiro silencioso declara impostos?

Renda da parceria auferida por os parceiros silenciosos não estão sujeitos a impostos sobre o trabalho por conta própria porque os sócios silenciosos não são considerados empregados. Os sócios gerais devem pagar impostos de trabalho autônomo porque trabalham para o negócio. A formação de uma parceria limitada (LP) pode limitar a responsabilidade dos parceiros silenciosos.

Que porcentagem um parceiro silencioso deve obter?

Porcentagem Típica de Lucro de um Parceiro Silencioso

Por exemplo, se um sócio silencioso investe $ 100,000 em uma empresa que precisa de $ 1,000,000 para operar, então ele é considerado um 10% sócio da empresa e pode receber 10% do lucro líquido anual da empresa.

De que são responsáveis ​​os sócios silenciosos?

Os sócios omissos são responsáveis ​​por quaisquer perdas até o valor do capital investido, bem como qualquer responsabilidade que tenham assumido como parte da criação do negócio.

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