No topo da lista Forbes Global 2000, que classifica 2,000 das maiores empresas públicas do mundo, dependendo de uma pontuação composta que leva em consideração a receita de vendas, lucro, capital e valor de mercado de cada empresa. A lista das principais seguradoras de 2023 inclui 105 seguradoras, com 11 delas conquistando posições entre as 100 primeiras. As outras 20 maiores corretoras de seguros do mundo terminaram em nada menos que 220. empresas. As principais corretoras de seguros em 2023 estão listadas abaixo.
Essas grandes corretoras de seguros possuem coletivamente ativos no valor de mais de US$ 11.2 trilhões e um valor de mercado de aproximadamente US$ 1.6 trilhão. Cerca de US$ 1.9 trilhão e US$ 140 bilhões, respectivamente, são obtidos em vendas e lucros. Enquanto as vendas totais diminuíram cerca de 23% de US$ 2.4 trilhões no ano anterior, os lucros das seguradoras aumentaram quase no mesmo valor de US$ 113.6 bilhões durante esse período.
Corretoras de Seguros
As corretoras de seguros são empresas que atuam como mediadoras entre seus clientes e as seguradoras.
As corretoras auxiliam e aconselham potenciais clientes sobre estratégias de cobertura e apólices de seguro que previnam riscos.
Os corretores de seguros possuem uma vasta experiência em negócios. Eles podem descobrir quais seguradoras oferecem a melhor cobertura com os melhores preços e, então, podem oferecer aos clientes os melhores produtos para eles. A comissão que recebem quando os clientes compram cobertura de seguro é como os corretores de seguros são. A comissão que recebem quando os clientes compram cobertura de seguro é como pagam os corretores de seguros. O seguro de propriedade e acidentes (P&C), geralmente conhecido como seguro geral, é um termo para descrever as corretoras de seguros listadas no Reino Unido. Por sua vez, cabe principalmente aos consultores financeiros individuais ajudar as pessoas com investimentos, pensões e seguros de vida. Cada estado nos Estados Unidos tem suas próprias leis que regem as corretoras de seguros. Seguro P&C, anuidades, seguro de vida e saúde e seguro contra acidentes são todos oferecidos por corretores de seguros locais.
Desafios que as corretoras de seguros enfrentam no mercado
Uma distribuição de rede fraca tem um impacto significativo no setor de seguros. Para ajudar o setor, a rede de distribuição precisa ser fortalecida.
Esta indústria é complicada devido aos problemas de apólices complexas que foram reivindicações "vendidas incorretamente" que afetam principalmente os clientes. Provavelmente porque os clientes e as seguradoras não se comunicam bem o suficiente. Como os agentes não conseguem lidar com esses problemas, eles causam outros problemas no setor de seguros.
Com regras de corretagem de seguros que restringem ou permitem apenas que o agente represente o cliente, o setor de seguros exige uma mudança significativa de um mercado de vendedores para um mercado de compradores.
Principais Corretoras de Seguros
As principais corretoras de seguros em 2023 estão listadas aqui. Depois de examinar minuciosamente as ofertas e serviços de cada empresa, esta lista foi elaborada.
#1. Marsh e McLennan Cos. Inc.
US $ 14.20 bilhões em receita
Endereço do site: www.mmc.com
Uma das primeiras e principais corretoras de seguros em 2023 nos EUA foi a Marsh & McLennan Companies, Incorporated, fundada no ano de 1905. Com uma receita anual de $ 14.20 bilhões, a corporação emprega mais de 76,000 funcionários dedicados. A organização está no topo da lista das maiores corretoras de seguros desde 2017. Empresas e pessoas em todo o país têm se beneficiado de seu excelente atendimento ao cliente e serviços de aconselhamento e aconselhamento especializados.
#2. Aon Plc.
US $ 10 bilhões em receita
URL do site: www.aon.com
Aon Plc. iniciou suas operações em 1982. A sede da empresa fica em Londres, Reino Unido, e presta serviços de consultoria e mitigação de risco para o setor financeiro.
Depois de unir forças com a Combined Insurance Company of America, a empresa começou a fazer negócios nos Estados Unidos. Cerca de 50,000 pessoas trabalham para a corporação, que tem US$ 5 bilhões em ações. Oferece serviços como corretagem de seguros e administração de pensões em cerca de 120 países diferentes. A Willis Towers Watson foi comprada pela Aon Plc. em 2020 por cerca de US $ 30 bilhões.
#3. Willis Towers Watson Plc
US$ 9 bilhões em receita Site: willis.com
Willis Towers Watson é uma corretora de seguros e empresa de consultoria. O negócio se expandiu internacionalmente em 2016 e gerou US$ 9 bilhões em receita. O negócio oferece gerenciamento de riscos, corretagem de seguros e serviços de consultoria com cerca de 46,000 funcionários. Em 2020, a empresa se fundirá com a rival Aon Plc em uma transação de ações de US$ 30 bilhões. Ambas as empresas se unem para formar a maior corretora do mundo.
#4. Arthur J. Gallagher e Companhia.
US$ 6.16 bilhões em receita Site: ajg.com
A gestora de riscos e corretora de seguros Arthur J. Gallagher and Co. Está entre as maiores corretoras de seguros do planeta. O negócio gerou US$ 6.16 bilhões em receita e tem 31,000 funcionários. Os serviços oferecidos pela empresa incluem seguros e resseguros. Em nosso ranking dos melhores corretores de seguros, é o número quatro.
#5. Brown & Brown Inc.
Brown & Brown Inc. é atualmente a quinta maior e maior corretora de seguros nos EUA em 2023. Eles oferecem uma ampla gama de serviços de seguros para indivíduos e empresas. A organização também é a oitava maior corretora de seguros do mundo. A empresa, que emprega cerca de 10,000 pessoas, é uma das componentes do índice S&P 400 do mercado de ações.
#6. Melhora o Seguro
A Betters Insurance é uma seguradora independente. Para que possamos atender a todas as necessidades de nossos clientes, oferecemos uma ampla gama de planos e produtos de seguros. Com a ajuda de nossa equipe amigável e experiente, você pode escolher entre vários planos de seguro.
#7. Truist Insurance Holdings Inc.
US $ 2.27 bilhões em receita
Site: bbt.com
A empresa, fundada em 1872 e inicialmente chamada de BB&T, fundiu-se com o Sun Trust Bank em 2019 para se tornar a Truist Financial Corporation.
A divisão de corretagem de seguros da empresa abriu novos caminhos para a expansão, o que a levou ao status atual de sexta melhor corretora de seguros dos Estados Unidos.
A corporação gera receitas de US$ 11 bilhões e emprega cerca de 37,000 pessoas. O negócio oferecia serviços para empresas e indivíduos para gerenciamento e mitigação de riscos financeiros.
#8. Hub Internacional Ltda.
US $ 1.8 bilhões em receita
Endereço na Internet: https://hubinternational.com
A Hub International, fundada em 1998, oferece serviços de corretagem e consultoria para produtos e serviços relacionados a propriedades, acidentes, gerenciamento de riscos, vida e saúde, benefícios a funcionários, investimentos e gerenciamento de patrimônio.
O negócio é o sétimo em nossa lista dos melhores corretores de seguros dos Estados Unidos, com US$ 1.8 bilhão em receita e 10,000 funcionários. A empresa comprou recentemente os ativos da Linton & Associates Insurance Agency em 2020.
#9. Serviços de Seguros USI LLC
receita de US$ 1.81 bilhão
URL do site: usi.com.
Diversos seguros e serviços profissionais são oferecidos por Compreender, Servir e Inovar, ou USI. Oferece serviços como vantagens para funcionários, seguro contra acidentes e consultoria de aposentadoria.
A empresa fatura US$ 1.8 bilhão por ano em vendas e possui escritórios em mais de 200 cidades nos Estados Unidos. Em nosso ranking das principais corretoras de seguros dos Estados Unidos, a empresa está em oitavo lugar.
#10. Acrisure LLC.
US $ 1.71 bilhões em receita
Endereço na Internet: https://acrisure.com
A Acrisure LLC, outra das principais corretoras de seguros em 2023, foi fundada em 2008 e desde então se tornou uma das maiores corretoras de seguros nos EUA e no resto do mundo, ocupando agora as posições 9 e 10, respectivamente. Resseguro, benefícios a funcionários e linhas pessoais e comerciais são apenas alguns dos serviços que oferece. O negócio também faz investimentos em tecnologia e inteligência artificial.
#11. Alliant Seguros Services Inc.
US $ 1.57 bilhões em receita
Site: www.alliant.com
A Alliant Insurance Services é uma corretora de seguros que oferece serviços como gerenciamento de riscos, construção, benefícios comerciais e para funcionários e soluções para o setor. Desde o seu início em 1997, a empresa ajudou pessoas em todo o país, fornecendo serviços de corretagem e consultoria orientados para soluções. Em nosso ranking das principais corretoras de seguros dos Estados Unidos, a empresa está em 10º lugar.
Conhecimento de Corretores de Seguros
Os corretores de seguros, e não as seguradoras, existem para representá-lo (o tomador da apólice ou o consumidor do seguro). Eles podem apresentar apólices de seguro em nome de uma seguradora, mas a lei diz que não podem agir em nome da seguradora. Por exemplo, um corretor não teria o poder de criar uma apólice de seguro ou definir suas taxas. seguros Muitas das tarefas envolvidas na compra de seguros podem ser realizadas por corretores. Vamos imaginar que você peça ajuda a um corretor para encontrar um plano de seguro de vida. Os corretores de seguros podem lidar com uma gama única ou diversificada de produtos de seguros. Por exemplo, a Crump vende seguros de cuidados de longo prazo, vida e invalidez, enquanto a IntelliQuote é especializada no setor de seguros de vida.
Os estados têm leis que ditam quando e como os corretores podem cobrar taxas. Quando as taxas são permitidas, elas devem atender a certas condições, como serem justas e aceitáveis tanto para o cliente quanto para o corretor.
Surpreendentemente, várias seguradoras recompensam os corretores por seu bom desempenho com incentivos ou comissões mais altas. O pagamento geralmente é baseado em quão bem a pessoa se saiu no passado e tem como objetivo incentivá-la a continuar fazendo certas coisas que trazem dinheiro.
Qual é a definição de uma corretora de seguros?
As corretoras de seguros fornecem uma ponte entre as empresas que procuram garantir seus riscos de propriedade e acidentes e as seguradoras de subscrição. Uma corretora de seguros ajuda os clientes a descobrir que tipo de seguro eles precisam e negocia contratos com as seguradoras em seu nome em troca de uma taxa ou comissão.
Quem é o melhor corretor de seguros?
A Marsh & McLennan é a maior e melhor corretora de seguros em termos de receita. Em 2021, gerou US$ 19.8 bilhões em receita.
Quem é o maior corretor de seguros nos EUA?
De acordo com a receita, a Marsh & McLennan é a maior corretora de seguros dos Estados Unidos.
Seu escritório principal fica na cidade de Nova York.
Qual é a diferença entre corretores e agentes de seguros?
Tanto os corretores quanto os agentes de seguros podem ajudá-lo a adquirir cobertura de seguro. Mas os corretores de seguros trabalham para promover e vender os produtos da empresa que os contrata. Os corretores de seguros podem ajudar os clientes a comparar planos de vários provedores e atuar como seus representantes. Embora corretores e agentes de seguros desejem conectar clientes com cobertura de seguro, seus principais empregadores diferem. Enquanto um corretor de seguros trabalha para um cliente, um agente de seguros representa uma companhia de seguros.
Quais são as 3 grandes seguradoras?
De acordo com a receita, Marsh & McLennan (US$ 19.8 bilhões), Aon (US$ 12.2 bilhões) e WTW (US$ 9 bilhões) são as três principais seguradoras.
Onde os corretores de seguros ganham mais dinheiro?
As principais fontes de receita de um corretor de seguros são as comissões e taxas cobradas pelas apólices vendidas. Na maioria das vezes, essas comissões fazem parte de todo o prêmio anual da apólice de seguro. A soma de dinheiro que uma pessoa ou organização paga por uma apólice de seguro é conhecida como prêmio de seguro.
Conclusão
Como existem tantos tipos diferentes de seguros e seguradoras, pode ser difícil fazer pesquisas suficientes para fazer a melhor escolha para suas necessidades e orçamento. Em troca de uma comissão, a função do corretor de seguros é pesquisar e ajudar o cliente a fazer a melhor escolha. Mesmo assim, os corretores de seguros buscam as melhores opções para seus clientes.
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Referência
