Um diretor de investimentos (CIO), que controla os ativos financeiros de uma empresa, é empregado por muitas empresas. Investimentos de longo prazo, carteiras de valores mobiliários, fundos de pensão, liquidez adequada e uma equipe de profissionais financeiros são frequentemente administrados por eles. Nem toda empresa precisa de um CIO em tempo integral que também seja diretor, e outras não podem arcar com um cargo tão bem remunerado. Algumas empresas estariam melhor terceirizando seus CIOs. É por isso que dedicamos este post para abordar tudo o que você precisa saber sobre um diretor de investimentos terceirizado, prós e contras, empresas e muito mais.
O que é um Chief Investment Officer Terceirizado?
Um diretor de investimentos terceirizado atua como fiduciário com a responsabilidade legal de preservar seus ativos e fornecer conselhos objetivos sobre as oportunidades e riscos subjacentes de várias soluções de investimento. Depois de identificar seus objetivos de investimento, você precisará descobrir como colocar seu dinheiro para trabalhar para alcançá-los. Nós nos concentramos em garantir a viabilidade de longo prazo de seus ativos enquanto protegemos seu dinheiro existente.
Um diretor de investimentos terceirizado (OCIO) é um funcionário não em tempo integral que gerencia as metas e estratégias financeiras de uma empresa. Em vez disso, esse indivíduo é contratado conforme a necessidade pela organização.
Não é uma nova tendência terceirizar cargos. Muitas empresas terceirizaram TI, comunicações e, em alguns casos, divisões de publicação. No entanto, cargos de alto nível, como oficiais, são normalmente internos. Um OCIO é alguém que trabalha para uma empresa, mas não recebe benefícios e pode até não estar em tempo integral.
Visão geral
Desde a crise financeira global, a capacidade do mercado financeiro de produzir retornos consistentes foi prejudicada por uma combinação de taxas de juros ultrabaixas, volatilidade do mercado, baixo crescimento e padrões regulatórios mais rígidos.
Os gerentes de investimento colocaram muita pressão nesse ambiente. Em um período de taxas de juros historicamente baixas, os fundos de pensão têm lutado para fechar as lacunas de financiamento, que ocorrem quando o valor presente dos passivos excede o valor de mercado dos ativos.
Um ambiente de mercado mais complexo exigiu mais técnicas sofisticadas de investimento, levando muitos fundos, empresas e organizações sem fins lucrativos a repensar suas práticas de gestão de ativos.
“Em um clima de juros baixos e inflação baixa, os investidores devem ter conhecimento financeiro e competência suficientes para prestar atenção a mercados de investimento bastante turbulentos”, diz Heather Myers, parceiro e líder de soluções sem fins lucrativos da Aon. “Em nossa busca pelo lucro, agora temos um número crescente de possibilidades de investimento para escolher. Este é um campo altamente único que requer assistência especializada.”
Um número crescente de proprietários de ativos está recorrendo a especialistas externos para lidar com seus investimentos. O uso de um Chief Investment Officer (OCIO) terceirizado evoluiu de uma solução de nicho usada principalmente por corporações que gerenciam benefícios definidos congelados planos de pensão para uma opção viável para uma ampla gama de gestores de ativos, incluindo doações universitárias e investidores institucionais, na última década.
À luz do clima político e econômico incerto do mundo, empresas e instituições estão recorrendo a modelos de investimento discricionários para obter acesso ao conhecimento e à escala de que precisam para tirar o máximo proveito de seus investimentos.
Pelo que é responsável um OCIO?
Se você está pensando em terceirizar seu diretor financeiro, ele pode ser responsável por:
- Gerenciando ativos: Um OCIO cuida da criação, gerenciamento e ajuste de portfólios para atender às suas metas e necessidades, além de minimizar os riscos.
- Contratação de especialistas: Essa pessoa contratará gerentes e outros profissionais para supervisionar seus portfólios.
- Atuando como fiduciário: Suas necessidades vêm em primeiro lugar para a maioria dos OCIOs. Eles trabalham para você, então estarão escolhendo os melhores investimentos para atingir suas metas financeiras.
Um OCIO não é necessariamente o ajuste certo para todas as empresas. Mas muitas empresas que podem não ter orçamento para contratar alguém internamente podem se beneficiar da terceirização de seu CIO.
As empresas OCIO são consideradas fiduciárias se fornecerem consultoria de investimento por uma taxa, exercerem discrição sobre os ativos do plano (também conhecido como gerenciamento de investimentos) ou forem designadas como administradoras do plano de acordo com um documento do plano. Existem muitas maneiras de empresa de investimento OCIO opera para atender às suas necessidades.
OCIO: Os profissionais
#1. Um consultor financeiro empresarial
Você pode ter alguém que afine seu Finanças pessoais, mas se você opera um negócio, também é uma boa ideia ter alguém para verificar as coisas. A assessoria é baseada no que é melhor para você e seu negócio.
#2. Relacionamento de longo prazo
Embora muitos trabalhos terceirizados sejam considerados transitórios, o trabalho de um OCIO não precisa cessar após a conclusão de um projeto. Em vez disso, eles podem construir, implementar, revisar e atualizar finanças por anos.
#3. Responsabilidade fiduciária
Embora a contratação de um fiduciário não seja obrigatória, ela o beneficiará. Ter um OCIO que cuida de seus melhores interesses e não de seu próprio bem-estar financeiro é uma grande vantagem.
#4. Retorno de alto valor
Um OCIO é mais do que uma pessoa que lhe diz o que fazer com o seu dinheiro e lhe envia faturas mensais. Embora os serviços de consultoria estejam disponíveis para você, você também terá alguém trabalhando em seu nome para garantir que você obtenha os melhores resultados possíveis com base em sua tolerância ao risco e requisitos.
#5. Recursos diversificados
Você pode não ter fundos para contratar um CIO assalariado em tempo integral. Nesse caso, você pode terceirizar a função enquanto gasta o restante do seu dinheiro na contratação ou expansão de seus negócios em outras áreas. Você terá alguém para lidar com seus portfólios e ativos enquanto ainda tem dinheiro para ir para outras coisas.
OCIO: Os Contras
#1. Tempo compartilhado
Você deve esperar que seu OCIO compartilhe seu tempo entre você e outros clientes, a menos que você ofereça a eles um salário em tempo integral. Se você quiser que alguém dedique todo o seu tempo à sua empresa, você terá que pagá-los de acordo.
#2. Custo extra para empresas
Com um CIO interno, você terá alguém para lidar com uma variedade de tarefas e, ao mesmo tempo, pagar um salário. No entanto, se você não estiver familiarizado com todas as responsabilidades de um CIO. Você pode ser cobrado extra por itens que você não percebeu que precisava até que fossem necessários. Alguns CIOs cobram um custo único, enquanto outros oferecem uma taxa regular com complementos opcionais.
#3. Menor custo para CIOs
Os CIOs terão que precificar seus serviços de acordo com seu nível de conhecimento. Eles terão que descobrir que trabalho podem fazer por uma taxa fixa e se um serviço diferenciado vale ou não a pena para os clientes. Eles podem estar deixando dinheiro na mesa se cobrarem muito pouco. Eles correm o risco de se cobrar de alguns clientes se cobrarem muito.
A OCIO é uma indústria em crescimento?
Conheça as vantagens que podem advir da contratação de um diretor de investimentos terceirizado para os planos de benefícios dos funcionários. O uso de um diretor de investimentos terceirizado, também conhecido como OCIO, é um conceito que está ganhando força rapidamente no mercado de planos de benefícios, doações e fundações de funcionários.
Um OCIO é um fiduciário?
Os provedores de OCIO são considerados fiduciários se fornecerem consultoria de investimento por uma taxa, exercerem discrição sobre os ativos do plano (também conhecido como gerenciamento de investimentos) ou forem designados como administradores do plano em um documento do plano.
O que são clientes OCIO?
Os clientes da OCIO são geralmente corporações que buscam assistência com o gerenciamento de seus planos de aposentadoria de funcionários, bem como organizações sem fins lucrativos (como doações, fundações, provedores de assistência médica e outras organizações de caridade) que dependem de retornos de investimento para cumprir suas missões principais .
Qual país terceiriza mais terceirização?
Com aproximadamente 68% das empresas optando por terceirizar seu trabalho, os Estados Unidos da América têm a maior taxa de empregos terceirizados do mundo. Enquanto isso, mais de 48% das empresas no Reino Unido estão terceirizando funções de negócios, citando a falta de pessoal disponível como o principal motivo.
Principais empresas de investimento terceirizadas
#1. Riqueza da Babilônia
Consultores de investimentos registrados, escritórios familiares, doações e fundações, planos de benefícios definidos e outros clientes institucionais se beneficiam dos serviços dedicados da empresa de diretor de investimentos terceirizados da Babylon Wealth Management. Para atingir seus objetivos específicos, fornecemos soluções altamente personalizadas de gerenciamento de portfólio e estratégia de investimento. Nosso objetivo é ganhar sua confiança e obter uma compreensão completa de sua situação e risco de investimento exclusivos.
Estamos ajudando você inteiramente a alcançar seus objetivos de negócios de curto e longo prazo como co-fiduciários. Envolvemo-nos de perto com a gestão interna (CEO, CFO e CIO) para personalizar a nossa discrição de investimento de acordo com os seus requisitos exclusivos.
#2. Grupo de Investimento Estratégico
A Strategic lida com as tarefas diárias de gestão de investimentos, permitindo que os clientes se concentrem em sua missão principal. Desde o desenvolvimento e implementação de políticas estratégicas de alocação de ativos até o fornecimento de uma gama completa de suporte de back-office. A Strategic lida com as tarefas diárias de gestão de investimentos, permitindo que os clientes se concentrem em sua missão principal.
Porque não há duas instituições com a mesma investimento objetivos, missão, direção estratégica ou tolerância ao risco, fornecemos soluções de investimento personalizadas. Reconhecemos a importância de uma boa governança de investimentos para evitar alta rotatividade de gestores, baixo desempenho e custos excessivos. Sem uma governança eficaz, o desempenho consistentemente forte do investimento é inatingível.
#3. As empresas de pedreiro
A Mason fornece planejamento financeiro terceirizado altamente especializado, gerenciamento de investimentos e orientação beneficente para indivíduos e famílias. A Mason também oferece planejamento financeiro para executivos seniores em organizações que o oferecem como um benefício.
Fornecemos consultoria de investimento para organizações como fundações, doações, fundos corporativos e planos de aposentadoria desde 1982. Os clientes institucionais podem escolher entre serviços padrão ou não discricionários, bem como diretores de investimentos terceirizados (OCIO) ou serviços discricionários.
Nossa empresa foi criada com base na crença de que nossos clientes precisam de aconselhamento imparcial e imparcial de consultores altamente qualificados e confiáveis que não sejam afetados pelos conflitos que surgem quando uma empresa vende produtos proprietários. Damos aos nossos clientes conselhos confiáveis e testados pelo tempo e os dados de que eles precisam para tomar decisões financeiras sólidas como uma empresa de consultoria de investimentos boutique. Nossas práticas de clientes particulares e institucionais são construídas em relacionamentos, e as apoiamos com uma equipe de profissionais altamente qualificados e comprometidos em fornecer a cada cliente um atendimento e atenção excepcionais.
#4. Rocha Negra
Prevemos que o capital de caridade desempenha um papel cada vez mais essencial na redução de riscos e na aceleração da disponibilidade de tecnologia de energia sustentável.
A Fundação BlackRock prometeu US$ 100 milhões ao Programa Breakthrough Energy Catalyst para atingir esse objetivo. A Catalyst estabelece uma nova plataforma para empresas, governos e instituições de caridade privadas financiarem, fabricarem e comprarem novas soluções de baixo carbono. O primeiro foco do Catalyst será acelerar a pesquisa e comercialização de quatro tecnologias de energia limpa: captura direta de ar, hidrogênio verde, combustível de aviação sustentável e armazenamento de energia de longa duração. A Catalyst identifica inovações em momentos importantes em que investimentos e financiamento combinado podem ajudar a reduzir o prêmio verde. A diferença de custo entre uma tecnologia emissora de carbono e sua contraparte mais limpa.
#5. banco privado JP Morgan
Por mais de 200 anos, trabalhamos com indivíduos e suas famílias no Melhor Banco Privado do Mundo. O JP Morgan é uma firma chefe de investimentos terceirizada conhecida para ajudá-los a realizar seus objetivos únicos e experimentar todo o potencial de suas riquezas. Oferecemos a você uma equipe de especialistas em planejamento, investimento, empréstimo e bancário, tudo cuidadosamente adaptado para corresponder aos seus objetivos, quer você esteja focado em criar, preservar ou transferir riqueza.
Quais são os benefícios da parceria com um CIO terceirizado?
No ambiente incerto de hoje, as abordagens convencionais para gerenciamento e administração de pools de ativos, bem como estratégias de investimento, são incapazes de satisfazer as exigências de um número significativo de investidores. Quando se trata de mitigar riscos e efetivamente executar decisões de investimento, os clientes precisam de parceiros com ampla experiência e amplo conhecimento. Uma das principais vantagens de ter um OCIO é que ele:
- Supervisão Governamental Aprimorada
- Economia de Tempo
- Despesas reduzidas
- Direção Imparcial e Execução de Tarefas
- Taxa de Execução Aprimorada
- Busque melhores resultados
Por que devo escolher um consultor como OCIO?
Uma das muitas razões para escolher um consultor é para que você possa melhorar a qualidade de seus julgamentos. Os consultores têm os recursos de investimento, fiduciários e operacionais necessários para atender às suas necessidades, independentemente de você escolher uma equipe para fornecer soluções de investimento delegada total ou parcialmente.
O conceito OCIO é uma estratégia verdadeiramente consultiva. Eles trabalharão com você como um parceiro para compreender seus objetivos de negócios e investimentos e contribuirão com as informações, percepções e habilidades apropriadas para a discussão, conforme necessário, incluindo o seguinte:
- Especialização em Alternativas
- Serviços de consultoria que beneficiam o meio ambiente, a sociedade e a governança Benchmarking
- Consultoria de capital humano
- Serviços de Fusões e Aquisições na Área de Cibersegurança
- Seguro para Conselheiros e Diretores, bem como Proteção de Obrigações Fiduciárias
- Soluções em Propriedade Intelectual
- Grupos de Contribuição do Empregador
- Operational Due Diligence
O que devo procurar em um OCIO?
Recomendamos enfaticamente que você faça as seguintes perguntas sempre que tiver uma conversa com um membro de nossa equipe ou qualquer outro possível provedor de OCIO.
- O OCIO é grande o suficiente para lidar com várias habilidades e especialidades de investimento e possui a infraestrutura para isso?
- O OCIO é capaz de acessar todas as classes de ativos e distribuir ativos em vários níveis de risco?
- Até que ponto o procedimento de precificação do OCIO oferece transparência?
- O OCIO tem interesse financeiro em vender os produtos de um gerente de investimento específico ou em incluir ou excluir algum gerente de investimento específico?
- Existe um histórico do OCIO satisfazendo com sucesso os requisitos dos clientes e gerando retornos?
Conclusão
Se você é proprietário de uma empresa que não pode pagar um CIO em tempo integral, empregar um OCIO pode ser uma boa opção. Você terá todos os benefícios de ter um CIO sem precisar contratar um. Sua organização pode exigir os serviços de um CIO. Mas contratar um cargo em tempo integral seria um desperdício de recursos.
Se você é um CIO, pode estar pensando em trabalhar por conta própria em tempo integral em vez de trabalhar para outra pessoa. Sem estar na equipe, você pode assumir a função de CIO. Você poderá trabalhar para uma ou várias empresas. Ao definir suas próprias limitações sobre quanto trabalho você pode assumir. Você pode colaborar potencialmente com uma agência que conecta OCIOs com empresas, semelhante à forma como freelancers utilizam agências para descobrir novos clientes.
Perguntas frequentes
O que é gestor de ativos terceirizado?
A terceirização de investimentos é o processo pelo qual investidores institucionais e famílias de alta renda contratam um terceiro para gerenciar todo ou parte de seu portfólio de investimentos. … A gestão de investimentos terceirizada é um segmento de mercado grande e crescente, com mais de um trilhão de dólares atualmente administrado por gestores terceirizados.
O que é o fundo comum?
Um fundo comum é uma forma de esquema de investimento coletivo baseado na lei contratual, em vez de ser promulgado por meio de um fundo, corporação ou apólice de seguro. O modelo para este tipo de arranjo é o fundo comum de colocação comum na França e em Luxemburgo.
Qual é o significado de out source?
para adquirir (algo, como alguns bens ou serviços necessários para uma empresa ou organização) de fontes externas e especialmente de fornecedores estrangeiros ou não sindicalizados: contratar trabalho, empregos, etc., a ser feito por trabalhadores externos ou estrangeiros decidiu terceirizar alguns de volta -operações de escritório Alguns serviços e aspectos
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