Qualquer área de sua vida pode se beneficiar da orientação e responsabilidade fornecida por um coach qualificado. Com dinheiro, é extremamente útil ter uma conexão como essa. Afinal, gerenciar suas finanças pode ser um desafio. É uma mistura de emoções, encontros e aprendizado simples. Na verdade, o dinheiro tem muitos pontos cegos. Em muitos casos, não temos ideia se estamos fazendo escolhas excelentes. Nem sempre é fácil saber como voltar aos trilhos ou que perguntas fazer se estivermos convencidos de que não estamos. Um treinador financeiro como Dave Ramsey pode ser útil nesta circunstância. Há muitos benefícios em contratar um treinador financeiro pessoal. especialista, líder de torcida e parceiro de responsabilidade - é isso que eles são. Neste artigo, você aprenderá mais sobre a certificação de empregos de coach financeiro e a quantidade de salário que eles atraem.
Treinador Financeiro?
Um coach financeiro é alguém que o ajuda a controlar melhor suas finanças e a manter o controle para que você possa alcançar seus objetivos financeiros.
Julie Genjac, diretora-gerente de insights aplicados da Hartford Funds, compara um coach financeiro a um personal trainer cujo trabalho é ajudá-lo a falar, estabelecer e manter bons hábitos. Um coach financeiro é como um personal trainer, pois ajuda você a entender sua relação com a comida e o exercício, encontra maneiras de impedir que seus desejos naturais atrapalhem seus esforços e o incentiva a seguir seu plano.
“Os coaches financeiros estão lá para ajudá-lo a construir um bom relacionamento com o dinheiro e descobrir o que o leva a economizar e gastar”, diz Genjac. “Eles também podem ajudá-lo a criar responsabilidade em suas decisões futuras.” “(Eles) conhecem você e como você pensa, e ajudam você a manter o controle do seu dinheiro, orientando suas ações e pensamentos diários e, o mais importante, elogiando suas pequenas vitórias.”
O que faz um Coach Financeiro?
Eben Burr, presidente do Behavioral Investing Institute em Nova York, que é um serviço de coaching comportamental e financeiro oferecido pela Toews Corp., diz que “o coaching financeiro é estabelecer processos e ferramentas para equilibrar as necessidades comportamentais e financeiras do cliente”.
Um coach financeiro ajuda você a criar bons hábitos e metas para o seu dinheiro. Isso pode ser qualquer coisa, desde gerenciar dinheiro no dia-a-dia até fazer planos para metas de longo prazo. Ele ou ela pode ajudá-lo a consertar seu dinheiro.
Coaches financeiros geralmente se reúnem com seus clientes uma vez por semana ou duas vezes por semana, assim como os terapeutas. Esse relacionamento pode durar alguns meses ou alguns anos. Ele começa avaliando a condição financeira do cliente, incluindo hábitos de consumo e pontos fortes e limitações. Além disso, auxiliam os clientes na definição de metas e na tomada de estratégias financeiras que consideram seus pontos fortes e fracos. Um coach financeiro também atua como um parceiro na prestação de contas para garantir que os clientes permaneçam no caminho certo para atingir suas metas e continuem melhorando na gestão de seu dinheiro.
Como se tornar um coach financeiro
Você não precisa de licenças ou certificações para se tornar um coach financeiro. Apenas ter vivido pode ser suficiente. Ainda assim, você pode melhorar suas chances de ter uma carreira de sucesso como coach financeiro tomando algumas medidas.
#1. Eduque-se
Mesmo que não haja requisitos de educação formal para se tornar um coach financeiro, muitos especialistas recomendam pelo menos procurar obter licenças FINRA ou educação mais formal.
Burr diz que coaches financeiros que não são também consultores não seriam capazes de ajudar tanto seus clientes com planejamento financeiro e construção de portfólio. Ele acha que essa pessoa pode se parecer com um consultor financeiro e trabalhar ao lado de um CFP.
O departamento de compliance de sua empresa pode precisar aprovar seu negócio de coaching financeiro se você for um consultor financeiro licenciado.
Obter uma certificação ou educação mais formal, como a designação de “conselheiro financeiro credenciado” da Association for Financial Counseling and Planning Education, só o ajudará a aprender mais e encontrar clientes.
# 2. Encontre um nicho
Para se dar bem como coach financeiro, você precisará oferecer serviços diferentes dos de seus concorrentes. Pense em como você se sente em relação ao dinheiro e o que você fez com ele. Você tem alguma especialidade em que você pode se concentrar? Por exemplo, se você estava perto de declarar falência, mas conseguiu evitá-lo, pode decidir se concentrar em gerenciando seu fluxo de caixa e sair das dívidas. Se você se divorciou, talvez queira se concentrar no planejamento financeiro do divórcio em seu negócio de coaching financeiro.
#3. Procure oportunidades de parceria
Se você não é um consultor financeiro, pode conversar com outros consultores em sua área para ver se podem trabalhar juntos. Genjac diz: “Os consultores financeiros lidam com muitas peças móveis todos os dias, e pode ser difícil para eles serem parceiros de responsabilidade de seus clientes todos os dias”. “Um coach financeiro pode ser um ótimo complemento para as ferramentas que um consultor financeiro oferece.”
#4. Seja honesto em seu marketing
Lembre-se disso: “Para exercer a advocacia, você deve primeiro ser advogado”. Se você não for, você não é um contador. A menos que você seja, você não é um especialista em compliance. “De acordo com Burr, tome cuidado com suas habilidades e como você se mostra também.
Quando os coaches financeiros valem a pena?
Os investidores não precisam escolher entre um coach financeiro e um consultor financeiro. Você pode ter um consultor financeiro e um treinador financeiro, e essa geralmente é a melhor maneira de lidar com as coisas.
Burr diz que um coach financeiro pode ajudá-lo se seus sentimentos estiverem atrapalhando a tomada de boas decisões financeiras ou se estiverem fazendo você fazer escolhas ruins para você. Todo consultor deve, idealmente, fazer algum treinamento emocional, como ajudar os clientes a controlar seus sentimentos antes de começarem a dizer o que fazer com seu dinheiro, mas nem todos os consultores estão dispostos ou são capazes de fazer isso.
Os consultores podem ajudar seus clientes a descobrir o que eles precisam comparando como seus clientes se sentem com o que o consultor consideraria “normal” em uma determinada situação. Burr diz que você pode dizer a um cliente para encontrar um coach se ele estiver mais preocupado com seus investimentos do que você acha que é normal.
Burr diz: “O trabalho de um consultor financeiro é reunir ferramentas financeiras em um plano que tenha uma boa chance de funcionar enquanto prepara os clientes para problemas que possam surgir e os ajuda a superá-los quando surgirem”. “Um coach pode ser chamado para descobrir o que está impedindo o cliente de seguir o plano e ajudá-lo a construir a força para superá-lo.”
Salário Coach Financeiro
Em fevereiro de 2023, o salário de um coach financeiro nos Estados Unidos era de $ 39,346 por ano.
Se você precisar de uma maneira simples de descobrir quanto é, sai cerca de US$ 18.92 por hora. Isso é aproximadamente o mesmo que $ 757 por semana ou $ 3,279 por mês.
Há um salário de treinador financeiro tão alto quanto $ 54,500 e tão baixo quanto $ 19,500 por ano, mas a maioria está entre $ 33,500 (25º percentil) e $ 49,000 (75º percentil). O salário mais alto para Coach Financeiro nos Estados Unidos é de US$ 54,500 por ano (90º percentil). A faixa salarial média de um Coach Financeiro é muito ampla (até US $ 15,500), o que sugere que pode haver muitas maneiras de subir e ganhar mais dinheiro, dependendo do nível de habilidade, localização e anos de experiência.
Empregos de treinador financeiro
Vamos considerar algumas empresas proeminentes onde você pode encontrar empregos de coach financeiro.
#1. CEG em todo o mundo
A CEG Worldwide está empenhada em ajudar os consultores financeiros a transformar seus negócios em negócios de gestão de patrimônio simples e elegantes que os tornam indispensáveis para os clientes ricos certos. Acreditamos que um coach financeiro pode construir vidas incríveis e significativas fazendo ótimos trabalhos para clientes menos e mais ricos. Eles podem fazer isso mais rápido e com menos esforço do que jamais imaginaram ser possível. Consultores financeiros nos contratam para ajudá-los a ter um impacto maior em seus clientes, aumentar sua renda líquida e melhorar a vida de todos.
Nossos coaches são uma parte importante de nossa capacidade de oferecer aos nossos clientes consultores uma ótima experiência e ajudá-los a obter os resultados desejados.
Este trabalho é para um contratado independente que trabalha em casa. Os candidatos devem ser capazes de treinar por pelo menos 50 horas por mês.
#2. Dragão Financeiro
Dragon Financial oferece empregos de treinador financeiro para nova aposentadoria e treinador financeiro para se juntar à sua equipe. Como um profissional financeiro que está apenas começando, você pode acelerar seu próprio sucesso. Você pode avançar o mais rápido que quiser e trabalhar de qualquer lugar! Construa seu próprio negócio e seja capaz de contar a outras pessoas sobre a oportunidade de obter mais bônus.
#3. Estratégias de Riqueza Tardus
Estratégias de Riqueza Tardus é uma empresa de coaching de riqueza que está crescendo rapidamente e deseja iniciar uma “revolução de riqueza”. Nossa estratégia salarial inovadora para coaches financeiros se concentra no fluxo de caixa e em técnicas alternativas de investimento. Já temos uma equipe de vendas qualificada que traz novos clientes todos os meses. Estamos procurando coaches financeiros influentes e fáceis de entrar em contato para ajudar nossos clientes a usar nosso sistema e se sair bem com ele.
Você está no lugar certo se quiser ajudar a construir e manter clientes para toda a vida e se tornar parte de uma verdadeira potência à medida que continuamos a crescer em todo o país. Paixão, compromisso e respeito são algumas das coisas mais importantes que fazemos para garantir que nossos clientes estejam felizes. Se você quer se juntar à nossa equipe e conseguir empregos de treinador financeiro e um bom salário, você precisa de todas essas coisas (e muito mais!)
#4. Operação ESPERANÇA
A Operação HOPE trabalhou nos últimos 25 anos para dar a todos empregos e dignidade de treinador financeiro, dando às comunidades carentes as ferramentas necessárias para aprender sobre dinheiro. Os programas para jovens/jovens adultos da Operação HOPE são voltados para ajudar as gerações futuras a se tornarem adultos financeiramente autossuficientes. Damos aos jovens a educação financeira, o coaching e as conexões de que precisam para ter um futuro melhor. Ajudamos as pessoas a alcançar seus objetivos e superar os desafios da vida para se tornarem financeiramente independentes.
#5. Fundações Financeiras TLG
A empresa de contabilidade, consultoria e consultoria TLG Financial Foundation ajuda as empresas a criar fluxo de caixa, cortar custos e ganhar mais dinheiro. Eles são especialistas nas áreas de construção, sem fins lucrativos e educação. Eles querem encontrar um coach financeiro que possa fazer bem os trabalhos financeiros para seus clientes, e sua estrutura salarial também é boa. O coach ajudará a montar um plano financeiro, analisar o fluxo de caixa, fazer um orçamento e atuar como um elo entre o cliente e o contador. O candidato ideal pode reconhecer problemas internos, propor soluções e ajustar métodos e ferramentas de coaching para melhorar os resultados da organização.
Certificação de Coach Financeiro
Se você tiver uma certificação de coach financeiro, isso pode aumentar sua credibilidade. Novos clientes também podem se sentir mais à vontade com você se você tiver uma certificação. Afinal, as pessoas são mais propensas a confiar em alguém com experiência na área.
Certifique-se de que sua certificação de coach financeiro é real antes de escolhê-la. Existem muitas organizações e “especialistas” por aí que oferecem aulas e tutoriais sobre gestão do dinheiro. Mesmo que isso possa ser útil, você não pode colocá-los em seu currículo como certificação oficial de coach financeiro.
Sua melhor aposta é ficar com organizações oficiais de certificação que oferecem credenciais aceitas em todo o país. Assim, você saberá que a informação que está recebendo é real e não apenas uma farsa.
Tipos de Certificações de Coach Financeiro
Embora existam muitas certificações de coach financeiro, não há muitas para ser um coach financeiro. Todas essas organizações são certificadas e são conhecidas por serem reais no campo do coaching financeiro.
#1. Coach de Fitness Financeiro (FFC)
A Association for Financial Counseling and Planning Education deu esta certificação de treinador financeiro (AFCPE). A AFCPE é uma das melhores organizações de certificação financeira do país. Possui três módulos de educação diferentes que ensinarão como ajudar os clientes a mudar seus hábitos financeiros de maneira duradoura.
#2. Consultor de finanças pessoais certificado (CPFC)
O Conselho Nacional de Educadores Financeiros concedeu a esta certificação de treinador financeiro. Durante as 180 horas de treinamento e prática deste programa, você aprenderá tudo o que precisa saber para ser um bom coach financeiro.
#3. Instrutor Certificado de Educação Financeira (CFEI)
O Conselho Nacional de Educadores Financeiros também reconhece essa qualificação. Inscrever-se neste programa lhe dará o conhecimento e as habilidades necessárias para dar aulas de alfabetização financeira para outras pessoas.
Coach Financeiro - Dave Ramsey
Dave Ramsey Solutions, que é uma empresa maior, é responsável pelo Financial Coach Master Training, que também oferece certificação. Esta organização tem muitas partes diferentes. Eles falam sobre Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman e outras “Personalidades Ramsey”. Essas filiais também cuidam das aulas de dinheiro para K-12, faculdade e Financial Pace University.
Os eventos ao vivo que o treinador financeiro Dave Ramsey realiza, como FPU Live e Smart Conference, também são uma parte muito importante da empresa. Eu poderia dizer muito mais. O ponto que estou tentando fazer é que esta empresa é ENORME e cresceu muito nos últimos dez anos. Também ajudou milhões de pessoas a se livrarem das dívidas.
Quem é um coach financeiro?
Um coach financeiro é um tipo específico de conselheiro que pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros, transmitindo conhecimento sobre técnicas de gerenciamento de dinheiro, incluindo como acumular economias, formular uma estratégia financeira ou pagar dívidas. Embora um coach financeiro possa ajudar a aprimorar sua alfabetização financeira, eles provavelmente não podem oferecer orientação sobre investimentos.
Qual é o outro nome para o treinador financeiro?
Os treinadores financeiros também podem ser chamados de treinadores de dinheiro, treinadores de bem-estar financeiro e outros títulos semelhantes.
Como os coaches financeiros conseguem clientes?
Estabeleça conexões com igrejas locais, agências de seguros, agentes imobiliários, outros profissionais de serviços financeiros e, principalmente, sua família e amigos.
Como você se torna um coach financeiro?
Embora não haja requisitos acadêmicos oficiais para se tornar um coach financeiro, muitos especialistas aconselham pelo menos considerar a obtenção de suas licenças da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou outro tipo de escolaridade.
O que um coach financeiro não pode fazer?
Os coaches financeiros não estão autorizados por lei a dar conselhos ou fazer sugestões sobre como ou o que fazer com seu dinheiro, porque eles não são licenciados. Um coach financeiro, por exemplo, não pode aconselhá-lo especificamente sobre investimentos ou sugerir quais ações comprar.
Conclusão
O coaching financeiro é um tipo de coaching que é feito para se adequar às necessidades de cada cliente. Essas pessoas são uma mistura de coaches de vida tradicionais e planejadores financeiros.
Mesmo que eles geralmente não dêem conselhos específicos de coach financeiro como Dave Ramsey, eles podem ajudá-lo a melhorar suas finanças em geral. O coaching financeiro inclui a criação de um plano de gastos, análise de fluxo de caixa e pagamento de dívidas de cartão de crédito.
Ao contrário dos consultores financeiros, os coaches financeiros ajudam seus clientes a entender como suas atitudes e crenças afetam sua situação financeira geral. Eles ajudam a diminuir o estresse financeiro, o que pode melhorar a saúde e a resistência.
Perguntas Frequentes:
O coaching financeiro é legal?
O fato de os coaches financeiros não serem licenciados significa que eles não têm permissão para lhe dar conselhos ou recomendações financeiras.
Os coaches financeiros valem a pena?
O coaching financeiro pode valer a pena o investimento de tempo e dinheiro, pois ajudará você a otimizar suas finanças e organizá-las para que você possa agir.
Quanto custa um treinador financeiro Ramsey?
Coach financeiro treinado por Dave Ramsey Solutions Master Financial Coaches são autônomos e definem suas próprias taxas. Para a sessão de admissão, o preço de um treinador interno da Ramsey é de US $ 175, no entanto, o custo de sessões adicionais é de US $ 150.
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