Você aprenderá mais sobre finanças comportamentais neste post, incluindo seus vieses, exemplos e importância. Vamos esclarecer esses dois termos, comportamental e financeiro, antes de prosseguir.
Visão geral
Comportamental, também conhecido como comportamento, é um ato pelo qual uma pessoa, animal, planta ou produto químico reage em relação a algo ou pessoas em uma situação particular.
Finanças, é um fundo, dinheiro disponível para uma pessoa ou organização ou um país para administrar um negócio, atividade ou projeto. Ou a gestão do dinheiro e da economia financeira como um todo nos EUA ou no mundo como um todo.
O que são finanças comportamentais?
As finanças comportamentais também são conhecidas como a psicologia do investimento. É o estudo dos efeitos psicológicos nos investidores ou indivíduos e na economia financeira ou nos mercados como um todo.
Finanças comportamentais é um estudo que explica os efeitos das teorias psicológicas baseadas em investidores e suas decisões racionais, resultados de mercado e anomalias. Ele explica no mundo real como as decisões financeiras tomadas pelos tomadores de decisão podem nem sempre ser racionais e podem causar consequências imprevisíveis. Também permite que os investidores saibam que têm limites em suas emoções, suposições e percepções.
Como as finanças comportamentais foram desenvolvidas
As finanças comportamentais derivaram do subcampo da economia comportamental, que também é um subcampo da economia tradicional; isto é, a união de economia, finanças e psicologia para formar a economia comportamental.
As pessoas que iniciaram as finanças comportamentais na década de 1980 foram Amos Tversky e Daniel Kahneman, que eram teóricos das finanças e desenvolveram a teoria das finanças comportamentais junto com Richard Thaler, Hersh Shefrin, Werner De Bondt, Robert J. Shiller e Dan Ariely. Eles aplicam a teoria da perspectiva para mercados financeiros em anos diferentes.
Viés de finanças comportamentais
Esses vieses de finanças comportamentais também são exemplos de finanças comportamentais. São os efeitos que afetam psicologicamente a economia financeira e os indivíduos na forma como tomam suas decisões. Conhecer os vieses das finanças comportamentais nos ajuda a saber como gastamos nosso dinheiro e investimos, como superá-los e como tomar melhores decisões financeiras. Aqui está o conceito básico de preconceitos abaixo com alguns outros preconceitos.
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#1. Aversão à perda
É um viés pelo qual os investidores evitam perdas em vez de ganhos. As pessoas pensam e são mais sensíveis a perder do que a ganhar, e tomam decisões sobre a perda, seja esquecendo ou tomando menos decisões para ganhar. É por isso que algumas pessoas economizam em vez de investir; eles têm medo de correr pequenos riscos.
A melhor maneira de lidar com esse viés é assumir alguns riscos com ativos que normalmente têm bom desempenho e criar um estratégia de investimento, especialmente uma carteira diversificada de mercados de ações padrão.
#2. Viés de excesso de confiança
É quando alguns investidores percebem que têm excesso de confiança que superestimam suas habilidades e conhecimentos, o que pode levar a decisões precipitadas e equivocadas.
Combater esse viés é obter um padrão de investimento e manter o investimento passivo, ninguém está acima de aprender, para que você possa aprender com os outros e, se for um novo investidor, consulte um bom profissional.
#3. Viés de ancoragem
É aqui que os investidores ouvem uma decisão e a valorizam enquanto ignoram as outras decisões. Pode influenciar a tomada de decisões e fazer com que os investidores não analisem outras decisões. É baseado em seu nível de gastos.
Superar esse viés é olhar para as decisões com muito cuidado, especialmente as alternativas. E faça uma pesquisa sobre qualquer decisão tomada para ver se é uma boa escolha.
#4. Viés Comportamental do Rebanho
Com esse viés, indivíduos ou investidores não podem tomar decisões ou têm medo de tomar suas decisões com base em seus dados financeiros. Como diz o ditado, "seguir e fazer o que os outros estão fazendo”. Os investidores seguem seus colegas porque se sente mais seguro, mas pode sair pela culatra e levar a um revés em seus investimentos.
Para acabar com esse viés, você precisa ser capaz de tomar decisões racionais que ajudarão sua situação financeira. Você pode seguir outros investidores se o investimento for bom, mas deve ter seus próprios planos por trás de você em caso de contratempos.
#5. Contabilidade Mental
É um viés que os indivíduos ou investidores têm sobre o que eles usam seu dinheiro para fazer. Isso significa que o dinheiro em sua posse tem vários usos, como; dinheiro divertido, dinheiro de coisas caras ou luxuosas, se o dinheiro for um “presente” para eles. Mas se eles ganharem, eles vão salvá-lo. Isso pode levar a não completar seu orçamento.
Esse viés tem soluções se você puder fazer um orçamento das despesas e receitas financeiras sobre como você gasta e economizar parte da receita para fins futuros.
Alguns outros vieses de finanças comportamentais
Existem outros vieses que afetam os indivíduos, como:
#1. Viés emocional
Os indivíduos podem ter esse viés devido às suas emoções. Ou seja, a forma como sentem e pensam (medo, raiva, estar sob pressão).
#2. Viés de confirmação
É quando os indivíduos não conseguem acompanhar seus investimentos ou negócios para ver se foram bem-sucedidos. Quando recebem informações sobre investimentos, os investidores simplesmente assumem que as informações estão corretas, embora não estejam.
#3. Viés de familiaridade
É quando os indivíduos investem em uma coisa específica ou familiar e deixam de investir em vários investimentos que reduzem os riscos para os investidores.
#4. Viés de retrospectiva
É quando os investidores previram o que acontecerá com seu investimento no futuro e não têm planos ou decisões a tomar se o investimento falhar no futuro, levando a um viés de retrospectiva.
#5. Ilusão de Controle
Nesse viés, indivíduos ou investidores pensam que podem manipular os resultados de negócios ou investimentos, possam ou não. E mais (etc).
Exemplos de finanças comportamentais
- As ordens limitadas permitem que os investidores tenham a ilusão de controle e também são exemplos de finanças comportamentais.
- Algumas pessoas estudam livros que têm uma conexão significativa entre escolha e ansiedade, o que desenvolve o paradoxo da escolha.
- Ter medo de investir em indivíduos ou investidores e confiar (excesso de confiança) no investimento e não tentar desenvolver o investimento.
- Quando os indivíduos não conseguem ter autocontrole em gastar e viver em um alto padrão, em vez de poupar para juros de longo prazo, isso leva a um viés de autocontrole.
- Alguns indivíduos ou investidores podem assumir muitos riscos e investir excessivamente em suas contas. Se falhar, leva a exemplos de viés de finanças comportamentais na autoatribuição.
- Exemplos de viés são quando os indivíduos não aceitam seus erros e fazem correções. Em vez de encontrar uma solução para o erro, eles planejam outra (pensando dentro). Esse é o viés da dissonância cognitiva. etc.
Como resolver vieses
Aqui estão maneiras de resolver os vieses de finanças comportamentais declarados acima que podem abordar ou ajudá-lo com seus conceitos financeiros.
#1. Concentre-se no processo em vez do resultado
Ao resolver um viés, sempre se concentre no processo para ver se você está fazendo certo e não se concentre no resultado (resultado) logicamente.
#2. Prepare suas decisões e planeje-as
Os investidores devem tomar ou encontrar soluções para seus preconceitos, preparando decisões que ajudarão o investidor. Isso permitirá que você planeje suas decisões e se comprometa antecipadamente para ver se elas são boas.
#3. Pense duas vezes
Os investidores devem pensar muito cuidadosamente sobre o plano de decisão antes e depois de executar o plano para eliminar o viés.
#4. Busque Múltiplas Perspectivas
Você pode procurar aconselhamento e aconselhamento de outras pessoas, especialmente profissionais, sobre seu preconceito e como resolvê-lo.
#5. Aprenda a reconhecer os erros
Algumas pessoas/investidores não corrigem seus erros, e isso é errado. As pessoas devem aprender e reconhecer os erros para não cometê-los novamente e estar cientes do preconceito.
#6. Elimine erros emocionais
Ao resolver o viés, algumas pessoas têm medo de não obter a solução certa ou correr riscos. Para superar um viés, limite suas emoções para evitar estar em um estado de viés no processo de decisão.
#7. Usar comentários
Resolver um viés leva tempo para ser processado. As pessoas podem superar o preconceito se o encontrarem antes ou souberem dele por meio de outras pessoas, com o uso de feedback, uma lista de verificação etc., para iniciar o processo de tomada de decisão o mais rápido possível.
O que as Finanças Comportamentais nos dizem?
Compreender como as emoções humanas, os vieses cognitivos e as limitações cognitivas da mente no processamento e resposta às informações podem ter um impacto significativo nas decisões financeiras, como investimentos, pagamentos, riscos e dívidas pessoais, é uma das principais contribuições que as finanças comportamentais fazem para nossa base de conhecimento.
O que é o Conceito de Finanças Comportamentais?
O significado do termo “finanças comportamentais” refere-se ao fenômeno de uma organização que toma decisões financeiras irracionais, estabelecendo uma conexão entre tais decisões e a psicologia dos seres humanos. A pesquisa fornece evidências de que várias influências e vieses psicológicos têm impacto nas decisões financeiras tomadas pelos participantes do mercado e, como resultado, nos resultados do mercado. Ter uma compreensão dessa influência psicológica pode ajudar a compreender os vários comportamentos do mercado e tomar melhores decisões sobre investimentos.
O que é um exemplo de descoberta em finanças comportamentais?
Descobriu-se que os investidores mantêm consistentemente investimentos com desempenho ruim por um período de tempo significativamente mais longo do que as expectativas racionais indicariam, e também vendem ações vencedoras muito cedo. Esse fenômeno é conhecido como efeito disposição e representa uma aplicação do princípio da aversão à perda ao campo dos investimentos. Os investidores que já estão perdendo dinheiro em seus investimentos podem até aumentar suas apostas e assumir novos riscos com o objetivo de dar a volta por cima.
Quais são os dois pilares das finanças comportamentais?
A psicologia cognitiva e o conceito de limites à arbitragem compõem os dois fundamentos. O campo da psicologia cognitiva busca entender como o pensamento subjetivo dos indivíduos pode afetar sua capacidade de tomar decisões razoáveis. Os limites da arbitragem permitem distinguir entre situações em que as forças de arbitragem serão eficazes e aquelas em que não serão bem-sucedidas.
Por que as finanças comportamentais são importantes?
As Finanças Comportamentais são importantes na medida em que fazem com que investidores ou indivíduos entendam o que fazer com suas finanças, as decisões que tomam sobre como gastam e economizam sua renda para fins futuros e ajudam a economia de forma positiva. Aquilo é,
- Ele permite que investidores ou profissionais conheçam seus próprios preconceitos.
- Ajuda os investidores a se prepararem para seus investimentos e tomarem melhores decisões financeiras.
- Ele ensina os indivíduos a fazer pesquisas sobre viés comportamental e os ajuda a planejar ou tomar decisões.
- Promove decisões financeiras e pode ser diversificado em um portfólio.
Conclusão
Este artigo definiu o significado de finanças comportamentais e seus vieses. Também ajuda os indivíduos a pensar de forma lógica e racional ao tomar decisões sobre investimentos ou finanças. Além disso, seu pressuposto trata da aplicação da psicologia às finanças comportamentais no subcampo da economia comportamental. Ele permite que os indivíduos saibam como gastar e economizar, e você pode procurar a orientação de um profissional para obter mais orientações.
Perguntas frequentes sobre finanças comportamentais
Qual é o papel das finanças comportamentais?
Finanças comportamentais nos ajuda a saber como tomar decisões financeiras em nossos negócios ou investimentos e nos guia através de preconceitos.
Qual é o significado de finanças comportamentais?
É o estudo de teorias psicológicas derivadas da economia comportamental com base nas decisões racionais de um indivíduo, resultados de mercado, etc.
Quais são os principais vieses conceituais em finanças comportamentais?
Eles são contabilidade mental, aversão à perda, excesso de confiança, ancoragem e vieses de comportamento de rebanho.
Qual é a base das finanças comportamentais?
Ensina-nos a saber como poupar e gastar os nossos rendimentos. Junto com nosso modo de vida (emocional, cultural, etc), com a ajuda do teórico de finanças comportamentais,
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