Devido à natureza esmagadora e contínua da gestão financeira pessoal, mesmo a pessoa mais experiente financeiramente pode ficar confusa ou ter uma visão limitada. Em seu nível mais básico, a gestão financeira pessoal é o processo de avaliar sua situação financeira para que você possa aproveitar ao máximo seu dinheiro em sua vida atual e planos para o futuro. Neste post, examinaremos softwares e cursos de gerenciamento financeiro pessoal. Vamos arvoredo!
Gestão Financeira Pessoal
O processo de planejamento e orçamento de como seu dinheiro é economizado ou gasto é conhecido como gerenciamento financeiro pessoal. Definir e alcançar objetivos financeiros, como poupança para a aposentadoria, é uma parte importante do gerenciamento de suas finanças pessoais. Para gerenciar seu dinheiro de forma eficaz, você deve primeiro decidir quais são seus objetivos de longo prazo. O que você precisa fazer para chegar lá dependerá se você tem um objetivo específico em mente. Felizmente, existem várias soluções de software e serviços disponíveis que podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos.
O segundo passo na gestão financeira pessoal é desenvolver um orçamento depois de decidir sobre uma meta. Compreender seus padrões de gastos e economias ajudará você a descobrir como combiná-los com seu objetivo de longo prazo. Existem inúmeras maneiras de criar um bom orçamento. Alternativamente, você pode usar softwares, como aqueles disponíveis em plataformas online que são frequentemente vinculadas a contas bancárias correntes, ou pode fazê-lo manualmente usando caneta e papel ou uma planilha do Excel. Seja qual for a abordagem que você escolher, tenha o cuidado de levar em consideração seu fluxo de caixa e como você deseja abordar o pagamento da dívida. Pagar a dívida do cartão de crédito é crucial se seu objetivo é minimizar a dívida e melhorar sua pontuação de crédito.
Enquanto algumas pessoas optam por pagar seus cartões de crédito com as taxas de juros mais altas primeiro, outras preferem fazê-lo primeiro para reduzir o número de pagamentos que devem fazer a cada mês. A melhor solução para você e seu plano financeiro deve ser determinada por você. A fim de aumentar seu patrimônio líquido geral e aumentar sua segurança financeira, o orçamento adequado também deve levar em conta o imposto de renda e as contribuições para um fundo de emergência.
Software de gestão financeira pessoal
O software de gestão financeira pessoal foi desenvolvido por tecnologia moderna para nos auxiliar na melhor gestão do dinheiro e organização financeira. Antes, as pessoas administravam suas finanças esperando o extrato da conta bancária ou indo até a agência mais próxima do banco. Graças às melhorias tecnológicas, gerenciar nossas finanças e fazer investimentos para o futuro estão se tornando mais eficazes na era digital. Para rastrear para onde está indo nosso dinheiro e quanto estamos economizando para o futuro, confiamos em grande parte em nossos smartphones e laptops atualmente. Com alguns cliques, você também pode pagar suas contas.
Exemplos de software de gestão financeira pessoal
Aqui está uma lista dos principais programas de software de gerenciamento financeiro pessoal que podem ajudá-lo a aumentar suas economias e controlar seus gastos para ajudá-lo a tomar uma decisão.
#1. Quicken Premier
Um programa de desktop chamado Quicken deve ser familiar para qualquer pessoa interessada em contabilidade pessoal. Além de lidar com finanças pessoais, ativos e contas da empresa, sua edição Premier é adequada. Você pode vincular atividades entre suas contas graças a esse recurso, simplificando a transferência de dinheiro entre elas. O software também fornece recursos de orçamento que permitirão que você gerencie seus gastos e economize dinheiro ao mesmo tempo.
#2 Recursos pessoais
Considere o Personal Capital se você deseja gerenciar todas as suas contas financeiras em uma única plataforma. O software pode ser usado para contas de investimento, hipotecas, cartões de crédito e contas bancárias. Você pode usá-lo para manter o controle de seu dinheiro e objetos de valor. Além disso, fornece orientação dependendo de seus objetivos e circunstâncias financeiras.
#3. YNAB
Você precisa de um orçamento, geralmente conhecido como YNAB, é um software de gerenciamento financeiro pessoal que permite acompanhar seus gastos, aderir a um orçamento e controlar seu plano financeiro geral. Auxilia no desenvolvimento de melhores hábitos de gastos e economia e conhecimento financeiro. Além disso, oferece cursos sobre assuntos financeiros mais difíceis.
# 4. Mvelopes
Se você está acostumado a gerenciar seu orçamento colocando dinheiro em envelopes, o Mvelopes permite que você faça a mesma coisa digitalmente. O método de orçamento usado por este software de gestão financeira pessoal é o mesmo: você dividirá seu dinheiro em vários envelopes digitais designados para diferentes despesas, como poupança, contas de telefone, alimentação, hipoteca, etc. em outras coisas ou mantê-lo até o próximo período de pagamento, se ainda estiver em um envelope.
#5 Mint
Mint é outra ferramenta popular para criar orçamentos. Com a ajuda do software de gerenciamento financeiro pessoal Mint, você pode gerenciar melhor suas finanças encontrando áreas onde pode minimizar custos. Ao permitir que você configure lembretes de data de vencimento, o Mint também ajuda no pagamento imediato de contas. O aplicativo oferece informações precisas sobre quanto você pode investir em determinadas coisas por meio de suas categorias de orçamento.
#6. Painel de dinheiro
O Money Dashboard está entre os principais programas de software de gerenciamento financeiro pessoal do mercado. Um gráfico de pizza que exibe seus gastos mensais com eletricidade, alimentação e transporte ajuda você a entender melhor seus gastos. Ele também fornece um saldo geral rápido que mostra quanto dinheiro está disponível em todas as suas contas. Você pode avaliar como está administrando seu dinheiro comparando-o com o valor do mês anterior.
#7. Consultor Futuro
Considere o FutureAdvisor se você for um investidor de bricolage que procura um software de gerenciamento financeiro pessoal com foco em investimentos. Ele oferece conselhos individualizados sobre como variar seu portfólio. Você sabe o que é um Robo-conselheiro? É um consultor de investimentos computadorizado baseado em algoritmos que auxilia você no gerenciamento de seu portfólio. O FutureAdvisor oferece uma edição gratuita do Robo-adviser para um gerenciamento de portfólio mais completo, se você quiser experimentá-lo.
Cursos de gestão financeira pessoal
Os cursos de gerenciamento financeiro pessoal oferecem a chance de aprender com especialistas que podem orientá-lo passo a passo nas partes mais importantes das finanças pessoais, enquanto testa seu conhecimento ao longo do caminho. Embora muitos cursos excelentes de gestão financeira sejam gratuitos ou muito baratos, é importante escolher um que valha a pena.
Frequentemente, as pessoas lêem ou ouvem algo de um especialista em finanças pessoais ou de um curso que se sentem compelidas a agir. No entanto, alguns cursos de gerenciamento financeiro pessoal podem não apenas melhorar suas habilidades de gerenciamento de dinheiro, mas também incentivá-lo a pensar sobre seus hábitos de gastos e poupança e ajudá-lo a estabelecer uma base sólida para o sucesso.
Aqui estão 12 bons cursos de gestão financeira que você pode fazer.
Aplicativo de gestão financeira pessoal
Você pode acompanhar seus gastos com o uso de aplicativos de gerenciamento de planejamento financeiro pessoal que podem ser vinculados à sua conta bancária. Esses aplicativos podem ajudá-lo a rastrear pagamentos de contas iminentes, identificar as categorias em que você gasta mais dinheiro, acompanhar sua pontuação de crédito e gerenciar seu portfólio de investimentos. Alguns até permitem que você pague suas contas diretamente pelo aplicativo. Para gerenciar suas finanças totais, os melhores aplicativos de gestão financeira pessoal oferecem uma variedade de funções (notificações por e-mail, prazos de contas, rastreamento de assinaturas, carteiras compartilhadas, etc.). Não importa qual smartphone você possui, você pode desfrutar de todos os aplicativos da nossa lista, pois todos são compatíveis com iOS e Android. Estes são os melhores aplicativos de gerenciamento financeiro pessoal que se pode obter.
- Melhor geral: Menta
- Para pagar dívidas: você precisa de um orçamento
- a melhor opção em gestão de patrimônio: Capital Pessoal
- O melhor para pagar contas: Prism
- Melhor para planejamento de orçamento: EveryDollar
- Melhores visuais: anúncios em dispositivos móveis
Qual é a importância da gestão financeira pessoal?
Depois de começar a gerenciar suas finanças, você terá uma compreensão mais clara de onde e como está gastando seu dinheiro. Isso pode permitir que você mantenha seu plano de gastos e, possivelmente, aumente suas economias. Ao praticar uma boa gestão de finanças pessoais, você pode aprender a administrar bem seu dinheiro e alcançar seus objetivos financeiros.
Quais são as fontes de finanças pessoais?
Os recursos financeiros pessoais incluem o seguinte:
- Poupança pessoal.
- Emprestando.
- Herança de dinheiro.
- Instituições financeiras.
- Ter um emprego ou negócio.
Quais são os principais componentes do planejamento financeiro pessoal?
Os principais componentes do planejamento financeiro estão listados abaixo.
- Análise de fluxo de caixa.
- Gerenciamento de riscos.
- Planejamento de aposentadoria.
- Planejamento de aposentadoria.
- Gestão de investimentos.
- Planejamento tributário.
Quais são as cinco etapas do processo financeiro pessoal?
O processo financeiro pessoal consiste nestas cinco etapas:
- Passo 1: Reconheça sua posição. Compreender sua condição financeira existente é o primeiro passo no desenvolvimento de um plano financeiro.
- Passo 2: Defina seus objetivos.
- Passo 3: Planeje o futuro.
- Etapa 4: Lidar com dinheiro.
- Passo 5: Examine seu plano.
Conclusão
Do exposto, pode-se inferir que, para viver uma vida feliz, é fundamental que cada indivíduo planeje e gerencie suas próprias finanças. Cada pessoa deve ter um plano financeiro pessoal para que possa cumprir suas obrigações e metas financeiras, se aposentar confortavelmente, tornar-se financeiramente independente, tomar decisões financeiras inteligentes e aproveitar todas as oportunidades financeiras.
A gestão financeira pessoal nos permite viver confortavelmente, com a segurança de um futuro e a capacidade de gastar dinheiro com o que nos faz felizes. O valor de uma boa gestão financeira e planejamento é evidente em todos os aspectos da vida pessoal e profissional. Não importa a situação financeira, todos precisam aprender sobre gestão financeira pessoal e aplicá-la em suas vidas.
Como nenhum de nós nasce sabendo dessas coisas, deveria ser tarefa de todos aprender a planejar e administrar suas próprias finanças, pois isso não apenas nos torna pessoas mais felizes, mas também, com o tempo, auxilia no crescimento a longo prazo da empresa. país.
Perguntas frequentes sobre gestão financeira pessoal
Qual é o principal objetivo do planejamento financeiro pessoal?
Estabelecer um plano financeiro é o principal objetivo do planejamento financeiro pessoal.
Qual a vantagem de adquirir cursos de gestão financeira pessoal?
Os cursos de gerenciamento financeiro pessoal não apenas melhorarão suas habilidades de gerenciamento de dinheiro, mas também o incentivarão a pensar sobre seus gastos e hábitos de poupança e o ajudarão a estabelecer uma base sólida para o sucesso.
O que é um exemplo real de finanças pessoais?
É o dinheiro que gastamos. Pagar nossa hipoteca, aluguel e contas são exemplos, assim como comprar presentes para nossos entes queridos, fazer compras, encher nossos carros e fazer contribuições de caridade.
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