FERRAMENTAS DE GERENCIAMENTO DE DINHEIRO: O que é, como usá-lo e ferramentas online gratuitas

ferramentas de gestão de dinheiro
Fonte da imagem: Pentucket Bank

Tentar controlar as despesas é um trabalho árduo, mas todos nós queremos liberdade financeira, e isso significa simplesmente que temos que fazer isso. Felizmente, existem toneladas de ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro online que ajudarão você a alcançar seu objetivos pessoais. Existem também os pagos, dependendo de quais são suas necessidades financeiras. Você definitivamente estará no controle de suas finanças, se quiser.

O que são ferramentas de gerenciamento de dinheiro?

As ferramentas de gerenciamento de dinheiro são softwares que ajudam as pessoas a controlar seu fluxo de caixa. Geralmente, ajuda a rastrear e gerenciar suas transações financeiras, avaliar investimentos em potencial, criar um orçamento e definir metas de economia. As ferramentas de gerenciamento de dinheiro ajudam você a planejar, gerenciar, controlar, organizar e controlar suas finanças.

Ferramentas de gerenciamento de dinheiro on-line

A maioria das ferramentas de gerenciamento está online, e isso é para garantir que você acompanhe suas finanças o tempo todo. Existem toneladas de ferramentas de gerenciamento de dinheiro online disponíveis, mas você pode conferir o seguinte;

# 1. hortelã

Você não pode falar sobre ferramentas de gerenciamento de dinheiro online sem incluir o Mint. Ao longo dos anos, eles provaram ser uma figura de liderança na gestão de finanças. Com o Mint, você certamente pode reunir todas as suas contas financeiras e gerenciá-las em um único lugar. Tudo o que você precisa fazer é simplesmente planejar seu dinheiro, monitorar seu progresso e realizar mais sem gastar um centavo. Você ouviu certo, o Mint é uma das melhores ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro online que você pode obter. 

# 2. Mvelopes

Mvelopes não é uma das ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro online. Mas, em seguida, oferece 30 testes gratuitos. O sistema inovador e premiado da Mvelopes combina tecnologia de software financeiro inovador com o método tradicional de orçamento de envelope para ajudá-lo a gerenciar suas finanças enquanto vive dentro de suas possibilidades.

#3. Acelerar

Outra ferramenta líder de gerenciamento de dinheiro é o Quicken. Na verdade, o Quicken é uma das ferramentas de gestão de dinheiro online que lhe permite escolher o melhor plano para as suas necessidades. Eles entendem que todos nós temos objetivos financeiros diferentes e, portanto, oferecem várias opções. No entanto, o Quicken não é gratuito, mas seus serviços são aparentemente acessíveis. Você pode obter um plano por apenas US $ 3.49 por mês. Quaisquer que sejam seus objetivos, o Quicken está lá para organizar suas finanças pessoais. É muito fácil de usar e se você quiser algo técnico, eles também o cobrem.

#4. Yodlee e MoneyCenter

Uma das coisas fascinantes sobre MoneyCenter e Yodlee é sua marca. O MoneyCenter e o Yodlee não ofereciam apenas às pessoas a oportunidade de gerenciar suas finanças. Eles personalizaram as metas financeiras dos clientes. Por exemplo, em vez de escrever jargão e toneladas de citações sobre liberdade financeira, eles usaram “Faça do bem-estar financeiro um estado de espírito e assuma o controle de seu futuro financeiro”. Fazer com que os clientes entendam a necessidade de priorizar suas finanças no que se refere ao seu bem-estar geral. Isso trouxe mais de 40 milhões em 600 instituições financeiras. 

#5. Fios de dinheiro

MoneyStrands descreve-se como um “orçamento pessoal & software de gerenciamento de dinheiro online”, que também é uma das melhores ferramentas online disponíveis. Esses guias precisam apenas de algumas informações ou permissão para extrair automaticamente dados de seu banco, cartão de crédito e contas de investimento em uma única unidade. Eles também fornecem uma imagem atualizada de sua vida financeira para ajudá-lo a economizar dinheiro e alcançar seus objetivos financeiros.

#6. BolsoSmith

Acredite em mim, eu amo tanto a linha brilhante PocketSmith. Ele diz: "Forme seu próprio caminho financeiro - nós forneceremos as ferramentas". Isso é liberdade e controle absolutos. Independentemente de quais sejam seus objetivos, a PocketSmith está disposta a ajudar. É por isso que eles oferecem muitas opções que se adequam aos orçamentos individuais das pessoas. Sem dúvida, eles são conhecidos como o melhor software de finanças pessoais.

#7. dança do dinheiro

“Moneydance é um software de finanças pessoais fácil de usar que inclui todos os recursos de que você precisa, incluindo serviços bancários on-line e pagamento de contas, gerenciamento de contas, orçamento e rastreamento de investimentos.” Também inclui uma opção de várias moedas, gráficos detalhados e relatórios. Tudo o que você precisa fazer é conceder a permissão necessária e ele baixará automaticamente suas transações. Ele também pode ser usado para pagamento, registro de suas transações e instruções de limpeza.

Ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro

Uma das boas coisas sobre gerenciando dinheiro é que existem várias ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro online disponíveis. Portanto, se você tem maus hábitos financeiros ou simplesmente deseja gerenciar suas finanças pessoais, existem várias ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro disponíveis para você escolher. Confira alguns deles abaixo;

# 1. ClearCheckbook

Existem muitas ferramentas de gerenciamento de dinheiro online gratuitas, mas poucas abrangem um registro e ferramentas financeiras. Se em algum momento você quiser obter domínio sobre o controle de suas finanças, recorra ao ClearCheckbook. Você não obtém apenas números precisos com seu painel Clearcheckbook, você também terá acesso a um rastreador de contas, carteira de investimentos, relatórios, ferramentas de orçamento, rastreador de metas de economia e muito mais. Tudo o que você precisa fazer para usar esta ferramenta online gratuita é inserir manualmente as informações da sua conta ou conceder permissão para conectar automaticamente sua conta a um único local. 

#2. OrçamentoPulso

O BudgetPulse é uma das melhores ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro online. Quaisquer que sejam seus objetivos financeiros, confie na BudgetPulse para lidar com eles além de suas expectativas. 

Ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal

Nunca é suficiente ganhar dinheiro, devemos sempre tentar garantir que administramos o que ganhamos. Um dos melhores meios de gerenciar as finanças é usando ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal. Existem várias ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal disponíveis online. Confira alguns deles abaixo.

# 1. Capital Pessoal

Gosto particularmente do fato de que usar o Personal Capital poupa o estresse de alternar entre diferentes janelas para ver como tudo está se você tiver mais de uma conta. O Personal Capital é uma das nossas ferramentas de gestão de dinheiro porque lhe permite gerir as suas várias contas bancárias e de investimento a partir de um único ponto de vista. Além disso, oferece consultoria financeira e de investimento aos clientes por uma taxa de um minuto. Quaisquer que sejam seus objetivos de investimento, você definitivamente os descobrirá com o Personal Capital. Mas então não é grátis. Você terá que pagar uma taxa anual com base no valor. 

#2. Consultor Futuro

O FutureAdvisor chegou à nossa lista de ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal por causa de dois ótimos recursos. A primeira é que oferece assessoria de investimentos e a segunda é que tem controle absoluto. Os titulares de contas têm controle absoluto sobre seus investimentos em todos os momentos. Quando se trata de gerenciar seus investimentos pessoais, recorra ao FutureAdvisor. Confie em mim, dá-lhe acesso a um consultor financeiro a um preço acessível.

Eles trabalham em estreita colaboração com a Fidelity ou TD Ameritrade para gerenciar os investimentos dos clientes por uma taxa trimestral de 0.5%. O 0.5% é na verdade do acesso total, que não deve ser inferior a US$ 5000. 

#2. YNAB

Sua lista de ferramentas de gerenciamento pessoal ficará incompleta sem a YNBA. A YNAB possui um software para gerenciamento de finanças pessoais que pode ajudá-lo a se tornar mais inteligente financeiramente. Bem, basicamente ajuda você a gerenciar suas finanças. Pessoalmente, adoro a YNBA por fornecer tutoriais que ajudam as pessoas a lidar com suas finanças. Confie em mim, não existem muitas ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal que ofereçam educação financeira ao mesmo tempo. Se você tem maus hábitos financeiros e deseja gerenciar suas finanças pessoais, confira o YNBA, entre outras ferramentas de gerenciamento de dinheiro. 

Tudo o que você precisa fazer é conceder permissão ao software YNBA para vincular os detalhes da sua conta bancária. Em seguida, ele retoma a partir daí e integra todas as informações sobre seus gastos em uma unidade. Isso é basicamente para manter o controle de seu orçamento. Lamento anunciar, porém, que a YNBA não é gratuita. Sim, você ouviu direito. Esses serviços custam US$ 14.99 por mês ou US$ 98.99 por ano. No entanto, você pode obter até 34 dias de teste gratuito. 

#3. Dinheiro do leme

O Tiller Money chegou à nossa lista de ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal porque é uma ferramenta financeira completa que consolida todas as suas informações financeiras em um único local, sincronizando todas as informações do seu banco, cartão de crédito, empréstimo, investimento e outras contas com um modelo de planilha do Google ou Excel. Os titulares de contas podem modificar suas contas para atender às suas necessidades. Os modelos estão disponíveis para ajudá-lo a organizar seus dados ou você pode criar uma nova planilha do zero. Eu amo tanto o fato de que você nunca está no escuro sobre suas finanças. O Tiller Money literalmente envia um e-mail para você todos os dias com um resumo de suas transações recentes e saldos de contas. Eu odeio ser o portador de más notícias, mas a verdade é que seus serviços não são gratuitos. Você terá um período de teste gratuito de 30 dias, após o qual o serviço custará US $ 79 por ano.

#4. TurboTax

O TurboTax não está em nossa lista de ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal, não apenas por sua capacidade de ajudá-lo a gerenciar suas finanças, mas também porque é útil quando se trata de impostos. Ah, bem, você ouviu certo, não é uma das ferramentas gratuitas de gerenciamento de dinheiro. Não, não é. TurboTax é excepcional quando se trata de arquivar seus impostos. O programa pode ser muito útil mesmo que custe uma fortuna. Se você estiver procurando por ferramentas de gerenciamento de dinheiro pessoal fáceis de usar e que ajudem com impostos, considere o TurboTax. Tudo o que você precisa fazer é conceder permissão ao aplicativo para importar automaticamente as informações necessárias do seu W-2 do seu empregador. Se você não tem tempo para isso, você pode simplesmente tirar uma foto dele, e o software TurboTax vai começar a partir daí.

Há um recurso que eu realmente amo no TurboTax, e é o fato de que ele conecta você a um profissional de impostos que pode fornecer orientação individualizada e responder a perguntas que você tenha sobre sua declaração de imposto. Se você deseja obter o máximo de seus serviços, terá que atualizar para o plano pago. 

Quais são os 5 pilares do dinheiro?

à primeira vista. Os cinco pilares da alfabetização financeira — ganhar, poupar, investir, salvaguardar, gastar e tomar empréstimos — são abordados.

O Excel é bom para gerenciamento de dinheiro?

E não apenas porque você pode personalizá-lo completamente! Muitos usuários do Excel descobrem que construir uma planilha de orçamento prática os ajuda a entender de onde vem seu dinheiro.

Qual é a sua ferramenta de construção de riqueza mais poderosa?

Ramsey afirmou isso várias vezes, principalmente no blog Ramsey Solutions e no Facebook: “Seu salário é sua maior arma de construção de riqueza”. Ramsey acha que você pode alcançar o conforto financeiro que merece e talvez até se tornar um milionário um dia se usar sua renda com sabedoria e investir 15% dela.

Qual é a regra de ouro da gestão do dinheiro?

Não guarde o que sobra depois de gastar; em vez disso, gaste o que sobra depois de economizar, é um de seus conselhos financeiros mais conhecidos. Em outras palavras, pague a si mesmo primeiro economizando dinheiro antes de gastá-lo.

Quais são as 3 ferramentas de análise financeira?

Vários métodos são freqüentemente aplicados na análise de demonstrações financeiras. Os três métodos mais cruciais são análise de razão, análise vertical e análise horizontal.

Os bancos ainda usam o Excel?

O Excel ainda é usado por muitas organizações financeiras atualmente, porém, devido à sua flexibilidade, pode apresentar falhas de segurança.

Qual é a regra número um da gestão do dinheiro

Faça compras futuras significativas e custos regulares uma prioridade. Sem um mapa para seguir, você não conseguirá chegar à Financial Freedom Parkway. Ter um plano é um componente necessário da gestão básica do dinheiro.

Instituição financeira que oferece ferramentas de gerenciamento de dinheiro

Existem várias instituições financeiras que oferecem serviços de gestão de dinheiro. Ei, confie em mim, é apenas uma estratégia de marketing cujo objetivo é apenas atrair mais clientes ou reter os existentes. A seguir estão algumas das instituições financeiras que oferecem ferramentas de gerenciamento de dinheiro;

#1. Confiança dos banqueiros

Bankers Trust é um banco privado em Iowa. É o seu balcão único se você precisar de ajuda com serviços bancários, empréstimos ou gerenciamento de sua riqueza.

O Bankers Trust tem uma ferramenta de gerenciamento de dinheiro pessoal que ajuda praticamente qualquer pessoa a rastrear ou acompanhar facilmente seus objetivos financeiros, investimentos e orçamento. Com a ferramenta de gestão pessoal Bankers' Trust, você também pode obter uma visão completa de sua situação financeira importando dados de outras contas. Se você é um cliente do Bankers Trust, pode obter acesso à ferramenta de gerenciamento de dinheiro Personal Finance sem nenhum custo extra por meio do Internet e do Mobile Banking. Você pode receber alertas, acompanhar suas despesas, monitorar seus gastos e atingir suas metas financeiras.

#2. Primeiro Banco Financeiro-Panorama

O First Financial Bank possui uma ferramenta de gerenciamento de dinheiro chamada Panorama. Entre os muitos recursos disponíveis na plataforma de banco online do First Financial Bank está o Panorama, uma ferramenta de gestão financeira pessoal. O Panorama permite que você consolide seus dados financeiros de várias fontes, como bancos diferentes, em um único local. Se você fizer um banco com eles, obterá esses serviços sem nenhum custo extra.

Do seu empréstimo aos seus cartões de crédito, passando pelos seus investimentos, a ferramenta Panorama reúne com segurança todas as suas contas de qualquer instituição financeira e as consolida em uma unidade.

#3. Wells Fargo Bank - Mapa do meu dinheiro

O Wells Fargo Bank é uma das instituições financeiras que oferece ferramentas de gerenciamento de dinheiro aos clientes.

O My Money Map é uma ferramenta de gerenciamento de dinheiro fácil de usar que permite que você veja e gerencie seus hábitos financeiros rapidamente. Se você quer ficar esperto com suas economias, simplificar seus planos de aposentadoria ou criar seu orçamento, o My Money Map do Wells Fargo Bank é bom para você. Você pode acompanhar suas finanças criando um orçamento e integrando suas contas em uma unidade. Todas as suas atividades financeiras são registradas e organizadas em categorias familiares, quer você pague com um cartão de crédito Wells Fargo, cartão de débito, cheque ou pagamento de contas, oferecendo uma visão panorâmica de toda a sua imagem financeira.

Quais são as 10 dicas de gerenciamento de dinheiro?

  • Pague-se primeiro.
  • Elabore um plano de orçamento.
  • Não confie no plástico; em vez disso, leve dinheiro.
  • Abra espaço para gastos emergenciais.
  • Consulte um consultor financeiro.
  • O sistema de investimento automático
  • Tenha metas financeiras e construa um bom relatório de crédito.
  • Priorize o investimento 
  • Acompanhe suas despesas.
  • Fique longe das dívidas.
  • Planeje seus investimentos

O que posso usar para gerenciar o dinheiro?

As dicas a seguir irão ajudá-lo a gerenciar suas finanças de forma eficaz;

  • Tenha objetivos financeiros
  • Elabore um plano de orçamento
  • Pague-se primeiro.
  • Evite dívidas
  • Abra espaço para gastos emergenciais.
  • Consulte um consultor financeiro.
  • O sistema de investimento automático
  • Planeje sua aposentadoria

Quais são os 5 princípios da gestão do dinheiro?

  • Defina metas financeiras, mas certifique-se de que sejam realistas.
  • Invista no longo prazoDiversifique seu investimento
  • Evite dívidas 
  • Plano de emergência

Qual é a regra do orçamento 50,30,20?

A regra do orçamento de 50,30,20 simplesmente afirma que você aloca 50% de seus ganhos para suas necessidades, 30% para desejos e os 20% restantes são levados para a poupança. A “regra do orçamento 50/20/30” ficou famosa quando a senadora Elizabeth Warren a destacou em seu livro “All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan”. 

Conclusão

Se você realmente quer ganhar liberdade financeira, precisa aprender a administrar suas finanças pessoais. Graças à tecnologia, você pode fazer isso no conforto de sua casa, no seu próprio espaço, na hora e sempre que quiser com ferramentas de gerenciamento de dinheiro.

Perguntas frequentes sobre ferramentas de gerenciamento de dinheiro

Como posso fazer um orçamento na regra 50, 30, 20?

  • 50% de seus ganhos vão para necessidades.
  • 30% de seus ganhos vão para desejos.
  • 20% de seus ganhos vão para poupança e investimentos.

Qual é a sua maior ferramenta de construção de riqueza?

As ferramentas de construção de riqueza mais importantes e as chaves para a liberdade financeira são quanto você ganha, economiza e investe.

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