Algumas pessoas imaginam day traders bem-sucedidos como multimilionários descansando em uma cidade de praia fazendo negócios e relaxando. Essa é uma ocorrência rara, e o day trading não é tão simples ou lucrativo quanto pode parecer do lado de fora. Apesar dos desafios, algumas pessoas optam pelo day trade como um trabalho de meio período ou de tempo integral. A troca do dia pode fazer você ganhar dinheiro ao longo do tempo se você souber o que está fazendo e seguir uma estratégia.
Se você está intrigado com o conceito, mas não sabe como começar como day trader, nós o guiaremos pelo processo. Conversamos com especialistas sobre os benefícios e riscos do day trading e eles compartilharam conselhos sobre como entrar no setor. Continue lendo para saber como se tornar um day trader.
Quem é um Day Trader?
Um day trader é alguém que abre e fecha posições durante o dia de negociação, em vez de mantê-las por longos períodos de tempo. Dentro de um único dia, os intervalos de tempo de negociação podem variar de um minuto a uma hora ou várias horas.
Em vez de se concentrar nos fundamentos de uma empresa, os day traders se concentram em gráficos técnicos que mostram o que o preço das ações está fazendo agora e como o preço se comportou historicamente sob certas condições.
De acordo com Gust Kepler, CEO da empresa de software de negociação BlackBoxStocks, um day trader pode comprar uma posição em uma empresa falida simplesmente porque há uma tendência de alta em um determinado dia (ticker: BLBX).
Por que você deve considerar se tornar um Day Trader?
As pessoas são atraídas para o day trading porque veem um amigo ganhando dinheiro, de acordo com Nigam Arora, CEO do The Arora Report.
Os day traders bem-sucedidos podem ganhar mais dinheiro trabalhando algumas horas por dia em casa em seu laptop pela manhã do que em um trabalho de 40 horas por semana, de acordo com Kepler.
“As pessoas que aprendem a fazer isso podem ser muito lucrativas”, diz ele.
Quais são os riscos do Day Trading?
Embora existam alguns day traders bem-sucedidos, a maioria das pessoas falha.
Kepler estima que apenas cerca de 15% das pessoas que experimentam o sucesso no day trading, e ele acredita que esse número provavelmente será alto porque, como fornecedor de software de negociação, ele vê muitas histórias de sucesso.
Segundo Arora, o número é bem menor, com apenas 1% a 2% de sucesso.
O risco de day trading de posições longas em ações é que “você perde todo o seu dinheiro”, de acordo com Arora. “Você pode perder ainda mais se tentar vender a descoberto no mercado; seu risco de queda é ilimitado.”
Os day traders enfrentam o risco de não ganhar dinheiro suficiente para cobrir os custos adicionais de transação associados a um volume maior de negociações.
“Estudos acadêmicos sobre day traders em todo o mundo constatam consistentemente que a grande maioria dos day traders falha”, diz Robert Johnson, professor de finanças da Creighton University. “O ponto principal era que o comércio é perigoso para sua riqueza.”
A troca do dia também pode representar um risco psicológico se combinada com uma mentalidade de jogo, o que pode levar ao vício. Algumas pessoas obtêm uma dose de dopamina de jogos de azar e negociações de ações de alto risco. Quando o incentivo se torna a própria corrida induzida pela dopamina, os investidores se tornam jogadores do mercado de ações.
“Day trading não é mais provável do que uma roleta ou uma mesa de blackjack para torná-lo rico”, diz Aaron Sherman, presidente da Odyssey Group Wealth Advisors. “E, semelhante ao jogo, quanto mais você joga, maior a probabilidade de perder.”
Requisitos de negociação do dia
Uma conta de corretagem é necessária para começar a negociar ações do dia. Os corretores são indivíduos ou empresas que cobram taxas pela execução de negócios em nome de seus clientes.
Os day traders provavelmente seguirão a rota DIY, preferindo uma conta de corretagem on-line ou um corretor de desconto que permita aos investidores comprar e vender títulos de investimento por meio do site ou aplicativo do corretor.
A corretora também pode fornecer uma plataforma de negociação que exibe notícias em tempo real, permite que os comerciantes visualizem gráficos técnicos e verifiquem quais ações estão fazendo mais movimentos.
Dependendo do ativo que está sendo negociado, algumas plataformas permitem que os investidores façam negociações online diretamente com uma corretora por uma fração do custo tradicional ou gratuitamente.
Os investidores DIY podem usar um desconto ou corretoras on-line, como Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade ou E-Trade. Raymond James Financial (RJF) e Edward Jones são dois exemplos de corretores de serviço completo.
Leia também: Aplicativo de negociação fácil de aprender: por que o NAGA é sua primeira escolha?
Depois de escolher um corretor, a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, o considerará um day trader padrão se você financiar sua conta com US $ 25,000 e fizer quatro ou mais negociações de ações abertas e fechadas em cinco dias úteis - e essas as negociações devem representar mais de 6% de sua atividade total de negociação durante esse período. Isso independentemente do mínimo da conta da corretora, que pode ser zero dólares, mas se aplica apenas aos clientes que negociam menos do que os day traders padrão. Também existem requisitos de margem especiais a serem considerados para contas de negociação de dia padrão.
No entanto, como um day trader, essa grande soma de dinheiro pode funcionar a seu favor. Quando se trata de custos de transação, você pode ganhar mais dinheiro e obter mais retorno se puder comprar ações com preços mais altos ou pedaços maiores de ações com preços mais baixos.
Se você não quiser manter um saldo de $ 25,000, você deve fazer três ou menos negociações de ações com o mesmo corretor em cinco dias, negociar em um mercado internacional, ingressar em uma empresa de day trading que exija um depósito menor, abrir várias contas com diferentes corretores , ou negocie forex, futuros ou opções.
Como se tornar um day trader de sucesso
Esses indicadores podem ser úteis para day traders experientes e inexperientes.
#1. Faça uma auditoria pessoal.
Se você deseja praticar day trading, primeiro precisa entender as dificuldades. Você terá dias em que perderá dinheiro. Levará algum tempo para entender o que você está fazendo. Mesmo que você entenda todas as diferentes estratégias e terminologias, pode não ser bem-sucedido. A negociação do dia é difícil e não há garantia de lucro.
“Tornar-se um day trader é algo que muitas pessoas veem como uma maneira simples de ganhar dinheiro, onde você não precisa de muita experiência – basta clicar em alguns botões e você está rico!” “No entanto, nada poderia estar mais longe da verdade”, disse Deeyana Angelo, diretora administrativa da Blahtech and Market Stalkers. “Day trading é uma disciplina de desempenho muito difícil, semelhante a se tornar um jogador de futebol profissional ou dominar um instrumento musical.” Você deve primeiro ter um talento natural, que deve ser seguido por anos de prática.”
Day trading, segundo Angelo, que tem mais de uma década de experiência em negociação de derivativos, é uma tarefa difícil. Ela afirmou que requer uma mente analítica e que muitas das pessoas que ela viu ter sucesso vêm de indústrias que exigem anos de escolaridade e prática. Se você quiser se tornar um day trader para ficar rico da noite para o dia, acabará perdendo muito dinheiro. Tornar-se um day trader eficaz leva tempo e prática.
Dito isto, existem algumas histórias de sucesso de day-trading. É possível ser um day trader de sucesso se você entender um mercado e desenvolver estratégias de negociação eficazes.
#2. Investigue o mercado, suas estratégias e plataformas potenciais.
Antes de se tornar um day trader, você deve primeiro entender como funciona o mercado forex, o mercado de ações ou qualquer outro mercado. Há um equívoco de que os day traders o tornarão rico rapidamente e permitirão que você passe a maior parte do seu tempo relaxando, mas isso não poderia estar mais longe da verdade. É preciso muita pesquisa e esforço para ter sucesso como day trader.
Aprender com day traders bem-sucedidos também é necessário ao pesquisar o mercado e, eventualmente, desenvolver estratégias.
“A melhor maneira de se tornar um day trader lucrativo é aprender com day traders bem-sucedidos”, diz Bond. “Embora haja uma abundância de material teórico na internet sobre como negociar no dia, nada supera aprender com alguém que atualmente é bem-sucedido nisso.”
Sua pesquisa também deve incluir a obtenção de informações adicionais sobre as estratégias de negociação nesse mercado, bem como os regulamentos que regem a negociação do dia. O site da FINRA é um bom lugar para obter respostas regulatórias detalhadas sobre day trading.
#3. Comece pequeno.
Como Rothfeld sugeriu, depois de pesquisar o suficiente, você deve começar pequeno. Leva tempo para aprender como se tornar um day trader, e colocar muito dinheiro em jogo no início é um grande risco. Como o day trading envolve risco, você deve investir apenas o dinheiro que está disposto a perder.
De acordo com o site da SEC, “os day traders normalmente sofrem graves perdas financeiras em seus primeiros meses de negociação, e muitos nunca chegam ao status de lucro”. “Dados esses resultados, fica claro: os day traders só devem jogar com dinheiro que podem perder.” Eles nunca devem usar o dinheiro de que precisam para despesas diárias [ou] aposentadoria para fazer uma segunda hipoteca ou day trade.”
Como perder dinheiro é uma parte inevitável do processo de aprendizado para muitos day traders, é melhor começar devagar e aprender à medida que avança. Também é fundamental manter a estratégia de negociação que você está usando. Um dos erros mais comuns que os day traders cometem é desenvolver uma estratégia bem pensada apenas para ignorá-la completamente em uma negociação apressada.
“Os day traders frequentemente fazem negócios porque ficam sentados na frente da tela o dia todo”, explicou Rothfeld. “Um comércio forçado é quase sempre um comércio perdedor.” Sempre siga suas regras.”
#4. Entenda os riscos e dificuldades associados a se tornar um day trader.
O day trading não é fácil e existem várias áreas de complexidade que os novos day traders devem pesquisar. Se você decidir se tornar um day trader, deve entender que não é um esquema de enriquecimento rápido. Você perderá dinheiro ao longo do caminho e nem todas as suas estratégias de negociação serão lucrativas.
Para ser um day trader de sucesso, você deve estar disposto a dedicar meses ou anos de trabalho duro para entender os mercados, desenvolver uma estratégia e executar consistentemente seu plano ao longo do tempo.
Como determinar as melhores ações de troca do dia?
No day trading, a única garantia é que você perderá dinheiro. Ainda assim, se você deseja obter lucro, deve realizar uma análise completa do mercado. Considere os seguintes métodos ao analisar uma ação.
# 1. Relação Preço / Lucro (P / L)
O índice P/L de uma empresa pode fornecer informações sobre seu potencial de crescimento em comparação com os concorrentes do mesmo setor. É calculado comparando o valor de negociação atual de uma ação com seu lucro por ação nos 12 meses anteriores. Uma empresa com um valor atual que é dez vezes seu lucro é considerada mais forte do que um concorrente com um valor de ação que é duas vezes o lucro.
#2. Índice de crescimento de preço/lucro (PEG)
O índice PEG pode ajudá-lo a determinar como uma empresa crescerá nos próximos dois anos. É calculado comparando o índice P/L da ação com o crescimento esperado dos lucros da empresa. Quanto maior o índice PEG, maior o potencial de crescimento da empresa.
# 3. Razão Dívida/EBITDA
A relação dívida/EBITDA pode indicar se uma empresa é um investimento de alto risco. Uma alta relação dívida/EBTIDA indica que a dívida da empresa está crescendo mais rapidamente do que seu lucro antes de impostos, juros, depreciação e amortização. Uma relação dívida/EBITDA mais baixa indica que uma empresa é menos arriscada.
Se você não tiver certeza de como usar essas estratégias, escolha duas ou três ações que você gosta com base em seus fundamentos (não pense demais) e acompanhe-as por um trimestre. O que aconteceu, e foi inesperado? Que diferenças você notou nos preços das ações? Então, o que os influenciou? Tome notas.
Considere os fatores fundamentais mais importantes depois de rastrear essas ações. Ao analisar qualquer ação, comece com esses fatores.
Estratégias para Day Trading
Descobrimos as seguintes estratégias de negociação que são frequentemente recomendadas ou usadas por day traders experientes:
#1. Saia:
Uma estratégia de rompimento refere-se a uma flutuação significativa, ou rompimento, no preço de uma ação que esteve relativamente estável por um longo tempo. Por exemplo, se uma ação estiver sendo negociada entre US$ 30 e US$ 31 por três semanas e de repente começar a cair ou subir drasticamente, pode ser um bom momento para negociar. Um day trader deve achar essa volatilidade atraente.
# 2. Scalping
Scalping significa vender suas ações assim que a negociação se tornar lucrativa. Quando se trata de vender, isso não é muito complicado; é uma maneira simples de molhar os pés com a troca do dia. Scalping também é conhecido como lucrar com “o spread”, porque os traders lucram com a diferença entre o preço pedido do vendedor e a oferta do comprador.
#3. Negociação dinâmica
A negociação de impulso é baseada em notícias e informações atuais. Os day traders usam eventos de notícias para prever ações em alta e em queda, seja um novo relatório de ganhos ou diferentes notícias de última hora. É preciso alguma pesquisa para fazer bem, mas ainda é uma boa opção para iniciantes.
#4. Desvaneça:
O desvanecimento está agindo na direção oposta da tendência atual do mercado. É uma estratégia de alto risco que vai contra o bom senso. Todo mundo está investindo em uma ação que você acredita que vai falhar? Por que não vendê-lo quando está no auge? Claro, o risco é que a sabedoria convencional possa ser um fator poderoso no mercado de ações.
Existem inúmeras outras estratégias e nuances que você pode empregar à medida que ganha experiência no day trading.
Plataformas de Day Trading
Além de entender os regulamentos e desenvolver uma estratégia, é fundamental encontrar um corretor online com ferramentas de negociação abrangentes. A troca do dia exige muitas decisões rápidas, então você não quer ser prejudicado por ferramentas online ruins, uma conexão de internet lenta ou qualquer outro problema tecnológico. Comissões sobre negociações podem ser aplicadas dependendo da plataforma de negociação online que você usa. De acordo com o The Motley Fool, que usou a TD Ameritrade como exemplo, negociar 30 vezes por dia durante 250 dias de negociação resultaria em mais de US$ 50,000 em comissões ao longo de um ano.
Dependendo da plataforma, você pode precisar ganhar milhares de dólares para equilibrar o seu dia de negociação. Ao decidir qual plataforma usar para o day trading, a pesquisa é extremamente importante. Em nossa pesquisa, descobrimos as seguintes plataformas de negociação de primeiro dia:
- Corretores Interativos Inc.
- TD Ameritrade Inc.
- Investimento aliado
- Schwab, Charles
- TradeStation
As plataformas variam, e há muitas outras opções que atraem boas críticas e têm forte reputação. Ao escolher uma plataforma de negociação online, é fundamental ler as avaliações dos clientes e encontrar uma empresa respeitável que atenda às suas necessidades.
Qual é o melhor momento para negociar durante o dia?
Geralmente, a maioria das atividades ocorre por volta das 10h30 ET, aproximadamente uma hora após a abertura do mercado. No final do dia, o mercado geralmente se acalma e se torna menos volátil. Os day traders ganham dinheiro comprando na baixa e vendendo na alta, portanto, quanto menos volátil for o mercado, menos atraente será para os day traders. É claro que cada dia de mercado é diferente e pode haver circunstâncias atenuantes que também contribuem para a volatilidade à tarde.
Quanto dinheiro você pode ganhar no day trading?
A quantidade de dinheiro que um day trader pode ganhar é determinada pelas flutuações do mercado e suas posições. A qualquer momento, os day traders podem ganhar ou perder uma quantia significativa de dinheiro. Ao investir no mercado de ações, não há garantias de lucro, especialmente no mundo acelerado do day trading.
De quanto capital você precisa para começar a negociar no dia?
Em teoria, você só precisa de dinheiro suficiente para comprar uma ação. Independentemente de quão irrealista seja esse exemplo hipotético, se você tiver muita sorte, poderá transformar essa ação em uma fortuna. Na realidade, os day traders frequentemente perdem dinheiro antes de obter lucro. Como resultado, é melhor investir apenas seu dinheiro extra em atividades de day trading. Day trading com fundos de aposentadoria ou fundos emprestados nunca é uma boa ideia.
Conclusão
Sites e cursos que prometem sucesso no day trade infalível ou lucros infinitos devem ser evitados por aspirantes a traders. Uma pequena porcentagem de day traders bem-sucedidos o faz dedicando tempo e esforço ao desenvolvimento de estratégias de negociação e aderindo a elas religiosamente.
Neste grande mundo comercial, os day traders estão por conta própria. Antes de deixar o seu emprego para se tornar um day trader, certifique-se de que tem a motivação para aprender constantemente, projetar suas estratégias de negociação e aceitar a responsabilidade por suas decisões e ações. Se você deseja começar com o day trading, pode usar um dos melhores corretores de ações para o day trading.
Perguntas frequentes sobre como se tornar um day trader
Quanto ganha um day trader médio?
Os day traders nos Estados Unidos ganham uma média de $ 116,895 por ano ou $ 56 por hora. Os 10% superiores ganham mais de US$ 198,000 por ano, enquanto os 10% inferiores ganham menos de US$ 68,000.
Quais as qualificações que você precisa para ser um day trader?
Idealmente, você deve ter um diploma de bacharel em finanças para iniciar sua carreira como trader profissional. Embora não seja tecnicamente obrigatório, uma graduação pode ajudá-lo a se destacar em um mercado de trabalho competitivo. Tente adquirir habilidades e experiência em negociação de ações por conta própria ou como parte de um estágio.
Quanto dinheiro você precisa para negociar no dia?
$25,000
O saldo mínimo legal exigido para ações de day trade nos Estados Unidos é de US$ 25,000. Se o saldo cair abaixo desse nível, o day trading é proibido até que um depósito aumente o saldo acima de US$ 25,000.
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Referências
