Dependendo de onde você mora, os impostos sobre a propriedade podem representar uma quantia considerável de seus custos mensais ou apenas uma pequena fração. Embora seja fundamental poder pagar os impostos, é igualmente essencial que eles cubram as instalações que você deseja em seu bairro. Portanto, você deve entender o que são e como funcionam se quiser morar em uma área ideal. Neste post, vamos entender como funcionam os impostos sobre a propriedade no Texas, Flórida, Califórnia ou com uma hipoteca.
Como funcionam os impostos sobre propriedade
Os governos locais cobram impostos sobre a propriedade dos moradores e utilizam a receita para financiar uma variedade de serviços, incluindo escolas, polícia, bombeiros e coleta de lixo. Você também pode calcular os impostos sobre a propriedade multiplicando o valor justo de mercado do imóvel por um rácio de avaliação.
Como calcular são os impostos sobre a propriedade?
Os governos estaduais, municipais e locais dependem da receita tributária para fornecer uma variedade de serviços, incluindo educação, manutenção de estradas e proteção policial e contra incêndio. Dependendo de onde você mora, você pode receber contas de impostos do condado, cidade e distrito escolar, mas a maioria dos lugares combina tudo isso em um único pagador.
Cada proprietário paga impostos com base no valor de sua casa e nas taxas de imposto sobre a propriedade do condado ou da cidade. A maioria dos municípios cobra impostos prediais semestralmente, e você os paga em atraso.
Como os impostos sobre a propriedade diferem dos impostos sobre imóveis?
Os termos “imposto predial” e “imposto imobiliário” são sinônimos. O IRS refere-se aos impostos imobiliários como impostos imobiliários, mas eles são idênticos em todos os sentidos. Os fundos presentes destinam-se a ajudar o governo a financiar serviços comunitários.
Ocasionalmente, você também encontrará um imposto de avaliação especial. Isso ocorre quando sua comunidade precisa de financiamento para um determinado projeto.
E se eu tiver uma reclamação sobre minha fatura do IPTU?
Você pode recorrer do valor de sua conta de imposto predial se não concordar com o valor. No entanto, você pode recorrer apenas do valor avaliado ou de uma isenção negada. As tarifas não são negociáveis. Eles são uniformes em toda a região.
Cada município tem seu próprio procedimento de apelação. Alguns exigem apelos por escrito, enquanto outros exigem apelos pessoais. Eles freqüentemente têm prazos para a apresentação de recursos também. Consulte o site do seu município para conhecer os procedimentos aplicáveis à sua área.
Como funcionam os impostos sobre propriedade?
Cada município tem seu próprio conjunto de regras para cobrança de impostos. Alguns municípios cobram anualmente, enquanto outros exigem contribuições trimestrais ou anuais. Independentemente da frequência com que seu município coleta os pagamentos, é assim que os faz.
#1. Quando os impostos se tornarem devidos, faça um pagamento integral diretamente ao IRS
Se você estiver entre os autorizados a pagar seus impostos de forma independente, você o fará integralmente no vencimento. Como dito anteriormente, alguns lugares permitem pagamentos trimestrais ou semestrais para reduzir o valor total devido de uma só vez.
Em qualquer caso, você deve pagar todo o valor devido até a data de vencimento ou enfrentar multas e um ônus fiscal.
#2. Abra uma conta de custódia
Se você financiar sua casa, poderá estabelecer uma conta de garantia para pagamentos de impostos. Embora o depósito em caução aumente seu empréstimo hipotecário, certos mutuários são obrigados a manter um conta de custódia.
Os credores frequentemente exigem uma conta de caução para se protegerem contra os mutuários que falhem em seus impostos sobre a propriedade. Se você não quiser uma conta de caução, poderá solicitar uma isenção de caução, mas o credor não precisa aprová-la. A aprovação depende de sua relação empréstimo/valor, histórico de pagamentos e idade do empréstimo.
Escrow é uma conta separada que está com seu credor hipotecário ou servicer. Seu servicer calculará seus impostos sobre a propriedade para o próximo ano e os dividirá em doze pagamentos que serão contabilizados para o pagamento mensal da hipoteca. Esse dinheiro é colocado em uma conta de garantia, que o credor utiliza para pagar seus impostos quando são devidos.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade quando você compra uma casa?
Quando você compra uma casa, o vendedor é responsável pelo pagamento de todos os impostos imobiliários desde o início do ano fiscal até o dia do fechamento. O comprador é responsável pelo pagamento de quaisquer impostos imobiliários que se tornem devidos após o fechamento. Dessa forma, o comprador e o vendedor pagam apenas impostos imobiliários sobre a parte do imóvel que realmente possuem.
Os impostos prediais são normalmente pagos duas vezes por ano antecipadamente em 1º de março e 1º de setembro. Assim, o pagamento feito em 1º de março abrange o período de março a agosto, enquanto o pagamento feito em 1º de setembro abrange o período de setembro a fevereiro.
Se você comprar uma casa de propriedade anterior, você será responsável pelos impostos sobre a propriedade apenas durante o tempo em que residir na residência. Se você se mudar para sua nova casa em outubro, reembolsará o vendedor no fechamento da parte proporcional do imposto predial pago de outubro a fevereiro. Depois disso, você estará operando no mesmo horário fixo que o proprietário anterior.
É aqui que as coisas se tornam um pouco mais complicadas se você estiver entrando em um novo desenvolvimento. Ao pagar impostos sobre a propriedade de uma casa recém-construída, você ainda pagará o valor do primeiro ano no fechamento; mas eles provavelmente serão menores do que estariam avançando. Isso porque, até que seu município envie um avaliador para avaliar sua casa e registrar o valor junto à prefeitura; sua taxa de imposto predial é encontrada em terrenos não melhorados, ou seja, o valor do terreno antes da construção de uma casa. Sua propriedade acabará por ser reavaliada como um terreno melhorado, que inclui tanto o seu terreno como a sua casa. Naturalmente, isso resultará em uma carga tributária maior.
Divisão de impostos imobiliários entre vendedor e comprador
Se o vendedor já pagou os impostos do ano inteiro, o comprador deve ser obrigado a reembolsar o vendedor pela parcela proporcional. Se nenhum imposto estiver em pagamento, a parcela proporcional do vendedor deve ser uma subtração da soma em caução.
É assim que os pagamentos de impostos imobiliários vêm quando uma casa está em uma compra. O contrato de venda de residência deve incluir expressamente estes requisitos, obrigando cada parte a pagar a sua parte proporcional do imposto.
Você é elegível para uma isenção de imposto sobre a propriedade?
Certas comunidades oferecem taxas de imposto de propriedade reduzidas para certos grupos de residentes, incluindo idosos, veteranos e aqueles que usam suas terras por motivos específicos (como agricultura). Consulte seu corretor de imóveis e/ou autoridade tributária local para determinar se você pode ser elegível para uma redução de taxa em sua área. Nesse caso, eles poderão aconselhá-lo sobre as etapas necessárias para estabelecer sua qualificação e obter aprovação para uma taxa de imposto mais baixa.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade no Texas?
Calcular a responsabilidade fiscal de um proprietário de propriedade no Texas é um processo difícil que envolve várias organizações governamentais, principalmente cidades, condados e sistemas escolares. No entanto, o imposto final depende principalmente do valor de avaliação da propriedade, conforme definido por um distrito de avaliação local.
Como os legisladores planejam passar os próximos meses debatendo como diminuir a taxa de aumento do imposto predial; aqui está uma olhada no mecanismo pelo qual os proprietários de imóveis no Texas trabalham para determinar quanto impostos sobre a propriedade eles devem a seus governos locais a cada ano.
Como funciona o sistema de impostos sobre a propriedade no Texas
No Texas, os impostos sobre a propriedade funcionam pela cobrança de três etapas principais:
Passo um: O avaliador-chefe de cada distrito estabelece os valores avaliados para as propriedades em 1º de janeiro de cada ano. Para garantir o pagamento, cada propriedade tributável está sob a proteção de uma hipoteca.
Segundo Passo: Os proprietários de imóveis podem contestar o valor de avaliação de seus imóveis perante um conselho de revisão de avaliação. Entre abril e maio do ano atual, você deve obter sua avaliação de propriedade para o imposto predial do ano seguinte, e as disputas geralmente são ouvidas entre maio e junho do ano atual.
Terceiro Passo: As taxas de impostos reais são definidas de acordo com os orçamentos de impostos anuais de cada governo local entre agosto e setembro para a conta de imposto do ano seguinte. Em outubro, as agências governamentais locais enviam e recolhem as contas do imposto predial. Esses impostos devem ser recolhidos até 31 de janeiro do ano seguinte, caso contrário, as penalidades terão início em 1º de fevereiro.
Como funcionam os empréstimos de impostos sobre a propriedade no Texas
Mesmo com as maiores intenções, podem surgir eventos na vida de qualquer pessoa que dificultem o pagamento do IPTU. Empresas de empréstimo de imposto predial respeitáveis, como a American Finance & Investment Company, Inc. (AFIC), entendem as restrições de fluxo de caixa que os proprietários de imóveis e donos de empresas experimentam e podem intervir e fornecer a você um empréstimo para pagar impostos prediais sem verificação de crédito ou deposito requerido. Isso se traduz em redução de impostos rápida e eficiente que permite que você mantenha a propriedade de sua casa ou empresa.
Que fatores estão em consideração ao calcular meu imposto predial?
Todos os anos, os avaliadores do Appraisal District avaliam o valor do seu imóvel; e também dar aos proprietários a opção de resolver quaisquer divergências com o Conselho de Revisão de Avaliação em relação à avaliação de sua propriedade. Uma vez confirmados, os valores dos imóveis seguem para as entidades fiscais locais, que calculam as suas taxas de IPTU e entregam as notas fiscais aos proprietários.
Seus direitos constitucionais no Texas
A Constituição do Texas estabelece cinco princípios fundamentais que regem o trabalho de impostos sobre a propriedade no estado.
- A tributação deve ser equitativa e consistente.
- A tributação da propriedade deve ser baseada em seu valor de mercado atual.
- Cada imóvel deve ser avaliado separadamente.
- A menos que especificamente isentos pela legislação, todos os bens são tributáveis.
- Direito à notificação adequada dos aumentos do valor de avaliação dos bens imóveis
Quando minha fatura do IPTU será recebida?
O envio de notas fiscais de IPTU começa em outubro. Como resultado, você deve receber o seu bem antes do prazo de 31 de janeiro. Se você não tiver recebido sua fatura de imposto predial até o final de dezembro, entre em contato com o escritório de impostos do seu condado. Se sua empresa de hipoteca é responsável pelo pagamento de seus impostos sobre a propriedade, eles devem receber a fatura do imposto e garantir o pagamento imediato. Além disso, se você possui várias propriedades, sua fatura deve refletir todas elas.
O que devo fazer se não puder pagar meus impostos sobre a propriedade do Texas?
Se você receber uma conta de imposto predial e não puder pagar seus impostos em atraso, deve agir rápido para evitar incorrer em custos adicionais. Fale com a AFIC sobre um empréstimo de imposto predial residencial bem antes do prazo de 31 de janeiro.
Como funcionam as opções de pagamento de impostos sobre a propriedade no Texas
O escritório de cobrança de impostos do seu condado pode fornecer informações específicas sobre os métodos de pagamento do imposto predial disponíveis em seu condado, mas geralmente incluem pagamentos com cartão de crédito e pagamentos por meio de um contrato de caução. Além disso, o código tributário permite que indivíduos qualificados obtenham um diferimento de imposto (por exemplo, se tiverem mais de 65 anos ou deficiência), um desconto ou ambos.
Vale a pena investigar as várias isenções de valores de propriedade avaliados usados para calcular os impostos locais sobre a propriedade para determinar se você se qualifica:
- Herdade ou Residência Herdada
- Indivíduos com 65 anos de idade ou mais, ou indivíduos que não são capazes
- veteranos
- Empresas e organizações beneficentes
É fundamental entrar em contato com o escritório local de cobrança de impostos com antecedência para discutir as opções de pagamento do imposto predial e determinar se você se qualifica para períodos de pagamento especiais.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade na Flórida?
Se você está em dia com sua hipoteca, você trabalha quase certamente em dia com seus impostos imobiliários na Flórida. Um pagamento de hipoteca típico geralmente inclui o seguinte:
- Diretor
- Interesse
- Seguro para proprietários
Como funcionam os impostos sobre a propriedade na Flórida
Para saber como funcionam os impostos sobre a propriedade na Flórida, examine sua declaração de hipoteca atual para ver se os impostos sobre a propriedade real da Flórida fazem parte do pagamento mensal da hipoteca. Provavelmente aparecerá como um item de linha no extrato.
Caso contrário, você pode obter alternativas de pagamento para cada município por meio do Departamento de Receita da Flórida.
Quando os impostos sobre a propriedade da Flórida são devidos?
As datas de vencimento do imposto predial da Flórida variam de acordo com o condado.
Quais são as finalidades dos impostos sobre a propriedade na Flórida?
A receita da Flórida é utilizada para financiar uma variedade de serviços públicos em todo o estado. Pode ser útil para os seguintes propósitos:
- Respondentes a emergências e outras forças de aplicação da lei
- Serviços prestados pelo governo geral
- Impostos locais
- Construção ou modernização de infraestruturas municipais e terrenos
- Salário dos funcionários municipais
- Serviços residenciais, como coleta de lixo
- Serviços relacionados com recreação
- Serviços de proteção
Qual é a taxa de imposto de propriedade na Flórida?
A alíquota média do imposto predial na Flórida é de 0.98%, um pouco inferior à média nacional de 1.08%. O proprietário médio da Flórida paga US$ 1,752 em impostos sobre imóveis a cada ano, embora o valor varie de acordo com o condado.
As taxas de imposto de propriedade real da Flórida são expressas em taxas de milhagem, que são iguais a um décimo de um por cento. Isso equivale a um imposto de um dólar por US $ 1,000 do valor da casa.
Como é calculado o imposto sobre a propriedade na Flórida?
As taxas de impostos sobre a propriedade real variam de acordo com o estado. De fato, os governos estaduais e municipais determinam sua base tributável imobiliária de várias maneiras.
Um assessor fiscal local determina o valor da propriedade. Todos os anos, os avaliadores do condado determinam o valor de sua propriedade a partir de 1º de janeiro. Eles examinam e aplicam isenções, limitações de avaliação e classificações que podem resultar em uma redução no valor tributável de sua propriedade.
Quem é responsável pelo trabalho de impostos sobre a propriedade na Flórida?
Na Flórida, se você trabalha em seu próprio imóvel como indivíduo ou empresa, você é obrigado a pagar impostos sobre a propriedade. Mesmo se você recebeu a propriedade como presente de uma propriedade ou possui uma propriedade alugada, ainda é obrigado a pagar impostos imobiliários na Flórida.
Na Flórida, não há um valor mínimo ou máximo de impostos sobre imóveis que podem ser devidos. Se você possui uma casa de US $ 10,000 ou US $ 1,000,000 na Flórida, você deve impostos sobre a propriedade real.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade com uma hipoteca?
Inúmeros proprietários trabalham para contribuir com seus impostos sobre a propriedade todos os meses por meio de seus pagamentos de hipoteca. Embora o dinheiro adicional seja adicionado ao pagamento da hipoteca, que normalmente é estabelecido quando você compra sua casa, é uma obrigação distinta. Seu credor ou agente de cobrança deposita os fundos de impostos em uma conta de caução até a data de vencimento se aproximar.
Se você trabalha como proprietário de uma casa e também não tem certeza se os impostos sobre a propriedade estão incluídos em seus pagamentos de hipoteca, entre em contato com seu credor ou agente de cobrança e obtenha uma confirmação por escrito. Se o seu credor não tiver uma conta de caução configurada, a maioria dos condados aceitará pagamentos de impostos sobre a propriedade por correio, telefone ou online. Consulte o coletor de impostos local para obter informações sobre como e onde efetuar o pagamento.
Como o pagamento de impostos sobre a propriedade com hipoteca funciona
Os credores calculam sua carga de imposto predial anual e a dividem por 12 para estimar quanto você paga de imposto predial a cada mês. Como seus números são estimativas, alguns credores exigem que os mutuários paguem um valor adicional a cada mês, caso seus pagamentos de imposto predial fiquem aquém. Se você pagar mais impostos sobre a propriedade, receberá um reembolso. Se você deve impostos sobre a propriedade, mas não os pagou, será necessário fazer um pagamento extra.
Para trabalhar no pagamento de seus impostos sobre a propriedade em conjunto com o pagamento de sua hipoteca, seu credor os coloca em uma conta de caução (ou apreensão). Quando seus impostos sobre a propriedade são devidos ao condado, seu credor paga os impostos em seu nome usando o dinheiro dessa conta de garantia.
Seu credor e você também devem receber avisos de sua autoridade fiscal local. Se não o fizer, deve contactar o seu credor e a autoridade fiscal para garantir que os seus impostos prediais são pagos a tempo.
O que acontece quando sua hipoteca é paga?
Uma vez que sua hipoteca seja paga integralmente, seu credor não receberá mais pagamentos de você. Nesse ponto, você é responsável pelo pagamento de impostos sobre a propriedade. Ocasionalmente, os credores permitem que os mutuários trabalhem no pagamento de seus impostos sobre a propriedade antes que sua hipoteca seja paga. Isso pode ocorrer se você pagou uma quantia considerável da soma do empréstimo principal.
No entanto, os proprietários são obrigados a pagar impostos sobre a propriedade. A quantidade cada proprietário paga anualmente varia de acordo com as taxas de imposto locais e o valor de avaliação do imóvel ou uma avaliação anual do valor de mercado do imóvel. Se você estiver confuso sobre como e quando pagar os impostos imobiliários, lembre-se de que eles podem ser incluídos no pagamento mensal da hipoteca.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade na Califórnia?
Os impostos sobre a propriedade são cobrados na Califórnia tanto em trabalhos imobiliários quanto em propriedades pessoais. A pressão fiscal da Califórnia é controlada em nível estadual e administrada pelo condado local.
Cálculo de impostos imobiliários
A Proposição 1978 de 13 da Califórnia estabelece a metodologia para calcular e reavaliar os impostos sobre a propriedade. O trabalho de impostos sobre a propriedade na Califórnia é obtido multiplicando o valor tributável da propriedade pela taxa de imposto aplicável. De acordo com a proposta, a alíquota padrão do estado é fixada em 1%. Como resultado, os moradores pagam 1% do valor de sua propriedade em impostos imobiliários. Quando você compra o imóvel pela primeira vez, o valor básico do ano é determinado com base no preço de venda mencionado na garantia.
Cálculo de Impostos Especiais de Propriedade Trabalho na Califórnia
Impostos adicionais, além do imposto predial normal, podem ser cobrados para financiar iniciativas específicas. Os programas variam em natureza de acordo com sua área. Cidades, municípios e condados locais podem cobrar esses impostos adicionais; mas, o imposto deve ser autorizado por um referendo dos moradores. Os impostos Mello-Roos são uma ilustração de um imposto único.
Como trabalhar em impostos sobre bens pessoais na Califórnia
As pessoas da Califórnia que trabalham em seus próprios produtos ou itens de luxo para uma empresa também estão sujeitas a impostos sobre propriedade pessoal ou impostos não garantidos. Em geral, os produtos de luxo incluem barcos particulares, jatos e veículos de lazer. Entre outras coisas, os produtos de negócios incluem equipamentos, móveis, eletrônicos e computadores. No entanto, o estoque mantido em armazenamento para venda não é considerado propriedade comercial tributável. A propriedade pessoal está isenta das leis tributárias sob a Proposição 13. Os governos dos condados regulam as avaliações, com o valor do imposto mudando de ano para ano. O não pagamento de impostos de propriedade pessoal pode resultar em multas ou trabalho para a imposição de um penhor sobre o título de propriedade na Califórnia.
Você paga impostos sobre a propriedade mensalmente ou anualmente na Flórida?
Um assessor fiscal local determina o valor da propriedade. Todos os anos, os avaliadores do condado determinam o valor de sua propriedade a partir de 1º de janeiro. Eles examinam e aplicam isenções, limitações de avaliação e classificações que podem resultar em uma redução no valor tributável de sua propriedade.
Como são pagos os impostos prediais na Flórida?
Os impostos imobiliários são cobrados em parcelas na Flórida. Ou seja, você paga seus impostos imobiliários do ano anterior no final do ano.
Com que idade você para de pagar impostos sobre a propriedade na Flórida?
Além disso, o código tributário permite que indivíduos qualificados obtenham um diferimento de imposto (por exemplo, se tiverem mais de 65 anos ou deficiência), um desconto ou ambos.
Em que se baseiam os impostos sobre a propriedade?
Os impostos sobre a propriedade são calculados multiplicando o valor justo de mercado da propriedade por um índice de avaliação.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade em Utah?
A isenção para propriedades residenciais que servem como residência principal de alguém é de 45% do valor justo de mercado. Consequentemente, a residência principal é apenas avaliada e tributada em 55% do seu valor justo de mercado.
Como funcionam os impostos sobre a propriedade em Oklahoma?
Em Oklahoma (OK), os impostos sobre a propriedade são baseados no valor avaliado da propriedade. Ao contrário de outros impostos estaduais, como vendas e imposto de renda, os impostos sobre a propriedade são controlados localmente. Isso implica que as autoridades do condado determinarão o valor de sua propriedade, determinarão suas taxas de imposto e recolherão seus impostos.
Quanto da propriedade da casa é isenta de impostos?
Uma pessoa está isenta de pagar imposto sobre renda de aluguel se o Valor Anual Bruto (GAV) do imóvel alugado for inferior a Rs 2,50,000. No entanto, se a renda de aluguel for a principal fonte de renda, o indivíduo pode ser obrigado a pagar impostos.
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