PRINCIPAIS LIVROS DE LITERACIA FINANCEIRA EM 2023

LIVROS DE LITERACIA FINANCEIRA

O que é mais emocionante do que jogar seu videogame favorito ou ler seu livro de histórias favorito? É hora de começar a ler livros de educação financeira! Eu sei o que você está pensando: “Alfabetização financeira?” Isso soa tedioso! Mas espere um minuto, porque aprender sobre dinheiro pode ser muito divertido e gratificante. Considere o seguinte: com dinheiro, você pode comprar todo tipo de coisa legal, como os últimos gadgets ou até mesmo uma viagem para o seu local favorito! E quanto mais você entender sobre gerenciamento de dinheiro, melhor será capaz de fazê-lo funcionar para você. Portanto, seja você um estudante ou um funcionário, ler os melhores livros de educação financeira para iniciantes e jovens adultos é uma ótima maneira de começar seu caminho para a liberdade e o sucesso financeiros.

Benefícios da leitura de livros de educação financeira

Ler livros de educação financeira para iniciantes e jovens adultos é um ótimo lugar para começar se você deseja melhorar sua vida financeira. Tem muitas vantagens. Os conceitos de finanças pessoais podem ser melhor compreendidos com a leitura de livros sobre educação financeira. Esses livros podem fornecer as informações de que você precisa para tomar melhores decisões financeiras. Ele pode fornecer conselhos sobre tudo, desde orçamento e economia até investimentos e planejamento de aposentadoria.

Também pode ajudar no desenvolvimento de melhores hábitos e comportamentos financeiros. É mais provável que você aumente seu patrimônio líquido aprendendo sobre finanças pessoais e gerenciamento de dinheiro.

Melhores livros de educação financeira

Embora a alfabetização financeira tenha se tornado um tópico importante nos últimos anos, continua sendo um dos tópicos mais difíceis de abordar. Para começar, há tantas camadas a serem retiradas - finanças pessoais, investimentos, empréstimos, orçamento, oh meu Deus! - e com a inflação em alta e uma recessão se aproximando, a maioria das pessoas nem se preocupa em investigar. Mesmo que você não deseje ser um investidor, nunca é demais ter conhecimento, e talvez um desses melhores livros de alfabetização financeira o ajude a administrar melhor seu dinheiro suado.

#1. Pai Rico, Pai Pobre de Robert T. Kiyosaki

Você não pode confiar no sistema escolar para ensinar seus filhos sobre dinheiro. Este é sem dúvida o livro de finanças pessoais mais popular. Ele descreve as lições financeiras que Kiyosaki aprendeu com seus dois pais - seu pai e o pai de um amigo, que é referido no livro como o "pai rico". Kiyosaki conta aos leitores por que eles não precisam ganhar muito dinheiro para serem ricos, explica a diferença entre um ativo e um passivo e desafia a noção de que uma casa é um ativo.

#2. A transformação total do dinheiro por Dave Ramsey

O método bola de neve é ​​uma estratégia de redução de dívidas na qual você paga primeiro as dívidas menores e depois usa o dinheiro que economizou para pagar as dívidas maiores. Nada é pior para sua saúde financeira do que uma dívida aparentemente intransponível. E se você não tiver uma estratégia para lidar com isso, poderá se encontrar em um buraco financeiro ainda mais profundo.

#3. Millennial quebrado: pare de raspar e recupere sua vida financeira por Erin Lowry

Como ficar “pelado financeiramente” com seu parceiro para descobrir o número (de dívidas) dele. Broke Millennial faz parte de uma série de três livros que aconselha a geração do milênio sobre como tomar as melhores decisões financeiras. Destina-se a pessoas de 20 a 30 anos que estão constantemente sem dinheiro e não conseguem descobrir como fazer seu dinheiro trabalhar para eles. Falido Millennials também explica como lidar com situações embaraçosas na vida real (ou seja, muitos millennials lutam com o que fazer quando não podem pagar a conta de um jantar chique igualmente.

#4. Clever Girl Finance por Bola Sokunbi

Como começar e ter sucesso com uma agitação lateral. Talvez você não esteja se afogando em dívidas e suas finanças estejam bem. Este livro pode ajudá-lo a levar as coisas para o próximo nível. Bola Sokunbi, especialista em finanças, explica como você pode monitorar melhor suas despesas, criar um orçamento e cumpri-lo para que, mesmo que você não ganhe muito dinheiro, ainda tenha dinheiro no banco.

#5. Dinheiro: Domine o Jogo de Tony Robbins

Money: Master The Game apresenta sete passos simples para a liberdade financeira, com base nas entrevistas de Tony Robbins com os melhores investidores bilionários do mundo. Tony Robbins passou dez anos pesquisando este livro.

Após a crise financeira de 2008, ele resolveu ajudar as pessoas comuns a garantir um futuro brilhante. Ele montou suas melhores estratégias depois de entrevistar várias lendas financeiras bilionárias, incluindo Ray Dalio, Warren Buffett e Jack Bogle. Tudo, desde mudanças de mentalidade até dicas de economia e alocação de ativos, é abordado no livro.

#6. O Investidor Inteligente de Benjamin Graham

O Investidor Inteligente define o investimento em valor como uma estratégia para gerar lucros consistentes e de longo prazo, ignorando o mercado atual e selecionando empresas com alto valor intrínseco.

Segundo Warren Buffett, este é o melhor livro de investimentos já escrito. É baseado nas aulas ministradas por Benjamin Graham, que Warren Buffett teve quando jovem. Investidores em valor procuram empresas com fundamentos fortes e compram suas ações com desconto. Então tudo o que eles têm a fazer é esperar. Seu verdadeiro valor acabará por ser revelado. Um verdadeiro clássico consagrado pelo tempo.

#7. O livrinho que vence o mercado de Joel Greenblatt

O livrinho que (ainda) vence o mercado é um guia passo a passo para usar uma fórmula matemática simples para comprar ações que garanta lucros a longo prazo.

Joel Greenblatt é uma lenda financeira. De 1986 a 2006, sua empresa de investimentos, Gotham Funds, teve um retorno anual de mais de 40%. Joel usou sua fórmula simples para transformar a abordagem de investimento em valor de Benjamin Graham em um sistema que só precisa ser atualizado uma vez por ano. Ele o escreveu em 2005 para passá-lo para seus filhos. Esta é sua melhor aposta se você estiver procurando por uma estratégia de investimento específica e descomplicada.

#8. A via expressa milionária de MJ DeMarco

The Millionaire Fastlane expõe as falhas no velho modelo “consiga um diploma, consiga um emprego, trabalhe duro, aposente-se rico”, redefine a riqueza e mostra como se aposentar jovem.

Este livro tem que ter o título mais enganoso do mundo. Não é um esquema de enriquecimento rápido. Em vez disso, é uma história sobre perseverança, bravura, correr riscos e pensamento criativo. MJ DeMarco sabia que queria ser rico depois de ver um homem em um Lamborghini quando era adolescente, mas não queria trabalhar como escravo por 40 anos para chegar lá. Ele se aposentou como multimilionário aos 33 anos, após lançar, vender e recomprar sua própria empresa. Uma leitura inspiradora!

#9. Da corrida dos ratos à liberdade financeira

O livro tenta ensinar o verdadeiro significado de “liberdade financeira” da maneira mais direta possível. Manoj afirma que estamos todos presos em uma corrida de ratos irracional (um modo de vida em que as pessoas estão presas em uma luta ferozmente competitiva onde querem ganhar mais e mais dinheiro). Ele continua dizendo que, para escapar da corrida dos ratos e alcançar a liberdade financeira, é preciso assumir o controle de suas finanças e criar um plano financeiro pessoal.

Leia também: Dicas sobre como parar de gastar dinheiro

Livros de Alfabetização Financeira para Iniciantes

Cada um desses livros de alfabetização financeira para iniciantes influenciou meu sucesso financeiro, desde redefinir minha atitude em relação a dívidas e gastos até entender o que é necessário para construir riqueza.

#1. O Investidor Descalço de Scott Pape

The Barefoot Investor é um guia prático para assumir o controle de suas finanças com um sistema simples para eliminar dívidas, viver o momento e se aposentar em paz, escrito por um fazendeiro australiano. Scott Pape é o especialista em finanças pessoais mais confiável da Austrália. Seu livro vendeu mais de um milhão de cópias.

Apesar de ter crescido em uma fazenda, Pape aspirava a ficar rico por meio do comércio de ações. Isso não deu certo. Ele voltou para sua fazenda e agora usa a vida simples como uma metáfora para a gestão do dinheiro. O livro ensina como controlar seu dinheiro em três etapas: plantar, cultivar e colher. Este é um dos melhores livros sobre educação financeira para iniciantes.

#3. O Plano Financeiro de Uma Página de Carl Richards

O One-Page Financial Plan elimina o fardo do planejamento financeiro para os menos disciplinados, permitindo que você planeje todo o seu futuro financeiro em uma única página. Carl Richards trabalhou como consultor financeiro para Wells Fargo, Merrill Lynch e outros por mais de 40,000 horas nos últimos 20 anos. Alguns de seus esboços no Instagram se tornaram virais. Em uma única folha de papel, eles ilustraram as ideias que ajudaram ele e sua esposa a planejar suas finanças. Seu livro vai te ensinar como fazer o mesmo.

# 4. O Homem Mais Rico da Babilônia, de George S. Clason

Meu livro de finanças pessoais favorito de todos os tempos é O homem mais rico da Babilônia.
Em vez de adotar uma abordagem puramente instrutiva, como fazem muitos livros, O homem mais rico da Babilônia emprega parábolas para demonstrar conceitos financeiros como frugalidade, planejamento financeiro e construção de patrimônio líquido.

Se você já ouviu a expressão “pague a si mesmo primeiro”, mas não tem certeza do que significa, leia este livro primeiro. Este livro também é muito fácil de ler, tornando-se um excelente ponto de partida para ensinar seus filhos sobre dinheiro.

#5. O vizinho milionário de Thomas J. Stanley

Que imagem vem à sua mente quando você pensa em um milionário? Para a maioria de nós, é mais provável que seja uma celebridade ou atleta profissional exibindo sua riqueza por meio de estilos de vida extravagantes.

Surpreendentemente, esses indivíduos constituem uma minoria entre os ricos da América.
The Millionaire Next Door é um olhar intrigante sobre quem compõe a maioria dos milionários nos Estados Unidos, bem como as sete características comuns que todos compartilham.

#6. Vou Te Ensinar a Ficar Rico” de Ramit Sethi

Em seu best-seller do New York Times e do Wall Street Journal, “Vou te ensinar a ser rico”, Ramit Sethi, apelidado de “mago da riqueza” pela Forbes, descreve um programa de 6 semanas para aumentar sua renda e economizar para a aposentadoria.

Apesar de seu público-alvo de millennials e recém-chegados às finanças, este livro é uma leitura obrigatória para qualquer pessoa nova no movimento FIRE (independência financeira, aposentar-se cedo). O livro ensina como gastar dinheiro em coisas que o fazem feliz, eliminando impiedosamente as coisas que não o fazem. Também descreve como criar um “plano de gastos consciente”.

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Livros de educação financeira para jovens adultos

Com pouca preparação, os jovens enfrentam enormes desafios financeiros. Eles devem lidar com rendas limitadas, dívidas de empréstimos estudantis, construção de crédito e outras questões, muitas vezes apenas com o conhecimento financeiro mais básico. Se você se encontrar nessa situação, talvez precise se educar e talvez não tenha muito tempo para isso. Esses livros de educação financeira para jovens adultos ajudarão você a começar.

#1. Como Ganhar Dinheiro de Kathryn Tuggle e Jean Chatzky

Qualquer pessoa que esteja procurando melhorar sua compreensão sobre finanças pessoais descobrirá como ganhar dinheiro como um recurso inestimável. Os autores oferecem conselhos práticos sobre uma variedade de tópicos de finanças pessoais, incluindo orçamento, economia, investimento e gerenciamento de dívidas.

Este é um dos livros de alfabetização financeira destinados a jovens adultos para aprender sobre finanças pessoais. Isso lhes dá a base necessária para construir um futuro financeiro melhor e evitar as armadilhas que colocam tantos jovens em dívida antes mesmo de começar.

#2. Quero Mais Pizza de Steve Burkholder

I Want More Pizza, de Steve Burkholder, enfoca os fundamentos da administração do dinheiro, como orçamento, poupança, investimento e crédito. Ele também oferece muitos conselhos práticos sobre tópicos como encontrar trabalho, candidatar-se a bolsas de estudo e aproveitar descontos para estudantes.

#3. Quebrou a geração do milênio por Erin Lowry

Broke Millennial de Erin Lowry é um guia perspicaz e prático para o sucesso financeiro de jovens adultos. O livro está repleto de conselhos e dicas financeiras úteis, desde orçamento e economia até investimentos e gerenciamento de dívidas.

#4. O vizinho milionário de Thomas J. Stanley.

Em seu livro, ele discute as características dos ricos e como os ricos podem ser alguém como seu vizinho, mesmo que você não perceba. Este livro demonstra aos leitores que qualquer pessoa, não apenas multimilionários que vivem em enormes mansões com aviões particulares, pode se aposentar rico.

Este é um dos melhores livros de alfabetização financeira para presentes de formatura, porque fará com que você reconsidere o que significa ser rico, o que é essencial entender desde tenra idade.

#5. O Caminho Simples Para a Riqueza de JL Collins

JL Collins escreveu The Simple Path To Wealth, que é um dos mais populares e melhores livros de alfabetização financeira para jovens adultos disponíveis. O livro de Collins cobre uma ampla gama de tópicos financeiros importantes, incluindo como evitar dívidas, como construir riqueza, o que é a regra dos 4% e como usá-la a seu favor e muito mais.

Este é um livro simples de ler e simplifica tópicos complicados de finanças pessoais. Muitas pessoas afirmaram que o site e o livro de JL Collins foram fundamentais para sua capacidade de se aposentar mais cedo.

Quais são as 4 principais alfabetização financeira?

Bancos, orçamentos, dívidas, gerenciamento de crédito e investimentos são alguns dos fundamentos da alfabetização financeira e sua aplicação prática na vida cotidiana.

Quais livros devo ler para obter conhecimento financeiro?

  • Pai Rico Pai Pobre de Robert T. Kiyosaki.
  • O Investidor Descalço de Scott Pape.
  • O Plano Financeiro de Uma Página de Carl Richards.
  • Dinheiro: Domine o Jogo de Tony Robbins.
  • O Investidor Inteligente de Benjamin Graham.
  • O livrinho que vence o mercado de Joel Greenblatt.

Quais são os 5 componentes da educação financeira?

A educação financeira analisa os cinco pilares da educação financeira.

  • Ganhar.
  • Invista e economize.
  • Proteger.
  • Gasta.
  • Pedir emprestado.

Quem tem a melhor educação financeira do mundo?

Austrália, Canadá, Dinamarca, Finlândia, Alemanha, Israel, Holanda, Noruega, Suécia e Reino Unido têm as maiores taxas de alfabetização financeira, com aproximadamente 65% ou mais dos adultos alfabetizados financeiramente.

Qual é a regra do dinheiro 10-20-30?

Essa regra de orçamento envolve alocar 50% de sua renda após impostos para despesas ou necessidades obrigatórias, 30% para desejos e 20% para poupança e pagamento de dívidas.

O que é a regra 50-20-30?

O conceito é dividir sua renda em três categorias, gastando 50% em necessidades, 30% em desejos e 20% em poupança. Saiba mais sobre a regra de orçamento 50/30/20 e se ela é apropriada para você.

Conclusão

Estes são, em nossa opinião, os melhores livros de alfabetização financeira para iniciantes e jovens de todos os tempos para começar a dominar o dinheiro em sua vida.
Esteja você se recuperando de uma reviravolta ruim, sofrendo de maus hábitos financeiros aprendidos quando criança ou simplesmente não sendo bom em matemática, a leitura desses livros o ajudará a criar mais espaço financeiro para respirar em sua vida.

Referências

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