Beneficiário de um Trust: Definição, Direitos e Melhores Práticas dos EUA.

beneficiário de uma confiança

Este é um guia rico para entender tudo o que há para saber sobre o Beneficiário de um Trust, o Beneficiário do Trust Irrevogável, o que é um Beneficiário do Trust, os Direitos do Beneficiário do Trust e os Direitos do Beneficiário do Trust Irrevogável Califórnia.

O que é o beneficiário de uma confiança?

Um beneficiário de um trust é um indivíduo ou um conjunto de indivíduos que precisam do trust. O criador do fideicomisso ou concedente atribui um agente fiduciário e beneficiários. O administrador deve ser alguém confiável. Ele deve ser alguém capaz de gerenciar os ativos do fundo da melhor maneira possível para os beneficiários, conforme declarado no contrato de confiança. 

Além disso, os indivíduos estabelecem fideicomissos para a transferência eficiente de riqueza para os beneficiários. As pessoas também estabelecem fideicomissos para proteção de impostos imobiliários e para adquirir certos presentes.

Além disso, no planejamento imobiliário, os Trusts são uma peça muito importante e não estão lá apenas para os ricos e influentes. Existem várias razões para criar uma relação de confiança. Alguns deles são;

  • Para ter e manter ativos até que você seja mais velho.
  • Estratégias de Planejamento Tributário e Patrimonial.
  • Cobertura financeira
  • Para passar um legado familiar

Beneficiário Fiduciário Irrevogável 

Os beneficiários de um trust irrevogável têm direito a informações sobre o trust e a garantir que o trustee esteja agindo de acordo. O alcance desses direitos depende diretamente do tipo de beneficiário ou beneficiários.

Um beneficiário fiduciário irrevogável é uma pessoa que deve receber os ativos em uma apólice de seguro de vida ou um contrato de fundo isolado. 

Um fideicomisso irrevogável é um tipo de fideicomisso rígido de tal forma que os termos não podem ser alterados, ajustados ou cancelados sem a permissão imediata dos beneficiários designados pelo concedente.

O concedente efetivamente transfere toda a propriedade dos ativos para o trust. Ele também remove todos os seus direitos de propriedade sobre os ativos e a confiança legalmente.

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Consequentemente, isso está em contradição com a confiança revogável. Isso ocorre porque o fideicomisso revogável permite que o concedente ajuste e altere o fideicomisso. Mas, ainda perde alguns benefícios como proteção ao credor.

Uma confiança irrevogável é um tipo de confiança que é indefinida. Isso ocorre porque não é flexível e não pode ser alterado depois de criado.  

Ele é criado para dar ao concedente a capacidade de reduzir sua taxa de imposto de propriedade. Isso deve ser feito enquanto ainda dá para caridade, herdeiros, etc.

A confiança irrevogável é normalmente colocada para considerações fiscais e imobiliárias. 

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Quais são os benefícios da confiança irrevogável?

  • Ele efetivamente separa todos os laços de propriedade, separando os ativos da confiança do patrimônio tributável do concedente. 
  • Além disso, isenta o concedente da responsabilidade do imposto sobre os rendimentos gerados pelos bens. 

A regra fiscal varia entre as autoridades. Em vários casos, o concedente não pode receber esses benefícios quando é o fiduciário do fideicomisso. 

Os ativos mantidos no trust podem incluir ativos de negócios para investimentos, apólices de seguro de vida e dinheiro.

Os fundos irrevogáveis ​​oferecem benefícios de proteção fiscal, enquanto os fundos revogáveis ​​não oferecem esses benefícios.

Trusts irrevogáveis ​​são principalmente úteis para pessoas ou indivíduos que trabalham em profissões que podem colocá-los em risco de ações judiciais. Geralmente são profissões como advogados ou médicos. 

Por exemplo, no mundo das criptomoedas, uma vez que qualquer propriedade seja transferida para um carteira de confiança, diz-se que é propriedade do fideicomisso e em benefício dos beneficiários designados. 

No entanto, é seguro de credores e julgamentos legais porque a confiança não será parte de qualquer ação judicial.

Trusts irrevogáveis ​​hoje vêm com tantas provisões que não eram comumente vistas em versões antigas desses instrumentos. 

Essas inclusões abrem espaço para maior flexibilidade na distribuição de fundos e no gerenciamento de ativos. Disposições como permitir a movimentação de uma relação de confiança para uma nova relação de confiança que tenha disposições mais atuais podem garantir muito. Ele pode garantir que os ativos fiduciários sejam eficazes agora e no futuro. 

Esses outros recursos que podem permitir que a confiança mude seu estado de moradia podem fornecer benefícios adicionais, como economia de impostos.

O que é um beneficiário de confiança

Um beneficiário fiduciário é uma pessoa ou empresa que está recebendo sua renda de um fundo fiduciário. O referido beneficiário recebe uma determinada quantia de dinheiro que geralmente é uma porcentagem do investimento da renda do fundo a partir do momento acordado.

 Pode ser um trustee, o concedente ou algum terceiro, dependendo do tipo de trust em vista.

Direitos do Beneficiário Fiduciário

A lei estadual rege altamente os direitos dos beneficiários a diferentes trusts. Além disso, eles têm um poder geral para monitorar as atividades de confiança e o administrador.

Os curadores geralmente enviam relatórios anuais de confiança aos beneficiários detalhando tudo. Os ganhos, perdas e despesas, como taxas de comissão do fundo ativo

No entanto, se um administrador não enviar pelo menos um relatório anual, o beneficiário ou beneficiários podem fazer uma solicitação. Um pedido para uma contabilidade de investimentos fiduciários do tribunal.

Além disso, se os beneficiários suspeitarem que o agente fiduciário violou seu dever confiável de gerenciar sabiamente os ativos fiduciários. Em seguida, os beneficiários podem tomar medidas legais para processar ou substituir o administrador. 

Essas ações são totalmente tratadas por meio de uma petição ao tribunal de sucessões local. 

Em vários casos, o fiduciário pode ser responsabilizado pela perda do principal fiduciário. Eles também podem ser responsabilizados por lucros não realizados devido a má conduta. 

Tais violações podem incluir más decisões de investimento, suborno e sugando a confiança.

Todos os beneficiários devem ser adultos que são sábios e lógicos e se unem para encerrar uma relação de confiança. Então, eles podem tomar medidas legais para fazê-lo.

Em casos dominantes, o tribunal pode ter que decidir de uma determinada maneira. Nisso, o objetivo do poder concedente para a criação do fideicomisso foi concretizado.

Direitos do Beneficiário de Confiança Irrevogável Califórnia

Na Califórnia, o Código de Sucessões da Califórnia §16060 protege os direitos do Beneficiário sobre fundos irrevogáveis. 

Ele afirma que o administrador tem a responsabilidade de manter os beneficiários completamente informados sobre o status do processo de inventário, e o beneficiário ou beneficiários podem reforçar seus direitos escrevendo uma petição ao tribunal de inventário.

A Califórnia permite ajustes, emendas ou rescisão do fideicomisso irrevogável sem que ninguém tenha que ir obrigatoriamente ao tribunal.

Para concluir. De acordo com a seção 15404(a) do Código de Sucessões da Califórnia, se todos os beneficiários do trust sem oposição aprovarem o ajuste, emenda ou rescisão do trust, eles poderão fazê-lo sem necessariamente obter a aprovação do tribunal.

O que acontece quando um beneficiário de uma confiança morre?

Quando o beneficiário de um fundo revogável morre antes do instituidor, tudo o que o instituidor precisa fazer é simplesmente reescrever seu instrumento fiduciário para tratar da mudança de beneficiário. Se o beneficiário morrer depois que o instituidor e o fideicomisso ainda mantiver a propriedade em nome do beneficiário, a propriedade geralmente se move para o patrimônio do beneficiário.

O que acontece com o dinheiro em uma relação de confiança se o beneficiário morrer?

Se um beneficiário falecer antes do Fideicomissário, a parte dos ativos Fiduciários do Beneficiário será repassada a quem for especificado no Fideicomisso. Na grande maioria dos documentos fiduciários, quando um beneficiário sobrevive ao instituidor, sua parte no fideicomisso é conferida e não pode ser retirada.

O que acontece quando uma pessoa em um fundo morre?

quando ocorrer a morte de um dos cônjuges, automaticamente, o fideicomisso será dividido em dois fideicomissos. Cada fideicomisso possuirá metade dos ativos do fideicomisso juntamente com a propriedade separada do cônjuge. Então, o cônjuge sobrevivente é o administrador de ambas as relações de confiança.

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