O índice S&P 500, ou S&P 500, é uma coleção de aproximadamente 500 das maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. É um nome irônico para uma das melhores carteiras de ações do mundo, que rende cerca de 10% ao ano aos investidores em longos períodos. O índice S&P 500 é detalhado abaixo, incluindo suas principais empresas e desempenho de longo prazo.
O que é o Índice S&P 500?
O S&P 500 Index, também conhecido como Standard & Poor's 500 Index, é um índice ponderado pela capitalização de mercado das 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.
Não é uma lista exata das 500 maiores empresas americanas por capitalização de mercado porque o índice inclui outros critérios. No entanto, o índice S&P 500 é considerado um dos melhores indicadores do desempenho das principais ações americanas e, portanto, do mercado de ações como um todo.
Como uma ação é adicionada ao S&P 500?
A Standard & Poor's tem critérios rigorosos para inclusão em seu principal índice, e as empresas são admitidas a cada trimestre se atenderem aos requisitos. Após a falência do Silicon Valley Bank em março de 2023, a S&P Dow Jones Indices anunciou que a empresa de dispositivos médicos Insulet (PODD) substituiria o SVB Financial Group no S&P 500.
A mudança deveria entrar em vigor em 15 de março de 2023.
A seguir estão os principais requisitos para inclusão no índice a partir de janeiro de 2023:
- Deve ser uma empresa sediada nos Estados Unidos.
- Deve ter uma capitalização de mercado de pelo menos US$ 8.2 bilhões e pelo menos 50% de suas ações devem estar disponíveis (“lançadas”) na bolsa.
- A ação deve ser negociada em uma das principais bolsas dos EUA, como a Bolsa de Valores de Nova York ou Nasdaq.
- As empresas devem ter ganhos positivos no trimestre mais recente, bem como nos quatro trimestres anteriores combinados.
- Deve ter negociado pelo menos 250,000 ações diárias nos seis meses anteriores à inclusão.
Esses são os critérios mais importantes para inclusão, mas a Standard & Poor's também considera como a inclusão de uma ação mantém o equilíbrio entre os setores para o índice como um todo. Os gerentes de índice desejam um grupo de empresas que reflita as principais corporações americanas.
O S&P 500 é um índice ponderado
O S&P 500 é um índice ponderado com base no tamanho das empresas do índice. Quanto maior a empresa, mais influência ela possui. As ponderações são baseadas na capitalização de mercado de cada empresa ou no valor total de suas ações em circulação. Uma empresa maior tem um peso maior no índice, mas a Standard & Poor's faz alguns ajustes com base em quanto da ação é lançada no mercado.
O preço do índice S&P 500 que você vê cotado, por exemplo, em 4,301.56, é medido em pontos, não em dólares. Esta é a média ponderada dos componentes do índice. De acordo com o cálculo, o índice sobe ou desce conforme as ações componentes sobem ou descem.
O Dow Jones Industrial Average, que acompanha 30 ações dos principais setores, e o Nasdaq Composite, que acompanha mais de 3,000 empresas nessa bolsa, são outros dois índices populares.
O que é o S&P 500 Empresas
O índice representa fortemente as maiores empresas do mercado e você reconhecerá alguns nomes familiares, incluindo algumas das ações populares da FAANG. A Alphabet (empresa-mãe do Google) tem várias classes de ações, por isso aparece na lista várias vezes.
As ações são classificadas de acordo com sua porcentagem do índice (em janeiro de 2023, de acordo com os dados do Slickcharts), e essa ponderação muda com o tempo conforme as empresas crescem ou encolhem:
- Apple: 6.4 por cento
- Microsoft: 5.4%
- Amazônia: 2.7 por cento
- Alfabeto Classe A: 1.7%
- Berkshire Hathaway Classe B: 1.6%
- Alfabeto Classe C: 1.5 por cento
- NVIDIA Corporation: 1.4 por cento
- ExxonMobil: 1.4%
- United Health Group: 1.3%
- Tesla Inc: 1.3%
Vale a pena notar que essas 10 ações sozinhas representam cerca de 25% do valor total do índice. Os 75% restantes do valor do índice são representados pelas cerca de 490 ações restantes. Como resultado, o S&P 500 é fortemente ponderado em relação aos seus maiores componentes, e as maiores ações têm capitalizações de mercado na casa dos trilhões, mais de 100 vezes o mínimo para serem admitidas no índice.
Quais empresas estão incluídas no índice S&P 500?
O S&P 500 é talvez o índice de ações mais conhecido do mundo. O índice inclui aproximadamente 500 das maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, tornando-o um termômetro do mercado de ações. Inclui ações em todos os 11 setores da economia, conforme definido pelo sistema de classificação GICS.
De acordo com a Standard & Poor's, o índice responde por cerca de 80% do valor total de todas as ações negociadas nos mercados dos EUA. E o índice passou a representar todo o mercado. Quando as pessoas perguntam: “Como está o mercado hoje?” eles estão frequentemente se referindo ao S&P 500.
Dezenas de trilhões de dólares são investidos nas empresas do índice, que os investidores podem possuir diretamente ou por meio de um fundo que rastreia todo o índice. Se eles comprarem um fundo de índice, ganharão uma exposição diversificada e imediata às centenas de empresas do índice.
Para uma empresa, é muito valioso ser incluída no índice. Quando uma nova empresa é adicionada ao S&P 500, todos os fundos que acompanham o índice devem reequilibrar suas participações. Eles terão que entrar no mercado, comprar a nova ação que entrou no índice e vender a antiga que saiu. E quando dinheiro novo líquido é adicionado a um fundo de índice S&P 500, a empresa do fundo é obrigada a comprar as ações do fundo.
Todas essas compras contribuem para o aumento contínuo do S&P 500. Um preço alto das ações torna mais barato para uma empresa levantar fundos com a emissão de novas ações e torna a empresa mais atraente em geral. Assim, ser adicionado ao índice não é apenas prestigioso, mas também financeiramente benéfico.
Construção do Índice S&P 500
Ao calcular o valor de mercado, o S&P considera apenas as ações em circulação livre, ou ações que podem ser negociadas pelo público em geral. O S&P ajusta o valor de mercado de cada empresa para contabilizar novas emissões de ações ou fusões. O valor do índice é calculado adicionando as capitalizações de mercado ajustadas de todas as empresas e dividindo o total por um divisor. O divisor é uma informação proprietária da S&P e não está disponível ao público.
No entanto, podemos calcular o peso de uma empresa no índice, o que pode fornecer informações valiosas aos investidores. Se uma ação subir ou cair, podemos determinar se isso afetará o índice geral. Por exemplo, uma empresa com peso de 10% terá um impacto maior no valor do índice do que uma empresa com peso de 2%.
Por representar as maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, o S&P 500 é um dos índices americanos mais cotados. O índice S&P 500 concentra-se no setor de grande capitalização do mercado dos EUA. É também um índice ponderado por float (um tipo de ponderação de capitalização), o que significa que os valores de mercado das empresas são ajustados pelo número de ações disponíveis para negociação pública.
O que faz o S&P 500 Track?
A capitalização de mercado de uma empresa (ou “valor de mercado”) é calculada multiplicando o número de ações em circulação pelo preço atual das ações. Como resultado, se uma empresa tem 1 milhão de ações em circulação e o preço atual é de $ 6, a capitalização de mercado da empresa é de $ 6 milhões, o que implica que a empresa vale $ 6 milhões.
Para calcular o valor do Standard & Poor's 500, a capitalização de mercado de cada empresa é ajustada para levar em consideração apenas o número de ações negociadas em bolsa. Isso significa que cada empresa no índice recebe um peso calculado pela divisão da capitalização de mercado individual da empresa pela capitalização de mercado total do S&P 500. Isso significa que as empresas com grandes capitalizações de mercado são mais ponderadas do que aquelas com pequenas capitalizações de mercado.
Para calcular o valor exibido nos 500 tickers da Standard & Poor's, a capitalização de mercado total do índice é dividida por um divisor proprietário que não é divulgado. De referir ainda que, como as cotações das ações das empresas representadas no índice flutuam ao longo do dia, cada variação tem impacto no valor do índice S&P 500, tendo as empresas próximas do topo da lista um impacto maior do que as perto do fundo.
Vantagens de Investir na Standard & Poor's500
Investir na Standard & Poor's 500 expõe os investidores a algumas das empresas mais bem-sucedidas e dinâmicas, como Tesla e Google.
Como o S&P 500 tem um desempenho consistente, investir nele fornece retornos consistentes de longo prazo.
Quando você investe em um ETF ou fundo de índice S&P 500, não precisa gastar muito tempo analisando diferentes ações para descobrir quais são as melhores opções de investimento.
Investir no S&P 500 permite que você possua muitas empresas simultaneamente, porque você possuirá centenas de ações, mesmo que possua apenas uma ação do fundo de índice. Como os fundos de índice são de baixo custo, investir no S&P 500 permite que você invista mais do seu dinheiro em vez de pagar taxas aos gestores de fundos.
É mais fácil investir em fundos do índice Standard & Poor's 500 do que comprar ações, pois não requer muito tempo ou conhecimento excessivo para descobrir como proceder. Seus retornos normalmente serão determinados pelo desempenho do Standard & Poor's 500, que consistentemente registra um crescimento anual de 10% em média durante longos períodos.
Desvantagens de Investir na Standard & Poor's500
Se você deseja diversificar completamente seu portfólio, o índice S&P 500 inclui apenas ações de grande capitalização dos EUA. O índice S&P 500 não inclui ações de pequena e média capitalização, que podem crescer muito mais rápido do que as ações de grande capitalização.
O índice S&P 500 não inclui empresas internacionais, apenas aquelas sediadas nos Estados Unidos, o que significa que os investidores podem perder inúmeras oportunidades de investimento.
No entanto, quando comparado a outros tipos de investimento, as desvantagens de investir no Standard & Poor's 500 são menores, especialmente se você usar essa oportunidade de investimento como parte de seu portfólio geral.
O que é o S&P 500 em termos simples?
O S&P 500 é talvez o índice de ações mais conhecido do mundo.
Por que o S&P 500 é tão importante?
Também é considerado um dos indicadores mais eficazes para avaliar ações americanas de grande capitalização. Isso ocorre porque representa aproximadamente 80% da capitalização de mercado total de todas as ações dos EUA e reflete o desempenho da maioria das principais indústrias da economia.
Para que serve o S&P Stands?
Standard & Poor's 500, cujo nome é derivado da fusão de 1941 de duas publicações de dados financeiros
Qual é o melhor fundo S&P 500?
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) · 0.015% · $0
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) · 0.02% · $0
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.09%)
Qual é o investimento mínimo para S&P 500?
Muitos fundos do índice S&P 500 não têm investimento mínimo.
Posso investir todo o meu dinheiro no S&P 500?
Geralmente, sim. O Standard & Poor's 500 é considerado bem diversificado por setor, o que significa que inclui ações em todas as principais áreas, incluindo tecnologia e consumo discricionário, o que significa que quedas em alguns setores podem ser compensadas por ganhos em outros setores.
Quanto preciso investir no S&P 500 para ser milionário?
Quando a maioria das pessoas pensa em retornos médios de mercado, esses são os números mais citados. Após 30 anos, $ 100,000 valeriam $ 1,000,000 a uma taxa de retorno de 8%. Se você tem 30 anos e $ 100,000, o Standard & Poor's 500 tem uma boa chance de torná-lo um milionário aposentado.
O S&P 500 é muito arriscado?
Em geral, sim. O Standard & Poor's 500 é considerado bem diversificado por setor, o que significa que inclui ações em todas as principais áreas, incluindo tecnologia e consumo discricionário, o que significa que quedas em alguns setores podem ser compensadas por ganhos em outros setores.
Qual é o retorno mensal do S&P 500?
O retorno total de 500 meses do S&P 12 é de -7.69%, abaixo dos -8.22% do mês passado e de 16.39% do ano passado. Isso é menos do que a média de longo prazo de 8.41%.
Conclusão
O índice S&P 500 rastreia centenas das maiores e mais bem-sucedidas empresas americanas, oferecendo aos investidores uma maneira de avaliar o desempenho das empresas americanas. Ele também serve como uma base sólida para os fundos, permitindo que os investidores capturem os retornos atraentes do índice em um veículo de baixo custo.
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Referências
