O retorno sobre o investimento (ROI) é um número usado para medir a rentabilidade de um investimento. O ROI é uma maneira de descobrir o quão bem um investimento funcionou, comparando quanto você investiu nele e quanto você recuperou. O retorno sobre o investimento (ROI) é uma métrica de desempenho usada para avaliar a utilidade ou lucratividade de um investimento ou para comparar a utilidade de diferentes investimentos. O ROI tenta descobrir quanto dinheiro um investimento traz de volta em relação a quanto custou. Continue lendo para saber mais sobre o ROI no setor imobiliário, como aumentar seu ROI, calcular seu ROI e obter um bom ROI para o seu negócio.
O que é ROI?
O ROI permite que você determine o lucro ou prejuízo que seu investimento gerou quando você investe dinheiro em um empreendimento comercial ou em um investimento.
O lucro líquido (ou perda) de um investimento é dividido pelo custo do investimento para calcular o retorno do investimento. Como resultado do formato percentual, você pode comparar a eficiência ou rentabilidade de várias opções de investimento.
O ROI visa quantificar o valor do retorno de um investimento específico em relação ao custo do investimento.
O ROI é uma estatística muito apreciada devido à sua adaptabilidade e simplicidade. Em essência, o ROI é um indicador básico da lucratividade de um investimento. Pode ser o retorno sobre o investimento (ROI) de uma compra de ações, o ROI que uma empresa espera da expansão da fabricação ou o ROI produzido em um negócio imobiliário.
O retorno sobre o investimento é encontrado dividindo-se o retorno (ou benefício) de um investimento pelo custo desse investimento. Uma porcentagem ou proporção é usada para representar o resultado.
O cálculo em si não é excessivamente difícil de entender por sua ampla gama de aplicações. Provavelmente faz sentido se um investimento tiver um retorno líquido positivo sobre o investimento. No entanto, essas indicações podem ajudar os investidores a excluir ou escolher as melhores possibilidades se outras oportunidades com ROIs maiores estiverem presentes. Os investidores também devem evitar ROIs negativos, pois indicam uma perda líquida.
Como usar o ROI
Investidores regulares podem usar o ROI para revisar seus portfólios, e também pode ser usado para avaliar praticamente qualquer tipo de despesa.
O proprietário de uma empresa pode usá-lo para determinar o retorno das despesas de publicidade.
Para tomar a melhor decisão, o proprietário de um imóvel que esteja considerando novos eletrodomésticos pode comparar o retorno do investimento de duas opções distintas de reforma, considerando os custos associados e futuros aumentos de aluguel.
Lembre-se de que o ROI é tão preciso quanto os dados incluídos em seu cálculo, e o retorno sobre o investimento não pode eliminar o risco ou a incerteza. Você ainda precisa levar em conta a possibilidade de que suas previsões de ganhos líquidos possam ser excessivamente otimistas ou excessivamente pessimistas ao usar o ROI para tomar decisões de investimento no futuro. Além disso, como em outros investimentos, o desempenho passado não é garantia de desempenho futuro.
Como você calcula um ROI?
Para determinar o retorno do investimento, divida o valor que você recebeu de um investimento geralmente chamado de lucro líquido ou custo do ativo menos seu valor atual pelo custo do investimento e, em seguida, multiplique o resultado por 100. Uma porcentagem deve ser usado para mostrar o resultado.
ROI = (Lucro Líquido / Custo do Investimento) x 100
ROI = (Valor Presente – Custo de Investimento / Custo de Investimento) x 100
Considere que você investiu $ 5,500 na empresa XYZ no ano passado e esta semana vendeu suas ações por $ 6,000. Como você determinaria seu retorno sobre o investimento para esse investimento?
ROI = (US$ 6,000 – US$ 5,500 / US$ 5,500) x 100
O resultado percentual do cálculo é a superpotência do ROI. Para determinar qual investimento tem o rendimento mais alto, você pode usar essa % como referência e compará-la com a porcentagem de ROI de outros investimentos feitos em várias classes de ativos ou moedas.
O que é um bom ROI para um negócio?
O que constitui um “bom” ROI varia de acordo com a tolerância ao risco do investidor e o tempo que leva para um investimento render um retorno, entre outras coisas. Dado que todos os outros fatores são iguais, os investidores avessos ao risco aceitarão retornos mais baixos em troca de incorrer em menos riscos. Além disso, para que um investimento seja atraente para os investidores, ele geralmente precisa de um melhor retorno sobre o investimento.
Por que o ROI é importante nos negócios?
Somente organizações inteligentes que fazem orçamentos cuidadosamente e acompanham de perto o ROI resistem ao longo do tempo. O ROI é crucial por vários motivos, incluindo:
#1. Conhecimento de orçamento
Estimar o ROI pode ajudá-lo a entender melhor quais áreas da sua empresa estão com baixo desempenho. Dessa forma, você pode decidir onde concentrar seu orçamento com conhecimento mais relevante.
#2. Melhores opções de contratação
Monitorar o retorno de seu investimento em mão de obra pode ajudá-lo a focar sua busca por novos funcionários. Você poderá identificar os membros da equipe mais eficazes para sua empresa com informações sobre eles.
#3. Planejamento de negócios de longo prazo
O ROI pode ajudá-lo a identificar áreas em que sua empresa se destaca e onde poderia melhorar. Você pode planejar com sucesso o crescimento dos negócios e se sentir mais confiante ao usar análises detalhadas.
#4. Atendendo às Expectativas do Consumidor
O monitoramento do ROI também pode ajudá-lo a atender às necessidades de seus clientes. Seu retorno sobre o investimento pode cair se essas necessidades começarem a mudar. Você terá tempo suficiente para alterar o plano da sua empresa monitorando-o.
Você também precisa parar de investir dinheiro em um projeto se não conseguir ver um bom retorno sobre ele; seria preferível abandoná-lo. Gastar dinheiro em projetos invencíveis inevitavelmente impedirá que você fique sem dinheiro e destrua sua empresa.
Como posso aumentar meu ROI?
Existem várias maneiras pelas quais você pode aumentar seu ROI. Aqui estão algumas maneiras pelas quais você pode aumentar seu ROI:
#1. Aproveite os dados como uma lente
ROI requer exploração de dados. Você pode entender os requisitos e desejos de seu cliente usando dados.
Os investimentos em soluções de marketing digital exigem uma pesquisa extensa, assim como o investimento em ações. Fazer um plano e colocá-lo em ação é impossível sem os dados e análises para apoiá-los. Eles devem permanecer no local para monitorar o que está funcionando, o que não está e o próximo curso de ação.
Desenvolver uma estratégia de dados sólida e integrá-la à estratégia da sua empresa é o primeiro passo para maximizar o retorno do investimento. Você deve usar os dados para determinar as necessidades, desejos, interesses e expectativas de seu cliente. Uma vez que você esteja ciente dessas demandas, cumpri-las é simples.
#2. Invista em análises
É importante gastar dinheiro em ferramentas de análise de dados se você estiver procurando maneiras de aumentar o retorno do investimento. Você também precisaria das habilidades para apoiá-lo porque o rastreamento da receita pode ser difícil.
Agora você pode liderar sua equipe em direção a métricas de eficiência de valor para produzir o retorno máximo, graças às análises adequadas implementadas.
Graças a esta visão mais abrangente de seus dados, você pode planejar com mais sucesso sua próxima etapa, que é determinar que tipo de ROI você deseja produzir.
#4. Reduzir custos indiretos (no contexto de ROI digital)
O investimento é necessário para o ROI. 73% das empresas agora não mostram um retorno sobre o investimento. Como resultado, você deve avaliar sua situação financeira existente e considerar suas despesas gerais ou despesas que não resultam em lucro. É simples dizer “gastar menos e economizar mais”, mas é crucial considerar para onde estão indo os custos.
A despesa com publicidade está aumentando significativamente agora. A Hubspot estima que 60% do dinheiro gasto em marketing digital é ineficaz.
Os orçamentos cresceram muito, portanto, não há mais riscos envolvidos. Os gastos com mídia de marketing tradicional diminuíram, enquanto a mídia digital está aumentando. O retorno sobre o investimento em marketing digital está diminuindo, mesmo com mais dinheiro sendo gasto em táticas de marketing digital. E as empresas não sabem por quê.
#5. Aumentar receita
Aumentar suas vendas e gerar mais dinheiro é uma abordagem evidente para aumentar seu ROI, que continuará gerando taxas de retorno sobre investimento mais altas.
Você também precisa considerar o quanto seus gastos com anúncios contribuem para a receita em marketing digital. Para aumentar a geração de leads, uma parte do dinheiro dos anúncios deve ser reinvestida em publicidade.
Será sempre um forte crescimento de receita para os meses seguintes sempre que você perceber que a receita supera os custos com publicidade.
O que é ROI em imóveis?
Você pode estar se perguntando o que pode ser um ROI no mercado imobiliário. Um ROI “bom” para um investidor pode não ser aceitável para outro. Dependendo do seu nível de tolerância ao risco, você pode esperar um melhor retorno do investimento imobiliário. Por outro lado, os investidores avessos ao risco podem se contentar em aceitar ROIs mais baixos em troca de maior garantia.
Para viabilizar o investimento imobiliário, muitos investidores geralmente buscam retornos equivalentes ou superiores aos retornos médios de um índice significativo do mercado de ações, como o S&P 500. O S&P 500 historicamente tem retornado cerca de 10% ao ano.
Para investir em imóveis, você não precisa comprar a propriedade real. Fundos de investimento imobiliário (REITs) podem oferecer diversidade sem a necessidade de possuir e administrar qualquer imóvel porque negociam em uma bolsa como ações. Os retornos de REIT são tipicamente mais erráticos do que os de imóveis (afinal, eles são negociados em bolsa).
Limitações do ROI
O ROI tem algumas limitações. Em primeiro lugar, o ROI não considera o tempo.
O cálculo básico do retorno sobre o investimento não poderia ajudá-lo a decidir qual investimento era o melhor se um tivesse um ROI de 20% em cinco anos e outro de 15% em dois. Isso ocorre porque ele ignora o efeito dos retornos compostos ao longo do tempo.
Calcular seu ROI pode fornecer muitos insights financeiros, mas usá-lo para avaliar o desempenho de sua empresa tem várias limitações.
Aqui estão duas limitações para pensar.
#1. Você precisa de uma compreensão sólida de suas despesas de negócios futuras projetadas para calcular um ROI preciso
O ROI pode não ser real se você não tiver números precisos para custos antecipados ou se os números usados em seu cálculo forem incertos, como taxas de juros variáveis.
#2. O ROI apenas mede o sucesso financeiro de um projeto
Por exemplo, a compra de novas tecnologias para os membros de sua equipe pode não ter um retorno positivo do investimento, mas pode aumentar a satisfação e a retenção dos funcionários. As recompensas não financeiras do investimento não são levadas em consideração no cálculo do ROI de um projeto ou empreendimento.
Essa limitação pode ser evitada com o retorno anualizado do investimento. Você precisará usar um pouco de álgebra para determinar o retorno anualizado do investimento. O número n no sobrescrito abaixo, que representa a duração do investimento, é crucial.
ROI anualizado = {[1 + (Lucro Líquido / Custo do Investimento)] (1/n) – 1} x 100
Cálculo do ROI?
O lucro de um investimento é dividido pelo custo do investimento para determinar o retorno sobre o investimento (ROI). Quando representado em porcentagem, um investimento com lucro de $ 100 e custo de $ 100 teria um ROI de 1 ou 100%. Embora o cálculo do ROI seja uma abordagem rápida e direta para determinar se um investimento foi bem-sucedido, ele apresenta várias desvantagens sérias. Como certos ativos levarão mais tempo para gerar lucro do que outros, pode ser um desafio comparar os ROIs de maneira eficaz.
O custo total do investimento, não apenas o gasto inicial, deve ser considerado para cálculos de ROI precisos. Em suas estimativas, você deve incluir custos de transação, impostos, custos de manutenção e outras despesas auxiliares.
Por último, mas não menos importante, os investidores podem ter problemas com um cálculo de ROI que se baseia em valores futuros projetados, mas exclui qualquer formulário de avaliação de risco. Um alto retorno prospectivo sobre o investimento pode ser bastante atraente. No entanto, o cálculo não oferece informações sobre a probabilidade desse tipo de retorno. Isso sugere que os investidores devem ter cautela.
Benefícios do cálculo do ROI
Ao tomar decisões para o seu negócio, é crucial e benéfico entender sua lucratividade e os efeitos do investimento.
Duas outras vantagens decorrentes da determinação do retorno sobre o investimento são as seguintes:
#1. Os proprietários de negócios podem monitorar e avaliar projetos de curto e longo prazo calculando o ROI
Para objetivos de curto e longo prazo, você pode definir metas diretas e o retorno sobre o investimento pode testar se você está atingindo esses padrões com rapidez e eficiência.
#2. O cálculo do ROI permite que você avalie o desempenho financeiro da sua empresa
Conhecer seu retorno sobre o investimento ajuda a manter sua empresa no caminho certo, mostrando se ela está obtendo lucros acima ou abaixo do normal. Ele serve como um lembrete útil para as empresas manterem um padrão para seu dinheiro.
#3. Uma das medidas de desempenho mais simples para avaliar é o ROI
O ROI apenas compara o custo de um investimento com a receita que ele gera. É uma métrica financeira amplamente aceita, pois é simples de compreender e reflete quanto dinheiro você gerou com uma determinada despesa.
#4. Entender o ROI ajudará você a ver com mais clareza os efeitos de cada departamento em seus resultados
É uma das maneiras mais simples de analisar a eficácia dos departamentos dentro de sua empresa porque o retorno sobre o investimento é muito fácil de calcular. Você pode determinar com que eficácia um departamento está operando comparando seu retorno sobre o investimento deste ano com o retorno sobre o investimento dos anos anteriores.
Desenvolvimentos em ROI
O “retorno social do investimento”, ou SROI, é um novo tipo de ROI que recentemente chamou a atenção de alguns investidores e empresas. O SROI foi criado no final da década de 1990 e considera os efeitos mais amplos de projetos que utilizam valor extrafinanceiro (ou seja, métricas sociais e ambientais não refletidas atualmente nas contas financeiras convencionais).
O SROI ajuda a compreender os benefícios de padrões ambientais, sociais e de governança (ESG) específicos utilizados em atividades de investimento socialmente responsável (SRI).
Por exemplo, uma empresa pode optar por mudar para toda a iluminação LED e reciclar a água em sua fabricação. No entanto, o benefício líquido para a sociedade e o meio ambiente pode resultar em um SROI positivo. Estas iniciativas têm um custo imediato que pode ter um impacto negativo no retorno tradicional do investimento.
Várias novas versões adicionais de retorno sobre o investimento foram criadas para usos específicos. O retorno sobre o investimento de iniciativas de mídia social pode ser determinado por estatísticas de mídia social, como quantos cliques ou curtidas são produzidos por unidade de trabalho. O retorno atribuível às iniciativas de publicidade ou marketing é buscado pelas estatísticas de marketing sobre o retorno do investimento.
Por que 7% é um bom ROI?
É geralmente aceito que um retorno decente sobre o investimento em ações tenha um retorno anual sobre o investimento de cerca de 7% ou mais. Isso também se refere ao retorno médio anual do S&P 500 quando a inflação é considerada. Como se trata de uma média, seu retorno pode variar de ano para ano.
O ROI pode ser negativo?
Se o projeto sofrer uma perda financeira, o retorno do investimento será negativo. Por exemplo, se o preço de compra da Microsoft for maior que o preço total de vendas, comissões e despesas indiretas, a bolsa de valores em nosso exemplo resultará em um retorno negativo sobre o valor do investimento.
O que é um ROI de 70%?
Usando a regra dos 70, pode-se determinar quantos anos levará para um investimento ou dinheiro dobrar. De acordo com uma determinada taxa de retorno, a regra dos 70 calcula quantos anos levará para o seu dinheiro dobrar. A fórmula é freqüentemente aplicada para comparar investimentos com várias taxas de juros compostas anuais, a fim de estimar rapidamente quanto tempo um investimento levaria para aumentar. Double-time é outro nome para a regra dos 70.
O que é estratégia de ROI?
Uma empresa de consultoria de gestão chamada ROI Strategy oferece às organizações governamentais as informações econômicas completas necessárias para tomar decisões de aquisição e investimento de programa que maximizem o retorno sobre seus investimentos de capital.
O ROI é calculado mensalmente ou anualmente?
O ROI pode ser calculado e anualizado se não for medido ao longo do ano. Para investimentos de curto prazo mantidos por menos de um ano ou por vários anos, a anualização é uma opção.
Considerações Finais
O ROI é um número claro e fácil de calcular que pode ser usado para avaliar o desempenho de um investimento. Este cálculo frequentemente utilizado permite comparar lado a lado as possibilidades de investimento. No entanto, como o ROI não considera risco ou horizonte de tempo e exige uma medição exata de todos os gastos, não pode ser o único indicador que os investidores usam para tomar decisões. Ao avaliar um investimento, usar o ROI pode ser um ponto de partida brilhante, mas não pare por aí.
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Referências
