Sem os indivíduos conhecidos como investidores anjos, será um pouco desanimador continuar escrevendo planos de negócios, propostas ou até mesmo lançando suas ideias de negócios. Este conjunto de indivíduos não apenas fornece 90% do capital inicial necessário, mas também traz orientação, networking e conhecimento, portanto, o “anjo” na descrição. Neste artigo, discutiremos o ato de investir anjo e como ele funciona. Também forneceremos uma lista de plataformas de investimento anjo e como encontrar investidores anjo.
Investimento anjo: o que é
Os investidores anjo são indivíduos ricos que fornecem capital para um novo negócio em troca de dívida conversível ou patrimônio líquido. Um número pequeno, mas crescente, de investidores anjos forma grupos ou redes de anjos para compartilhar pesquisas e reunir seu capital de investimento. Diferente capitalistas de risco, que administram o dinheiro de outras pessoas em um fundo administrado profissionalmente, os anjos geralmente investem seus próprios fundos pessoais.
O investimento anjo é frequentemente um investimento mais arriscado do que ações e títulos tradicionais, mas também tem potencial para recompensas mais altas. Os investidores anjo, por exemplo, podem estar mais inclinados a investir em empresas em comunidades econômicas menos ricas porque têm menos recursos do que seus concorrentes maiores. Como resultado, o investimento-anjo pode fornecer o capital necessário para empresas que, de outra forma, não conseguiriam obter financiamento.
Como funciona o investimento anjo?
O investimento anjo é um tipo de investimento em private equity no qual indivíduos com alto patrimônio líquido se esforçam para obter retornos maiores, assumindo mais riscos do que investir em mercados públicos.
Os investidores anjo geralmente financiam uma startup de negócios em suas fases iniciais. Essas empresas podem nem ter clientes ou ganhar dinheiro – podem apenas ter um bom plano de negócios, propostas ou um produto mínimo viável. O capital dos investidores anjo é normalmente usado para pesquisa e desenvolvimento, para ajudar uma empresa a desenvolver suas ofertas de produtos e serviços, projetar uma estratégia de negócios ou identificar seu mercado-alvo.
Os capitalistas de risco frequentemente entram em cena neste momento para fornecer a próxima rodada de financiamento à medida que a empresa cresce e dimensiona sua produção, operações e marketing.
Um investidor anjo não tem um mínimo ou valor de investimento definido. O valor pode ser de $ 10,000 ou pode aumentar para milhões de dólares. Tudo depende da situação. Em troca do investimento em dinheiro, o negócio normalmente concede ao investidor anjo um determinado número de ações ou a capacidade de comprar ações posteriormente.
Dependendo dos requisitos financeiros da startup, um investidor anjo pode fornecer um investimento único ou contribuições de capital contínuas.
Leia também: Como encontrar investidores anjos para sua pequena empresa
Por que considerar o investimento anjo?
A possibilidade de grandes lucros é um dos aspectos mais tentadores do investimento anjo, e pode ser um negócio muito lucrativo. Os investidores anjos geralmente ganham uma porcentagem da empresa da qual participam, o que pode resultar em um retorno considerável do investimento se a empresa for bem-sucedida. Os investidores anjos costumam fazer investimentos em negócios em estágio inicial com grande potencial de crescimento. Embora sempre haja algum risco associado a qualquer investimento, os benefícios potenciais do investimento anjo podem ser altamente tentadores.
Outra motivação para explorar o investimento anjo é a oportunidade de fazer parte de novos negócios e tecnologias inovadoras. Como um investidor anjo, você terá a oportunidade de estar entre os primeiros a investir em um novo empreendimento potencialmente revolucionário.
Esta pode ser uma experiência motivadora e pessoalmente recompensadora. Além disso, ao investir cedo em uma nova empresa, você pode contribuir para definir seu rumo futuro. O investimento anjo pode ser um ótimo método para apoiar e desenvolver empresas inovadoras. Os investidores anjos podem estimular o crescimento econômico e criar novos empregos investindo em novos negócios.
O investimento Anjo pode ser uma experiência pessoalmente gratificante. Pode ser gratificante saber que você contribuiu para o sucesso de uma pequena empresa e pode até formar relacionamentos com os empreendedores com quem investe. O investimento anjo é uma excelente oportunidade para retribuir à comunidade empreendedora. Você fornece financiamento e consultoria para empresas em estágio inicial como um investidor anjo. Em troca, você tem a satisfação de auxiliar empreendedores na realização de seus sonhos, além da possibilidade de retorno financeiro caso a empresa tenha sucesso.
Como se tornar um investidor anjo
Depois de ler as razões pelas quais você deve considerar o investimento anjo, provavelmente você está interessado em se tornar um. Descubra como no seguinte guia:
#1. Verifique suas credenciais
Em circunstâncias normais, ser um investidor anjo requer a obtenção das qualificações de um investidor credenciado. Isso significa que sua renda auferida nos dois anos anteriores deve ter sido superior a $ 200,000 ou mais com um cônjuge ou seu patrimônio líquido, sozinho ou com um cônjuge, deve ter excedido $ 1 milhão em ativos para investimento.
#2. Entenda como obter ofertas
Muitos investidores anjos têm uma rede bem estabelecida de fundadores e empreendedores de startups em seus respectivos setores. Eles frequentemente ouvem sobre novos negócios e podem encontrar ofertas a serem consideradas porque interagem com esses relacionamentos regularmente.
Quando investidores anjos veteranos decidem apoiar um negócio, eles também podem formar e liderar um sindicato anjo, que é um grupo de investidores anjos que juntam seus recursos para financiar um determinado projeto.
Se você não tem acesso a esse tipo de rede, pode entrar em contato diretamente com o criador de uma startup se encontrar uma empresa com um novo conceito de negócio intrigante que gostaria de investigar e possivelmente investir.
Outra opção para obter negócios é ingressar em um grupo de anjos, que conecta você a uma comunidade de investidores anjos que avaliam e investem em novos empreendimentos juntos. Ao descobrir uma boa pechincha, faça sua lição de casa antes de negociar o tamanho de seu investimento de capital e igualar a porcentagem de propriedade da empresa.
Quanto dinheiro eu preciso para ser um investidor anjo?
Um investidor anjo não tem um valor de investimento definido. A soma pode ser de $ 5,000 ou pode estar na casa dos milhões de dólares. Tudo depende da situação.
Quais são os benefícios e as armadilhas dos investidores anjos?
Os benefícios dos investidores anjos
Como você está dando ações de propriedade em troca de dinheiro, ter um investidor anjo significa que sua empresa não precisa reembolsar os fundos. O financiamento anjo geralmente é reservado para empresas estabelecidas que passaram do estágio inicial. Essas empresas têm potencial financeiro comprovado, mas ainda precisam de financiamento para criar produtos ou crescer. Como o dinheiro de um anjo está em jogo, eles podem ser muito motivados a ajudá-lo a ter sucesso por meio de orientação ou assistência direta de gerenciamento.
As desvantagens dos investidores anjos
Uma desvantagem significativa é que a maioria dos investidores anjos exige de 10% a 50% da propriedade de sua empresa em troca de dinheiro. Isso significa que os empresários podem perder o controle de sua empresa se os investidores-anjo sentirem que estão impedindo o sucesso da empresa. É fundamental considerar quanto patrimônio você deseja doar a um investidor para financiamento, porque se você der muito, poderá não ser mais o proprietário da empresa se as coisas não correrem bem e o investidor anjo possuir mais do que você.
Melhores plataformas de investimento anjo
As plataformas de investimento anjo são sites ou aplicativos que conectam uma lista de investidores anjo com startups. Em outras palavras, essas plataformas facilitam a localização e combinação de novos negócios com investidores-anjo. Este capítulo fala sobre as principais plataformas de investimento anjo que você deve conhecer e provavelmente considerar.
#1. Anjos
O primeiro na lista de plataformas de investimento anjo é o iAngels. Esta plataforma traz investidores certificados de todo o mundo para o setor de investimento israelense.
O investimento mínimo é de US$ 10,000 por transação. Os investidores podem escolher entre abrir uma conta autogerenciada e se beneficiar de uma Conta Gerenciada. O compromisso mínimo de investimento nesta última situação é de USD 250,000. Os investidores têm acesso a um painel personalizado onde podem obter atualizações trimestrais de portfólio, relatórios fiscais e avaliações de posição de investimento.
Não há custos de registro na plataforma. No entanto, impõe uma taxa de administração única de 10%, bem como uma taxa de desempenho de 20% sobre os ganhos.
#2. EquityNet
A EquityNet, pioneira proeminente e inovadora nas disciplinas de crowdsourcing e financiamento de mercado, mantém uma das maiores plataformas de financiamento de startups desde 2005. A rede EquityNet representa cerca de 10,000 empresas e ajudou na produção de mais de US$ 600 milhões em capital comercial. A EquityNet fornece tecnologia de ponta para planejar e administrar campanhas de arrecadação de fundos para empreendedores e investidores, e a empresa detém várias patentes na área.
#3. Investidores
Com conhecimento e uma plataforma digital, as empresas têm maiores chances de atingir sua meta de financiamento. A Envestors apóia o crescimento dos negócios reunindo investidores inteligentes, empreendedores e as redes que os apoiam de várias comunidades, setores e regiões geográficas em um único mercado.
Desde a sua criação em 2004, a plataforma apoiou mais de 200 empresas de rápido crescimento na arrecadação de mais de £ 100 milhões por meio de seu próprio clube de investimento privado.
# 4. SeedInvest
Apesar de ocupar o terceiro lugar na lista, a SeedInvest é sem dúvida uma das melhores plataformas de investimento anjo para startups na área de health tech. Todos os empreendedores são pré-selecionados na plataforma para ajudá-los a iniciar seus negócios, e os investimentos são totalmente financiados por crowdfunding.
Além disso, o SeedInvest oferece requisitos mínimos de investimento muito mais baixos do que as startups tradicionais, oferecendo às empresas mais oportunidades de investimento. Mais de 200 empresas receberam mais de US$ 200 milhões em capital de mais de 500,000 investidores.
#5. Rede de Investimento Anjo
A Angel Investment Network é praticamente a melhor plataforma, tanto quanto outras plataformas de investimento anjo na lista. Esta plataforma de investimento anjo está entre as maiores comunidades de anjos do mundo, com mais de 2,000,000 membros, incluindo 320,000 investidores e 1,611,569 empreendedores.
A Angel Investment Platform foi projetada para investidores experientes e profissionais financeiros. O serviço é gratuito para investidores, mas os empreendedores devem pagar uma taxa mensal para utilizar a plataforma.
No entanto, não é uma plataforma de crowdfunding e simplesmente conecta investidores a empreendedores. Uma vez conectados, todos os procedimentos de investimento são realizados entre eles e não através da plataforma. Como resultado, é fundamental que os investidores conduzam sua própria diligência em cada projeto em que estão interessados.
#6. Leapfunder
O Leapfunder é a principal plataforma de investimento anjo da Europa, permitindo que os investidores invistam em empresas potenciais usando as notas do Leapfunder. Quando um investidor reconhece uma startup em potencial, ele investe uma quantia fixa e recebe títulos conversíveis na forma de notas do Leapfunder. Todos os investimentos são depositados e mantidos em uma conta bancária separada. Somente se uma startup atingir a meta mínima de investimento antes do fechamento da rodada de investimentos, os recursos serão transferidos para ela. Caso o mínimo não seja atingido, os recursos são devolvidos aos investidores.
Se a rodada de investimento for concluída com sucesso, as notas do Leapfunder serão convertidas em ações iniciais mantidas por um Veículo de Propósito Especial. O valor das Notas também aumentará a uma taxa fixa.
O investimento mínimo é de € 1.000, enquanto o investimento típico é entre € 5 e € 10,000.
#7. Empreendimento Sul
A VentureSouth fornece financiamento e experiência para startups na região sudeste dos Estados Unidos. Mais de 450 investidores aderiram ao site. Ele garante a posição da VentureSouth como líder entre locais semelhantes nos Estados Unidos.
O valor médio do capital inicial varia de $ 250,000 a $ 1,000,000, e as organizações que buscam ajuda financeira devem passar por um rigoroso procedimento de due diligence. Apenas cerca de 1-2% de todas as empresas que solicitam financiamento são bem-sucedidas.
#8. aliança dos anjos
A Alliance of Angels é o melhor e mais ativo grupo de anjos do noroeste do Pacífico. A empresa fornece aconselhamento financeiro competente aos seus clientes. Embora a empresa ainda seja pequena, ela oferece uma variedade de opções e bons serviços e está crescendo regularmente. Eles doam mais de $ 10 milhões para mais de 20 empresas a cada ano. Desde 1997, esse grupo fez investimentos que totalizam US$ 100 milhões ou mais em mais de 200 empresas e celebrou mais de 40 saídas, totalizando mais de US$ 1 bilhão em ganhos. Um fundo inicial de US$ 6.6 milhões juntou-se à rede de mais de 140 investidores anjos ativos.
A corporação fornece uma ampla gama de serviços aos consumidores em vários setores de negócios, incluindo capital de risco superior, finanças e investimento anjo.
#9. Funded.com
Funded.com tem sido o recurso ideal para empreendedores que desejam lançar, ampliar ou criar seus negócios e projetos, localizando os investidores certos desde a sua criação, há dez anos.
Esta plataforma de investimento anjo ampliou sua lista de investidores, que está em constante crescimento. Alguns consideram sua lista uma verdadeira mina de tesouro para empreendedores em busca de investimento. Eles receberam inúmeras homenagens por sua dedicação em ajudar empresas novas e existentes.
Funded.com aproxima pessoas e empresas, apresentando-as a vários tipos de investidores e permitindo que visualizem, explorem e interajam com milhares de perfis disponíveis. Investidores anjo, capitalistas de risco, empresas de private equity e capital semente estão entre esses investidores.
#10. Nexea
O último da nossa lista das melhores plataformas de investimento anjo é o NEXEA. Esta é uma renomada rede de financiamento anjo da Malásia que auxilia os empreendedores do Sudeste Asiático. Ele cobra dos investidores uma parte do lucro se o investimento for bem-sucedido e a startup na qual eles investiram começar a lucrar.
Devido à extensa investigação devida da empresa, apenas 3 -10 das aproximadamente 1,500 organizações que procuram possibilidades de investimento por ano adquirem financiamento.
A NEXTA trabalha apenas com indivíduos de alto patrimônio líquido ou com alta renda, definidos como aqueles com uma riqueza total ou ativos pessoais no valor de RM3 milhões (aproximadamente $ 680,000) ou uma renda bruta anual de RM180,000 (aproximadamente $ 40,900) no 12 meses anteriores, ou em conjunto com um cônjuge com uma renda anual bruta de RM250,000 (aprox. $ 56,800) nos 12 meses anteriores.
Investimento-anjo é uma boa ideia?
Uma das partes mais tentadoras do investimento anjo é a possibilidade de grandes lucros, e pode ser um empreendimento muito lucrativo. Os investidores anjo geralmente recebem uma porcentagem de propriedade nas empresas nas quais investem, o que pode resultar em um retorno considerável do investimento se a empresa for bem-sucedida.
Qual é a porcentagem dos investidores anjos?
A porcentagem de propriedade que os investidores-anjo normalmente assumem em uma empresa varia, mas geralmente fica entre 10 e 20%.
Como os investidores anjos são pagos?
Os investidores anjos obtêm sua recompensa por meio de um retorno sobre o investimento, que ocorre quando a empresa na qual eles investiram se torna bem-sucedida. Esse reembolso pode ser organizado como um pagamento único ou como uma série de pagamentos ao longo do tempo.
Conclusão
Aí está - as melhores plataformas de investimento anjo, como se tornar um investidor anjo e os benefícios, bem como as desvantagens envolvidas. Tenha em mente, no entanto, que se você deseja se tornar um investidor anjo, é fundamental realizar pesquisas e considerar cuidadosamente quaisquer investimentos em potencial. Você também deve estar disposto a dedicar tempo e dinheiro aos seus investimentos anjos. É fundamental lembrar que mesmo com os melhores planos, todo investimento tem algum risco. No entanto, se você estiver pronto para assumir o risco, o investimento-anjo pode ser uma experiência gratificante.
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Referências
- Nerdwallet
- Forbes
- Kit de empréstimo
![FUNDOS FECHADOS: SIGNIFICADO, EXEMPLOS E DIFERENÇAS [Guia Completo]](https://businessyield.com/wp-content/uploads/2023/04/clo-380x220.png)
