Para negociar com margem, você deve ter uma conta de margem, o que significa uma conta de corretagem padrão que permite emprestar fundos e usá-los para negociar com o dinheiro atual ou investimento (títulos) em sua conta como garantia para o empréstimo. Este artigo fala sobre negociação em margem, negociação de bitcoin, day trading com sua chamada de margem e exemplo de margem. Antes de continuarmos, vamos discutir um pouco sobre comércio e margem.
Trading é o ato de vender e comprar produtos e serviços em empresas, assim como uma troca. Embora margem signifique uma vantagem extrema, também pode significar um local ou espaço limitado, ou mesmo um lucro comercial ou patrimônio que um investidor tenha em um acordo com a corretora.
Nos negócios, margem significa o dinheiro que um investidor toma emprestado de um corretor para comprar um investimento para negociar. A venda total que você fizer em seu investimento é o que você usará para pagar o empréstimo com juros.
O que é negociar na margem?
Negociar com margem significa permitir que os investidores tomem emprestado fundos de um corretor para negociar ativos financeiros. Que compõe os juros e garantias do empréstimo do corretor.
É também o ato de tomar dinheiro emprestado de uma corretora para realizar negócios para fins financeiros ou de segurança. O mutuário deve depositar o dinheiro que serve como garantia para o empréstimo e, em seguida, pagar juros contínuos sobre o dinheiro emprestado.
Para negociar com margem, você deve ter uma conta de corretora diferente de qualquer outra conta de caixa, que permita comprar mais ações (títulos) do que normalmente faria. Ele permite que você compre uma grande quantidade de ações e aumenta seu poder de compra. Antes de comprar, você deve primeiro depositar dinheiro que serve como garantia, que por sua vez o estoque que você comprou muda para a garantia do empréstimo automaticamente. Por sua vez, você paga os juros do empréstimo emprestado em uma data posterior especificada no contrato.
Negociação de Bitcoin na Margem
A negociação de Bitcoin na margem também pode ser chamada de negociação de margem de criptomoeda. Significa tomar dinheiro emprestado de uma bolsa e usá-los para fazer uma negociação. Também é conhecido como “alavancagem”, o que significa negociar com alavancagem além do capital existente com o qual eles precisam trabalhar. A negociação de Bitcoin também é o ato de comprar na baixa e vender na alta. Ou seja, quando você compra um bitcoin, você investe nele e verifica o preço de mercado para ver quando ele sobe para vender.
A negociação alavancada é quando os investidores emprestam capital a uma alta taxa de juros para aumentar sua alavancagem e é uma negociação arriscada. Por exemplo, algumas bolsas de negociação de bitcoin podem trocar por 2.5:1, 3.3:1, 20:1, 100:1 ou até 1:1 margem de alavancagem, o que significa que o investidor tem um bitcoin e pode emprestar 100% de seu capital de alavancagem para obter mais lucro.
Se ocorrer alguma perda, isso pode levar a chamadas de margem (para adicionar mais fundos à conta) e liquidação (perda de dinheiro e fechamento da negociação, não há mais dinheiro para ir mais longe). Margem Bitcoin serviços comerciais são; CEX.10, BitMEX, Binance, etc
Exemplo de negociação na margem
- Um exemplo de negociação com margem é se você tem títulos no valor de $ 10,000 e você compra com um empréstimo de $ 5,000 e $ 5,000 em dinheiro quando o valor do título aumenta em 15% para $ 15,000, e você deve liquidar o corretor com o empréstimo de $ 5,000, seu patrimônio líquido ou lucro é de $ 10,000.
- Você quer comprar 100 títulos atualmente sendo negociados por $ 20 por ação, e você tem apenas $ 2,000 em sua conta de corretagem. Você pode decidir usar o dinheiro para pagar metade dos títulos(50) e comprar os outros 50 títulos com margem tomando emprestado $ 2,000 de sua corretora, de modo a investir um total de $ 4,000.
- Ao negociar com margem, o corretor pode dobrar seu lucro com a mesma quantidade de dinheiro. Isso é um ganho em seu investimento; se você mantiver o investimento, poderá atingir seu objetivo. Se você fizer um investimento de $ 2,000 e receber $ 4,000. Quando o preço de mercado sobe 5%, você paga a dívida. Isso é $ 2,000 restantes com um lucro de $ 1,000. Juntamente com o lucro de $ 2,000, que é $ 3,000. Você investe nele quando o mercado está alto e obtém um ganho de $ 5,000. é também um exemplo de negociação na margem.
- Se você tiver uma situação de perda devido a uma queda no preço de mercado, poderá perder seu investimento. Depois de fazer as vendas, você deve pagar sua dívida e não haverá nada para negociar na margem. Se o preço de mercado baixar mais você poderá possuir a corretora e não poderá fazer nenhuma compra novamente sem mais investimento.
Como funciona a negociação na margem?
Como um indivíduo que deseja negociar com margem, aqui estão as etapas a serem seguidas;
- Para negociar na margem, você precisa encontrar uma boa corretora e se registrar e saber sobre sua existência. Alguns corretores vão querer que você mantenha um mínimo de $ 2,000 em sua conta para emprestar com margem.
- A corretora verifica o valor do seu limite de crédito e considera se você pode pedir emprestado com base no preço da ação a ser comprada. O corretor pode permitir que você empreste até metade (50%) do preço de compra da ação com garantia fixa na conta. Por exemplo, ao negociar com margem, se você quiser comprar US$ 3,000 em títulos e colocar metade disso em margem, precisará ter dinheiro suficiente na conta para cobrir US$ 1,500 da compra e tomar emprestado os outros US$ 1,500 na margem.
- O corretor é quem fornece a garantia do empréstimo; podem ser fundos, ações, etc., que servem como caução e tornam o empréstimo seguro.
- Ao pagar o empréstimo, há também um juro fixo definido pela corretora. Depende do tipo de corretora e da quantidade de ações que você está comprando. Se você comprar na alta, terá uma taxa de juros baixa para pagar. Se você comprar na baixa, terá uma alta taxa de juros a pagar. Se você fizer alguma venda, primeiro pague a dívida do empréstimo de margem porque os juros aumentam mensalmente.
Dia de negociação na margem
Day trading na margem é o ato de comprar e vender as mesmas ações muitas vezes no mesmo dia de negociação, de modo que qualquer bolsa seja fechada nesse dia de negociação. Também é conhecido como negociação intradiária, que permite aos investidores vender suas posições a descoberto e emprestar fundos para comprar mais ações do que a quantidade de dinheiro que está em sua conta. É também o ato de vender títulos que se comprou no mesmo dia de negociação para fechar em lucros rápidos com o movimento do preço das ações.
Se você não tiver $ 25,000, não poderá fazer day trading, mas se não tiver esse valor, poderá fazer outra negociação alternativa, como fazer negociações de três dias em um período de cinco dias, pode fazer um dia negociar em um mercado de ações fora dos EUA, abrir outra conta de negociação com outro corretor, fazer um mercado de opções, etc.
Para o day trade, você pode procurar ações voláteis cujos preços podem mudar em pouco tempo, e os rastreadores de ações podem ajudar a prever o próximo movimento de preços. Você também pode fazer o seu dia de negociação em forex e futuros.
Chamadas de margem de negociação do dia
Esta chamada de margem de negociação do dia surge quando a negociação do dia de um investidor excede a limitação do poder de compra. Portanto, a corretora faz uma chamada de margem de negociação diária, o que permite que o investidor ou trader deposite recursos para atender a chamada em no máximo cinco dias úteis. Se você não encontrar os fundos da corretora, isso restringe sua conta de fazer qualquer outro day trade até que você encontre a chamada. É aplicado a negociações de dia inteiro.
Para evitar isso, você precisa planejar seu day trade e desabilitar a varredura do mercado monetário, estar ciente das regras para o day trading de opções nuas e seu número DTBP no dia de início, etc.
É melhor negociar com margem ou dinheiro?
As contas em dinheiro são a escolha mais frugal porque não permitem que os investidores tomem dinheiro emprestado de seus corretores ou outras instituições financeiras para comprar ações. É possível pedir dinheiro emprestado ao seu corretor para negociar ou investir usando uma conta de margem. Embora isso possa aumentar potencialmente as recompensas que você recebe, também traz riscos adicionais.
Como Funciona a Margem no Forex?
A margem é apenas uma fração de seus fundos que é reservada por seu corretor forex do saldo de sua conta para manter sua transação aberta e para garantir que você seja capaz de cobrir quaisquer perdas potenciais incorridas como resultado do negócio. Durante o curso da transação específica, essa fração é considerada “utilizada” ou “bloqueada”.
Qualquer pessoa pode abrir uma conta de negociação de margem?
Para iniciar uma conta de margem, você deve fazer um depósito em dinheiro de pelo menos $ 2,000 ou, mais comumente, dobrar esse valor em títulos qualificados totalmente pagos. É essencial ter em mente que negociar na margem carrega um elemento de risco. Você deve ter uma compreensão sólida dos requisitos da conta de margem, além dos perigos associados, antes de abrir uma.
Regras sobre negociação na margem
A chamada da margem
Este é um nível em que o corretor o força a adicionar mais dinheiro à sua conta para vender suas ações e pagar sua dívida. quando emitem o chamada de margem, e você não se encontrar na liquidação da dívida, a corretora fechará sua posição e trará sua conta ao valor mínimo para pagar a dívida. Eles fazem isso sem sua permissão. A chamada de margem também ocorre na margem de negociação do dia.
Chamada de manutenção
Para sua negociação em uma conta de margem, seu corretor o aconselha a deixar um mínimo de $ 2,000 em sua conta para manutenção da conta. Isso é 25% do seu patrimônio em sua conta. É conhecida como a regra FINRA 4210. Também está na margem de negociação do dia antes da ocorrência da chamada de margem.
O Margin Trading é uma boa ideia?
Negociar com margem vem com vantagens e perigos. Dá a você a capacidade de abrir posições maiores e negociar ativos que você não seria capaz de pagar de outra forma. Também levanta a possibilidade de sofrer maiores perdas financeiras. Sua capacidade de assumir riscos e os tipos de negociações que deseja fazer determinarão se a margem de negociação é ou não uma opção adequada para você.
Qual é o principal benefício da negociação de margem?
Quando você negocia em uma conta de margem, no lado positivo, você normalmente tem a capacidade de tomar emprestado cinquenta por cento do custo total de quaisquer novos títulos que comprar. Isso se traduz no fato de que você pode adquirir até o dobro de ações com uma conta em dinheiro, e isso pode permitir que você capitalize oportunidades de mercado de curto prazo sem ter que liquidar nenhum de seus investimentos existentes.
Qual é a diferença entre alavancagem e margem?
Você pode aumentar o valor que pode gastar usando uma conta de margem. Você pode negociar posições maiores do que a quantidade de dinheiro que está atualmente em sua conta quando usa alavancagem. Margem e alavancagem têm uma relação que é o oposto do que você pode esperar: quanto maior a margem necessária, menor será seu índice de alavancagem.
Conclusão
Negociar na margem também é chamado de comprar na margem, o que permite investir, pode ser ações como títulos ou fundos como bitcoin, etc É arriscado se aventurar nela. Você precisa saber sobre sua existência e pode procurar assistência profissional. Quando você liquida sua dívida ao negociar com margem, você paga com juros.
Ao abrir uma conta em margem, o corretor obtém seu consentimento antes de abrir a conta. Este artigo ajuda a informá-lo sobre como negociar com margem. como negociar no dia em margem e sua chamada.
Perguntas frequentes sobre negociação na margem
Qual é o pró e contra de negociar na margem?
O benefício da margem é que, se você investir, poderá ganhar uma quantia enorme. O contra é que quando você investe, você perde muito. Na margem, você pode perder mais dinheiro do que começou no investimento, o que o torna arriscado.
A negociação na margem é arriscada?
Negociar com margem é uma forma de alavancagem que permite que você, investidor, pegue emprestado e use o fundo para comprar ações e pagar seus juros contínuos. Se o investimento não der certo como você planejou, você enfrentará tantas perdas e isso é muito arriscado. Mas você pode fazer isso se entender o nível do mercado. Portanto, você está pronto para ir. Você pode procurar a ajuda de um profissional.
Como evitar juros de margem?
Para evitar o pagamento de juros em sua conta de margem para sua negociação, você deve liquidar todas as dívidas de sua negociação completa. Ao retirar fundos, certifique-se de que o dinheiro esteja disponível na conta que não possui um empréstimo de margem para evitar que você pague os juros.
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