Um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que investe com base em um índice predeterminado ou cesta de ações é conhecido como um fundo de índice. Esse índice pode ter sido desenvolvido diretamente pelo gestor do fundo ou por outra empresa, como um banco de investimento ou corretora. Sem administrar o fundo ativamente, esses gestores de fundos imitam o índice, produzindo um fundo que se assemelha muito ao índice. À medida que as empresas são adicionadas e removidas do índice ao longo do tempo, o gestor do fundo duplica mecanicamente essas mudanças no fundo. Vamos discutir dezessete dos principais fundos de índice para iniciantes neste artigo, caso você esteja pensando em criar uma coleção. Além disso, forneceremos algumas informações que lhe darão uma ideia sólida do que procurar à medida que você expande e investiga outros fundos de índice.
Vários profissionais financeiros elogiam a eficácia dos fundos de índice. No entanto, se você é um investidor iniciante, pode não compreender totalmente o que é um fundo de índice ou por que é preferível. Não existe uma lista abrangente dos principais fundos de índice que atenderão a todas as necessidades, como existem em muitas outras áreas de finanças pessoais. Sua situação particular determinará qual fundo de índice é apropriado para você.
Principais Fundos de Índice
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#1. Schwab US Large-Cap ETF (NYSEARCA: SCHX)
Desde 2009, o Schwab US Large-Cap ETF está disponível. Ele consiste em mais de 750 das maiores corporações dos EUA e acompanha o índice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market. Empresas de setores como tecnologia da informação, saúde, consumo discricionário, serviços de comunicação e finanças são mantidas por este ETF. Essas empresas incluem Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) e JPMorgan (JPM).
Desde 2000, o ETF iShares Core S&P 500 está disponível para negociação. Inclui mais de 500 das principais empresas dos EUA e acompanha o índice S&P 500. Empresas de setores como TI, saúde e bens de consumo estão incluídas no índice. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) e Visa estão entre essas empresas (V). Este ETF tem um AUM de US$ 238,155 milhões e um índice de despesas de 0.03%. Sua alta de 52 semanas é de $ 372.48 e sua baixa de 52 semanas é de $ 216.07. O rendimento anual de dividendos do ETF iShares Core S&P 500 é de US$ 5.91 por ação. Ele negocia mais de 1.2 milhão de ações por dia e tem boa liquidez.
#3. ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (NYSEARCA: VTI)
Desde 2001, o ETF Vanguard Whole Stock Market é negociado na bolsa de valores. Mais de 3,500 empresas compõem esse índice, que segue o CRSP US Total Market Index. O índice inclui empresas de setores como commodities básicas, bens de consumo, energia e finanças. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) e Apple estão entre essas empresas (AAPL).
#4. EUnvesco S&P 500® ETF de peso igual (NYSEARCA: RSP)
Desde 2003, o ETF Invesco S&P 500® Equal Weight está disponível para negociação. Possui ações em mais de 500 empresas e acompanha o S&P Equal Weight Index. Empresas de setores como TI, saúde e finanças estão incluídas no índice. Essas empresas incluem PayPal, Norton LifeLock (NLOK) e Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Este ETF tem um AUM de $ 17,590 milhões e uma taxa de custo de 0.20%. Sua alta de 52 semanas é de $ 127.17 e sua baixa de 52 semanas é de $ 69.71. O rendimento anual de dividendos do Invesco S&P 500 Equal Weight ETF é de US$ 2.09 por ação.
#5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
Desde 2010, existe um Vanguard S&P 500 ETF disponível. Ele inclui mais de 500 empresas dos EUA e acompanha o S&P 500. Empresas de setores como serviços de comunicação, consumo discricionário e saúde estão incluídas no índice. Essas empresas incluem UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard e Home Depot (UNH).
Principais Fundos de Índice 2023
Fundos de crescimento, valor e índices mistos de grande porte com taxas baixas estão amplamente disponíveis para investidores, principalmente da Vanguard e da Fidelity. Este último inventou o fundo de índice sem índice de despesas. A vantagem desses fundos gerenciados passivamente é que eles geralmente superam seus concorrentes gerenciados ativamente.
#1. Índice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Com o lançamento de sua linha ZERO de fundos de índice sem despesas em 2019, a Fidelity revolucionou o mercado de fundos mútuos. O Fidelity ZERO Large Cap Index oferece aos investidores exposição gratuita a ações de grande capitalização dos EUA. Além disso, o fundo empresta seus títulos para aumentar a receita. Seria um desafio para os investidores encontrar uma alternativa de fundo de grande capitalização com preços mais razoáveis para suas carteiras.
Em seu breve período de vida, o FNILX superou em muito o retorno médio da categoria de mix de grande capitalização.
#2. Fundo de índice de crescimento de grande capitalização TIAA (TRIWX)
O Russell 1000 Growth Index e o TIAA Large-Cap Growth Index Fund têm composições comparáveis. Muitas das ações americanas mais conhecidas atualmente são de propriedade dela, incluindo Apple, Microsoft e Amazon. O desempenho recente das empresas americanas em crescimento pode ser atribuído em grande parte a esse fundo de alta tecnologia, que tem um investimento de 42.6% no setor de tecnologia da informação. Os retornos recentes da TRIWX têm sido fortes, superando o desempenho da indústria todos os anos desde 2013. Embora a entrada no setor de crescimento de grande porte tenha um preço razoável para investidores em crescimento, ainda é crucial monitorar as avaliações e as pressões inflacionárias.
#3. Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)
Para investidores ESG que desejam uma opção de fundo passivo e com taxas baixas, o Fidelity US Sustainability Index Fund é ideal. Para aqueles que estão preocupados com o fato de que o investimento em ESG reduz os retornos, saiba que, nos últimos três e cinco anos, os retornos anualizados desse fundo excederam os retornos anuais médios da categoria de blends de grande capitalização.
#4. Fundo de índice Fidelity Large Cap Value Enhanced (FLVEX)
O Fidelity Large Cap Value Enhanced Fund pode ser a escolha certa se você deseja superar uma alternativa padrão de valor de grande capitalização em termos de retornos. O objetivo de um fundo de índice é o crescimento do capital e não apenas replicar as participações de um índice em termos de abordagem de investimento. Ao selecionar empresas do universo de grande capitalização, os gestores de fundos procuram fatores como vantagens competitivas, prêmios mais baratos e padrões gráficos.
#5. Almirante do Índice de Mercados Desenvolvidos da Vanguard (VTMGX)
Os benefícios da diversificação incluem uma redução na volatilidade do portfólio, que é um argumento convincente para investir em empresas globais de grande capitalização. As empresas pertencentes ao Vanguard Developed Markets Index Fund têm um tamanho médio de mercado de US$ 33 bilhões e um valor de mercado médio de US$ 64.5 bilhões. O Japão e o Reino Unido têm os maiores pesos no fundo, com 20.5% e 13.5%, respetivamente. A VTMGX possui uma ampla diversidade geográfica.
#6. Vanguard Dividend Appreciation Index Almirante (VDADX)
O grupo de empresas conceituadas no Vanguard Dividend Appreciation Index Fund tem um longo histórico de aumento de seus dividendos, que os investidores em dividendos apreciarão. Com um índice de despesas relativamente baixo, gerenciamento experiente e uma forte taxa média de crescimento de ganhos de 16%, o conhecido indexador Vanguard oferece.
Fidelidade dos principais fundos de índice
Por trinta anos, a Fidelity supervisionou os fundos de índice. Reconhecemos a lógica por trás de sua compra de fundos de índice: você deseja um produto financeiro que tenha o desempenho mais próximo possível de seu padrão. Trabalhamos para reduzir o desempenho de um fundo de índice diferente do índice alvo.
# 1. Fundo de índice Fidelity 500 (FXAIX)
Um dos fundos de índice S&P 500 mais populares entre os investidores americanos continua a ser o principal fundo FXAIX da Fidelity Investments e por um bom motivo. Este fundo oferece um valor excepcional com uma taxa de despesas de 0.015% ou apenas US$ 1.5 em taxas para um investimento de US$ 10,000. Além disso, a Fidelity eliminou taxas de transação, cargas de vendas e requisitos mínimos de investimento para este fundo, tornando-o muito acessível a investidores com todos os tipos de contas.
# 2. Fidelidade® Fundo de índice ZERO Large Cap (FNILX)
Em seu breve período de vida, o FNILX superou em muito o retorno médio da categoria de mix de grande capitalização. Como é o caso de muitos fundos de capitalização de mercado, uma parte substancial do portfólio do fundo é investida em suas 10 principais participações, incluindo 6.40% apenas na Apple (AAPL). Se uma das principais participações tiver uma queda significativa, isso pode ter uma influência negativa nos retornos.
# 3. Fidelidade® Fundo do Índice de Sustentabilidade dos EUA (FitLX)
Os setores de tecnologia da informação, saúde, consumo discricionário e financeiro juntos respondem por 65% do FITLX. As empresas de grande capitalização dominam as 10 principais participações. Sem a alocação para empresas de energia e serviços públicos, que muitas vezes não passam nas telas ESG, o fundo deve ter um desempenho de longo prazo comparável ao de sua categoria de blends de grande capitalização.
Principais Fundos de Índice para Investir
Por garantirem a propriedade de uma ampla gama de ações, mais diversificação e menor risco – normalmente tudo a um custo razoável – os fundos de índice são populares entre os investidores. Por causa disso, muitos investidores, especialmente novatos, acreditam que os fundos de índice são um investimento melhor do que ações individuais.
# 1. Índice Shelton NASDAQ-100 direto (NASDX)
O desempenho das maiores empresas não financeiras do Nasdaq-100 Index, que consiste principalmente em empresas de tecnologia, é acompanhado pelo Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. Este fundo mútuo tem um histórico sólido nos últimos cinco e 10 anos e começou a ser negociado em 2000. 0.5 por cento é o índice de despesas. Assim, um investimento de $ 10,000 custaria $ 50 a cada ano.
#2. ETF Invesco QQQ Trust (QQQ)
Descrição: As maiores empresas não financeiras do índice Nasdaq-100 são rastreadas pelo Invesco QQQ Trust ETF, outro fundo de índice. Este ETF, administrado pela maior empresa de fundos do mundo, a Invesco, começou a ser negociado em 1999. Em termos de retorno total ao longo dos 15 anos até setembro de 2022, este fundo superou todos os outros fundos de crescimento de grande capitalização, de acordo com Lipper.
Relação custo-benefício: 0.20%. Assim, um investimento de $ 10,000 custaria $ 20 por ano.
O que os fundos de índice têm que o Melhores retornos?
Os melhores resultados dos fundos de índice refletem de perto os de seus respectivos índices de referência.
Os nove fundos de índice ideais para 2023 para investir
ETF de crescimento de vanguarda.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, etc.
Quais são os 3 principais fundos de índice do mercado de ações?
O S&P 500, o Dow Jones Industrial Average e o Nasdaq Composite são os três índices que os americanos monitoram mais de perto no mercado de ações.
Qual índice S&P 500 é o melhor?
Fundos do índice Optimum S&P 500
- Investo QQQ Trust ETF (QQQ),
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO),
- Índice Shelton NASDAQ-100 direto (NASDX),
- Investo QQQ Trust ETF (QQQ),
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)…
- ETF Vanguard Total do Mercado de Ações (VTI)…
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
O S&P 500 é um fundo de índice?
Um completo fundo de índice do mercado de ações e um S&P 500 fundo de índice são diferentes entre si, uma vez que o índice S&P 500 inclui apenas ações de grande capitalização. Ações de pequeno, médio e grande porte estão todas incluídas no índice de ações total. No entanto, apenas ações dos EUA são representadas por ambos os índices. Usando investimentos passivos chamados S&P 500 Index Funds, os investidores podem imitar o desempenho do S&P 500, um índice que inclui as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. Eles são perfeitos para investidores que não desejam comprar ações individuais, mas ainda desejam retornos alinhados com o mercado geral.
Conclusão
Estes são alguns dos principais fundos de índice disponíveis, dando aos investidores um meio de adquirir uma ampla gama de ações por um preço razoável, enquanto ainda colhe os frutos da diversificação e menor risco. Com tais vantagens, não é de surpreender que esses fundos estejam entre os maiores disponíveis.
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Referências
