Nos negócios, a mudança é a única constante. Empresas de sucesso são aquelas que se adaptam a essas mudanças, sejam elas econômicas, tecnológicas ou sociais.
Quando se trata de investir, a chave está em prever essas mudanças antes que elas aconteçam, para aproveitar a onda da mudança em vez de ficar submerso nela.
Neste artigo, exploraremos algumas das principais tendências que moldarão o mundo dos negócios em 2023 e além, e o que todo grande investidor empresarial deve considerar nos próximos 12 meses.
Investimentos alternativos estão em
À medida que a poeira vai baixando após a interrupção do período festivo, surge a necessidade de investimentos alternativos, seja como investidor empresarial ou individual.
Simplificando, essas são alternativas para ações e títulos, como commodities e futuros administrados, incluindo ETFs de baixo custo e fundos mútuos.
Juntos, os especialistas acreditam que o alto investimento em alternativas poderia amenizar o efeito da inflação no mercado de ações. Para os investidores, eles podem fornecer retornos mais estáveis, pois uma possível recessão aumenta a volatilidade do mercado.
Uma coisa a levar em consideração é o custo mais alto de aquisição de alternativas à medida que a demanda por elas cresce. No entanto, seu excelente desempenho e altos retornos fariam isso valer a pena.
As melhores carteiras de investimento empresarial certamente terão uma variedade de investimentos alternativos enquanto os investidores procuram enfrentar a tempestade de outro ano fiscal difícil.
Junk bonds estão em baixa
Quando Warren Buffett descreveu grande parte dos investimentos em Wall Street como a antítese de jogo responsável, ele estava falando sobre coisas como junk bonds.
Junk bonds são investimentos de dívida de alto risco que têm uma classificação de crédito mais baixa do que a maioria dos outros títulos. Eles vêm com altas taxas de juros para atrair investidores, mas a probabilidade de inadimplência é muito maior.
De acordo com o Financial Times, a emissão de junk bonds desacelerou à medida que entramos em 2023, depois que os aumentos nas taxas de juros do Federal Reserve dos EUA provocaram rebaixamentos de classificação e inadimplência.
É provável que isso continue nos próximos meses, com novos aumentos de juros no horizonte. Os junk bonds tiveram um bom desempenho durante a atual crise econômica, mas a ameaça de uma recessão no horizonte está deixando os investidores cautelosos.
Espere o atual mercado de sucata, avaliada em US$ 1.4 trilhão pelo Financial Times, a encolher significativamente graças aos rebaixamentos de crédito.
As lutas contra a inflação nos EUA continuam
A inflação foi a grande história econômica de 2022, pois varreu todos os aspectos de nossas vidas, desde a crise do custo de vida até o valor da poupança.
A grande esperança é que caia durante este ano, com o Fed dos EUA estabelecendo uma meta de taxa de 2%. No entanto, isso pode ser uma ilusão, mesmo com os seis aumentos de juros do Fed no ano passado abrindo caminho para a economia global.
Além disso, o Fed pode ser forçado a reduzir as taxas de juros para 3% até o final do ano, em uma tentativa de aliviar a política monetária. Tal movimento vai contra a recuperação da inflação e fará com que os preços voltem a subir.
Se esse cenário de pior caso acontecer, os especialistas em investimentos tendem a comprar I Bonds e Títulos do Tesouro Protegidos pela Inflação (TIPS), dois tipos de financiamento que são opções populares favoráveis à inflação.
Prováveis falências de criptomoedas
Aqueles que pensam que não poderia ficar muito pior para a criptografia devem desviar o olhar agora.
A queda de 2022 foi acelerada por várias stablecoins escorregando de seus pinos e eliminando centenas de bilhões do valor de mercado das criptomoedas. Isso levou à infame implosão do FTX, bem como a grandes demissões em bolsas importantes como a Coinbase.
Isso deixa muitas dessas empresas em risco no início de 2023, com empresas como a Binance tendo que fornecer uma prova de fundos de $ 69 bilhões em caso de desastre. Outras empresas de criptomoedas estão ocupadas tentando atrair os investidores com conversas sobre reservas de caixa antes dos endossos de celebridades da moda do passado.
A regulamentação cripto parece destinada a avançar ainda mais, com o lançamento do relatório de três meses do Fed. moeda digital do banco central (CBDC) projeto de prova de conceito, que poderia abrir caminho para a legislação oficial.
Tudo isso mostra um quadro preocupante para as exchanges que consideram a natureza descentralizada da criptomoeda fundamental para sua existência.
Robo-advisors híbridos estão em alta
O ritmo frenético do desenvolvimento tecnológico deve deixar uma marca real nos investimentos em 2023, com o aumento do uso de robo-advisors.
Na verdade, 2022 viu um movimento de volta aos consultores tradicionais, mas melhorar a tecnologia de robôs significa que alguns dos novos consultores híbridos combinarão decisões baseadas em algoritmos com acesso à experiência humana.
Esse método de baixo custo pode ser extremamente popular para empresas e indivíduos que procuram economizar dinheiro em tempos econômicos difíceis, e os consultores híbridos têm muitas cordas em seu arco. Eles podem oferecer colheita de prejuízos fiscais e reequilíbrio automático, duas coisas pelas quais os especialistas tradicionais cobram caro.
Os investidores que buscam o melhor dos dois mundos e a melhor relação custo-benefício podem fazer desses especialistas em robo a próxima grande novidade durante o próximo ano fiscal.
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