É importante prestar atenção ao rendimento do Tesouro de dez anos. Se você quer investir no mercado de ações, comprar uma casa ou um carro ou pedir dinheiro emprestado para construir uma empresa, a taxa do Tesouro de dez anos exerce sua influência sobre todos. No entanto, o rendimento do Tesouro de dez anos é um indicador econômico que fornece informações sobre a confiança do investidor e quão forte é o mercado de ações. Os padrões de rendimento são cruciais para entender como os rendimentos do tesouro de dez anos de hoje se comportam em comparação com a história. Leia mais para entender mais sobre o gráfico de tesouraria de rendimento de dez anos e cotação.
Dez anos de história de rendimento do Tesouro nos EUA
O rendimento do Tesouro dos EUA vende títulos por meio de um leilão. Além disso, os rendimentos são definidos através de um método de licitação. As taxas para os dez anos caem à medida que os rendimentos aumentam quando a garantia é alta. Isso ocorre porque os investidores sentem que não há necessidade de jogar pelo seguro. Portanto, encontrar investimentos de maior retorno em outros lugares.
Enquanto isso, quando a confiança está baixa, os preços dos títulos aumentam e os rendimentos caem, pois há mais demanda por esse investimento seguro. Este aspecto de confiança também é sentido fora dos EUA. As circunstâncias geopolíticas de outros países também afetam o gráfico de rendimentos do Tesouro de dez anos dos EUA.
Os títulos do Tesouro são investimentos de baixo risco, pois contam com o respaldo da fé e do crédito do governo dos EUA. Naturalmente, quem compra títulos do tesouro empresta dinheiro ao governo dos EUA. E como reembolso do empréstimo, o governo paga juros aos investidores como custo do empréstimo. O gráfico de rendimentos do tesouro de dez anos é a referência usada para decidir as taxas de hipoteca nos EUA. No entanto, as forças do mercado determinam o retorno sobre o capital necessário para que os acionistas emprestem dinheiro ao governo.
De acordo com a história, todos os títulos de rendimento do tesouro americano de dez anos são considerados livres de risco, uma vez que são respaldados pela plena fé e crédito do governo dos Estados Unidos, que nunca deixou de pagar suas dívidas.
Gráfico de rendimentos de tesouraria de dez anos
O rendimento do tesouro de dez anos O gráfico interativo que mostra o rendimento do tesouro diário de dez anos remonta a 1962. O rendimento do tesouro de dez anos é a referência usada para decidir as taxas de hipoteca nos EUA e é o título mais líquido e amplamente negociado no mundo . O rendimento atual do tesouro de dez anos em abril de 2022 é de 2.90%.
Gráfico do rendimento do Tesouro de dez anos de março de 2019 a março de 2020 diminuiu constantemente com a intenção de que o Reserva Federal manter as taxas de juros baixas ou cortá-las ainda mais. No final de fevereiro de 2020, o declínio no rendimento acelerou entre as crescentes preocupações com os efeitos econômicos da pandemia do COVID-19. Como o Federal Reserve ordenou um corte de taxa de emergência de 50 pontos base no início de março, o declínio do gráfico de rendimentos do Tesouro de dez anos acelerou ainda mais, com o rendimento caindo para 0.32%, um recorde de baixa, antes de se recuperar.
O rendimento do Tesouro de dez anos subiu de meados de 2020 para o início de 2021. Embora o rendimento tenha diminuído recentemente, ainda é muito maior do que no início do ano.
A alta indica o otimismo de Wall Street sobre a recuperação econômica à medida que a vacina COVID-19 continua a ser distribuída, diz Jeffrey Hibbeler, gerente sênior de portfólio da Exencial Wealth Advisors, com sede em Huntersville, Carolina do Norte. Quando os rendimentos eram mais baixos, os investidores recorreram a outras opções de investimento, como ações, para buscar retornos mais altos. Mais recentemente, o aumento nos níveis de rendimento provavelmente está impulsionando a volatilidade nos preços das ações.
Uma curva invertida é uma sensação anormal em que os rendimentos dos títulos de curto prazo se tornam mais altos do que os de longo prazo. Quando os investidores exigem mais retorno no curto prazo do que no longo prazo, eles acham que a economia está caminhando para uma queda.
Cotação de rendimento de tesouraria de dez anos
A cotação de rendimento do tesouro de dez anos informa ao trader de títulos se o título está sendo negociado atualmente com desconto ou prêmio em comparação com outros títulos. A compra de um título com base no rendimento líquido significa que o rendimento também inclui o lucro ou a margem de lucro do corretor para executar a negociação.
A cotação do rendimento do Tesouro de dez anos é observada de perto, e o conhecimento de seus padrões históricos é crucial para entender como os rendimentos de hoje se comportam em comparação com as taxas históricas. Usando o site de rendimentos do Tesouro dos EUA, os investidores podem analisar facilmente o histórico dos rendimentos do Tesouro de dez anos.
A taxa do tesouro de dez anos é o rendimento recebido por investir em um governo dos EUA, emitindo títulos do tesouro com vencimento de dez anos. O rendimento do tesouro de dez anos está incluído na extremidade mais longa da curva de juros. Muitas análises usarão o rendimento de dez anos como a taxa “livre de risco” ao avaliar os mercados ou títulos individuais. Segundo a história, a taxa de cotação de rendimento do tesouro de dez anos atingiu 15.84% em 1981, quando o Fed elevou as taxas de referência em um esforço para conter a inflação.
A taxa de tesouraria de dez anos está em 2.72%, em comparação com 2.79% no dia de mercado anterior e 1.69% no ano passado. Isso é inferior à média de longo prazo de 4.28%.
Como funciona o rendimento da tesouraria
Os títulos do Tesouro são investimentos de baixo risco, pois contam com o respaldo da fé e do crédito do governo dos EUA. Geralmente, quem compra títulos do tesouro empresta dinheiro ao governo dos EUA. E como reembolso do empréstimo, o governo paga juros aos investidores como custo do empréstimo. No entanto, as forças do mercado determinam o retorno sobre o capital necessário para que os acionistas emprestem dinheiro ao governo.
Os títulos do Tesouro têm uma taxa de juros definida e o maior lance pode comprá-los no leilão inaugural. Enquanto isso, sempre que houver um grande mercado de títulos, o preço será licitado acima de seu valor de face. No entanto, o governo só paga o valor de face do instrumento no vencimento, reduzindo assim o rendimento. Um detentor de títulos com títulos no valor de $ 10,000 só receberá $ 10,000 de volta quando vencer. Por outro lado, quando há uma queda, as taxas de crédito ao consumidor e às empresas caem.
Da mesma forma, se o mercado de títulos do Tesouro cair, o rendimento do Tesouro aumenta para compensar. No entanto, quando a demanda é mínima, os investidores pagam apenas abaixo da média. Isso, no entanto, aumenta o rendimento do investidor. Isso ocorre porque ele pode comprar o título com desconto e obter o valor nominal total de volta no vencimento. Isso porque o governo paga juros maiores para atrair mais potenciais compradores em leilões futuros.
Cada título do tesouro tem um rendimento único. Normalmente, títulos do Tesouro de prazo mais longo rendem mais do que títulos do Tesouro de prazo mais curto. O curto prazo de vencimento dos títulos do tesouro os torna os de menor rendimento entre as T-notes e T-bonds. O rendimento do T-bill de 3 meses é de 0.711%, o de dez anos é de 2.628% e o de 30 anos é de 2.624%, enquanto o título do governo dos EUA de 5 anos é de 2.7% em 5 de abril de 2022. Enquanto isso, todos esses rendimentos estão disponíveis diariamente no site do Tesouro.
Investir em rendimento de tesouraria de dez anos?
Há boas razões para considerar antes de investir em tesouraria. Não há investimento mais seguro em nenhum lugar. Os pagamentos com vouchers proporcionam renda garantida, o que torna seu investimento seguro, independentemente do que aconteça na economia ou nos mercados financeiros. No entanto, as notas de dez anos podem oferecer um acordo entre os pagamentos extremamente baixos em letras do Tesouro. Como bônus, a maioria dos títulos do governo não está sujeita a impostos estaduais e locais, embora você ainda deva impostos federais sobre qualquer renda que ganhe.
Como Investidor, você deve ter uma certa quantidade de títulos ou outros investimentos de renda fixa em sua alocação de ativos para aumentar a diversificação do portfólio. Portanto, fixar renda em tesourarias pode ser muito fácil para você ter uma casa em seu processo de investimento. Além disso, quantas vagas você aloca para eles depende inteiramente da sua idade. Um investidor mais jovem com horizonte de longo prazo deve ter uma alocação muito menor em renda fixa, principalmente títulos do governo com juros baixos, do que um investidor que está muito mais próximo da idade de aposentadoria.
Para pessoas aposentadas, a alocação para títulos deve ser muito alta com uma mistura de títulos de maior rendimento que podem gerar um fluxo de renda com títulos de menor rendimento para preservação de capital. No entanto, muitos aposentados, principalmente aqueles que trabalham com um consultor financeiro, podem se beneficiar de carteiras de títulos escalonados que incorporam uma variedade de datas de vencimento para criar um fluxo contínuo de renda.
Atualmente, os leilões do Tesouro são um potencial catalisador, pois os traders definem taticamente posições vendidas ou de inclinação da curva antes das vendas. O ciclo inclui um leilão de notas de três anos de US$ 50 bilhões na terça-feira, uma nota de dez anos de US$ 37 bilhões na quarta-feira e um título de 23 anos de US$ 30 bilhões na quinta-feira.
O atual rendimento de dez anos subiu três pontos base na segunda-feira para o nível mais alto desde janeiro de 2020, após uma venda mais profunda de títulos do governo europeu.
Importância do Rendimento do Tesouro de Dez Anos
O rendimento do tesouro de dez anos é muito importante porque serve como uma forte referência econômica e influencia muitas outras taxas de juros. Portanto, se o rendimento de dez anos subir, taxas de hipoteca e outras taxas de empréstimo são automaticamente altas. E se o rendimento de dez anos cair e as taxas de hipoteca caem, o mercado imobiliário se fortalece, o que, por sua vez, tem um impacto positivo no crescimento econômico do país.
A cotação de rendimento do tesouro também influencia a taxa na qual as empresas podem tomar dinheiro emprestado. Quando o rendimento de dez anos for alto, as empresas enfrentarão custos de empréstimos mais caros que podem reduzir sua capacidade de se envolver nos tipos de projetos que levam ao crescimento e à criação.
Além disso, a cotação do rendimento do Tesouro de dez anos impacta o mercado de ações, com atividades no rendimento criando volatilidade. Rendimentos crescentes significam que os investidores estão procurando investimentos de maior retorno. No entanto, também pode assustar os investidores que temem que as taxas crescentes afastem o capital do mercado de ações. Os rendimentos em queda sugerem que as taxas de empréstimos corporativos diminuirão, tornando mais confortável para as empresas tomar empréstimos e expandir.
Os assuntos internacionais também podem ter um impacto significativo nos títulos do governo dos EUA, considerados os investimentos mais seguros do mundo. De acordo com a história, um rendimento do tesouro de dez anos é frequentemente muito procurado por investidores internacionais, levando a rendimentos mais baixos quando eventos geopolíticos criam perturbações.
Fatores que Afetam o Rendimento do Tesouro de Dez Anos
#1. Condições económicas
Os investidores são influenciados por fatores econômicos. A subida e descida dos preços das obrigações estão relacionadas com a idade das obrigações, bem como com a procura. Os investidores estão sempre procurando os maiores retornos. Quando novos títulos são emitidos a taxas mais altas, os preços caem para os títulos existentes, porque a demanda por novos títulos aumenta, mas quando as taxas de novos títulos de emissão são baixas, os investidores exigem títulos existentes com taxas mais altas.
#2. Demanda
Como resultado do aumento da demanda por títulos do tesouro novos ou existentes, os investidores recebem rendimentos de taxas mais baixas, apesar de uma possível queda ano a ano como resultado do aumento da demanda por títulos do tesouro novos ou existentes, a demanda aumenta quando as condições econômicas forçam os investidores a buscar retornos fora do mercado de ações.
Quando há muita demanda, os investidores oferecem ofertas iguais ou superiores ao valor de face. Nesse caso, o rendimento é baixo porque eles obterão um retorno menor sobre seu investimento. Vale a pena para eles, porém, porque eles sabem que seu investimento é seguro. Eles estão dispostos a aceitar um baixo rendimento em troca de menor risco.
#3. Fornecimento de cédulas
Quando a demanda por letras do Tesouro flutua, o mesmo acontece com a oferta. O governo federal pode aumentar ou reduzir a oferta como parte de sua política monetária. O governo pode usar capital para financiar iniciativas, para folha de pagamento ou para pagar dívidas. Quando o governo dos EUA tem um superávit orçamentário como aconteceu de acordo com a história entre 1998 e 2000, o rendimento do Tesouro de dez anos tem menos necessidade de dinheiro emprestado. Emite menos notas e títulos de rendimento do Tesouro.
#4. Política monetária
Levantar dinheiro, títulos e suas taxas de juros propostas influenciam mercados financeiros. O Federal não controla as taxas de longo prazo. No entanto, controla sua política em relação às taxas de curto prazo. Além disso, estabelece a base para os rendimentos de títulos do governo com maturidade mais longa. O Fed usa a política monetária para controlar a inflação ou outras oscilações econômicas.
#5. Inflação
A inflação tende a aumentar as taxas de juros e os rendimentos dos títulos. A causa dos altos rendimentos do final da década de 1970 e início da década de 1980 foi a alta inflação da época. No entanto, isso levou o presidente do Federal Reserve dos EUA, Paul Volcker, a aumentar as taxas de juros de curto prazo durante o início dos anos 1980.
Durante esses períodos de altas taxas de inflação, o rendimento real que você recebe é menor do que parece. À medida que a inflação aumenta, os rendimentos dos títulos caem. Quando surgem pressões inflacionárias, os rendimentos do Tesouro aumentam à medida que os produtos de renda fixa se tornam menos desejáveis.
Você pode investir no rendimento do tesouro de 10 anos?
Com uma compra mínima de $ 100 e em incrementos de $ 100, o Tesouro dos EUA oferece notas de 10 anos, notas de vencimento mais curto, T-bills e títulos diretamente através do site TreasuryDirect. A licitação pode ser competitiva ou não competitiva. Um banco ou corretor também pode ser usado para comprar títulos do Tesouro.
O que acontece quando o rendimento do Tesouro de 10 anos sobe?
As taxas de hipoteca são representadas pelo rendimento da nota de 10 anos. É considerado um reflexo de como os investidores se sentem em relação à economia. Os investidores preferem investimentos de maior risco e maior retorno quando o rendimento dos títulos do Tesouro está subindo, o que sinaliza um declínio na demanda por esses títulos. Uma produção em declínio indica o contrário.
O que acontece quando o rendimento do Tesouro de 10 anos cai?
As taxas de hipoteca e o rendimento de 10 anos caem à medida que o mercado imobiliário se fortalece, o que beneficia a economia e o crescimento econômico. A taxa na qual as empresas podem emprestar dinheiro também é afetada pelo rendimento do Tesouro de 10 anos.
Qual será o rendimento do Tesouro de 10 anos em 2023?
O rendimento de uma nota do Tesouro dos EUA de dez anos foi de 3.62% em fevereiro de 2023, e previa-se que subiria para 4.12% em agosto de 2023.
Qual é o maior rendimento do tesouro em 10 anos da história?
Em setembro de 1981, o título do governo dos Estados Unidos 10Y atingiu um preço recorde de 15.82.
Os altos rendimentos do Tesouro são bons?
Quanto mais os rendimentos dos títulos de longo prazo do Tesouro dos EUA estiverem acima de zero, mais otimistas os investidores estarão sobre o futuro da economia. Altos rendimentos de longo prazo, no entanto, também podem ser uma indicação de expectativas crescentes de inflação.
Você perde dinheiro quando os rendimentos dos títulos sobem?
Como os rendimentos e os preços dos títulos são inversamente correlacionados, o aumento dos preços dos títulos é normalmente visto como uma tendência ruim. Os preços dos títulos que estão atualmente no mercado diminuem quando os rendimentos aumentam. A lei da oferta e da procura rege isso.
Perguntas frequentes sobre rendimentos de tesouraria de dez anos
Qual foi o maior rendimento em um Tesouro de dez anos?
O maior rendimento do tesouro de dez anos atinge 2.75%, com os comerciantes aguardando os dados da inflação.
Como comprar um título do Tesouro de 10 anos?
Você pode comprar notas do tesouro diretamente do Tesouro dos EUA ou por meio de um banco, corretor ou revendedor.
As letras do Tesouro são um bom investimento?
T-bills são um dos investimentos mais seguros, mas seus retornos são baixos em comparação com a maioria dos outros investimentos. Em geral, os T-bills podem ser adequados para investidores que estão se aproximando ou se aposentando.
Artigos Relacionados
- Software e soluções de gerenciamento de caixa para empresas
- O dólar sobe à medida que o Tesouro recupera algumas de suas perdas
- O que são INVESTIMENTOS DE CURTO PRAZO: Definição, Exemplos e Bancos
- Prêmio de risco de mercado: Prêmio de risco de mercado atual nos EUA explicado!
- RENDIMENTO DO TESOURO DE 10 ANOS: Como Estimar o Rendimento de uma Nota do Tesouro de 10 Anos
- RENDIMENTO À MATURIDADE: Definição, Fórmula, Exemplo e Como Calcular
