Seus investimentos estão dispersos em vários locais? Seus planos 401(k), contas de negociação e contas de poupança estão em várias instituições financeiras? Se for esse o caso, você provavelmente receberá atualizações distintas sobre o status das contas, o que pode ser confuso. Também é difícil dizer onde você está em termos de patrimônio líquido.
Alguns investidores utilizam software de gerenciamento de portfólio de investimentos para ajudá-los a lidar com esse problema. Lidar com esse tipo de software pode ser simples em algumas situações, como para investidores pessoas físicas. Aqui temos uma revisão do melhor software de gerenciamento de portfólio de ações e investimentos gratuitos e pagos em 2023.
O que é um software de gerenciamento de portfólio?
O software de gerenciamento de portfólio é um aplicativo móvel ou baseado na Web que coleta dados de suas muitas contas de investimento. Muitas pessoas têm várias contas de investimento, como IRAs, 401(k)s e contas de corretagem tributáveis. Esses aplicativos fornecem uma visão abrangente de todo o seu portfólio de investimentos em várias contas.
Melhor software de gerenciamento de portfólio em 2023
Começaremos com rastreadores de portfólio gratuitos e software de gerenciamento de investimentos para pessoas, depois passaremos para investimentos pagos e rastreadores de portfólio de ações. Software de alocação de ativos está incorporado em muitas das plataformas para manter seus investimentos alinhados com seus objetivos e tolerância ao risco.
O melhor analisador de portfólio é aquele que atende aos requisitos de gerenciamento, rastreamento e orçamento de seu portfólio. Abordaremos o software de gerenciamento de portfólio de investimentos que pode lidar com rastreamento de ações, rastreamento de ETF e rastreamento de fundos mútuos.
# 1. Capital Pessoal
Preço: Gratuito
O Personal Capital é um dos melhores programas de software de gerenciamento de portfólio e investimentos disponíveis. O software de gerenciamento de portfólio simples e gratuito permite que você rastreie e gerencie seu dinheiro em todas as suas contas financeiras, incluindo seus 401 (k), conta de aposentadoria individual, contas de investimento, contas bancárias e contas de cartão de crédito, em um só lugar.
Características:
- Poupança e planejamento de aposentadoria para ajudá-lo a cumprir seus objetivos de aposentadoria.
- Software de orçamento que permite gerenciar seus gastos por data, categoria ou comerciante.
- Rastreador de fluxo de caixa por 30 dias.
- Use um planejador educacional para estimar quanto dinheiro você precisará para cobrir as despesas com educação.
A ferramenta Investment Checkup analisa e compara a alocação atual da sua carteira de investimentos com o objetivo ideal, permitindo minimizar riscos e otimizar lucros.
#2. Quicken Premier 2023.
O custo anual é de US$ 77.99.
O software, como o Personal Capital, sincroniza todas as suas contas para fornecer uma visão abrangente de seus investimentos em um único painel. O Quicken Premier permite verificar saldos, orçamentos, contas, pesquisar transações, analisar tendências de gastos e acompanhar o desempenho de seus ativos ao longo do tempo, permitindo maximizar seus investimentos e até diminuir seus impostos sobre investimentos, facilitando o investimento tributário. Um dos recursos mais atraentes é um aplicativo online que permite que você gerencie seu dinheiro em qualquer lugar via desktop, web e celular.
Características:
- Crie listas de observação de ações de forma rápida e fácil para capitalizar oportunidades potenciais.
- Para entender os retornos genuínos do mercado, considere todos os custos de investimento juntos.
- As transações de registro podem ser exportadas para o Excel.
- Os relatórios Quicken podem ser enviados por e-mail diretamente do programa.
- Os “favoritos” do Bill Pay podem ser adicionados ao painel Bills.
- Todos os seus lembretes são exibidos em um único painel de contas.
- Atualizar taxas de imposto e quilometragem.
#3. Gerente de portfólio Morningstar
Preço:
- A versão Basic é totalmente gratuita. Tem funcionalidade mínima, mas é apropriado para novos investidores.
- A versão Premium está disponível para uma avaliação gratuita de 14 dias. Se você decidir continuar, o custo será de US$ 29.95 por mês ou US$ 199 por ano.
Este gerenciador e analisador de portfólio permite que os investidores importem ou insiram manualmente cada investimento em sua ferramenta Portfolio Manager. Você pode usar a ferramenta para acompanhar seu portfólio de investimentos, fazer listas de possíveis possibilidades e avaliar sua abordagem de investimento.
Características:
- Acompanhamento de investimentos para todas as ações, títulos e dinheiro, incluindo preço, variação percentual, informações de ações, valor de mercado, porcentagem de alocação de ativos e classificação de fundos Morningstar. Um relatório de análise de portfólio está incluído na versão Premium.
- A ferramenta Morningstar X-Ray exibe o status geral de seus investimentos, incluindo alocação de ativos, setor de ações e tipo de ações. A versão Premium inclui uma análise abrangente.
- A assinatura Premium inclui triagem de fundos e ações, bem como análise fundamental.
- Índices financeiros, interpretação de raio-x de portfólio com estilo e análise de gastos
# 4. hortelã
Preços: Grátis
O aplicativo de finanças pessoais Mint é gratuito, fácil de usar e oferece recursos básicos para novos investidores. Ele, como Personal Capital e Quicken, oferece uma visão consolidada de todo o seu dinheiro (dinheiro, cartões de crédito, investimentos e contas). O Mint se destaca com recursos personalizáveis, como insights personalizados, orçamentos exclusivos, rastreamento de gastos e muito mais.
Características:
- MintsightsTM personalizados que o notificam sobre qualquer economia perdida.
- Planejador de orçamento com metas personalizadas para ajudá-lo a melhorar seus hábitos de consumo.
- Proteção de cheque especial e alertas de rastreador de contas
- Sua pontuação de crédito está disponível para você gratuitamente, 24 horas por dia, sete dias por semana.
#5. Kubera
Preço: US$ 1 para um teste de 14 dias, depois US$ 15 por mês ou US$ 150 por ano.
Kubera, apelidado de “o rastreador de portfólio mais moderno do mundo”, é ideal para investidores experientes que buscam maior transparência em seus investimentos. O componente criptográfico do Kubera é o que o torna “contemporâneo”, pois permite rastrear e verificar o valor mais recente de sua criptomoeda, bem como de ativos tradicionais. Por ser tão simples de usar quanto uma planilha, esse gerenciador de portfólio abrange bancos, corretoras, ações e moedas globais.
Características:
- Rastreador de carteira de ações que permite conectar suas contas de corretagem on-line ou adicionar cotações de ações para ver seus valores atuais.
- Rastreamento de ativos de criptomoeda. O Kubera oferece suporte a ativos DeFi em várias cadeias, incluindo Ethereum, BSC e Polygon.
- Software de rastreamento de contas que se conecta a mais de 20,000 bancos em todo o mundo.
- Com os dados de mercado mais recentes, você pode acompanhar o valor de sua casa e automóvel, bem como metais e domínios.
#6. Stock Rover
Preço: Existem três planos pagos gratuitos: Essentials, Premium e Premium Plus. Cada plano pago fornece um conjunto diferente de recursos a um preço diferente.
- Essentials são $ 7.99 / mês ou $ 79.99 / ano.
- Premium (US$ 17.99/mês ou US$ 179.99/ano)
- O Premium Plus custa US$ 27.99 por mês ou US$ 279.99 por ano.
As ferramentas avançadas de análise do StockRover Portfolio Manager oferecem mais uma opção viável para aqueles que precisam de uma revisão mais completa e profunda de seu portfólio de investimentos. Para examinar seu portfólio, você pode conectar seus dados de corretagem, inseri-los manualmente ou utilizar uma planilha. As contas suportadas pela StockRover incluem Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade e outras.
Características:
- Para tomar decisões de investimento, compare o desempenho do portfólio com os benchmarks especificados.
- A integração da corretora é rápida, simples e segura com mais de 1000 corretoras habilitadas.
- Relatórios automáticos diários, semanais ou mensais sobre o desempenho de sua carteira ou listas de observação, incluindo quaisquer ações para as quais você definiu preços-alvo de compra ou venda que atingiram essas metas.
- Métricas detalhadas do portfólio para cada período de tempo, incluindo retorno ajustado ao risco, volatilidade, beta, TIR, Índice de Sharpe, desempenho de componentes e muito mais.
- Ferramenta de renda futura que prevê a receita de dividendos do seu portfólio a partir da data atual em uma base mensal.
Metodologia
Nossa lista dos melhores aplicativos de investimento para gestão de carteiras leva em consideração as demandas de uma ampla variedade de investidores, desde iniciantes até corretores de ações experientes. Analisamos uma variedade de aplicativos de investimento e escolhemos aqueles com taxas baixas ou sem taxas e funcionalidade excelente. Os aplicativos são separados em duas categorias: aqueles voltados para novos investidores que desejam recursos básicos e aqueles projetados para atender às necessidades sofisticadas de investidores experientes que desejam ferramentas analíticas abrangentes.
Qual é o melhor software de investimento de gerenciamento de portfólio?
Seus objetivos financeiros e nível de experiência determinarão qual software de investimento é melhor para gerenciamento de portfólio. Investidores novos e práticos, por exemplo, têm requisitos diferentes dos investidores experientes e práticos. O melhor aplicativo fornecerá uma visão completa de todos os seus investimentos, independentemente da conta em que eles são mantidos. Deve-se notar que as contas de corretagem on-line geralmente fornecem ferramentas de gerenciamento de portfólio com capacidade mais limitada.
O que é o software de gerenciamento de portfólio de investimentos?
O software de gerenciamento de portfólio de investimentos auxilia os investidores na gestão e monitoramento de seus investimentos. Os usuários podem manter todas as informações de seu portfólio em uma única plataforma, em vez de verificar diferentes programas para visualizar seus ativos. Planos 401(k), contas de poupança, fundos mútuos e negociados em bolsa, ações individuais, títulos e contas de aposentadoria individuais são exemplos de carteiras (IRA).
Esses aplicativos de software contêm recursos valiosos de contabilidade e relatórios que facilitam o processo para o usuário, como planilhas de finanças pessoais, orçamento e planejamento de metas, além de fornecer um instantâneo do estado atual do seu patrimônio líquido ou de seus clientes. São frequentemente usados por gestão de riqueza profissionais para projetar e acompanhar as carteiras de seus clientes, mas também estão disponíveis para indivíduos que procuram uma plataforma centralizada para uso próprio. Indivíduos que usam essas plataformas devem procurar programas de software com recursos mais simples que não tenham uma curva de aprendizado tão acentuada quanto os usados por especialistas em gestão de patrimônio.
A pessoa média agora tem vários tipos de contas de investimento, graças a investidores cada vez mais educados e conhecedores. Isso torna o rastreamento, particularmente manual ou em planilha, extremamente difícil. Além disso, o software de gerenciamento de portfólio de investimentos automatiza as principais operações, como transferências de capital, colocação de pedidos e análises de mercado atuais. Este software também é conhecido como software de gestão de riqueza, software de gerenciamento de portfólio de ações e software de administração de fundos.
Recursos do software de gerenciamento de portfólio de investimentos
O software de gerenciamento de portfólio de investimentos geralmente inclui os seguintes recursos:
- Interação do cliente
- gestão de clientes
- Declarações de capital social seguras, portal do cliente/conselho
- Contabilidade de fundos
- Gerenciamento de dinheiro
- Fluxo de trabalho para aprovação
- Painéis que podem ser personalizados para relatórios financeiros e dados resumidos
- Módulo para Análise Financeira
- Otimização de portfólio para investimentos
- Gerenciamento de conformidade regulatória
- Relatórios de conformidade
Comparação de Software de Gestão de Portfólio de Investimento
Alguns elementos significativos a serem considerados ao selecionar o melhor produto de software de gerenciamento de portfólio de investimentos são:
#1. A facilidade de uso.
Interfaces de usuário e portais de clientes em pacotes mais complexos podem ser mais difíceis. Como resultado, certifique-se de que o tempo necessário para entender os detalhes do produto escolhido seja apropriado para seu caso de uso específico.
#2. Necessidades do usuário
Embora a maioria dos produtos seja benéfica para o gerenciamento geral de ativos, alguns podem ser adaptados aos vendedores, e não aos gerentes de portfólio. A análise de mercado e o desempenho de ativos, por exemplo, podem não ser tão importantes para os vendedores, mas são incrivelmente valiosos para os profissionais de gestão de patrimônio. Certifique-se de que o software é adaptado às suas necessidades exatas.
#3. Especificações de preço
O custo do software de gerenciamento de portfólio de investimentos varia de acordo com os recursos e capacidades desejados. Para produtos básicos, espere pagar entre US$ 50 e US$ 300 por mês, por pessoa. O preço de bens e recursos mais complexos, como sistemas de gerenciamento de risco, deve variar entre US$ 600 e US$ 1500 por mês por usuário. Alguns produtos oferecem desconto se pagos anualmente. Normalmente, os fornecedores oferecem um período de teste gratuito.
O que você deve procurar em um software de investimento de gerenciamento de portfólio?
A vinculação a uma ampla gama de instituições financeiras que mantêm suas contas, como contas correntes e de poupança, cartões de crédito e empréstimos, é um recurso a ser procurado em um aplicativo de investimentos para gerenciamento de portfólio. Os melhores aplicativos fornecem uma visão de alto nível de todas as participações nas contas, bem como a opção de monitorar as informações de desempenho de todos os seus investimentos em um único local.
Os aplicativos de investimento para gerenciamento de portfólio são seguros?
As plataformas mencionadas acima seguem os mesmos protocolos de segurança rigorosos do seu banco ou corretora. Autenticação de dois fatores, criptografia e mecanismos de segurança de terceiros estão incluídos.
Conclusão
O melhor software de gerenciamento de portfólio é determinado por sua posição e objetivos. O software de gerenciamento de portfólio de outra pessoa pode não ser a melhor resposta para você. Antes de fazer qualquer compra, certifique-se de pesquisar minuciosamente cada escolha. Considere aproveitar também as avaliações gratuitas oferecidas.
Perguntas frequentes sobre software de gerenciamento de portfólio
Quais são os 4 tipos de gerenciamento de portfólio?
Ativo, passivo, discricionário e não discricionário.
Como organizar minha carteira de investimentos?
Primeiro, avalie a melhor estratégia de alocação de ativos para seus objetivos de investimento e tolerância ao risco. Em segundo lugar, escolha os itens específicos que irão compor seu portfólio. Terceiro, acompanhe a diversificação de seu portfólio verificando como as ponderações mudaram.
Posso gerenciar minha própria carteira de investimentos?
Você pode, sem dúvida, gerenciar seus investimentos e reequilibrar seu portfólio por conta própria. No entanto, algumas pessoas não têm tempo, não têm confiança em suas habilidades para aprender o que precisam saber e concluir as atividades necessárias, ou simplesmente não querem lidar com isso.
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Referências
