Fundos mútuos vs fundos de índice: diferença, fórmulas e exemplos

Fundos mútuos vs fundos de índice
Crédito da foto: US News Money

Quando se trata de investir no mercado de ações, existem muitas opções diferentes disponíveis para você. Fundos mútuos e fundos de índice são duas das escolhas mais populares. Mas o que exatamente são esses dois tipos de veículos de investimento e como eles diferem? Este artigo fornecerá um resumo do básico para que você possa tomar uma decisão informada sobre o que é certo para você. Fundos mútuos versus fundos de índice podem ser alguns dos investimentos mais difíceis de escolher, por isso criamos um artigo para você sobre fundos mútuos versus fundos de índice, fidelidade e ETF 2022. Leia sobre as diferenças entre essas escolhas de investimento complicadas e como escolher qualquer um deles pode beneficiar seus objetivos financeiros futuros.

O que é um fundo mútuo?

Um fundo mútuo é um tipo de investimento que reúne dinheiro de muitos investidores e o investe em uma carteira de ações, títulos ou outros ativos. Os fundos mútuos são administrados por gestores de dinheiro profissionais, que alocam os ativos do fundo e tentam produzir ganhos de capital ou renda para os investidores do fundo.

As principais vantagens dos fundos mútuos são que eles fornecem gerenciamento profissional, diversificação e liquidez. No entanto, os fundos mútuos também apresentam algumas desvantagens, como taxas e despesas.

Os fundos de índice são um tipo de fundo mútuo que acompanha um índice de mercado específico, como o S&P 500. Os fundos de índice oferecem muitos dos mesmos benefícios que outros fundos mútuos, mas tendem a ter taxas e despesas mais baixas.

O que é um fundo de índice?

Um fundo de índice é um fundo mútuo que investe em um índice de mercado específico, como o S&P 500. Os fundos de índice são gerenciados passivamente, o que significa que eles visam acompanhar o desempenho de seu índice-alvo o mais próximo possível. Esse tipo de investimento pode oferecer vários benefícios, incluindo baixo custo, diversificação e potencial de crescimento a longo prazo.

Os fundos de índice oferecem várias vantagens em relação a outros tipos de veículos de investimento, incluindo taxas mais baixas, diversificação e eficiência tributária. Mas eles também têm algumas desvantagens, como rastrear o risco de erro e o potencial de desempenho inferior aos fundos gerenciados ativamente em períodos de forte desempenho do mercado.

Se os fundos de índice ou fundos mútuos gerenciados ativamente são adequados para você, dependerá de suas metas de investimento, tolerância ao risco e outros fatores. Mas para muitos investidores, os fundos de índice podem ser uma maneira ideal de obter exposição aos mercados com menor nível de risco e despesa.

Diferença entre Fundos Mútuos vs Fundos de Índice

Quando se trata de investir no mercado de ações, existem muitas opções diferentes por aí. Duas das opções mais populares são Fundos Mútuos vs Fundos de Índice. Então, qual é o certo para você?

Os fundos mútuos são geridos profissionalmente e podem ser geridos de forma ativa ou passiva. Com um fundo mútuo gerenciado ativamente, o gestor do fundo tentará vencer o mercado escolhendo ações que acredita que irão superar o mercado.

Com um fundo mútuo gerenciado passivamente, o gestor do fundo simplesmente tentará igualar o desempenho do mercado. Os fundos de índice são geridos de forma passiva por natureza, pois buscam acompanhar o desempenho de um índice específico, como o S&P 500.

Há prós e contras tanto para fundos mútuos quanto para fundos de índice. Os fundos mútuos podem fornecer opções de portfólio mais diversificadas e permitir que você acesse gerenciamento profissional. No entanto, eles também costumam ter taxas mais altas do que os fundos de índice.

Os fundos de índice tendem a ter taxas mais baixas e ser mais eficientes em termos fiscais, mas podem não ter um desempenho tão bom quanto os fundos mútuos gerenciados ativamente em um mercado forte.

A melhor maneira de decidir qual tipo de investimento é ideal para você é consultar um consultor financeiro. Eles podem ajudá-lo a entender suas metas e objetivos de investimento e recomendar a melhor estratégia de investimento

ETF vs Fundos Mútuos vs Fundos de Índice

Existem muitos tipos diferentes de veículos de investimento disponíveis para os investidores, e pode ser difícil escolher qual é o certo para você. Nesta seção, vamos comparar três tipos populares de veículos de investimento: ETF x Fundos Mútuos x Fundos de Índice.

ETFs, ou fundos negociados em bolsa, são um tipo de fundo de investimento que é negociado em bolsa de valores. Os ETFs são tipicamente investimentos passivos, o que significa que visam acompanhar o desempenho de um determinado índice ou setor de mercado.

Os fundos mútuos são outro tipo de fundo de investimento. Ao contrário dos ETFs, os fundos mútuos não são negociados em bolsa de valores. Em vez disso, as ações do fundo mútuo são compradas e vendidas através da própria empresa do fundo. Os fundos mútuos podem ser ativos ou passivos; os fundos mútuos ativos são administrados por uma equipe de gestores de dinheiro profissionais que visam superar um determinado índice de referência. Os fundos mútuos passivos simplesmente visam acompanhar o desempenho de um índice.

Os fundos de índice são um tipo de fundo mútuo que acompanha o desempenho de um índice específico, como o S&P 500. Os fundos de índice são gerenciados passivamente, o que significa que eles não tentam superar o mercado; em vez disso, eles visam corresponder ao desempenho do índice que rastreiam.

Leia também: Fundos mútuos vs. Fundos de índice vs. ETFs: Entendendo as diferenças

Fidelity Mutual Funds vs Fundos de Índice

Se você está pesquisando se deve investir em fundos mútuos Fidelity ou em fundos de índice, há alguns pontos importantes a serem considerados. Ambos têm seus prós e contras, por isso é importante avaliar suas metas de investimento e tolerância ao risco antes de tomar uma decisão.

Os fundos mútuos Fidelity tendem a ser administrados por profissionais experientes que selecionam ativamente ações e outros títulos para o fundo. Isso pode resultar em retornos mais altos, mas também significa que o fundo é mais suscetível às flutuações do mercado. Os fundos de índice, por outro lado, rastreiam um índice específico (como o S&P 500) e compram os títulos que compõem esse índice. Essa abordagem geralmente leva a taxas mais baixas e menos impostos sobre ganhos de capital.

Então, qual é o certo para você? Se você estiver confortável com um pouco mais de risco e volatilidade potencial, um fundo mútuo de fidelidade pode ser uma boa escolha. Mas se você preferir uma abordagem mais prática, um fundo de índice pode ser a melhor opção.

ETF vs Fundos de Índice

Quando se trata de investir no mercado de ações, existem muitas opções diferentes disponíveis. Duas das escolhas mais populares são ETFs e fundos de índice. Mas qual a diferença entre os dois?

Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é uma cesta de ações que você pode negociar em uma bolsa. Um fundo de índice, por outro lado, é um tipo de fundo mútuo que acompanha um índice de mercado específico.

Os ETFs têm algumas vantagens sobre os fundos de índice. Por um lado, eles são mais flexíveis – você pode comprá-los e vendê-los ao longo do dia, enquanto os fundos de índice só podem ser negociados no final do dia. Os ETFs também tendem a ter despesas menores do que os fundos de índice.

Os fundos de índice têm algumas vantagens próprias, no entanto. Eles são frequentemente vistos como mais estáveis ​​e menos arriscados do que os ETFs, pois não estão sujeitos às mesmas flutuações de preço. E como não são negociados em bolsa, os fundos de índice podem ser mais baratos para comprar e vender.

Então, o que é melhor – um ETF ou um fundo de índice? Depende de suas metas e objetivos individuais.

Melhores Fundos de Índice 2022

Se você deseja investir em fundos de índice, 2022 está se tornando um bom ano. compilamos os cinco melhores fundos de índice para considerar investir no próximo ano.

#1. Índice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

O Fidelity ZERO Large Cap Index é um dos melhores fundos de índice disponíveis hoje (2022). Este fundo foi projetado para acompanhar o desempenho do mercado de ações de grande capitalização dos EUA.

O fundo tem um baixo índice de despesas de apenas 0.00% e está disponível sem comissões no site da Fidelity.

Este fundo é uma ótima opção para investidores que desejam investir no mercado de ações de grande capitalização dos EUA sem ter que pagar comissões ou taxas.

Se você estiver procurando por um fundo de índice que acompanhe o mercado de ações de grande capitalização dos EUA, o Fidelity ZERO Large Cap Index é uma ótima opção.

#2. Índice Shelton NASDAQ-100 direto (NASDX)

O Shelton NASDAQ-100 Index Direct é um dos melhores fundos de índice disponíveis para investidores. Este fundo acompanha o desempenho do Índice NASDAQ-100, que é uma cesta das 100 maiores empresas não financeiras listadas na Nasdaq Stock Market.

O Shelton NASDAQ-100 Index Direct tem um baixo índice de despesas de 0.35% e é um fundo sem carga, sem taxas de transação. Este fundo também está disponível como um ETF, que pode ser negociado sem comissões em algumas corretoras.

Os investidores que procuram uma maneira diversificada de investir no setor de tecnologia podem querer considerar este fundo. As principais participações neste fundo incluem Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e Google.

#3. ETF Invesco QQQ Trust (QQQ)

O ETF Invesco QQQ Trust é um dos melhores fundos de índice disponíveis para investidores hoje (2022).

O fundo acompanha o Índice NASDAQ-100, que é uma cesta das 100 maiores empresas não financeiras listadas na Bolsa de Valores Nasdaq.

O fundo tem um índice de despesas muito baixo, de apenas 0.20%, e tem um histórico sólido de desempenho superior ao do mercado.

Se você estiver procurando por um fundo de índice de baixo custo que possa fornecer exposição a algumas das maiores empresas de tecnologia do mundo, o ETF Invesco QQQ Trust é uma ótima opção.

#4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

O Vanguard S é um dos melhores fundos de índice para investidores de longo prazo. Ele acompanha o mercado de ações total e tem um baixo índice de despesas de 0.04%.

O fundo tem investimento mínimo de US$ 3,000 e pode ser adquirido pelo site da Vanguard.

O Vanguard S é uma ótima opção para investidores que desejam acompanhar o mercado de ações total e não se importam em pagar um pouco mais em taxas.

#5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 (SPY) é um dos fundos de índice mais populares disponíveis, e por boas razões. Ele acompanha o S&P 500, que é composto por 500 das maiores empresas dos EUA.

O fundo tem um baixo índice de despesas de 0.09%, então você não pagará muito em taxas. Também tem um histórico sólido, tendo superado o mercado em 9 dos últimos 10 anos.

Se você está procurando uma maneira simples e de baixo custo de investir no mercado de ações dos EUA, o SPDR S&P 500 é uma ótima opção.

Resumo

Investir em fundos mútuos versus fundos de índice pode ser uma ótima maneira de aumentar seu dinheiro ao longo do tempo. Ambos os tipos de veículos de investimento oferecem diversificação e gestão profissional, o que pode ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros. Antes de investir, certifique-se de fazer sua pesquisa e entender os diferentes riscos e recompensas associados a cada opção.

Espero ter tornado a distinção entre fundos mútuos vs Best Index, Fidelity e ETF Funds 2022 menos misteriosa.

Perguntas frequentes sobre fundos mútuos e fundos de índice

Como são calculados os fundos mútuos?

Calculamos o NAV de um fundo mútuo dividindo o total de ativos líquidos pelo número total de unidades emitidas.

Qual é a diferença entre fundos de índice e fundos mútuos?

Existem algumas diferenças entre fundos de índice e fundos mútuos, mas aqui está a maior distinção: os fundos de índice investem em uma lista específica de títulos (como ações de empresas listadas apenas no S&P 500), enquanto os fundos mútuos ativos investem em uma lista variável de títulos, escolhidos por um gestor de investimentos.

Os fundos de índice têm taxas de administração mais baixas?

Sim, eles normalmente têm taxas mais baixas do que os fundos mútuos gerenciados ativamente.

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