INVESTIMENTO DE BAIXO RISCO: Top 10+ Investimentos com Altos Retornos

Quando se trata de investimento, o primeiro estágio é examinar as várias definições de risco, determinar como quantificá-lo e, em seguida, começar a investigar algumas oportunidades de investimento de baixo risco. O risco pode ser definido de muitas maneiras diferentes. Simplificando, o risco é a probabilidade de um evento indesejável. No mundo das finanças, pode ser quando o preço de um ativo se move na direção oposta àquela que o investidor previu. Neste artigo, discutiremos os 10 principais investimentos de baixo risco com altos retornos 

O que é investimento de baixo risco

Investimentos considerados de baixo risco são, em geral, mais seguros que suas alternativas. Esses investimentos oferecem retornos significativos, além de dar ao investidor a garantia de que não perderá dinheiro devido à volatilidade ou outras circunstâncias descontroladas.

É importante primeiro identificar o objetivo do investimento antes de determinar as várias categorias de risco que ele envolve. Considere um investidor em ações que enfrenta uma variedade de riscos, incluindo risco de mercado simples, risco econômico, risco de inadimplência da empresa, etc. Cada categoria de risco pode ser medida usando diferentes técnicas. Usá-lo como um substituto para a medição do risco real é a técnica mais comum para descrever e quantificar o risco. 

A definição mais popular de risco é variação. Podemos determinar o risco total de um investimento somando todos os riscos. Adicione todos os riscos a uma carteira e verifique se eles se enquadram na tolerância de risco dos investidores, neste exemplo, investimentos de baixo risco.

Fatores a serem considerados para investidores de baixo risco

#1. Reconheça sua tolerância ao risco

Mesmo que cada um dos investimentos acima mencionados seja considerado de baixo risco, ainda há uma série de riscos que podem estar envolvidos. Será muito mais seguro investir seu dinheiro em um certificado de depósito que ofereça uma taxa de retorno garantida, em vez de tentar a sorte com aristocratas de dividendos.

Em outras palavras, mesmo um investidor de “baixo risco” deve pensar cuidadosamente sobre quanto “risco” pode lidar e escolher um investimento de acordo.

#2. Entenda seu cronograma

Quando se trata de investir, também é importante entender quando você deseja acessar seu dinheiro. Usando algumas instâncias, vamos entender melhor as possibilidades de investimento de baixo risco.

#3. Considere o tipo de investimento

Vamos dar uma olhada nas carteiras de dois fundos para ver os vários tipos de investimentos que os investidores fazem. No momento, eles dividem e espalham seu dinheiro entre Investimentos Alternativos (para tomadores de alto risco), Alocação Global (para tomadores de risco médio), Fundos de Ações (para tomadores de risco médio) e Fundos de Renda Fixa (para tomadores de risco baixo). tomadores). Podemos determinar quais ativos são perigosos e quais não são particularmente arriscados se dividirmos razoavelmente as carteiras de cada um desses fundos.

#4. Verifique a Figura

Quando examinamos seus dados, podemos ver imediatamente que ambos os fundos investidos em títulos tiveram um desempenho consistente no ano passado e além. Se eu fosse um investidor que tivesse colocado dinheiro nesses fundos há um ano, estaria um pouco pior agora do que estaria.

Isso indica que, ao longo do ano passado, o fundo foi bem-sucedido. Esses fundos investem em títulos do tesouro, entre outros tipos de títulos do governo.

Benefícios e desvantagens

Examinando os benefícios e as desvantagens de investir em opções de investimento de baixo risco na discussão a seguir, vamos entender completamente a ideia.

Benefícios

• Esses investimentos garantem que os fundos do investidor estejam protegidos contra possíveis perdas.

• Esses investimentos tendem a ter menos volatilidade do que ativos extremamente arriscados.

• No geral, o saldo da carteira de uma pessoa é mantido intacto. Um estoque defensivo é um termo usado para descrever o estoque que é selecionado para fornecer alguma estabilidade a um portfólio.

• Esses ativos são frequentemente os últimos a serem afetados no caso de uma quebra ou declínio significativo do mercado. Isso oferece ao investidor tempo adequado para compreender o movimento do mercado e ajustar conforme necessário.

desvantagens

• O baixo risco no mercado de ações às vezes está associado a retornos modestos ou baixos. Os investidores freqüentemente caem na ilusão de que o dinheiro que ganham sem correr riscos é suficiente por causa disso.

• Priva o investidor de opções que poderiam ser mais lucrativas. 

• Perseguir oportunidades de investimento de baixo risco, no entanto, resulta apenas em investidores perdendo outras oportunidades um pouco mais arriscadas, mas dignas de vários bolsos.

Essas ações normalmente oferecem poucos retornos quando o mercado está em alta e tendendo nessa direção. Os investidores perdem chances de obter ganhos significativos porque o movimento nesses investimentos é pequeno, independentemente da mudança do mercado.

Melhores Investimentos com Baixo Risco

#1. Títulos de Capitalização Série I

• Grau de risco: extremamente baixo
• Os ganhos potenciais são baseados na taxa de inflação.

A inflação é monitorada pelo índice de preços ao consumidor (CPI), e os títulos I são um tipo único de título de poupança dos EUA com uma taxa de juros variável que se destina a fazer exatamente isso.

Com base em duas taxas de juros, eles fornecem retornos: uma taxa de juros variável que se ajusta a cada seis meses para refletir a taxa de inflação atual, mais uma taxa fixa que permanece a mesma durante os 30 anos de vida do título.

O título I também lucra com a composição a cada dois anos: duas vezes ao ano, o valor do título é aumentado pelos juros ganhos, elevando progressivamente o principal sobre o qual você ganha juros. Antes de sacar, você 

deve manter o vínculo por pelo menos um ano; se você fizer isso antes de cinco anos, haverá uma penalidade modesta.

#2. Contas com Alto Rendimento

• Grau de risco: extremamente baixo
• Lucros potenciais: dependendo das taxas de juros atuais, as melhores contas de poupança de alto rendimento podem fornecer retornos moderados.

As contas de poupança de alto rendimento fornecem uma combinação inigualável de baixa taxa de retorno sobre o seu investimento, liquidez ilimitada (você pode sacar dinheiro a qualquer momento) e o suporte do Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC), que garante depósitos de até uma quantia predeterminada.

Estacionar sua reserva de emergência ou o dinheiro que você precisa para gastos imediatos em uma poupança de alto rendimento faz muito sentido porque quase não há chance de perder dinheiro e a possibilidade de pequenos ganhos (dependendo das taxas atuais).

Dependendo do estado do mercado, as contas de poupança de alto rendimento podem oferecer uma ampla gama de taxas de juros. Por outro lado, seu capital e juros ganhos nunca diminuirão de valor.

# 3. Certificados de depósito (CDs)

•   Muito baixo risco 
• Lucros potenciais: As contas de poupança de alto rendimento podem ser igualadas ou superadas pelos maiores CDs em termos de rendimentos.

Essas contas de depósito a prazo oferecem a opção de investir seu dinheiro por um período de tempo predeterminado a uma taxa específica. Haverá uma taxa de penalidade de saque antecipado se o dinheiro for sacado antes da data de vencimento. Instituições financeiras variadas terão restrições e custos variados para várias variedades de CD, incluindo CDs ordinários, de aumento, de aumento, de alto rendimento, jumbo, sem penalidade e IRA, por exemplo. Uma opção de investimento de risco relativamente baixo, os certificados de depósito são segurados pelo FDIC até os limites legais.

#4. Fundos Mútuos do Mercado Monetário

• Nível de risco: Mínimo
• Retornos potenciais: Fundos mútuos de baixo risco de crédito que investem em uma variedade de títulos de renda fixa de vencimento curto constituem fundos mútuos modestos do mercado monetário. Eles normalmente oferecem taxas de juros modestas, mas ao contrário de outros tipos de fundos mútuos, há praticamente poucas oportunidades de lucrar com a valorização.

Devido aos tipos de investimentos que fazem, esse tipo de investimento oferece muita liquidez e é considerado bastante seguro, com poucas chances de perder dinheiro. Mas eles não são segurados pelo FDIC, em contraste com contas de poupança ou CDs.

#5. Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação

• Grau de risco: extremamente baixo
• Os ganhos potenciais são baseados na taxa de inflação.

O Tesouro dos EUA emite títulos protegidos contra a inflação do Tesouro (TIPS), que, como títulos I, usam um mecanismo exclusivo para garantir que os retornos acompanhem a taxa de inflação. Os TIPS têm vencimentos que variam de cinco a trinta anos.

A maioria dos títulos promete reembolsar seu investimento inicial, ou “principal”, juntamente com um valor fixo ou variável de juros. Os TIPS têm uma taxa de juros fixa, mas o valor do principal flutua de acordo com a taxa de inflação medida pelo IPC.

Se o principal no vencimento for maior que seu investimento inicial, você fica com o excesso. Você recebe seu investimento inicial de volta se o valor principal for igual ou menor que o investimento principal inicial. O TIPS paga juros sobre o principal ajustado a cada seis meses.

#6. Títulos Corporativos de Grau de Investimento

• Nível de risco: moderado
• As recompensas potenciais variam de baixa a alta.

Títulos de renda fixa conhecidos como títulos corporativos são emitidos por empresas de capital aberto. O grau de investimento, também conhecido como grau alto, refere-se aos títulos de uma empresa pública quando ela possui uma classificação de crédito excelente. Isso denota que é bastante provável que a empresa continue pagando juros durante o prazo do título e devolva o principal no vencimento.

Depois de examinar cuidadosamente as finanças e a estabilidade de uma empresa, agências de classificação de crédito como Moody's, Standard & Poor's e Fitch concedem classificações de crédito. No entanto, a classificação de crédito de uma empresa pode ser reduzida amanhã, mesmo que seu título seja atualmente considerado como grau de investimento. Por conta disso, esse tipo de investimento é mais arriscado do que os outros citados acima.

#7. Ações Preferenciais 

• Nível de risco: moderado
• As recompensas potenciais variam de baixa a alta.

Quando se trata de ações preferenciais, combine as características de ações e títulos em um único ativo, oferecendo aos investidores um fluxo estável de pagamentos de renda, bem como a chance de o valor da ação aumentar com o tempo.

Os dividendos de ações preferenciais têm tratamento fiscal preferencial, uma vez que são normalmente tributados a uma taxa mais baixa do que os juros de títulos. As ações preferenciais são emitidas com um valor nominal fixo.

Embora os dividendos de ações preferenciais também possam ser reduzidos ou cancelados no caso de perda de lucro da empresa, os pagamentos de ações ordinárias são sempre reduzidos ou abolidos primeiro.

#8. Dividendo Aristocrata

• Nível de risco: moderado
• Retornos potenciais: alto a moderado

Embora muitas empresas de capital aberto distribuam dividendos, os aristocratas dos dividendos são únicos. No que diz respeito ao pagamento de dividendos, essas empresas demonstraram estabilidade e confiabilidade exemplares a longo prazo.

Quando uma empresa pública aumentou consistentemente seus pagamentos anuais de dividendos por pelo menos 25 anos, ela é chamada de aristocrata dos dividendos. Existem requisitos adicionais, incluindo a inclusão no índice S&P 500 e uma capitalização de mercado mínima de US$ 3 bilhões, mas os investidores devem se concentrar neles. 

é que essas empresas têm consistentemente oferecido altos rendimentos de dividendos ao longo do tempo.

Embora investir em empresas de capital aberto possa ser mais arriscado do que outras opções em nossa lista, os aristocratas de dividendos podem oferecer um fluxo de caixa consistente, independentemente do que o mercado de ações está fazendo, bem como o potencial de valorização a longo prazo.

#9. Anuidades Fixas

• Grau de risco: extremamente baixo
• Retornos possíveis: Moderado

Uma forma comum de contrato de anuidade, anuidades fixas também podem ser úteis para objetivos financeiros de médio prazo e são amplamente utilizadas para planejamento de aposentadoria. Uma anuidade fixa, oferecida por empresas de seguros e serviços financeiros, garante uma taxa de retorno fixa durante um período de tempo predeterminado, independentemente das condições do mercado.

A vida de uma anuidade é dividida em duas fases: a fase de acumulação e a fase de pagamento. Primeiro, você coloca dinheiro em sua anuidade ao longo do tempo enquanto ganha juros que aumentam o valor de sua conta com impostos diferidos. A fase de pagamento pode consistir em um único pagamento único ou em uma série de pagamentos contínuos e recorrentes.

#10. Conta de gerenciamento de caixa

Uma conta do mercado monetário é um tipo de fundo mútuo projetado para investidores que não desejam perder o principal de seus investimentos. Para tornar desejável manter seu dinheiro com o fundo, o fundo também se esforça para pagar uma pequena quantia de juros. O objetivo do fundo é manter o Valor Patrimonial Líquido (NAV) de cada ação em US$ 1.

Embora esses fundos não sejam infalíveis, eles têm um histórico comprovado de salvaguardar o verdadeiro valor do seu dinheiro.

#11. Títulos Municipais

Títulos estaduais ou municipais não utilizam cartões de crédito para emprestar dinheiro quando precisam. Em vez disso, o órgão do governo libera um título municipal. Esses títulos, também conhecidos como munis, não estão sujeitos ao imposto de renda federal, tornando-os uma escolha sábia para quem procura reduzir sua exposição fiscal.

Investimento de baixo risco Alto retorno

As ações que pagam dividendos são uma maneira fantástica de diversificar sua carteira de investimentos e gerar renda passiva. Eles podem produzir lucros substanciais ao longo do tempo e são investimentos de baixo risco. A seguir estão alguns argumentos a favor de incluir ações de dividendos em seu portfólio: 

• Os dividendos são somas de dinheiro dadas aos acionistas pelas empresas nas quais eles possuem ações. Os dividendos são frequentemente distribuídos pelas empresas e normalmente são muito mais estáveis ​​do que outros tipos de receita de investimento (como juros).
• Se detidos por mais de um ano, os dividendos são tributados a uma taxa mais baixa do que os ganhos de capital. Ao procurar grandes rendimentos de investimentos de baixo risco, isso os torna um substituto atraente para contas com juros ou rendimentos de títulos!
• Ao reinvestir gradualmente esses pagamentos, você pode até aumentar o patrimônio reinvestindo seus dividendos de volta no negócio.

Como posso dobrar meu dinheiro sem risco?

• Fundos mútuos 
• Certificados Nacionais de Poupança (NSC) 
• Mercado de ações. 
• Kisan Vikas Patra (KVP)…
• Troca de ouro
•  Fundos negociados (ETFs) 
• Imobiliária 
• Títulos corporativos 
• PPF, ou Fundo de Previdência Pública

Qual é o investimento mais seguro nº 1?

Títulos, Letras e Notas do Tesouro

Considerado um dos investimentos mais seguros do mundo, os títulos do Tesouro dos EUA.

Quais são os 4 tipos de Investimento?

• Investimentos em crescimento, 
• ações
• bens imóveis
• e investimentos defensivos

Como posso investir 20k?

ETFs de títulos em Z. Os títulos são excelentes investimentos se você precisar de uma quantidade específica de dinheiro em um momento específico, pois incluem uma data definida em que o mutuário pagará o valor de face do título.

Fundos negociados em bolsa de valores (ETFs), ações individuais, fundos de investimento imobiliário (REITs) e criptomoedas estão incluídos nessa ordem.

Como posso aumentar meu dinheiro rapidamente?

• Comece seus investimentos cedo. Em primeiro lugar, você deve começar a investir e economizar cedo na vida.
• Recuse dívidas desnecessárias.
•  Evite colocar todos os ovos na mesma cesta: Diversifique sua carteira de investimentos.
• Depósitos Fixos (FD) e Depósitos Recorrentes (RD)…
• Fundos mútuos.
• Contas de poupança com altas taxas de juros.
• Ações ou ações.
• Invista com sabedoria.

Como investir em Bitcoin?

Os investidores em Bitcoin exigem uma conta de troca de criptomoedas, documentos de identificação pessoal se utilizarem uma plataforma Know Your Client (KYC), uma conexão segura à Internet, um mecanismo de pagamento e uma carteira digital independente.

Como Investir em criptomoeda?

• Escolhendo uma exchange de criptomoedas para utilizar 
• Criando uma conta na bolsa.
• Use moeda fiduciária para financiar sua conta.
• Escolha a criptomoeda que deseja comprar
•  Faça um pedido de compra para a criptomoeda de sua escolha.

Em qual criptomoeda é melhor investir agora?

• Ethereum é a melhor criptomoeda para investir em crescimento de longo prazo, de acordo com os desenvolvedores da Web3.
• Cardano é um blockchain inovador com crescente atividade de desenvolvedores.
• IOTA é um protocolo de pagamento de dispositivos IoT.
• A interoperabilidade do Blockchain é facilitada pelo projeto de criptomoeda Polkadot.

Qual é a criptomoeda mais segura?

A criptomoeda mais conhecida, bitcoin, também é um dos investimentos mais seguros no mercado criptográfico devido ao seu amplo reconhecimento. Mas, como todas as criptomoedas, o valor do Bitcoin pode flutuar rápida e significativamente.

Como faço para investir em criptografia para ficar rico?

• Investimento na pré-venda: compre tokens de criptomoeda lançados recentemente a taxas de pré-venda.
• Negociação diária: compre e venda criptomoedas continuamente para obter ganhos consistentes.
• HODLing: Invista em criptomoedas e mantenha-as por muito tempo.
• Ganhe renda passiva em participações criptográficas inativas com apostas e juros.

Conclusão

Nenhum investimento é totalmente isento de riscos, mas aquele que lhe dá mais tranquilidade é o melhor investimento de baixo risco. Você pode escolher um investimento de baixo risco que se encaixe no seu nível de conforto e esteja alinhado com seus objetivos de longo prazo com a ajuda de um consultor financeiro.

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Referências

• Bankrate.com
• Forbes.com
• walltreetmojo. com