Investidores novatos e experientes podem se beneficiar de investir no mercado de ações por meio de um fundo de índice de baixo custo. Os fundos de índice podem reduzir seus riscos quando comparados ao investimento em ações individuais e também são uma boa opção se você deseja reduzir o tempo e o dinheiro que gasta investindo. No entanto, os fundos de índice podem fornecer bons retornos ao reduzir as taxas. Aqui estão mais informações sobre fundos de índice, bem como uma lista de alguns dos fundos de índice de baixo custo S&P 500 atualmente disponíveis no mercado, incluindo Vanguard e Fidelity.
O que são fundos de índice de baixo custo?
Um fundo de índice é um fundo de investimento que rastreia uma coleção específica de ativos chamada índice. O índice pode conter ações, títulos e outros ativos, como ouro. O índice Standard & Poor's 500 (S&P 500) é o índice mais conhecido e contém cerca de 500 das principais empresas americanas de capital aberto. O Nasdaq Composite, o Dow Jones Industrial Average e o Russell 2000 são outros índices populares.
Um investimento passivo chamado fundo de índice imita o desempenho de um índice. O fundo de índice não faz nenhum investimento de mercado ativo. Em vez disso, ele simplesmente tenta espelhar o desempenho do índice mantendo os mesmos ativos nas mesmas proporções. Um fundo negociado em bolsa (ETF) ou um fundo mútuo pode ser usado para comprar e vender um fundo de índice.
Escolhendo fundos de índice de baixo custo
Os fundos de índice de baixo custo se enquadram em várias categorias. Você pode selecionar o melhor fundo de índice de baixo custo compreendendo estes vários tipos:
- Fundos totais do mercado de ações dos EUA: Investir em fundos totais do mercado de ações dos EUA, que acompanham índices que incluem todas as empresas americanas de capital aberto, é uma excelente opção para investidores ultraminimalistas que buscam ampla exposição ao mercado de ações dos EUA.
- Fundos do índice S&P 500: Os fundos que espelham o índice S&P 500 oferecem um dos métodos mais simples para adquirir exposição diversificada às maiores corporações dos EUA.
- Fundos de índice por segmento de mercado: Outra opção para organizar sua carteira de fundo de índice de baixo custo é investir em ETFs por segmento de mercado. Os fundos de índice que se concentram em empresas de grande, média ou pequena capitalização podem ajudá-lo a adaptar seu portfólio à sua tolerância ao risco.
Você também pode diversificar seu portfólio investindo em vários desses fundos de índice de baixo custo.
Fundos de índice de baixo custo S&P 500
O S&P 500 é um dos índices mais amplamente seguidos do mundo e é rastreado por vários fundos de índice de baixo custo. O retorno desses fundos será praticamente o mesmo ao longo do tempo, como o de um hambúrguer do McDonald's, portanto, o diferencial importante é o índice de despesas de cada fundo.
Estes são alguns exemplos de fundos de índice de baixo custo que seguem o S&P 500:
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) - Índice de despesas: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) - Índice de Despesas: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – índice de despesas de 0.03 por cento
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) - taxa de despesas de 0.02 por cento
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – taxa de despesas de 0.09%
- State Street S&P 500 Index Fund Classe N (SVSPX) – taxa de despesas de 0.16 por cento
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Índice de despesas: 0.16 por cento
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – 0.04 por cento de taxa de despesas
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – taxa de despesa de 0.03 por cento
Também é importante observar que muitos outros fundos são “rastreadores de armário”, o que significa que eles não rastreiam tecnicamente um índice, mas o fazem na prática por causa do que possuem. Muitos desses fundos cobram taxas significativamente mais altas do que os fundos de baixo custo mencionados acima e podem não oferecer o mesmo alto nível de desempenho.
Fidelidade de fundos de índice de baixo custo
Não é simples reduzir esse universo a apenas sete dos principais fundos de índice de baixo custo da Fidelity. Este não é um portfólio exaustivo. Para o investidor iniciante, no entanto, essa combinação de fundos do índice Fidelity cobre o essencial, fornecendo exposição a ações dos EUA, mercados desenvolvidos e emergentes e títulos governamentais e corporativos - tudo o que você precisa para criar um portfólio inicial básico.
Vários fundos mútuos do índice Fidelity, incluindo os listados abaixo, fornecem uma boa combinação de desempenho histórico e custo moderado.
#1. Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX)
O Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) não é apenas um dos maiores fundos mútuos que seguem o índice Standard & Poor's (S&P) 500, com US$ 366 bilhões em AUM no segundo trimestre de 2, mas também um dos mais baratos. Com um índice de despesas líquidas de cerca de 2022%, este produto é um dos investimentos mais baratos no mundo dos fundos mútuos.
#2. Fundo de índice composto Fidelity NASDAQ (FNCMX)
Baixo custo muitas vezes pode ser um conceito relativo. O Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) ainda tem um dos índices de despesas mais baixos entre os fundos que acompanham o NASDAQ Composite Index. Esse fundo de US$ 11 bilhões também é o único com classificação cinco estrelas da Morningstar na categoria de crescimento de grande capitalização.
#3. Fundo de índice internacional Fidelity ZERO (FZILX)
Devido ao aumento do custo de elementos como pesquisa mundial e risco cambial, os fundos mútuos internacionais normalmente têm índices de despesas mais altos. Desde 1997, a Fidelity cobra uma modesta taxa de 0.20% em seu fundo Spartan International. Com seu ZERO International Index Fund, a Fidelity acaba de mudar para uma abordagem de taxa zero (FZILX). Este fundo de US$ 3 bilhões concentra-se em grandes empresas globais para diminuir o risco e não tem taxa de despesas ou carga.
#4. Fundo de ações Fidelity Mid Cap (FMCSX)
Com alguns de seus fundos ganhando cinco estrelas da Morningstar, a Fidelity tem uma gama particularmente forte de fundos de média capitalização para escolher. Um deles é o Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). É um dos fundos mútuos mais caros da Fidelity, com um índice de despesa de 0.83%, mas também é uma das melhores formas de obter exposição a ações de médio porte, com gestão profissional ativa que tem gerado um percentual adicional de retorno anualmente em relação ao sua referência nos últimos 15 anos.
#5. Carteira de Investimento Fidelity Estate (FRESX)
O setor imobiliário pode ser um investimento arriscado, mas os benefícios de diversificação de incluir esse tipo de ativo em um portfólio são significativos. O Fundo de Investimento Imobiliário Fidelity (FSRVX) investe ativamente pelo menos 80% de seus ativos em títulos de empresas nacionais e estrangeiras envolvidas principalmente no setor imobiliário, bem como outros investimentos relacionados ao setor imobiliário. O fundo tem US$ 5.6 bilhões em ativos e uma taxa de custo de 0.73%.
#6. Fidelity Fundo de índice de obrigações protegidas contra inflação (FIPDX)
Os títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS) são uma adição relativamente nova ao cenário de investimentos, mas despertaram a curiosidade dos investidores que procuram proteção contra riscos econômicos. Devido ao atual ambiente de baixa taxa e baixa inflação, o Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) de US$ 11.5 bilhões não forneceu muito retorno aos investidores, mas possui uma classificação Morningstar de quatro estrelas e uma classificação de 0.05 % índice de despesas líquidas.
#7. Fundo de índice de mercado total Fidelity ZERO (FZROX)
O Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) é semelhante aos Fidelity ZERO 500 Index Funds na medida em que adiciona exposição de pequena capitalização e média capitalização ao mix para representar todo o mercado de ações dos EUA. É um excelente investimento de portfólio "tudo em um" principal, sem taxas ou encargos. O FZROX de $ 12 bilhões não cobra cargas e tem uma taxa de despesa de 0%; no entanto, Morningstar dá apenas três estrelas.
Leia também: 15 FUNDOS DE ÍNDICE PARA INVESTIR AGORA!!! (Atualizada)
Vanguarda de fundos de índice de baixo custo
Os fundos de índice da Vanguard estão entre os mais fervorosos defensores do investimento de baixo custo do mercado. O Vanguard 500 Index Fund, que forneceu acesso de baixo custo ao índice de ações Standard & Poor's 500, foi o primeiro fundo de índice criado pela corporação há mais de quatro décadas.
Desde então, a Vanguard criou uma série de fundos mútuos de índice de baixo custo e fundos negociados em bolsa (ETFs), economizando aos investidores centenas de bilhões de dólares em taxas. No entanto, os principais fundos do índice Vanguard farão mais do que apenas ajudá-lo a economizar dinheiro em taxas. Eles também fornecerão exposição consistente a classes de ativos e técnicas de investimento para lucrar nos próximos anos. Dar uma olhada.
#1. ETF do fundo de índice do mercado de ações total Vanguard
O ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund é sua melhor opção se você deseja manter um único ETF de fundo de índice que investe em todo o mercado de ações dos EUA nas proporções apropriadas. Possuir cotas desse fundo elimina a necessidade de comprar outras ações ou ETFs, a menos que você queira concentrar a exposição de sua carteira em uma determinada categoria de mercado.
#2. Vanguard S&P 500 ETF
O Vanguard S&P 500 ETF acompanha o S&P 500 (SNP INDEX: GSPC), um índice ponderado por capitalização de mercado que compreende 500 das principais empresas dos EUA. A diversificação substancial do fundo atrai muitos investidores.
O S&P 500 é “autolimpante”, o que significa que quando uma empresa não atende mais aos critérios de inclusão, ela é removida do índice e substituída por uma empresa em ascensão que merece estar lá. A natureza estereotipada do procedimento de inclusão garante que apenas empresas de alta qualidade sejam listadas pela S&P e investidas pelo Vanguard S&P 500 ETF.
#3. Vanguard Mid Cap ETF
O Vanguard Mid-Cap ETF investe em empresas com capitalizações de mercado que variam de US$ 2 bilhões a US$ 10 bilhões. As empresas do grupo de mercado de média capitalização estabeleceram operações e fluxos de receita consistentes, mas muitas ainda precisam atingir todo o seu potencial.
O ETF tenta manter as mesmas ações e na mesma proporção que o CRSP US Mid-Cap Index. O baixo índice de despesas do fundo de 0.04% é comparável ao de outros ETFs de média capitalização.
#4. Vanguard Small Cap ETF
Se você deseja investir em empresas com maior potencial de crescimento, o Vanguard Small-Cap ETF é uma boa escolha. Este fundo acompanha o CRSP US Small-Cap Index, que se concentra em empresas com 2% a 15% de sua capitalização de mercado com base nos Estados Unidos.
Investir em um ETF de fundo de índice de pequena capitalização e baixo custo, como o Vanguard Small-Cap ETF, pode ajudá-lo a obter retornos totais mais altos. No entanto, devido ao seu foco em ações de pequena capitalização, o desempenho desse ETF pode ser mais volátil do que o de outros ativos.
Como investir em fundos de índice de baixo custo
Os fundos de índice são extremamente populares devido à sua facilidade de uso. Basta escolher o índice que deseja rastrear, localizar um fundo que o rastreie e fazer sua compra.
#1. Escolha um índice para monitorar.
A parte mais difícil de investir em fundos de índice é, sem dúvida, escolher um índice para acompanhar. Existem mais de três milhões de índices de mercado em todo o mundo, de acordo com a Index Industry Association. Os índices podem ser baseados na capitalização de mercado, como o S&P 500, ou ações de pequena capitalização, como o Russell 2000.
#2. Escolha um fundo de índice.
“Os investidores devem procurar a opção de custo mais baixo que reflita melhor o benchmark ao comparar fundos que acompanham o mesmo índice”, acrescenta O'Reilly. “As despesas geralmente serão um dos principais impulsionadores de quão próximo o desempenho do fundo se aproxima do benchmark.” Um fundo com um índice de despesas mais baixo acompanhará o retorno do índice de referência mais de perto porque as despesas são deduzidas de seus retornos.
Tudo o que resta é enviar um pedido depois de decidir sobre o fundo que deseja comprar. Se você está comprando um ETF de índice, deve decidir quantas cotas do fundo deseja adquirir. Você deve então determinar se deseja colocar uma ordem de mercado ou uma ordem de limite.
Posso comprar fundos de índice com $ 100?
Sim. Pode ser um excelente método para começar a investir com menos de $ 100.
Qual é o custo médio de um fundo de índice?
Em uma base ponderada por ativos, o fundo mútuo de índice de ações médio custa 0.06% ou US$ 6 para cada US$ 10,000 investidos. Para cada US$ 10,000 investidos, o típico índice de ações ETF cobrava 0.16% (ponderado por ativos), ou US$ 16.
O que é um fundo de índice S&P 500 de baixo custo?
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) FXAIX é um fundo mútuo. Como os fundos de rastreamento de índice acompanham o desempenho do índice, um dos fatores mais importantes que determinam os retornos de longo prazo é o número de taxas cobradas.
O que é um fundo de índice de baixo custo no Reino Unido?
- FTSE 100.
- iShares 100 UK Equity Index Fund. 0.06%
- FTSE 250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Índice FTSE All-Share.
- Vanguard FTSE UK Unidade de índice de todas as ações
Qual é um exemplo de fundo de índice de baixo custo?
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Índice de despesas: 0.015 por cento.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Índice de despesas: 0 por cento.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Índice de despesas: 0.03 por cento.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – Índice de despesas: 0.02 por cento.
Como funcionam os fundos de índice de baixo custo?
Um investimento passivo chamado fundo de índice imita o desempenho de um índice. O fundo de índice não faz nenhum investimento de mercado ativo. Em vez disso, ele simplesmente tenta espelhar o desempenho do índice mantendo os mesmos ativos nos mesmos valores.
Você pode sacar fundos de índice?
Sim, você pode sacar de um fundo de índice a qualquer momento.
Os fundos de índice podem fazer você ganhar dinheiro?
Sim. O dinheiro economizado em taxas ao investir em um fundo de índice em vez de um fundo mútuo pode aumentar com o tempo, permitindo que você aumente sua renda.
Conclusão
Como você pode ver, o custo é a principal distinção entre os fundos de índice que acompanham o mesmo índice. É por isso que os especialistas aconselham os investidores a observar o custo dos fundos ao comparar fundos com base em índices conhecidos como o S&P 500. Uma cobrança que não vai para o bolso do gestor do fundo é o dinheiro que pode se multiplicar para você ao longo do tempo.
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Referências
