Muitos investidores ou organizações usam os serviços de uma empresa de gestão de ativos para investir. Essas empresas gerenciam investimentos e tomam decisões de investimento.
Alguns são direcionados a indivíduos extremamente ricos, pois esses investidores normalmente transferem o controle total de suas carteiras para os gerentes que administram seus ativos.
Aprenda sobre algumas das maiores empresas de gestão de investimentos do mundo, bem como o que você precisa saber sobre como elas operam, neste artigo.
O que é Gestão de Investimentos?
Simplificando, organizações de gestão de investimentos como Capital Privado Peregrino investir os fundos de seus clientes. Eles selecionam os investimentos apropriados, variando de ações arriscadas e de crescimento rápido a títulos seguros, mas de crescimento lento. O objetivo é obter o retorno exigido, mantendo um nível de risco com o qual o cliente se sinta confortável.
As empresas gestoras de investimentos assumem todo o trabalho de desenvolvimento de uma carteira de investimentos para seus clientes, abrindo opções de investimentos antes indisponíveis.
As organizações de gestão de investimentos atendem a uma ampla gama de clientes. Alguns se concentram em indivíduos ricos como investidores. Outros trabalham para empresas, instituições de caridade, fundos ou grandes organizações.
As três funções principais da gestão de investimentos
#1. Determinar os objetivos financeiros dos clientes e tolerância ao risco.
Os serviços de gestão de investimentos exigem informações críticas, como quanto o cliente tem para investir, quanto retorno deseja, quando precisará acessar seus fundos e quanto está disposto a arriscar perder.
#2. Fique de olho em possíveis investimentos.
Depósitos em dinheiro e títulos do governo são dois tipos de investimentos, assim como ações de empresas jovens com futuro incerto. Uma empresa de gestão de investimentos deve estar ciente das muitas opções e analisar os riscos de investimento e as recompensas de cada uma. Essa é a responsabilidade de um analista de investimentos.
#3. Desenvolver planos de investimento
Cada cliente precisa de uma carteira de investimentos adaptada às suas circunstâncias específicas. Um portfólio amplo, com investimentos distribuídos em uma ampla gama de ativos, diminui o risco – é como não colocar todos os ovos na mesma cesta.
Esse é o modelo básico de negócios de uma empresa de investimento. Existem inúmeras abordagens a serem tomadas.
As empresas podem administrar fundos de investimento para uma variedade de investidores. Eles podem decidir investir em private equity. Há também responsabilidades adicionais para a empresa, como desenvolvimento de negócios e marketing, tecnologia da informação, preços e contabilidade.
Como as empresas de gestão de investimentos ganham dinheiro?
Quanto mais dinheiro as empresas de gerenciamento de investimentos ganham, mais lucro elas obtêm para seus clientes. Eles cobram de seus clientes uma taxa de administração mais uma parte dos rendimentos do investimento.
Papéis da Indústria de Gestão de Investimentos
Entre as posições disponíveis em uma empresa de gestão de investimentos estão:
- Analistas
- Gestores de investimento
- Gerentes de risco
- Vendedores
- Vendedores
Tipos de Sociedades de Gestão de Investimentos
- Grandes empresas de gestão de investimentos, como a BlackRock, administram trilhões de dólares em ativos.
- As empresas boutique são menores e se concentram em indivíduos de qualidade e um toque pessoal.
- Os especialistas fornecem conhecimento de investimento em um determinado setor, como private equity ou investimento em arte. Outras empresas de gestão de investimentos podem contratá-los.
- As unidades de gestão de ativos em bancos de investimento como o Goldman Sachs são tipicamente substanciais e bem desenvolvidas.
Por que você pode precisar de uma empresa de gerenciamento de investimentos
Se você está procurando um emprego que exija que você use sua cabeça, a gestão de investimentos tem muitas oportunidades. Você precisará usar seu pensamento analítico diariamente e também deverá colocar em prática as habilidades que está aprendendo em seu curso.
A gestão de investimentos é uma carreira procurada por muitos graduados brilhantes devido ao seu rigor intelectual, treinamento superior e generoso salário inicial.
Compreendendo as empresas de gestão de investimentos
Uma empresa de investimento gerencial gerencia recursos para clientes reunindo fundos. De acordo com o Investment Company Act de 1940, as empresas de investimento nos Estados Unidos são categorizadas em três tipos. A seção quatro da Lei de 1940 categoriza as empresas da seguinte forma:
- Uma empresa que emite certificados de valor nominal
- Fundo de investimento unitário (UIT)
- Empresa de gestão (investimento)
A Seção 5 da Lei de 1940 fornece mais informações sobre empresas de investimento em gestão. As sociedades de investimento em gestão podem ser abertas ou fechadas. A Seção Cinco da Lei de 1940 categoriza ainda mais essas empresas como diversificadas ou não diversificadas.
Extremidade Fechada e Extremidade Aberta
As empresas de investimento em gestão vendem ações de fundos que foram agrupados. Os investidores compram ações em fundos mútuos, que incorrem em comissões de vendas, bem como em despesas operacionais. Os requisitos de valores mobiliários dos EUA devem ser seguidos por fundos administrados por empresas de investimento gerencial. Os regulamentos promovem um comportamento de mercado justo, educação do investidor e transparência.
Os fundos das empresas de investimento em gestão são conhecidos como investimentos negociados publicamente porque são negociados em bolsas ou por meio de empresas de gestão abertas. As empresas de investimento gerencial oferecem aos clientes investimentos em fundos agrupados listados publicamente em uma variedade de técnicas de investimento padrão e complicadas.
As principais empresas de investimento em gestão nos Estados Unidos incluem BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity e Bank of New York Mellon Investment Management.
Fundos Fechados
As empresas de investimento que gerenciam fundos abertos são conhecidas como empresas de investimento de gerenciamento aberto. Eles estão disponíveis como um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa (ETF). Não há uma quantidade definida de ações disponíveis para negociação em fundos abertos. O negócio de gestão de investimentos tem autoridade para criar e resgatar ações de fundos mútuos abertos e fundos negociados em bolsa (ETFs).
Os fundos mútuos abertos são bem conhecidos por fornecer uma variedade de classes de ações. As classes de ações em empresas de investimento de gestão abertas são estruturadas com diferentes taxas que os investidores devem pagar ao negociar com um intermediário. Os fundos mútuos abertos são negociados por meio do provedor de fundos mútuos, e não em uma bolsa de mercado. As transações são concluídas no próximo valor patrimonial líquido relatado do fundo, geralmente conhecido como preço a termo.
ETFs são negociados em bolsas diariamente. Os ETFs podem ser negociados com desconto ou prêmio em relação ao seu valor patrimonial líquido (NAV). Eles também podem ser negociados pelo valor de face. Para gerenciar o preço de um ETF, os participantes autorizados da empresa de investimento de gerenciamento monitoram regularmente a precificação do ETF e a negociação em bolsa, com a capacidade de gerar e resgatar ações a seu critério.
Fundos Fechados
Os fundos são geridos por sociedades de investimento de gestão fechada. Em uma oferta pública inicial, eles vendem um determinado número de ações ao mercado. Após a venda pública, as sociedades de investimento de gestão fechada não emitem nem resgatam ações. Fundos fechados são negociados em bolsas diariamente. Eles são conhecidos por negociar com desconto ou prêmio em relação ao seu valor patrimonial líquido (NAV).
Não Diversificado e Diversificado
A Seção Cinco da Lei de 1940 discute empresas de investimento em gestão diversificadas e não diversificadas, além de sociedades de investimento em gestão abertas e fechadas. Os ativos de diversas empresas de investimento em gestão se enquadram na diretriz 75-5-10.
Um negócio de investimento de gestão diversificada 75-5-10 terá 75% de seus ativos em outros emissores e dinheiro, 5% em qualquer empresa e 10% de propriedade das ações com direito a voto em circulação de qualquer empresa. Qualquer empresa de investimento em gestão que não atenda ao critério 75-5-10 é classificada como uma empresa de investimento em gestão não diversificada.
As 10 maiores empresas de gestão de investimentos
Aqui estão as principais empresas de gerenciamento de ativos. Esses rankings são baseados na quantidade de fundos (ativos sob gestão ou AUM) sob seu controle em fevereiro de 2022, de acordo com seus últimos balanços arquivados.
Algumas dessas empresas podem ser familiares para você porque estão entre as principais instituições financeiras do mundo.
Note
Algumas empresas podem ter muito mais ativos sob custódia, o que pode incluir dinheiro ainda administrado pelos próprios clientes.
#1. Rocha Negra
UM: $ 9.464 trilhões
A BlackRock não é apenas a maior gestora de ativos do mundo, mas também uma das maiores instituições financeiras do mundo. A corporação foi criada em 1988 e tornou-se pública em 1999.
Por meio de seus produtos iShares, a empresa tem sido fundamental para promover a expansão dos fundos negociados em bolsa (ETFs). Em 2021, os iShares representaram mais de um quarto dos ativos sob gestão da BlackRock.
#2. Grupo Vanguarda
UM: $ 8.4 trilhões.
A Vanguard é conhecida por seu método de investimento passivo. Isso significa que o dinheiro é investido em fundos mútuos destinados a replicar o desempenho de um índice específico ou do mercado de ações em geral.
A Vanguard apregoa baixos índices de despesas para a maioria de seus fundos. A Vanguard também fornece serviços de corretagem, planejamento financeiro, anuidades e outros serviços além da gestão de ativos.
#3. Grupo UBS
UM: $ 4.432 trilhões
O UBS Group opera quatro divisões em todo o mundo. A corporação suíça se autodenomina a “única gestora de patrimônio verdadeiramente global”.
O UBS fornece gerenciamento de patrimônio, bem como serviços de gerenciamento de ativos.
#4. Fidelidade
UM: $ 4.23 trilhões
A Fidelity Investments é uma corretora de descontos e gerenciamento de ativos com mais de 30 milhões de clientes no terceiro trimestre de 2021. Os investidores individuais podem comprar e vender ativos por meio de sua plataforma online.
A Fidelity também administra carteiras inteiras de clientes. Ele causou sensação no verão de 2018, quando começou a emitir fundos mútuos sem taxas de despesas e sem exigência de investimento mínimo.
#5. Consultores Globais da State Street
UM: $ 3.86 trilhões
A State Street, situada em Boston, é uma subsidiária da State Street Corporation. Ele gerencia ativos para uma gama diversificada de clientes institucionais, incluindo organizações sem fins lucrativos, governos municipais, associações e até mesmo organizações educacionais.
# 6. Morgan Stanley
UM: $ 3.274 trilhões.
O Morgan Stanley foi fundado em Wall Street em 1935 por sócios e funcionários das empresas JP Morgan e Drexel. Eles tinham mais de 68,000 funcionários em 39 países quando adquiriram a plataforma de investimentos E*TRADE no final de 2020.
# 7. JPMorgan Chase
UM: $ 2.996 trilhões.
O JPMorgan Chase é mais conhecido como banco de investimentos, mas também possui uma próspera divisão de gestão de ativos. Como parte de um novo acordo de custódia, recebeu US$ 1.3 trilhão em ativos da BlackRock em 2017.
#8. Aliança
UM: $ 2.953 trilhões
O principal negócio desta empresa alemã é o seguro. Allianz Global Investors e PIMCO são suas divisões de gestão de ativos. Em outubro de 2021, a Global Investors e a PIMCO administravam em conjunto aproximadamente US$ 2.17 trilhões em ativos de terceiros.
#9. Grupo Capital
UM: $ 2.6 trilhões
O Capital Group foi criado em Los Angeles em 1931. Em fevereiro de 2022, tinha aproximadamente 7,800 pessoas trabalhando em 29 escritórios em todo o mundo.
# 10. Goldman Sachs
UM: $ 2.372 trilhões.
A Goldman Sachs fornece uma variedade de serviços, incluindo gerenciamento de ativos. Atende os seguintes tipos de clientes:
- fundos cobertos
- Bancos e corretoras
- Pensões
- Fundações e doações
- Corporações
- Governos
O Goldman Sachs apresentou um programa de transição climática e crescimento inclusivo de US$ 10 bilhões em 750 anos em dezembro de 2020.
O que as empresas de investimento imobiliário fazem?
As empresas de investimento imobiliário operam de forma semelhante às outras empresas de investimento listadas aqui, com a exceção de que investem apenas em ativos imobiliários. De fato, as empresas listadas aqui são alguns dos principais fundos de investimento imobiliário (REITs) disponíveis hoje. Dentro da corporação maior, esses REITs servem efetivamente como pequenas empresas de investimento imobiliário.
Como as empresas de investimento identificam “indivíduos com alto patrimônio líquido”?
O critério é definido por cada empresa de investimento, embora os indivíduos com alto patrimônio líquido normalmente tenham pelo menos US$ 1 milhão em ativos líquidos. Indivíduos com alto patrimônio líquido podem aumentar consideravelmente o total de ativos sob gestão de uma empresa de investimento, portanto, as empresas procurarão e competirão por esses clientes.
As melhores empresas de investimento em aposentadoria
As empresas de investimento em aposentadoria são úteis ao planejar a aposentadoria. A seguir estão as principais empresas de investimento em aposentadoria:
#1. Confiabilidade
- $ 4.23 trilhões em AUM
- A sede fica nos Estados Unidos.
#2. Charles Schwab & Co.
- 8.14 trilhões de dólares em AUM
- A sede fica nos Estados Unidos.
# 3. Morgan Stanley
- US$ 1.1 trilhão em receita
- A sede fica nos Estados Unidos.
#4. O Grupo Vanguarda
- $ 8.4 trilhões em AUM
- A sede fica nos Estados Unidos.
# 5. TD Ameritrade
- $ 1.3 trilhões em AUM
- A sede fica nos Estados Unidos.
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Referências
