Os banqueiros de investimento trabalham principalmente com grandes corporações e agências governamentais, em vez de indivíduos e normalmente têm um salário único. Eles trabalham nos bastidores, tornando seus papéis menos visíveis para o público em geral. Os banqueiros de investimento são praticamente responsáveis por todas as transações financeiras nas quais compram e vendem ações, como ofertas de títulos, fusões e aquisições e ofertas públicas iniciais. No entanto, se você estiver realmente curioso sobre o que os banqueiros de investimento fazem, entender os rudimentos do mercado de ações e como ele funciona o manterá atualizado.
O que são banqueiros de investimento?
Um banqueiro de investimento é um profissional com amplo conhecimento do setor de serviços financeiros que também possui fortes habilidades analíticas, bem como a capacidade de persuadir os outros por meio de suas habilidades de comunicação persuasivas. Os banqueiros de investimento fornecem serviços de finanças corporativas para uma gama diversificada de clientes, incluindo startups, organizações estabelecidas e, em alguns casos, governos. Eles são atores-chave no crescimento e desenvolvimento financeiro de um negócio, organização ou outra entidade corporativa, quer trabalhem para um banco de investimento ou para a divisão de banco de investimento de outra organização. Existem muitos tipos diferentes de banqueiros de investimento, desde aqueles que estão apenas começando suas carreiras até aqueles que estão no topo de seu jogo.
O que faz um banqueiro de investimentos?
O alto salário de um banqueiro de investimentos, a extensa rede e o papel de destaque nas histórias de sucesso da empresa fazem desta uma profissão muito procurada. No entanto, o trabalho diário de um banqueiro de investimento pode ser exigente, acelerado e estressante para aqueles que preferem um equilíbrio mais relaxado entre vida profissional e pessoal. Se você deseja trabalhar uma semana típica de 40 horas com horários flexíveis, o banco de investimento pode não ser o caminho certo para você.
Os papéis dos banqueiros de investimento
Os banqueiros de investimento geralmente desempenham um papel importante no mercado de ações. Eles auxiliam empresas e governos com uma variedade de atividades financeiras. Os banqueiros de investimento também compram e vendem ações para organizações. Aqui está uma rápida olhada nos principais tipos de negócios que eles fazem.
#1. Financiamento
Quando se trata de construir uma fábrica, é improvável que uma grande corporação tenha os fundos necessários à mão. Pode ser decidido angariar fundos para o projeto. O aumento da produção da nova fábrica pagará os juros do título. Da mesma forma, um governo pode precisar financiar a construção de um aeroporto, uma rodovia ou qualquer outro grande projeto municipal. Usando um título, ele pode começar o trabalho agora e reembolsar o título por meio de receitas fiscais futuras.
Em ambos os casos, o financiamento poderia ser estabelecido com a ajuda de um banqueiro de investimento. O banqueiro de investimento planejaria a venda de títulos, precificaria corretamente, preencheria a papelada exigida pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e depois ajudaria a vender os títulos aos compradores.
#2. Funções do agente
Os banqueiros de investimento são consultores financeiros que compram e vendem ações em nome de investidores do mercado de ações. Os banqueiros de investimento desempenham vários papéis como agentes. Antes de investir, eles realizam pesquisas de mercado na forma de análise de mercado. Quando uma empresa quer levantar dinheiro através do mercado de ações, ela vai a um banco de investimento para fazer duas análises. Essas análises ajudam a empresa a decidir se seu plano é bom. Depois disso, os banqueiros de investimento determinam se a empresa deve ou não levantar capital por meio da emissão de dívida ou patrimônio.
#3. Equilíbrio financeiro
Vender títulos ou ações é a maneira mais econômica de as empresas financiarem seu crescimento e expansão. Os banqueiros de investimento também desempenham um papel quando se trata de organizar a venda de ações ou equilíbrio financeiro. Digamos que um novo negócio decida investir para levantar dinheiro para crescer. Primeiro, contrataria um banqueiro de investimentos para criar um prospecto para potenciais investidores que explicasse os termos da oferta, bem como os riscos envolvidos.
Depois disso, a oferta deve ser comercializada aos investidores, explicada à mídia e aprovada pelo Securities and Exchange Commission (SEC) para prosseguir (SEC).
O preço é muito importante. O IPO pode ser um fracasso público se as ações estiverem supervalorizadas e ninguém quiser comprá-las. No entanto, se os preços das ações forem muito baixos, o banqueiro de investimento perderá lucros potenciais para o cliente. Durante todo o processo, o banqueiro de investimento assume a liderança.
#4. Subscrição e Vendas
A subscrição implica assumir um risco em nome de uma mercado de ações vendedor de títulos. Quando a empresa emite ações, ela quer saber que, mesmo que não venda algumas das ações, ainda assim levantará dinheiro para a empresa. Os banqueiros de investimento assumem o risco de capital e podem comprar todas as ações da empresa com desconto. Um banqueiro então precificará e venderá os títulos para investidores de varejo. Se a venda de ações não atender ao requisito de capital alvo, os banqueiros de investimento podem tomar emprestado ou comprar de bancos comerciais ou vender as ações com prejuízo.
Alternativamente, podem convidar outros bancos de investimento a participar do processo de subscrição na forma de um sindicato de subscrição para compartilhar o risco de perda. Em alguns casos, o banqueiro de investimento pode simplesmente atuar como intermediário e comercializar a transação sem assumir o risco de subscrição. Nesse caso, os banqueiros de investimento podem vender algumas das ações e receber uma comissão com base no número de ações vendidas. Os banqueiros de investimento lucram vendendo ações com um prêmio para seus clientes. O spread de subscrição é a diferença entre o preço de compra e o preço de markup.
#5. Como organizar veiculações privadas
Nem toda empresa deseja abrir o capital. Os banqueiros de investimento também auxiliam os clientes que preferem levantar capital por meio de colocações privadas em vez de ofertas públicas nos mercados de ações ou títulos. Nessas situações, o banqueiro de investimento deve ter os contatos e a reputação para fazer a venda acontecer.
Por exemplo, uma empresa pode vender a totalidade de sua oferta de títulos para um único investidor institucional, como uma seguradora ou um fundo de aposentadoria. Como não há necessidade de registrar a colocação na SEC, essa pode ser uma maneira mais rápida e fácil de arrecadar fundos. Um nível mais baixo de regulação se aplica às colocações privadas, uma vez que os investidores institucionais são considerados mais sofisticados pelo governo.
#6. Fusões e aquisições
Na maioria dos casos, a aquisição ou fusão com outra empresa é um processo demorado de planejamento e negociação. Os banqueiros de investimento frequentemente desempenham um papel consultivo nesse processo, principalmente quando se trata de determinar um preço justo para a transação. Banqueiros de investimento de ambos os lados da mesa avaliam uma série de ofertas e contrapropostas em fusões e aquisições.
De que grau os banqueiros de investimento precisam?
Você precisa de pelo menos um diploma de bacharel para trabalhar como banqueiro de investimentos. Finanças, negócios, economia e contabilidade são alguns dos cursos mais comuns. Para trabalhar como banqueiro de investimentos, você também precisa passar por testes para obter uma licença.
Qual é o salário médio para banqueiros de investimento?
Os salários dos banqueiros de investimento estão entre os mais altos do setor para alguém de sua idade. Como um novo contratado, você pode esperar ganhar mais de US $ 100,000 logo após a escola, o que provavelmente excederá em muito os ganhos da maioria de seus colegas de classe. O salário por hora dos banqueiros de investimento é uma história diferente.
Os banqueiros de investimento não recebem tanto por hora. Como muitos analistas e associados trabalham mais de 100 horas por semana, eles podem esperar ganhar entre US$ 24 e US$ 35 por hora, em média. Isso não é ruim, mas não é tão atraente quanto $ 100,000 por ano.
Tabela Salarial de Banqueiros de Investimento
| Título | Salário base | Bônus | Total |
| Analista | $ 85k-100k | $ 50k-10k | $ 125k-200k |
| Jurídico | $ 100k-120k | $ 80k-130k | $ 180k-250k |
| Vice-Presidente | $ 120k-150k | $ 100k-120k | $ 220k-400k |
| Managing Director | US$ 300 mil-1 milhão | US$ 200 mil-10 milhão | US$ 500 mil-10 milhão |
Qual é a escala de pagamento para um banqueiro de investimento?
Os banqueiros de investimento são pagos de duas maneiras: salário e bônus. O bônus é uma parcela significativa da renda total de um banqueiro em todos os cargos, mas particularmente nos níveis mais altos, onde um bônus pode ser várias vezes o salário base do banqueiro de investimento.
Por que os banqueiros ganham tanto dinheiro?
Os defensores afirmam que os bancos lhes pagam muito porque trabalham em transações importantes que resultam em taxas significativas. Em troca de um trabalho tão importante, eles devem ser inteligentes, trabalhadores e altamente qualificados – e, portanto, bem pagos. Uma pessoa de fora pode argumentar que o trabalho é extremamente estressante, com uma hierarquia militar e longas horas e, portanto, merece um alto salário. Não é incomum que os trabalhadores ganhem menos do que o salário mínimo porque suas horas são muito longas.
Como você consegue um emprego como banqueiro de investimentos?
O banco de investimento é mais acessível se você tiver experiência em finanças desde sua educação formal e emprego precoce, como é o caso da maioria das outras profissões financeiras. No entanto, experiência anterior em consultoria financeira, gestão financeira, negociação ou consultoria de negócios em geral é típica para banqueiros de investimento. A maioria dos bancos de investimento prefere candidatos que tenham bacharelado ou mestrado em administração de empresas, finanças, comércio, economia ou um campo estatisticamente significativo. A banca de investimento não é inacessível a pessoas com diferentes formações e formações profissionais, mas exige o desenvolvimento de conhecimentos quantitativos, bem como a capacidade de persuadir os outros.
Conclusão
O tempo necessário para se tornar um banqueiro de investimento varia dependendo da instituição e das responsabilidades da função. De acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA, profissionais de gestão financeira, como banqueiros de investimento, normalmente entram no campo com um diploma de graduação e pelo menos cinco anos de experiência em um campo similar.
Perguntas frequentes sobre banqueiros de investimento
Os banqueiros de investimento são os mais bem pagos?
Os banqueiros de investimento são normalmente os funcionários mais bem pagos do setor financeiro, com altas taxas de remuneração, mesmo entre os funcionários mais jovens. O salário inicial de um banqueiro de investimento típico excede o da maioria das outras posições financeiras, mas trabalhar neste campo não é isento de desafios.
Quem é considerado um banqueiro de investimento?
Um banqueiro de investimento é alguém que trabalha principalmente para levantar capital para corporações, governos ou outras entidades. Em transações complexas como fusões e aquisições, os bancos de investimento atuam como intermediários entre as partes relevantes.
Que grau você precisa para banco de investimento?
Para se tornar um banqueiro de investimento, você normalmente precisa de um diploma de bacharel ou associado em negócios, finanças, economia, contabilidade ou áreas afins. Você deve ser bom em matemática e análise de mercado, e você também pode querer fazer algumas aulas em sua área de interesse.
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