Embora possa parecer uma boa ideia obter ideias de investimento do TikTok e similares, a importância dos livros não pode ser subestimada. A leitura de livros sobre investimentos o equipará com o conhecimento necessário para escalar o mercado como um iniciante. Muitas dessas publicações foram desenvolvidas tendo em mente os investidores de varejo, fornecendo explicações passo a passo sobre muitos tópicos que os investidores iniciantes acham intimidantes, como como filtrar fundos, construir um portfólio e maximizar a eficiência fiscal. A maioria desses livros também foi publicada por figuras famosas da indústria de investimentos e do setor imobiliário, que tinham a reputação de cuidar dos interesses dos iniciantes.
Se você deseja começar a investir, os livros listados neste guia o orientarão em tudo o que você precisa saber
Melhores livros de investimento para iniciantes
#1. “Você pode ser um gênio do mercado de ações” de Joel Greenblatt
O primeiro da nossa lista dos melhores livros de investimento para iniciantes. Este livro foi escrito por Joel Greenblatt, um conhecido investidor em valor que se formou no programa de investimento em valor da Universidade de Columbia, a mesma instituição que lançou as carreiras de Benjamin Graham e Warren Buffett. O livro de Greenblatt “Qualquer um pode ser um gênio do mercado de ações” simplifica o método empregado por investidores de valor proeminentes para o leigo. Os conselhos e estudos de caso deste livro serão valiosos para qualquer aspirante a investidor em valor, pois fornece uma descrição detalhada de como os investidores podem escolher empresas baratas. Greenblatt também educa os leitores sobre outros tipos de eventos de negócios, como fusões, cisões e reestruturações e oferece recomendações concisas sobre como lucrar com essas ocorrências.
#2. “O Investidor Inteligente” de Benjamin Graham
Benjamin Graham, conhecido como o “pai do investimento em valor”, escreveu este clássico de investimento de 1949 que ainda está amplamente disponível hoje, e por boas razões. “The Intelligent Investor” ainda é um dos livros mais legíveis, abrangentes e aprofundados sobre teorias e abordagens de investimento em valor. O tipo de análise fundamental de Graham, que se concentra em cinco fatores: potencial de crescimento de longo prazo, qualidade da administração, estrutura de capital, registro de dividendos e taxa de dividendos, ainda é utilizado hoje. Além dos índices financeiros, Graham investe uma quantidade significativa de tempo para examinar os vieses cognitivos. Sua alegoria mais famosa é “Mr. Market”, que ilustra como os investidores de valor verdadeiro não devem sucumbir aos valores de ações muitas vezes ilógicos do mercado.
#3. “O Pequeno Livro de Investimentos de Bom Senso: A Única Maneira de Garantir Sua Parte Justa nos Retornos do Mercado de Ações” por John Bogle
John Bogle, o falecido fundador e presidente do Vanguard Group, é considerado uma lenda entre os investidores passivos, com muitos se referindo a si mesmos como “Bogleheads” em homenagem ao seu legado. Bogle discute em “The Little Book of Common Sense Investing” sua técnica simples, mas eficaz, para espelhar o mercado usando fundos de índice de baixo custo. O livro está repleto de conselhos atemporais sobre finanças comportamentais sobre como diversificar, controlar riscos, moderar vieses e evitar exageros e modismos. Acima de tudo, o livro incorpora a filosofia de Bogle e Vanguard de taxas baixas, grande diversificação e adesão ao plano.
#4. “A Random Walk Down Wall Street” de Burton Gordon Malkiel
Aqueles que ainda estão debatendo se devem ou não tentar a seleção de ações podem ler “A Random Stroll Down Wall Street” para entender os muitos obstáculos envolvidos. Este livro, escrito pelo economista da Universidade de Princeton, Burton Gordon Malkiel, é creditado por popularizar a ideia do “passeio aleatório”. O livro de Malkiel mostra a futilidade de tentar superar o mercado e prever os valores das ações, citando pesquisas acadêmicas que demonstram as fraquezas da análise técnica e fundamental. Ele conclui que os leitores devem evitar a seleção de ações e fundos mútuos gerenciados ativamente para igualar o retorno médio de longo prazo do mercado.
#5. “Seu guia essencial para investimentos sustentáveis” por Larry Swedroe
“Seu Guia Essencial para Investimentos Sustentáveis” é um excelente guia prático para iniciantes que desejam incluir fatores ambientais, sociais e de governança, ou ESG, em seu portfólio e estratégia de investimento. O autor Larry Swedroe explica passo a passo como os investidores podem decifrar as várias métricas e classificações de produtos de investimento ESG neste livro. Ele também fornece pesquisas acadêmicas sobre o desempenho do investimento sustentável e descreve como os investidores podem realmente medir o impacto social de seus investimentos. Com uma infinidade de várias opções de fundos ESG disponíveis hoje, este livro pode ajudar os recém-chegados a simplificar sua tomada de decisão.
#6. “Bom Senso Sobre Fundos Mútuos: Novos Imperativos para o Investidor Inteligente” por John Bogle
Embora os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, sejam populares atualmente, ainda há valor em investir em fundos mútuos tradicionais. Outro livro do Bogle que os novos investidores em fundos mútuos devem ler é “Bom senso sobre fundos mútuos”. Bogle cita evidências históricas mais uma vez para demonstrar como um portfólio diversificado e de baixo custo de fundos de índice simples supera a maior parte dos fundos ativos, selecionadores de ações e day traders. Bogle também entra em detalhes sobre as complexidades do investimento em fundos mútuos, incluindo tendências do setor, questões tributárias e índices de taxas. Este livro pode ser muito útil para investidores tentando selecionar os melhores fundos mútuos em um plano 401(k).
#7. “O Cisne Negro: O Impacto do Altamente Improvável” de Nassim Nicholas Taleb
O gerenciamento de riscos é uma habilidade crítica para os investidores de varejo e institucionais dominarem. Explodir seu portfólio em busca de altos retornos é uma maneira definitiva de arruinar sua aposentadoria. “O Cisne Negro”, de Nassim Nicholas Taleb, é uma obra canônica sobre a filosofia do risco. Taleb emprega uma série de exercícios de pensamento neste livro para demonstrar como as pessoas, especialmente os investidores, subestimam o efeito dramático de eventos extremamente imprevisíveis – os chamados eventos do “cisne negro” – e então encontram explicações simples após o fato para eles. Taleb também discute como um sistema, como uma carteira de investimentos, pode se tornar “antifrágil” contra eventos de cisne negro, incorporando robustez e capacidade de explorá-los.
#8. “A Grande Aposta: Dentro da Máquina do Juízo Final” de Michael Lewis
Apesar de sua adaptação para o cinema, “The Big Short” continua sendo o clássico definitivo para novos investidores que buscam entender os eventos que cercam a Grande Recessão de 2008. Michael Lewis leva os leitores através das perspectivas, pensamentos e ações de vários participantes de alto nível durante este período de tempo, incluindo gestores de fundos de hedge bem conhecidos, como Michael Burry e Steve Eisman. Quando se trata de identificar as raízes do desastre das hipotecas, o livro é franco e fornece uma descrição abrangente das ramificações e implicações subsequentes do colapso.
#9. “Tudo sobre alocação de ativos” por Richard Ferri
Rick Ferri é um ex-piloto de caça do Corpo de Fuzileiros Navais dos Estados Unidos, corretor da bolsa e professor universitário. Ele foi destaque na Forbes, no Wall Street Journal e em outras publicações financeiras. Ele agora trabalha como consultor financeiro pago apenas com a certificação de analista financeiro certificado, ou CFA. Ferri é bem conhecido na indústria de investimentos passivos por seus portfólios modelo “Core-4”, que fornecem conselhos lógicos de alocação de ativos para investidores iniciantes. Em “Tudo sobre alocação de ativos”, Ferri explica as ideias subjacentes a várias classes de ativos, as melhores maneiras de misturá-las e combiná-las, como gerenciar sua alocação de ativos ao longo do tempo e como escolher fundos. Este livro fornece conselhos práticos para investidores que montam um portfólio.
#10. “Guia dos Bogleheads para Planejamento de Aposentadoria” por Taylor Larimore, Mel Lindauer, Richard Ferri e Laura Dogu
“The Bogleheads' Guide to Retirement Planning” é outro livro de Ferri que combina os maiores componentes da teoria de investimento passivo de John Bogle com sólidas idéias de finanças pessoais e planejamento de aposentadoria. O investimento bem-sucedido envolve mais do que apenas construir um portfólio de investimentos de alto desempenho, e este livro apresenta as próximas etapas importantes. O livro de Ferri investiga as complexidades de vários planos de aposentadoria, como os impostos influenciam os idosos, exemplos de técnicas de retirada e até mesmo invalidez e planejamento patrimonial. O livro também inclui inúmeras anedotas da vida real enviadas por cerca de 40 investidores Boglehead.
Livros de investimento imobiliário para iniciantes
Quando se trata de investir, o ditado “informação é poder” é especialmente verdadeiro. O setor imobiliário tem seu próprio conjunto de riscos e vale a pena ser informado antes de se envolver. Tomar a iniciativa e aprender sozinho é uma boa abordagem para se familiarizar com o investimento imobiliário antes de se antecipar. Mas por onde começar com tantos recursos? Aqui estão os melhores livros sobre investimentos imobiliários para iniciantes.
#1. “O livro sobre investimento em imóveis para aluguel” de Brandon Turner
O primeiro da nossa lista dos melhores livros para investidores imobiliários iniciantes. Não é surpresa que o co-apresentador do podcast The Larger Pockets e autor de vários livros de investimentos imobiliários mais vendidos apareça nesta lista.
O livro sobre investimento em propriedades para aluguel descreve quatro maneiras distintas de gerar renda passiva por meio de imóveis. Tudo, desde financiar novos investimentos até encontrar negócios e adiar ou evitar impostos, é abordado no livro. Esta é uma leitura obrigatória se você deseja começar a investir em imóveis para aluguel.
#2. “The Book on Tax Strategies for the Savvy Real Estate Investor” de Amanda Han e Matthew MacFarland
As técnicas fiscais podem parecer complexas, mas os impostos são algo com o qual todo investidor imobiliário deve se preocupar. O imposto sobre ganhos de capital, por exemplo, pode reduzir significativamente sua receita de investimento. É por isso que este livro está entre as maiores publicações para investidores imobiliários iniciantes.
Este livro mostrará como deduzir mais, investir com mais sabedoria e, finalmente, pagar menos impostos. Enquanto isso, seus conselhos e percepções podem ajudá-lo a se preparar para a temporada de impostos. Este livro irá ensiná-lo a aproveitar ao máximo seus impostos.
#3. “Como investir em imóveis: o melhor guia para iniciantes”, de Brandon Turner e Josh Dorkin
Este livro de Brandon Turner e Josh Dorkin fornece uma excelente revisão dos fundamentos da indústria de investimentos imobiliários. Se você quiser saber mais sobre suas alternativas de investimento imobiliário, aqui é um bom lugar para começar.
Como Investir em Imóveis não fornece uma estratégia única; em vez disso, demonstra as várias opções disponíveis para você. Turner e Dorkin apresentam mais de 40 experiências distintas de investidores imobiliários modernos e bem-sucedidos, seja lançando, investindo como um trabalho paralelo ou gerenciamento completo de propriedades.
#4. “O ABC do investimento imobiliário” por Ken McElroy
Devido à sua ênfase no conhecimento do mercado, na negociação de acordos e na manutenção do fluxo de caixa, o ABC do investimento imobiliário faz parte da lista dos principais livros para investidores imobiliários iniciantes. O ABC do investimento imobiliário, em contraste com o primeiro livro da lista, concentra-se em ativos maiores, como apartamentos, condomínios e sobrados.
Este livro descreve táticas específicas para localizar propriedades de investimento maiores, bem como como colaborar efetivamente com outros investidores imobiliários para realizar compras maiores. Você deve mantê-los lucrativos depois de possuí-los. O ABC do investimento imobiliário não apenas ensina como identificar, avaliar e adquirir propriedades, mas também fornece ferramentas confiáveis de gerenciamento de propriedades.
#5. “O que todo investidor imobiliário precisa saber sobre fluxo de caixa” por Frank Gallinelli
Você deve avaliar o fluxo de caixa se quiser maximizar seus investimentos imobiliários. Gallinelli concentra-se significativamente em números neste livro. Devido à sua ênfase na aritmética, faz parte da nossa lista dos melhores livros para investidores imobiliários iniciantes. Gallinelli explica como fazer a aritmética funcionar para você, seja uma força ou uma dificuldade.
Este livro ensina as principais métricas de que você precisa para tomar decisões de investimento sólidas. Valor presente líquido, fluxo de caixa descontado, retorno sobre o patrimônio e outras métricas podem ajudá-lo a passar de investidor iniciante a investidor experiente.
#6. “Investimento imobiliário que deu errado: 21 histórias verdadeiras do que NÃO fazer ao investir em imóveis e vender casas” por Phil Pustejovsky
Pode ser igualmente benéfico entender o que não fazer. Com este livro, você pode evitar muitos dos erros comuns cometidos por investidores imobiliários. Aprenda com esses investidores sem colocar seu dinheiro em risco. Este é um recurso fantástico para iniciantes, pois permite que você esteja ciente dos perigos sem cortá-los. Observe que algumas pessoas gastaram muito dinheiro com essas lições. Você pode aprendê-los comprando o livro.
#7. “O livro sobre como investir em imóveis com nenhum (e baixo) dinheiro” por Brandon Turner
Por sua ênfase em otimizar investimentos com menos recursos, este livro entra em nossa lista dos melhores livros sobre investimentos para iniciantes. O livro enfoca as opções de alavancagem de crédito para a compra de investimentos imobiliários. Esteja você procurando dinheiro privado ou credores, o livro de Turner oferece soluções criativas para financiar seu investimento, evitando várias armadilhas de financiamento.
#8. “Compre, reabilite, alugue, refinancie, repita”, de David M. Greene
O método Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat (BRRRR) é um método de investimento imobiliário no qual você expande gradualmente sua carteira de investimentos a partir de uma única propriedade. Este livro aborda as especificidades da estratégia, explicando como obter o máximo de cada fase. Descubra como negociar vendas, quais reformas agregam maior valor, quando inverter e como usar o patrimônio em sua propriedade para investimento.
Como um iniciante deve começar a investir?
- Comece a investir o mais cedo possível.
- Decida quanto investir.
- Abra uma conta de investimento.
- Escolha uma estratégia de investimento.
- Entenda suas opções de investimento.
Posso começar a investir com $ 500?
Você pode considerar colocar $ 500 em uma conta de aposentadoria individual (IRA), que permite investir em ações, títulos ou fundos mútuos. Se você ainda não possui um IRA, $ 500 podem ajudá-lo a começar na maioria dos bancos e cooperativas de crédito.
Quanto custa $ 500 por mês durante 20 anos?
Economizar $ 500 por mês equivale a cerca de $ 180,000 no final de 20 anos.
Em conclusão,
Esses livros sobre investimentos para iniciantes abrangem uma ampla gama de tópicos, mas todos demonstram que, com planejamento e diligência adequados, qualquer pessoa pode se tornar um investidor de sucesso. Tudo o que é necessário para começar é conhecimento, uma mentalidade positiva e uma pequena quantia de dinheiro. Você pode fazer isso enquanto ainda trabalha em período integral ou pode transformar seu investimento em uma carreira imobiliária em período integral.
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Referências
