As ações de dividendos também estão roubando a cena este ano, depois de estabelecer um recorde em 2023. Os investidores geralmente procuram ações de dividendos com altos rendimentos porque permitem que eles obtenham uma renda estável e passiva. De acordo com um artigo publicado pela Franklin Templeton Investments, os ganhos frequentemente caíam durante as recessões, enquanto os ganhos com ações de dividendos de alto rendimento permaneciam constantes durante as recessões do mercado. Este artigo discute ações de dividendos de alto rendimento e as ações de dividendos de alto rendimento mais seguras para comprar.
Ações de dividendos de alto rendimento
O rendimento de dividendos, que é a renda que os investidores obteriam com base no preço atual das empresas nas quais investiram, é uma parte fundamental para entender como essas ações funcionam e como investir nelas. Como uma relação entre o bônus dado por ação e o valor de mercado atual da ação, pode ser alternativamente referido como isso. Quando você usa a fórmula abaixo para descobrir a proporção, o resultado é dado como uma porcentagem.
O Dividend Yield é = 100 x (Dividendo Anual / Preço da Ação).
Na maioria das vezes, as ações com alto pagamento de dividendos são aquelas que têm um rendimento de dividendos maior do que um determinado benchmark. Ações com alto rendimento de dividendos são boas para os investidores porque também podem ser uma fonte confiável de renda. Investir no mercado de ações por meio de dividendos recebidos passivamente permite que os investidores aumentem seus retornos. Como alternativa, os investidores podem usar esse dinheiro para começar a economizar para a aposentadoria ou outras metas de longo prazo. Os investidores ganham tanto com o crescimento do preço das ações quanto com o pagamento de dividendos, o que é uma das vantagens das ações que pagam dividendos.
Esses investidores devem usar os seguintes critérios para garantir que as ações que desejam comprar sejam as melhores ações de dividendos de alta qualidade:
- Vale a pena ser consistente dessa maneira.
- A proporção cada vez maior do rendimento do dividendo.
Os investidores devem avaliar os fundamentos e situação financeira de cada empresa antes de selecionar ações de dividendos de alto rendimento. Com rendimentos variando de 11% a 19% em 20 de fevereiro, escolhemos empresas de dividendos de alto rendimento para esta lista.
#1. Fortress Mortgage Capital Inc.
20 de fevereiro de 2019: 19.02% de rendimento de dividendos
A Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR), com sede na Flórida e é uma empresa americana de investimentos imobiliários, foi fundada nos Estados Unidos. Títulos garantidos por hipotecas, empréstimos e imóveis residenciais são todos administrados pela empresa. Em 20 de fevereiro, o rendimento de dividendos da empresa era de 19.02% e agora paga um dividendo trimestral de US$ 0.65 por ação.
#2. GCOshipping&Trading Limited (NYSE:GNK)
20.02.17: 17.28% de rendimento de dividendos
Como uma das maiores empresas de transporte de granéis secos do mundo, a Genco Shipping & Trading Limited (NYSE: GNK) está sediada em Nova York. Para o transporte internacional de mercadorias, oferece soluções logísticas full service. Por pagar seus acionistas em dia desde que sua política de dividendos foi estabelecida em 2019, a empresa está entre as ações de dividendos com maior rendimento em nossa lista. com um rendimento de dividendos de 17.28% em 20 de fevereiro e um pagamento de dividendos trimestral atual de US$ 0.78 por ação.
#3. Incorporando a Orchid Island Capital (NYSE:ORC)
20 de fevereiro: rendimento de dividendos de 16.40%
Uma empresa financeira especializada situada na Flórida, EUA, chamada Orchid Island Capital, Inc. (NYSE:ORC) usa principalmente investimentos alavancados para comprar títulos lastreados em hipotecas residenciais. De acordo com a empresa, o valor contábil por ação aumentará para US$ 11.93 no quarto trimestre de 4, de US$ 2022 no trimestre anterior.
#4. The ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE:ARR)
Dividend Yield atual: 16.35% em 20 de fevereiro.
Títulos garantidos por hipotecas residenciais são o foco da ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE: ARR), uma corporação de fundos de investimento imobiliário com sede na Flórida. Em 20 de fevereiro, a empresa pagou um dividendo mensal de $ 0.08 por ação e teve um rendimento de dividendos de 16.35%.
#5. Annaly Capital Management incorporada (NYSE:NLY)
20 de fevereiro: rendimento de dividendos de 16.30%
Uma das maiores empresas fiduciárias de investimentos imobiliários hipotecários da América é a Annaly Capital Management, Inc. (NYSE:NLY). Os títulos garantidos por ativos são comprados pelo REIT novamente. O negócio tinha ativos no valor de US$ 80.6 bilhões no final do quarto trimestre de 2022 e uma receita de US$ 135 milhões. Ao longo do trimestre, teve um valor contábil de US$ 20.79 por ação ordinária.
Como funcionam as ações de dividendos
Os investidores em ações de dividendos obtêm uma parte regular dos lucros da empresa que não são investidos nos negócios. Seu direito a um dividendo específico, normalmente pago trimestral ou anualmente, é baseado no número de ações que você possui.
O conselho de administração da empresa decide quanto é o dividendo e se ele aumentará ou diminuirá no futuro. A data de registro para o pagamento de dividendos e a data ex-dividendo são definidas pela empresa. Essas datas informam aos investidores quanto tempo eles têm para possuir ações para receber o pagamento de dividendos.
Muitos investidores optam por manter ações de dividendos para ganhar dinheiro com seus investimentos em ações. Além do preço subir ao longo do tempo, os clientes também recebem pagamentos regulares de dividendos que trazem dinheiro sem que tenham que vender ações.
Ações de dividendos de alto rendimento mais seguras
A seguir estão as ações de dividendos de alto rendimento mais seguras para comprar em 2023:
#1. Parceiros de produtos empresariais
Os negócios de petróleo e gás Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) estão entre as melhores empresas de dividendos de alto rendimento para os investidores comprarem no ano novo. Com o que aconteceu em 2020, é compreensível que algumas pessoas tremam ao pensar em investir em ações de petróleo. A pandemia do COVID-19 resultou em um declínio sem precedentes na demanda que tirou os perfuradores do mercado, levando a demanda por gás natural e petróleo bruto a um precipício. As previsões de que haverá uma recessão nos EUA em 2023 deixam claro que as empresas que dependem de commodities devem se preocupar.
#2. Philip Morris International: rendimento de 5.07%
A Philip Morris International (PM +1.25%), uma gigante da indústria do tabaco, é a segunda ação de dividendos de alto rendimento incrivelmente mais segura a ser comprada para 2023. Uma crítica feita às grandes empresas de tabaco é que os clientes ficaram mais informados sobre os riscos associados ao tabagismo . O potencial de desenvolvimento dos estoques de cigarros está sendo prejudicado por essa consciência, juntamente com regulamentos rígidos de publicidade para empresas de tabaco em algumas regiões desenvolvidas. A Philip Morris também tem alguns planos astutos guardados.
A terceira ação de dividendos de alto rendimento mais segura em 2023 é a US Bancorp (USB -0.17%), proprietária do US Bank. As condições normais não incluiriam um mercado em baixa ou o potencial para uma recessão nos EUA, e as ações dos bancos não seriam vistas como um investimento “seguro” em nenhum dos casos.
Este mercado de urso, no entanto, não é o seu mercado comum. O Federal Reserve está tentando aumentar as taxas de juros com rapidez suficiente para controlar a inflação historicamente alta, em vez de diminuí-las para incentivar os empréstimos.
#4. AT&T e Verizon Communications
Os rendimentos da AT&T e da Verizon Communications, respectivamente, são de 6% e 7.03%.
A quarta e quinta ações seguras de dividendos de alto rendimento para 2023 são as empresas de telecomunicações AT&T (T, -0.57%) e Verizon Communications (VZ 0.55%). Apesar de seus rendimentos de combate à inflação de 6% e 7%, essas empresas lucrativas são agrupadas porque compartilham ventos contrários e catalisadores.
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Como escolher ações de dividendos de alto rendimento
Várias das métricas listadas abaixo, ou todas elas, provavelmente serão incluídas nesses parâmetros. Mas à medida que você aprender mais sobre análise de ações, descobrirá que nenhuma empresa se sai melhor do que outras em todos os aspectos. Assim, você terá que fazer um compromisso. Seja guiado por sua tolerância ao risco e metas de investimento.
#1. Rendimento de Distribuição
Divida o dividendo anual pago pela empresa por ação pelo preço de uma ação para obter o rendimento do dividendo. Para obter o valor percentual, você teria que multiplicar o resultado por 100. Para contextualizar, o dividend yield do S&P 500 é de aproximadamente 1.7%.
#2. Carteira de Dividendos
Eventos futuros não são pré-preparados
inspirada em acontecimentos passados. Mas, olhando para o histórico de dividendos de uma empresa, você pode descobrir quais são suas prioridades e quão bem ela pode agregar valor.
Para descobrir a taxa de pagamento de dividendos, você divide o total de pagamentos de dividendos pelo lucro líquido da empresa no mesmo período. Se uma empresa fatura $ 100 milhões em vendas, mas paga apenas $ 75 milhões em dividendos, a taxa de pagamento é de 75%.
#4. Renda de Investimentos
O retorno sobre o capital investido (ROIC) é uma maneira de medir o quão bem uma empresa usa seus recursos para ganhar dinheiro. A fórmula é o lucro operacional líquido após impostos dividido pelo capital investido, que inclui dívida, ações e qualquer caixa de financiamento e investimento.
#5. Aumento de -1.1% em Vendas e Fluxo de CaixaFLOW2
A expansão do fluxo de caixa e o crescimento dos dividendos são financiados pelo aumento das vendas e do fluxo de caixa. Uma história de crescimento moderado é o que você idealmente deseja ver. Como investidor de dividendos, você também deve considerar a orientação da empresa e as previsões de crescimento dos analistas.
O que é um bom rendimento de dividendos?
Suas demandas atuais de receita podem ser satisfeitas com um bom retorno de dividendos, baixo o suficiente para refletir que o dividendo de uma empresa não está em risco. A faixa de rendimentos de dividendos aceitáveis será normalmente entre 2% e 5%.
Dado que uma ação com um rendimento inferior a 2% pode não dar tNo entanto, ações com rendimentos de dividendos de mais de 5% podem ser investimentos mais arriscados. maior nível de risco de investimento. Risco é a possibilidade de que o dividendo por ação de uma empresa não aumente com o tempo. Ou, no mínimo, um dividendo que potencialmente pode ser cortado em um futuro próximo.
7% é um bom rendimento de dividendos?
O rendimento de dividendos pode ajudar os investidores a determinar o possível retorno de cada dólar investido e avaliar os riscos associados a uma determinada empresa. Dependendo do estado do mercado, um rendimento de dividendos saudável pode variar, mas um que esteja entre 2% e 6% é o ideal.
Do ponto de vista de um investidor em dividendos, uma faixa de 35% a 55% é vista como uma distribuição de dividendos saudável e adequada. Uma empresa que provavelmente pagará cerca de metade de seus lucros em dividendos está bem estabelecida e é líder em seu setor. Também reinveste 50% dos ganhos no crescimento, o que é bom.
Como fazer 5K por mês em dividendos?
Você precisaria colocar cerca de $ 2,000,000 em ações de dividendos para ganhar $ 5000 em dividendos todos os meses. O valor exato dependerá dos rendimentos de dividendos das ações que você escolher para o seu portfólio. Analise seu plano de gastos com mais cuidado e decida quanto dinheiro você pode reservar a cada mês para expandir seu portfólio.
Conclusão
Se os investidores desejam gerar renda consistente no mercado de ações e têm uma tolerância ao risco um pouco menor, eles devem escolher empresas com alto rendimento de dividendos. Ainda assim, é um fato bem conhecido que as empresas que pagam altos dividendos atingiram o limite de seu potencial de crescimento e têm pouco espaço para entrar em outros setores. Diante disso, os investidores interessados em empresas em rápida expansão não devem investir em ações com altos rendimentos de dividendos. Ao escolher as melhores ações de alto rendimento de dividendos para investir, os investidores devem fazer sua lição de casa e certificar-se de que sabem tudo o que há para saber sobre os riscos de investir, seus próprios perfis de risco e suas metas de investimento.
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Referência
