Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são populares entre os investidores devido aos seus baixos custos e retornos consistentes. Eles são uma maneira barata de novos investidores diversificarem seus portfólios. Por outro lado, os fundos negociados em bolsa de renda fixa são um tipo de ETF que pode ser especialmente útil se você deseja comprar títulos do governo. Não importa se você é um investidor novo ou experiente.
O que é um ETF de renda fixa? Qual é o melhor ETF de renda fixa para investir? Bem, este artigo responderá a muitas de suas perguntas sobre ETFs de renda fixa. Leitura feliz!
O que são esses ETFs de renda fixa?
Um fundo negociado em bolsa que investe apenas em títulos é conhecido como ETF de renda fixa (também conhecido como “ETF de títulos”). Um ETF de renda fixa detém apenas títulos, enquanto um ETF regular detém uma coleção de ações ou commodities.
Os ETFs de renda fixa podem conter centenas, senão milhares, de títulos diferentes. A maioria dos ETFs de renda fixa manterá apenas um subconjunto de títulos.
Aqui estão algumas das áreas de concentração mais populares:
# 1. Os títulos do governo:
Esses ETFs de renda fixa detêm títulos emitidos pelo governo federal ou por governos locais (títulos municipais). Os títulos do Tesouro emitidos pelos Estados Unidos são amplamente considerados como o tipo mais lucrativo de título do governo.
# 2. Títulos corporativos:
Alguns ETFs de renda fixa conterão apenas títulos corporativos emitidos por grandes empresas.
# 3. Títulos internacionais:
Esses ETFs de renda fixa conterão títulos emitidos por governos estrangeiros.
# 4. Maturidade:
Alguns ETFs de renda fixa detêm apenas títulos de curto prazo, enquanto outros detêm apenas títulos de longo prazo.
Os ETFs de Renda Fixa são um bom investimento?
A renda fixa é uma estratégia de investimento que tem como foco a preservação do capital e da renda. Geralmente inclui investimentos como títulos governamentais e corporativos, certificados de depósito e fundos do mercado monetário.
Os investimentos de renda fixa podem fornecer uma variedade de retornos de ETF de renda fixa com benefícios potenciais, dependendo de seus objetivos financeiros, incluindo:
Diversificação do risco do mercado de ações
A renda fixa é amplamente percebida como menos arriscada do que as ações. Isso ocorre porque os ativos de renda fixa são menos vulneráveis a recessões e outras preocupações macroeconômicas.
Você provavelmente tem uma quantidade significativa de ações em seu portfólio se quiser aumentar seus investimentos de riqueza ao longo do tempo para economizar para a aposentadoria ou outros objetivos de longo prazo. No entanto, ao alocar uma parte de sua carteira para investimentos de renda fixa, você poderá compensar as perdas quando os mercados de ações flutuarem.
A proteção do capital
Isso implica salvaguardar o valor absoluto do seu investimento por meio de ativos com uma meta declarada de retorno do principal. Os investidores que se aproximam da aposentadoria podem contar com seus investimentos para obter renda.
Os ativos de renda fixa podem ser uma boa escolha para investidores com menos tempo para recuperar as perdas, porque normalmente apresentam menos riscos. No entanto, manter a inflação em mente ajudaria, pois pode fazer com que seus investimentos percam valor ao longo do tempo.
Gerando renda
Os investimentos em ETFs de renda fixa podem ajudá-lo a gerar uma fonte consistente de receita.
Os detentores de títulos recebem uma renda fixa em intervalos regulares por meio de pagamentos de cupons. No caso de alguns títulos municipais, a renda fixa pode ser isenta de impostos.
Lucro total
Alguns investimentos em ETFs de renda fixa têm o potencial de gerar retornos atraentes em ETFs de renda fixa. Os investidores podem aumentar seus retornos de ETF de renda fixa assumindo mais risco de crédito ou taxa de juros.
Os ETFs de títulos / ETFs de renda fixa são uma boa ideia?
ETFs de renda fixa, em vez de ETFs de ações, são fundos de renda fixa que permitem aos investidores obter uma renda regular com pagamentos de juros. Muitos fundos negociados em bolsa (ETFs) são especializados em dívidas municipais, corporativas, governamentais e internacionais. Outros seguem referências como o Bloomberg US Aggregate Bond Index.
Os ETFs de renda fixa com datas de vencimento específicas também podem ser adquiridos pelos investidores.
Como devo selecionar um ETF de renda fixa?
Os ETFs de renda fixa, assim como os ETFs de ações, fornecem exposição a uma cesta de títulos, neste caso, uma cesta de títulos. Os ETFs de renda fixa cobrem todo o mercado, desde dívidas especulativas de mercados emergentes até dívidas governamentais de primeira linha dos EUA.
A escolha de um ETF de renda fixa é semelhante à seleção de qualquer outra classe de ativos. Primeiro, você deve determinar sua exposição alvo e os tipos de títulos nos quais está interessado. Em seguida, considere as classificações de crédito dos títulos subjacentes do ETF e o risco da taxa de juros.
Os ETFs de renda fixa são amplamente classificados em quatro tipos:
# 1. Soberano
Os ETFs que visam emissões de títulos de renda fixa emitidos por governos soberanos, Tesouro dos EUA e gilts do Reino Unido se enquadram nessa categoria.
# 2. Responsabilidade
ETFs que investem em títulos corporativos de renda fixa são exemplos aqui.
# 3. Municípios
São ETFs que investem em títulos de renda fixa emitidos por municípios dos Estados Unidos.
# 4. ETFs de mercado amplo
Os ETFs de mercado amplo são aqueles ETFs que investem em dívida soberana e corporativa.
Ao selecionar um ETF de renda fixa, você também deve selecionar a exposição geográfica que deseja. Quer investir em títulos emitidos nos Estados Unidos? Ou títulos de renda fixa emitidos no Reino Unido ou na União Europeia? A sabedoria convencional sustenta que existem oportunidades de crescimento em mercados menos desenvolvidos, mas vêm com riscos adicionais.
Também é fundamental entender como o índice que um ETF de renda fixa rastreia escolhe e avalia suas participações. Enquanto a maioria dos índices de renda fixa monitorados por ETFs são escolhidos e ponderados com base no valor de mercado (total de emissão de dívida pendente), outros são escolhidos com base em classificações de crédito, liquidez ou denominação de moeda.
Qual é o melhor ETF de renda fixa?
O ETF de renda fixa iShares (core United States Aggregate) é o maior ETF de renda fixa do mercado, com um fundo de US$ 79 bilhões. Com mais de 8,000 posições totais, o fundo detém títulos do mercado norte-americano.
Inclui títulos do governo federal e local e títulos corporativos emitidos por pequenas e grandes empresas. Dado o seu tamanho, é também o ETF de obrigações mais líquido.
# 2. Mercado total de títulos ETF Vanguard (BND)
A Vanguard também possui um fundo de títulos grande e bem diversificado, com aproximadamente US$ 60 bilhões em ativos. O fundo Vanguard possui aproximadamente 18,000 posições, o que é mais que o dobro das posições do fundo ETF de renda fixa iShares mencionado acima. Ele também tem uma proporção maior de títulos do Tesouro dos EUA, tornando-o menos arriscado.
Este título mais arriscado não inclui títulos do governo e apenas títulos corporativos com maior potencial de ganhos. Anheuser-Busch, CVS e Microsoft estão entre os títulos corporativos incluídos, portanto, você pode ter certeza de que as empresas cumprirão suas obrigações de reembolso.
# 4. ETF Vanguard Total International Bond (VTI) (BNDX)
Aqui está um ETF de títulos com aproximadamente US$ 30 bilhões em títulos internacionais. Os índices mais altos do fundo são títulos japoneses, franceses e alemães, com menos títulos americanos. Isso significa que é um bom ETF de títulos para investir se você já possui muitas participações nos EUA.
# 5. SPDR Bloomberg Barclays T-Bill ETF de 1-3 meses
Os títulos de longo prazo são mais arriscados para os investidores, portanto, se você tiver uma tolerância de baixo risco, procure um ETF de títulos de curto prazo como este. Este fundo tem uma carteira muito reduzida de pouco mais de uma dezena de obrigações com maturidades que variam entre um e três meses.
Pode ser uma boa opção para novos investidores que buscam ganhar experiência no mercado de títulos.
# 6. Vanguard Intermediate Term Corporate Bond ETF (Vanguard) (VCIT)
Interessado em investir em títulos corporativos de alto rendimento em vez de títulos do governo de baixo rendimento? O VCIT inclui dívidas de empresas conhecidas, como Bank of America e Allstate.
Com US$ 46 bilhões, esse fundo é um dos maiores ETFs disponíveis. Os investidores podem ficar tranquilos sabendo que este fundo investe apenas em títulos emitidos por empresas bem estabelecidas e ações de primeira linha.
# 7. Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull (TMF)
É um dos melhores executores de títulos. Assume uma posição três vezes alavancada no título do Tesouro de 20 anos, com o objetivo de proporcionar altos retornos aos investidores. Atualmente, administra ativos no valor de US$ 300 milhões.
O ETF de renda fixa iShares envolve o governo dos Estados Unidos, indiscutivelmente um dos investimentos mais consistentes e sólidos disponíveis no mercado global. Este ETF investe em títulos do tesouro com 20 anos ou mais e é uma forma de baixo risco de entrar no mercado de títulos.
O que exatamente é um título conversível? Os títulos de um índice podem ser convertidos em dinheiro ou ações. Isso é atraente porque reduz a sensibilidade dos preços de negociação às mudanças nas taxas de juros.
iShares (ICVT) oferece aos investidores uma estratégia de títulos conversíveis. Grandes nomes como Tesla e Zillow têm participações significativas neste título.
A LKOR seleciona títulos de grau de investimento com pelo menos dez anos usando um método de pontuação proprietário. Eles escolhem apenas títulos emitidos por empresas com pelo menos US$ 500 milhões em principal em aberto.
A FlexShares administra menos de US$ 51 milhões em títulos da Verizon, Home Depot, Citigroup e outros nomes conhecidos.
Conclusão
Os ETFs de renda fixa envolvem investimentos em títulos. Ele detém apenas títulos, mas um ETF regular detém uma coleção de ações ou commodities.
Alguns desses ETFs de renda fixa podem conter centenas de títulos diferentes, enquanto outros detêm apenas um subconjunto de títulos.
Perguntas frequentes sobre ETFs de renda fixa
Qual é a operação de um ETF de renda fixa?
Os ETFs de renda fixa são fundos de obrigações cujas ações são negociadas diariamente em bolsa de valores. Eles são especializados em dívidas e fundos corporativos, governamentais, municipais, internacionais e globais que acompanham o Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index.
Como devo selecionar um ETF de renda fixa?
A escolha de um ETF de renda fixa é semelhante à seleção de qualquer outra classe de ativos. Primeiro, você deve determinar sua exposição desejada e, em seguida, os tipos de títulos nos quais está interessado. As classificações de crédito dos títulos subjacentes do ETF e o risco da taxa de juros também devem ser considerados.
Quando as taxas de juros sobem, o que acontece com os ETFs de renda fixa?
O aumento das taxas de juros faz com que os preços dos títulos caiam, resultando em preços mais baixos para a maioria dos títulos e fundos de títulos e perdas de capital para os acionistas.
ETFs de renda fixa pagam dividendos?
Os ETFs de renda fixa pagam juros em vez de dividendos. Os dividendos não qualificados são normalmente pagos por ETFs de fundo de investimento imobiliário (REIT) (embora alguns possam ser qualificados).
Qual é o ETF de títulos mais amplamente mantido?
Os ETFs de obrigações mais amplamente detidos são:
- Fidelidade Total Bond ETF FBND.
- iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF AGG.
- SPDR Carteira Agregada Bond ETF SPAB.
- Vanguard Tax-Isento Bond ETF VTEB.
- Vanguard Total Bond Market ETF BND.
Artigos Relacionados
- BONS ETFS PARA COMPRAR: Melhores ETFS para 2023
- Fundos de Renda: Visão Geral e Guia para Investimento em Fundos de Renda
- MERCADO SECUNDÁRIO: Como negociar no mercado secundário
- Portfólio de ETF: 7+ melhores carteiras de dividendos em 2023
- Mercados de Capitais da Dívida (DCM): Guia Detalhado!
Referências
