Quando se trata de investimento de baixo risco que oferece renda regular de longo prazo, os investidores tendem a recorrer a ações de dividendos. Isso ocorre porque as ações de dividendos são capazes de criar uma situação de ganho de todos que satisfaça uma empresa e seus investidores ou acionistas. Geralmente, a maioria das ações de alto rendimento paga dividendos trimestrais, mas o bom é que essas ações com dividendos mensais rendem pelo menos 5% a cada quatro semanas. No entanto, ao investir nas melhores ações de alto rendimento de dividendos, você pode querer obter mais conhecimento sobre o que são ações de dividendos, as principais e maiores estoques mensais, e por que eles são tão bons investimentos.
O que são ações de rendimento de dividendos?
Uma ação de dividendos é uma empresa de capital aberto que paga dividendos aos investidores. Além disso, esses negócios geralmente são bem-sucedidos e comprometidos com o pagamento de dividendos no futuro próximo. No entanto, os dividendos podem constituir uma quantidade substancial do retorno líquido de um acionista ao longo do tempo. Isso mesmo que eles sejam menos emocionantes do que perseguir o mais novo high-flyer nos mercados financeiros.
Um rendimento de dividendos de ações informa quanto retornos de investimento você obtém em comparação com o preço atual da ação. Comprar ações com altos rendimentos de dividendos pode ser lucrativo, mas há outras considerações a serem consideradas.
Em outras palavras, as ações de dividendos fornecem regularmente uma parte dos lucros aos investidores. Normalmente, a maioria das ações de dividendos americanas paga um dividendo trimestral fixo, e as melhores aumentam ao longo do tempo, criando um fluxo de renda semelhante a uma anuidade. No entanto, as ações de dividendos tendem a ser empresas bem estabelecidas, adicionando estabilidade ao seu portfólio.
O que é um rendimento de dividendos?
É um índice financeiro (retorno sobre o capital) que ilustra quanto uma empresa paga em recompensas anualmente em comparação com o preço de suas ações. Ele estima o retorno apenas de dividendos de uma ação. No entanto, se o dividendo não for aumentado ou diminuído, o rendimento aumenta.
O dividend yield é calculado dividindo o valor pago aos acionistas pelo preço atual das ações. No entanto, a maturidade de uma empresa geralmente aumenta o potencial de pagamento de dividendos. Da mesma forma, as empresas básicas de consumo e serviços públicos frequentemente pagam maiores rendimentos de dividendos.
No entanto, os investidores devem ter em mente que maiores rendimentos de dividendos nem sempre significam melhores oportunidades de investimento, como o rendimento de dividendos de uma empresa pode subir em resposta a uma queda no preço das ações.
Como funciona
Geralmente, para obter dividendos em uma ação, você deve possuir ações da empresa por meio de uma conta de corretagem ou de um IRA. Ao fazer isso, você receberá seus dividendos diretamente em sua conta fornecida. quando é hora de pagamento de dividendos.
As empresas pagam dividendos por vários motivos, mas mais comumente para compartilhar os lucros com seus proprietários ou acionistas. No entanto, as empresas também podem emitir dividendos se não puderem reinvestir os fundos.
Além disso, os dividendos são normalmente pagos trimestralmente, mas podem ser feitos arranjos alternativos. Enquanto isso, os dividendos especiais são pagamentos únicos que não são recorrentes. No entanto, o conselho de administração de uma corporação aprovará a política de dividendos e notificará os investidores por meio de comunicado à imprensa ou arquivamento da SEC.
Datas importantes para investidores:
- Data do anúncio: A corporação anuncia seus planos de dividendos.
- Os investidores que são acionistas a partir deste dia receberão o dividendo.
- Data ex-dividendo: A data em que os novos investidores deixarão de receber dividendos.
- Data do pagamento do dividendo:
Como investir em ações de dividendos
É preciso tempo e esforço para construir um portfólio de ações de dividendos individuais, mas vale a pena para muitos investidores. Veja como obter um estoque de dividendos:
#1. Procure uma ação que pague um dividendo
É difícil encontrar um? Não, buscar muitos sites financeiros, umbem como o site do seu corretor online, permitem pesquisar ações que pagam dividendos.
#2. Avalie o Estoque
Para entender melhor uma ação com dividendos altos, compare seus rendimentos de dividendos com os de seus rivais. No entanto, em comparação com empresas semelhantes, um alto rendimento de dividendos pode ser um sinal de alerta. Portanto, vale a pena realizar mais investigações e averiguar a segurança da empresa e do dividendo.
Depois, observe o índice de pagamento, algo que mostra quanto do lucro da empresa vai para o pagamento de dividendos. Geralmente, um índice de pagamento acima de 80%, embora isso varie de acordo com o setor, mostra que a empresa está pagando muito em dividendos. Enquanto isso, em uma situação em que os índices de pagamento de dividendos atingem 100%, isso significa simplesmente que a empresa está emprestando para pagar dividendos.
#3. Determine a quantidade de ações que você deseja comprar.
Se você é do tipo que lida com ações individuais, deve determinar quanto de seu portfólio cada ação representa. Por outro lado, se você comprar 20 ações, poderá investir 5% do seu portfólio em cada uma. No entanto, se a ação for mais arriscada, você deve comprar menos e colocar seu dinheiro em investimentos mais seguros. No entanto, para cada dividendo reinvestido, você deve recalcular em sua base de custo o preço pago pela ação.
A segurança de dividendos de uma ação de dividendos é a principal consideração. Rendimentos de dividendos acima de 4% são suspeitos e rendimentos acima de 10% são arriscados. Por exemplo, um rendimento de dividendos insustentável pode indicar que os investidores estão vendendo as ações, reduzindo o preço da ação, mas aumentando o rendimento de dividendos.
Melhores Ações de Rendimento de Dividendos
As ações de dividendos dão dividendos em dinheiro mensais e regulares aos investidores. Geralmente, as ações de dividendos podem fornecer renda, mas as melhores ações de dividendos também podem ajudá-lo a construir riqueza ao longo do tempo. Da mesma forma, empresas com histórico de crescimento anual de dividendos também proporcionam conforto. No entanto, quando uma empresa consegue aumentar seus dividendos ano após ano, apesar da recessão, guerra, quebras de mercado e muito mais, está simplesmente demonstrando durabilidade financeira e dedicação dos acionistas. Isso nos leva aos Aristocratas de Dividendos da S&P;
Os Aristocratas do Dividendo
são um grupo de corporações do S&P 500 que aumentaram os dividendos por pelo menos 25 anos. Embora muitas das empresas nesta lista sejam nomes conhecidos, ainda assim, todas desempenham papéis importantes na economia americana. E enquanto eles estão espalhados pelo mercado, todos eles compartilham uma coisa em comum: um compromisso com aumentos consistentes de dividendos.
O ETF S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) simplifica a participação dos investidores em empresas que pagam dividendos regularmente aos acionistas.
No entanto, certas condições devem ser preenchidas para serem incluídas no grupo aristocrata de dividendos:
- As empresas devem ser membros do S&P 500.
- Deve ter aumentado o dividendo total anual por ação por pelo menos 25 anos consecutivos.
- Ter um valor médio diário de negociação de pelo menos US $ 5 milhões.
- Deve ter uma capitalização de mercado ajustada pela flutuação de pelo menos US$ 3 bilhões.
Existem 65 empresas na lista de aristocratas de dividendos em março de 2022, incluindo marcas conhecidas como
- Walmart (WMT)
- Máquinas de Negócios Internacionais (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Walgreens Boots Alliance (NYSE: WBA)
- Alvo (NYSE: TGT)
- Energia NextEra (NEE)
- Lagarta (CAT)
- Renda imobiliária (O)
- AO Smith (AOS)
- Obras de ferramentas de Illinois (ITW)
- Expeditors International de Washington (EXPD).
- Igreja e Dwight (CHD)
- Expeditors International de Washington (EXPD)
- Albemarle (BRANCO)
O que procurar em ações de dividendos
Geralmente, se você é novo no investimento em dividendos, é essencial aprender o que são ações de dividendos e por que elas parecem ser um bom investimento. Compreender os dividendos pode ajudá-lo a localizar grandes ações de dividendos que melhor se adequam ao seu portfólio. No entanto, abaixo estão algumas das coisas que você pode precisar procurar e considerar antes de investir em uma ação:
#1. Taxa de pagamento
Os dividendos pagos por ação divididos pelo lucro por ação fornecem um índice de pagamento. Ou seja, qual a porcentagem dos lucros que uma ação distribui aos acionistas. Um índice de pagamento de 60% ou menos indica um dividendo sustentável.
#2. Aumenta o histórico
Quando uma empresa aumenta seus dividendos, é altamente positivo. Especialmente quando continua a fazê-lo durante recessões e outros períodos econômicos difíceis, como a epidemia de COVID-19.
#3. Crescimento consistente de receitas e lucros
Ao comprar ações com dividendos de longo prazo, procure empresas estáveis. Enquanto isso, receitas imprevisíveis (aumentam em um ano, diminuem no próximo) e ganhos podem indicar dificuldades.
#4. Vantagens competitivas duráveis:
Este é um fator crucial. No entanto, uma vantagem competitiva pode ser uma tecnologia proprietária, altas barreiras de entrada, altos custos de troca de clientes ou uma forte identidade de marca, para citar alguns.
# 5. Alto rendimento
Obviamente, é preferível um rendimento mais alto, mas somente se os outros quatro requisitos forem atendidos. Portanto, compare os rendimentos de dividendos depois de garantir que o negócio esteja saudável e o pagamento seja estável.
Maiores Ações de Rendimento de Dividendo Mensal
Ao contrário dos pesquisadores de rendimento novatos, os investidores que compram e retêm o crescimento de dividendos sabem que negociar por renda requer paciência. Mesmo empresas com baixos rendimentos iniciais podem oferecer maiores retornos totais ao longo do tempo. Significativamente, os aumentos regulares de dividendos aumentam o rendimento com base no custo. Então, se você aguentar o tempo suficiente, seu rendimento original de 1% pode triplicar.
No entanto, abaixo está uma lista das 10 ações de dividendos de maior rendimento mensal no Dow Jones Industrial Average
| SÍMBOLO DE TICKER | EMPRESA | DIVIDENDO ANUAL | RENDIMENTO DE DIVIDENDOS |
| IBM | Máquinas de Negócios Internacionais | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Walgreens bota Alliance | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-cola | $1.76 | 2.91% |
Melhores Ações de Alto Rendimento de Dividendos
As seguintes 25 ações com altos dividendos estão listadas por dividend yield. No entanto, o dividendo indicado é trimestral, não anual.
| Símbolo | Nome da empresa | Dividend Yield |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc. | 5.32% |
| OKE | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| N.W.E. | Noroeste Corp | 4.16% |
| MMM | 3M Co. | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| Nksh | Nacional Bankshares Inc | 3.97% |
| SAFT | Grupo de Seguros de Segurança Inc | 3.96% |
| DE | ALETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | Spire Inc. | 3.81% |
| LAMR | Lamar Publicidade Co. | 3.78% |
| KMB | Kimberly Clark Corp. | 3.77% |
| CVX | Chevron Corp. | 3.48% |
| PFG | Principal Financial Group Inc. | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc Empresas | 3.44% |
| TEM | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| BOH | Banco do Havaí Corp | 3.33% |
| OMC | Omnicom Group Inc. | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc. | 3.26% |
O que observar ao lidar com dividendos de ações
Aqui, estamos falando sobre o que poderia afetar seu rendimento quando você investe em uma ação. Isso é para prepará-lo antes de uma possível ocorrência
Impostos
Tenha em mente que a receita de dividendos de contas de corretagem tributáveis é tributada às taxas normais de renda. No entanto, um padrão ou Roth IRA pode ajudá-lo a evitar isso.
Redução de dividendos
Ocasionalmente, as empresas são obrigadas a reduzir ou cancelar dividendos devido a questões financeiras. É por isso que você deve ter cuidado com altos dividendos. Além disso, um alto rendimento pode ser um indício de que os investidores esperam que a corporação reduza o pagamento a qualquer momento.
É possível evitar escolher a empresa errada investindo em uma conta de investimento diversificada. Com muitos bancos obrigados a cortar dividendos durante a crise financeira de 2008 e 2009, os dividendos por ação do índice S&P 500 caíram pela primeira vez em 50 anos. Da mesma forma, os dividendos caíram 21% durante esse período. No entanto, eles já superaram sua alta anterior.
Taxas de juros subindo
O aumento das taxas pode potencialmente ameaçar produtos que pagam dividendos e ETFs. À medida que as taxas sobem, os investidores podem mudar de ações de alto rendimento para títulos ou outros ativos, o que, no entanto, leva os preços das ações a cair.
Ações de alto rendimento de dividendos 2023
Abaixo estão algumas das ações de dividendos de alto rendimento para comprar:
- AliançaBernstein Holding LP (AB)
- (MO)
- Propriedades EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp.
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machine Corp. (IBM)
- (OKE)
- Prospect Capital Corp.
- WP Carey Inc. (WPC)
Conclusão
Um rendimento de dividendos em ações pode ter um impacto de longo prazo em sua riqueza ou investimento. Da mesma forma, eles podem ser reinvestidos para aumentar seu retorno total sobre o capital. Enquanto isso, você pode considerar investir em empresas que pagam dividendos por meio de um fundo de baixo custo ou ETF em uma conta com vantagens fiscais.
Perguntas frequentes sobre ações de rendimento de dividendos
O que é um bom rendimento de dividendos?
Geralmente, os rendimentos de dividendos de 2% a% 4 são considerados fortes, e qualquer coisa acima de 4% pode ser uma ótima compra, mas também arriscada. No entanto, ao comparar ações, é importante observar mais do que apenas o rendimento de dividendos.
A Coca Cola paga dividendos mensais?
A Coca-Cola NÃO paga dividendos mensais. Claro, existem maneiras de obter dividendos todos os meses e são poucas as ações que pagam dividendos mensais
Os dividendos são tributados?
Sim – o IRS considera os dividendos como rendimentos, pelo que normalmente tem de pagar impostos sobre eles. Mesmo se você reinvestir todos os seus dividendos diretamente na mesma empresa ou fundo que pagou os dividendos, você pagará impostos, pois tecnicamente eles ainda passaram por suas mãos
Quanto eu preciso para ganhar $ 100 por mês em dividendos?
Para ganhar $ 100 por mês em dividendos, você precisa investir entre $ 34,286 e $ 48,000, com uma carteira média de $ 40,000. Em outras palavras, a quantidade exata de dinheiro que você precisará investir para criar uma receita mensal de dividendos de $ 100 depende do rendimento de dividendos das ações.
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