Muitos novos investidores não sabem o que é um dividendo ou como ele funciona com um investimento. Além disso, seja uma única ação ou um fundo mútuo, um dividendo é uma parte do lucro de uma empresa que é dada aos acionistas que atendem a certos requisitos. Na maioria das vezes, uma empresa pública faz isso. Além disso, neste artigo, discutiremos o significado do investimento em dividendos, como funciona, suas estratégias, os contras do investimento em dividendos e ETF de investimento em dividendos.
Investimento em dividendos
Este é um método para comprar ações de empresas que pagam dividendos em dinheiro aos seus acionistas regularmente. Os dividendos podem fornecer um fluxo constante de receita de seus investimentos, além de qualquer crescimento no valor de suas ações e outras participações. Dividendos são dinheiro que uma empresa dá aos seus acionistas. Quando você possui uma ação que paga dividendos, você recebe uma parte dos lucros da empresa. Dividendo Investir pode ser uma ótima maneira de ganhar dinheiro. No passado, as ações de dividendos tiveram melhor desempenho do que o S&P 500 e foram menos voláteis. Isso porque as ações de dividendos oferecem duas maneiras de ganhar dinheiro: receita regular de pagamentos de dividendos e valorização do capital à medida que o preço das ações sobe. Com o tempo, esse retorno pode aumentar.
Como funciona o investimento em dividendos
Um dividendo é um pagamento que uma empresa faz regularmente aos seus acionistas. Muitos investidores, especialmente os novos, são atraídos pelo investimento em dividendos porque não exige muito trabalho de sua parte. Você compra uma ação e usa os pagamentos de dividendos para comprar mais ações. Os investimentos em dividendos são atraentes porque o pagamento de dividendos por si só é tão alto ou maior que os pagamentos de juros dos títulos do Tesouro. As ações de uma empresa que paga dividendos podem gerar renda passiva para os investidores.
como funciona o investimento em dividendos, por exemplo, ao investir. Digamos que você compre 100 ações de uma empresa por US$ 10 cada, e cada ação pague um dividendo anual de US$ 0.50. Se você colocar $ 1,000 em uma ação, receberá $ 50 de volta em dividendos ao longo de um ano. Isso resulta em um rendimento de 5% - não muito ruim.
Você pode fazer o que quiser com seus dividendos. Você pode:
- Coloque o dinheiro de volta na empresa para comprar mais ações.
- Compre ações de outra empresa.
- Poupe seu dinheiro.
- Use o dinheiro.
Mesmo que o preço das ações da empresa suba ou caia, você ainda receberá esses pagamentos de dividendos, desde que a empresa continue distribuindo-os.
Estratégias de investimento em dividendos
O investimento em dividendos é popular entre muitos tipos de investidores, mas especialmente entre os investidores mais velhos. Isso ocorre porque muitos investidores mais velhos estão procurando um fluxo constante de renda para ajudar a pagar sua aposentadoria. Os comerciantes e investidores elaboram várias estratégias para ganhar mais dinheiro e, ao mesmo tempo, reduzir o risco, porque poderiam ganhar mais dinheiro simplesmente mantendo algumas ações em suas carteiras. Aqui estão algumas das melhores estratégias para investir em dividendos.
#1. Compra de Ações de Longo Prazo
As estratégias de investimento em dividendos incluem a compra de ações em uma ou duas boas empresas. Mantenha-o pelo maior tempo possível, não importa como o preço das ações mude. Além disso, o preço das ações não é significativo porque ninguém sabe o que acontecerá no futuro.
Por exemplo, vimos o preço das ações da Apple Inc. dobrar em apenas um ano. Por outro lado, as coisas podem parecer simples, mas não é fácil para os investidores assistir à queda do mercado. Na maioria das vezes, eles acabam com perdas.
Traders especialistas dizem que você deve estar sempre preparado para esses tipos de perdas. Por exemplo, Warren Buffet afirma que muitas vezes é melhor não fazer nada do que comprar e vender ações. Ele tentou nos fazer ver que é muito melhor gastar tempo aprendendo sobre empresas e escolhendo boas ações do que negociar ações sem um plano. Existem alguns comerciantes intradiários fortes, mas a maioria das pessoas que compram e vendem ações podem receber renda de investimentos passivos de fundos livres em ações. A estratégia é de longo prazo, o que é uma grande desvantagem. Por outro lado, ganhar dinheiro com pagamentos de dividendos futuros é uma vantagem.
#2. Comprando ações antes do dia de corte de dividendos
Como já dissemos, quando os traders descobrem o tamanho do dividendo após a assembléia de acionistas, seu interesse nas ações aumenta e as fortes compras empurram as ações para cima. O preço das ações sobe mais à medida que a data do corte de dividendos se aproxima.
Uma das estratégias de investimento em dividendos é comprar as ações muito antes do corte, não apenas alguns dias antes. Basicamente, as ações devem ser compradas logo após a assembleia de acionistas, antes que os preços subam muito. Assim, um investidor pode ganhar dinheiro tanto com os dividendos quanto com o crescimento do preço das ações. É importante lembrar que, quando somos players no mercado, nem sempre as coisas acontecem como queremos. É por isso que precisamos seguir as regras de gestão do dinheiro.
#3. Compra de ações após o pagamento de dividendos
Depois que os dividendos são pagos, o preço da ação geralmente cai no valor do pagamento. Neste ponto, podemos pensar em comprar ações com a esperança de que seus preços continuem subindo. Não devemos esperar que os dividendos gerem receita imediatamente. Em vez disso, devemos aguardar o próximo pagamento.
Mas se o preço da ação cair drasticamente após um corte de dividendos, podemos comprá-la a um preço mais baixo do que antes, o que nos permitirá lucrar com as flutuações. As ações levam de dois a três meses para voltar ao que eram antes. Em casos raros, eles podem voltar para onde estavam em apenas algumas semanas ou até dias. Uma grande vantagem dessa estratégia é ver o crescimento do preço das ações no médio prazo. É estranho que os pagamentos de dividendos não tenham muito efeito sobre as ações no mercado americano. Com a Apple Inc., não vemos quedas sérias na tabela de preços. Há momentos como este, mas você poderia dizer que quando o mercado está em queda por um longo tempo, os pagamentos de dividendos apenas fazem com que ele caia ainda mais porque os vendedores estão forçando-o para baixo.
Contras do Investimento em Dividendos
As ações de dividendos têm benefícios que vão além do fascínio da renda passiva. Mas, como qualquer outro investimento, você deve analisar os contras do investimento em dividendos antes de comprar.
#1. O dobro da tributação.
Um dos contras do investimento em dividendos é que você tem que pagar impostos duas vezes sobre o dinheiro que recebe deles. O primeiro requisito é que você pague impostos antes de receber seus dividendos. Isso se deve ao fato de que a empresa paga seu lucro líquido, bem como impostos sobre seus ganhos anuais. Esta é a origem dos dividendos. A segunda tributação ocorre quando você, como investidor, tem que pagar imposto de renda pessoal sobre quaisquer dividendos que ganhar em um determinado ano.
Basicamente, essa dupla tributação significa que você deve pagar impostos tanto como co-proprietário de uma empresa quanto como pessoa física.
#2. Efeitos adversos das mudanças na política de dividendos
O plano que uma empresa tem para descobrir seus valores de dividendos e quaisquer possíveis aumentos com base em ganhos futuros é chamado de política de dividendos. Quando uma empresa que paga dividendos faz mudanças em suas políticas, especialmente aquelas que levam a menos ou a nenhum pagamento, o preço das ações da empresa cairá. O efeito clientela é uma teoria do mercado de ações que diz que o preço de uma ação está fortemente ligado à forma como os investidores reagem às mudanças na política da empresa. Os contras do investimento em dividendos implicam que, quando essas mudanças acontecem, muitos investidores compram ou vendem ações de suas empresas em resposta.
Se uma empresa tiver que cortar seus dividendos por qualquer motivo, você corre o risco de perder não apenas sua receita regular de ações, mas também sua valorização acumulada à medida que outros investidores vendem e passam para outras ações.
#3. Altos riscos de pagamento de dividendos
Quando você investe em uma empresa com uma alta taxa de pagamento de dividendos, você assume algum risco. A taxa de pagamento de dividendos das ações de uma empresa mostra quanto dos lucros da empresa eles devolvem aos acionistas e quanto é mantido para pagar dívidas, investir no crescimento ou manter o dinheiro disponível. Determinar o valor a ser pago aos acionistas pode ser um ato de equilíbrio delicado para muitas empresas. Eles querem atrair e manter investidores com altos pagamentos, mas também precisam manter o suficiente de seus ganhos para apoiar o crescimento futuro e a capacidade de aumentar os valores dos dividendos. Quando o índice de pagamento de dividendos de uma empresa fica muito alto para ser sustentável, a empresa pode ter que cortar seus dividendos ou parar de pagá-los completamente.
ETF de investimento em dividendos
Um ETF de investimento em dividendos é um fundo negociado em bolsa (ETF) que compra um grupo de ações que pagam dividendos. Eles são exchangefundos negociados que detêm ações com um forte histórico de pagamento de dividendos aos seus acionistas. Quando você compra um ETF de investimento em dividendos, os administradores do fundo garantem que as participações sejam sempre boas ações que pagam dividendos.
Os gestores de um ETF de investimento em dividendos escolhem uma carteira de ações que corresponda às ações em um índice de dividendos, assim como fazem com qualquer outro fundo negociado em bolsa. O portfólio resultante oferece aos proprietários uma maneira barata de ganhar dinheiro com seus investimentos.
Os ETFs de dividendos podem ser uma maneira mais conveniente de investir em renda do que comprar uma cesta de ações de dividendos individuais e gerenciá-las você mesmo. Os pagamentos de dividendos nunca são garantidos, ao contrário dos pagamentos de cupom em títulos. Isso torna mais difícil para os investidores individuais acompanhar uma carteira de ações de dividendos.
Como escolher um ETF de investimento em dividendos
A Morningstar possui uma lista com mais de 130 ETFs de investimento em dividendos, por isso é importante saber escolher o melhor para o seu portfólio. Por exemplo, o rendimento de dois fundos de dividendos pode ser o mesmo. Mas você pode gostar mais do ETF porque seus dividendos cresceram mais rápido no passado.
Ao escolher um ETF de investimento em dividendos, você deve estar ciente do seguinte:
- Rendimento de dividendos. Isso é quanto do preço de compra foi pago em dividendos no ano passado. Se um ETF no valor de $ 100 paga $ 10 em dividendos, seu rendimento de dividendos é de 10%.
- Crescimento de dividendos. Mesmo que uma empresa pague um dividendo agora, isso não significa que sempre o fará. Mesmo que o dividendo permaneça o mesmo, não há garantia de que os pagamentos aumentarão com o tempo. Alguns investidores gostam de comprar os chamados aristocratas de dividendos por causa disso. Os dividendos das empresas do S&P 500 vêm subindo há muito tempo.
- Qualidade dos dividendos. Isso é verdade para a qualidade e segurança das ações que o ETF possui. Se o fundo investir em empresas mais arriscadas com classificações de crédito mais baixas, é mais provável que o valor do fundo caia e seu retorno total cairá com ele. Como orientação geral. Evite fundos que investem em empresas mais arriscadas para obter maiores retornos.
“Como os iniciantes investem em dividendos?
A maioria dos novos investidores aprende imediatamente que as ações de dividendos são uma ótima opção. As ações de dividendos geralmente são vistas como uma escolha mais segura do que ações de crescimento ou outras ações que não pagam dividendos. Mesmo as carteiras de novos investidores costumam ter algumas ações de dividendos.
Você pode ficar rico investindo em dividendos?
Uma carteira de dividendos de US$ 1 milhão leva entre 20 e 30 anos para ser construída. Sim. Isso pode ser feito mais rapidamente. Mas, para isso, você precisará economizar e investir os dividendos muito rapidamente.
O investimento em dividendos é melhor do que o crescimento?
Investir em ações de dividendos em vez de empresas em crescimento provavelmente resultaria em uma perda menor se você acreditasse que o mercado está prestes a entrar em um mercado de baixa. Em comparação com empresas em crescimento, as empresas que pagam dividendos costumam ter melhores balanços, fluxo de caixa mais forte e estratégias de negócios mais sustentáveis.
Quanto tempo você precisa manter uma ação para receber dividendos?
Você deve ter essas ações sem cobertura por pelo menos 61 dos 121 dias que começaram 60 dias antes da data ex-dividendo. Os valores mobiliários devem ser mantidos por 91 dias dos 181 dias a partir de 90 dias antes da data ex-dividendo para ações preferenciais específicas.
Quanto devo investir para receber dividendos?
Agora, você não precisa colocar uma certa quantia de dinheiro para receber dividendos. Tudo depende do rendimento de seus investimentos, por isso é muito importante entender o “rendimento” se você deseja investir em dividendos. (Observe que a definição abaixo mostra como “rendimento” é usado quando se fala em dividendos de ações.
Devo investir em ações de dividendos como iniciante?”
As ações que pagam dividendos podem ser uma ótima maneira de aumentar sua renda e ajudar seu portfólio a crescer, não importa em que estágio da vida você esteja. suas taxas de dividendos.
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