Investir pode ser assustador. Também é bom se você estiver nervoso. Isso indica que você está ciente dos riscos e está abordando os mercados com cautela. Dito isto, nunca houve um momento melhor para começar a investir. Corretores e consultores robóticos estão tornando mais fácil do que nunca para jovens como nós investir com confiança com praticamente qualquer quantia de dinheiro. Se você deseja começar a investir apenas $ 25 por mês ou gerenciar um ganho inesperado de $ 10,000, a conta certa está a apenas alguns cliques de distância. E estamos aqui para ajudá-lo a descobrir as melhores empresas de investimento online e offline para aposentadoria e iniciantes para você, para que você possa dar o passo mais importante em direção à independência financeira precoce: investir seu primeiro capital.
Melhores empresas de investimento para iniciantes
Agora, vamos olhar para as melhores empresas de investimento para iniciantes!
#1. Riqueza
- Um investimento mínimo de $ 500
- Taxas de negociação/gestão de contas: Taxa anual de gestão de contas de 0.25%
- Opções de investimento: portfólios de ETF pré-construídos
- Existe um Robo-conselheiro? Sim
O Wealthfront, agora de propriedade do UBS, é uma excelente opção para iniciantes porque é de baixo custo, altamente automatizado, requer apenas US $ 500 para começar e cobra uma taxa de administração baixa de 0.25% em todos os saldos.
Além disso, o Wealthfront também permite alguma personalização à medida que você ganha confiança no investimento. Você pode adicionar e remover ETFs controlados do seu portfólio a qualquer momento. Você também pode selecionar categorias de ETF, como ETFs de tecnologia, ETFs de saúde, ETFs de cannabis e outros.
Ele também pode ajudá-lo a criar um portfólio totalmente ESG (ambiental, social e de governança) desde o início, para que você possa ter certeza de que seus investimentos estão beneficiando o mundo.
#2. Melhoramento
- Sem investimento mínimo para Basic; $ 100,000 para Premium.
- Taxas de negociação/gerenciamento de contas: 0.25% para saldos inferiores a US$ 100,000, 0.40% para saldos de US$ 100,000 e superiores.
- As opções de investimento incluem ações prontas e carteiras de ETF (cripto em breve)
- Existe um Robo-conselheiro? Sim
Não tem certeza se deve usar um consultor robótico ou um consultor financeiro humano? Porque não ter os dois?
A Betterment oferece planos premium que incluem consultas anuais ou contínuas com uma equipe de Certified Financial Planners® e especialistas em investimentos para investidores que desejam mais do que um portfólio automatizado.
Além disso, o produto Robo-advisor da Betterment, que pode ajudá-lo a construir um portfólio saudável e lucrativo por uma taxa anual de 0.25%, será sua primeira parada. Mais tarde, à medida que sua riqueza cresce, você pode decidir que precisa de aconselhamento profissional tanto em seu portfólio quanto em suas metas de poupança. Assim, quando o saldo da sua conta atingir US$ 100,000, você poderá fazer upgrade para o plano Premium da Betterment e obter acesso ilimitado à equipe CFP® para aconselhamento.
# 3. Robinhood
- Robinhood Gold requer um investimento mínimo de $ 2,000 (margens, mais dados)
- Sem taxas de negociação/gerenciamento de contas
- Alternativas de investimento: ações, ETFs e criptomoedas
- Existe um Robo-conselheiro disponível?
Robinhood, oh, Robinhood. Todos nós já ouvimos falar de Robin Hood, e com razão. É extremamente simples de usar, repleto de recursos amigáveis para iniciantes e custa apenas US $ 1 para começar a investir.
No entanto, uma das melhores características do Robinhood para novos investidores é a capacidade de comprar ações fracionárias. Tradicionalmente, se você quisesse comprar uma ação, digamos, da Microsoft, teria que investir os US$ 270. Mas com Robinhood, você pode simplesmente dizer: “Quero US$ 50 da Microsoft”, e o aplicativo cortará uma fatia.
Apesar de sua reputação como “a plataforma para iniciantes”, Robinhood tem alguns recursos avançados saborosos. Negociação de margem, pesquisa de mercado e o podcast Robinhood fornecem muito que pensar para alunos rápidos, evitando que eles se sintam compelidos a avançar para uma plataforma mais avançada muito cedo.
#4. Investimentos Autodirecionados do JP Morgan
- Não há investimento mínimo.
- Sem taxas de negociação/gerenciamento de contas
- opções de investimento incluem ações, opções, ETFs, títulos e fundos mútuos.
- Existe um Robo-conselheiro? Sim, graças ao Investimento Automatizado.
Morgan, JP Self-Directed Investing é uma excelente escolha para dois tipos de investidores.
O primeiro grupo consiste em clientes atuais do Chase. É uma boa opção para eles porque você pode fazer login no Chase, abrir uma nova conta de corretagem em apenas alguns cliques e voilà - sua conta de investimento autodirigida ficará para sempre no painel do Chase, convenientemente localizada entre contas correntes/poupanças e acessível instantaneamente . Você também pode transferir fundos entre sua conta Chase e sua conta SDI com um único clique.
#5. TD Ameritrade Inc.
- $ 0 para básico, $ 2k para negociação de margem e opções e $ 5k para Robo-advisor.
- Taxas para negociação/gestão de conta: 0.30%
- As opções de investimento incluem ações, opções, ETFs, fundos mútuos, futuros, forex, títulos e CDs.
- Existe um Robo-conselheiro? Sim, através de Portfólios Essenciais.
Se você se considera um trader intermediário ou avançado, ou se deseja se tornar um, a TD Ameritrade tem um enorme kit de ferramentas para ajudá-lo a aprimorar suas habilidades.
# 6. Nozes
- Não há investimento mínimo.
- Taxas mensais de gerenciamento de negociação/conta: $ 3
- Opções de investimento: portfólios de ETF pré-construídos
- Existe um Robo-conselheiro? Sim
Procurando ajuda para desenvolver o hábito de poupar e investir? A Acorns, um consultor Robo, visa eliminar o medo de investir, ajudando você a desenvolver hábitos financeiros consistentes e saudáveis. Para começar, o Acorns Round-Up arredondará automaticamente todas as suas compras com cartão de crédito para o dólar mais próximo e investirá a diferença para você.
O Acorns Smart Deposit, para empresas de investimento de maior escala para iniciantes, debitará automaticamente sua conta corrente e investirá uma quantia definida a cada mês.
Qual empresa investidora é a melhor?
- A TD Ameritrade é a melhor corretora online para recém-chegados.
- A Fidelity Investments ficou em segundo lugar como a melhor corretora online para iniciantes.
- Charles Schwab é o melhor corretor online em termos de atendimento ao cliente.
- A Fidelity ficou em segundo lugar como melhor corretora online para atendimento ao cliente.
- TD Ameritrade é o melhor corretor online para recursos educacionais
Melhores empresas de investimento para aposentadoria
A aposentadoria é um momento em nossas vidas que tanto ansiamos quanto tememos. Enquanto esperamos relaxar na praia e não ter que nos preocupar com o trabalho, também estamos preocupados em perder nossas economias. Esse medo aumenta se você tiver mais de US$ 5 milhões em economias.
Muitas pessoas procuram as melhores empresas de investimento para a aposentadoria para evitar esses riscos e administrar seu patrimônio.
Escolher as melhores empresas de investimento para gerenciar seus ativos na aposentadoria não é algo para ser feito de ânimo leve. Saiba como determinar quais empresas de investimento atenderão melhor às necessidades, desejos e objetivos de sua família clicando no botão abaixo para solicitar nosso guia abrangente gratuito.
Quais investimentos geram mais retorno?
Ao longo do século passado, o mercado de ações dos Estados Unidos foi considerado a fonte dos maiores retornos para os investidores, superando todos os outros tipos de investimentos, como títulos financeiros, imóveis, commodities e coleções de arte.
Melhores empresas de investimento para aposentadoria em 2023
#1. Fidelidade Investimentos Inc.
Fidelity é o nosso melhor plano geral de aposentadoria para empresas em risco devido a muitas opções de IRA, baixos custos e uma ampla gama de opções de investimento. Você descobrirá que a Fidelity tem um IRA para atender às suas necessidades, independentemente de sua renda ou situação financeira.
#2. Carlos Schwab
Charles Schwab é um ator importante no setor de investimentos e o vencedor do nosso melhor para uma categoria de autônomo. Junto com uma infinidade de opções de investimento, existem inúmeras opções de contas de aposentadoria para escolher. A aquisição da corretora TD Ameritrade pela Schwab em 2020 fortaleceu sua oferta e posição como líder do setor.
#3. Vanguarda
A Vanguard é uma das maiores e mais conhecidas empresas de investimento em aposentadoria do mundo. Além disso, a Vanguard é conhecida por sua ênfase em taxas baixas e investimento passivo por meio de fundos de índice. Essa combinação potente pode ajudar os aposentados a cumprir seus objetivos de longo prazo, gastando menos tempo se preocupando com seu portfólio e menos dinheiro em taxas de investimento. Como resultado, a Vanguard é nossa escolha para o melhor corretor de aposentadoria de baixo custo.
#4. Melhoramento
A Betterment foi uma das primeiras Robo-advisers a entrar no mercado, fornecendo soluções automatizadas de portfólio, bem como consultoria digital. Além disso, a Betterment, com acesso a consultores humanos, opções de gerenciamento de caixa e investimento em criptomoedas, fornece uma plataforma completa para gerenciar seus fundos de aposentadoria e ganha nosso melhor consultor Robo para a categoria de planos de aposentadoria.
Todas as empresas de investimento que discutimos nesta revisão têm plataformas fortes a preços razoáveis para pessoas que desejam abrir uma conta de aposentadoria. Uma grande parte de sua preparação para a aposentadoria depende da utilização do melhor plano de aposentadoria para sua situação. Você deve garantir que suas corretoras de planos de aposentadoria estejam alinhadas com suas preferências de investimento e estratégia de investimento, além de selecionar uma conta que atenda às suas necessidades.
Qual é o investimento mais seguro agora?
Aqui estão os melhores investimentos de baixo risco em outubro de 2022:
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Títulos de capitalização da série I.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Fundos do mercado monetário.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Melhores empresas de investimento online
Escolher as melhores empresas de investimento online não é uma decisão a ser tomada de ânimo leve. Como qualquer investidor sabe, o aplicativo certo pode ajudá-lo a obter um lucro significativo, tomar decisões comerciais inteligentes e evitar decisões desastrosas que resultem em perdas significativas.
Avaliamos corretoras on-line e empresas de investimento sobre os serviços mais importantes para diferentes tipos de corretores de ações para ajudá-lo a encontrar o melhor ajuste para você. Incluímos as melhores empresas de investimento online com comissões baixas ou nenhuma, plataformas de negociação móvel robustas e recursos de negociação de desktop abaixo para traders ativos.
As empresas de investimento listadas abaixo conquistaram seu lugar em nossa lista dos melhores corretores online para negociação de ações com base nesses critérios. Continue lendo para ver nossas recomendações, bem como links para análises detalhadas de nossos especialistas em investimentos de cada corretora.
#1. Charles Schwab & Co.
- Não há taxas ou requisitos de saldo mínimo.
- Instrumentos de pesquisa abrangentes
- Robô-assessor gratuito
Charles Schwab é uma escolha sólida, especialmente para iniciantes, porque é uma plataforma acessível com uma infinidade de oportunidades de negociação para todos os tipos de investimentos. Não há taxas ou saldos mínimos, mas há muitos recursos para educá-lo e mantê-lo atualizado sobre o mercado de ações em geral e seus investimentos em particular. A plataforma fornece uma variedade de ferramentas de pesquisa, bem como um consultor Robo gratuito, permitindo que você seja guiado enquanto toma suas próprias decisões informadas.
#2. Fidelidade
- Não há taxas de comércio ou conta.
- Mais de 3,000 fundos mútuos
- Ferramenta de pontuação de aposentadoria
A Fidelity oferece excelentes ferramentas de pesquisa para investidores, bem como uma seleção impressionante de fundos mútuos. Calculadoras, uma opção de Robo-advisor e a ferramenta Retirement Score permitem que você defina, rastreie e cumpra suas metas de aposentadoria. O atendimento ao cliente também é excelente, o que é importante para investidores de longo prazo e para aqueles que planejam fazer mudanças à medida que avançam.
#3. Borda Merrill
- Os clientes do Bank of America recebem um serviço contínuo.
- Não há comissões.
- Não há mínimo de conta.
O Merrill Edge cobre todas as bases com pesquisas confiáveis de terceiros, uma plataforma de ponta e atendimento ao cliente responsivo. Além disso, a Merrill Lynch, que é de propriedade do Bank of America, oferece um ponto de entrada rico, porém acessível, para negociação que atrai traders experientes e inexperientes. Além disso, o Merrill é uma opção natural para quem faz operações bancárias com o Bank of America.
#4. Ameritrade
- Ações e ETFs não têm taxas.
- Não há um mínimo de conta para portfólios DIY.
- Amplos recursos de pesquisa
A TD Ameritrade é um ótimo exemplo do que os investidores podem fazer quando têm acesso ao direito ferramentas de pesquisa. Os membros podem usar este aplicativo para acessar o patrimônio social, métricas de patrimônio, relatórios de patrimônio, comparações sociais e métricas, bem como relatórios de ETF e fundos mútuos. Os indicadores de tendências sociais da TD Ameritrade incluem tweets relevantes para a marca e as marcas mais tweetadas, e seus gráficos de comparação de pares são únicos.
#5. Melhoramento
- Uma plataforma para os principais consultores de Robo
- Não há mínimo de conta.
- Excelente para iniciantes.
A melhoria vai além, levando em consideração todos os seus indicadores financeiros e recomendando as melhores opções de negociação para você. Os impostos estão inclusos!
#6. Arrecadação
- Invista em imóveis com baixos requisitos de entrada.
- Investidores não credenciados são bem-vindos.
- Plataforma simples de usar
Com REITs em propriedades comerciais e residenciais privadas, a Fundrise permite que pessoas de todos os níveis de renda entrem no jogo de investimentos imobiliários. A plataforma fácil de usar convida investidores não credenciados a participar de investimentos imobiliários com mínimos baixos. O Fundraise é uma plataforma única para quem não tem grandes somas de dinheiro para experimentar o investimento imobiliário.
# 7. Nozes
- Excelente para universitários
- Ferramenta de poupança para “troco sobressalente”
A Acorn é um pequeno player no setor, mas ajuda outros pequenos players a entrar nesse mercado. A Acorn, que oferece gestão gratuita para universitários, investe suas economias da forma mais prática e rentável para sua situação financeira. Além disso, a Acorn oferece materiais e recursos educacionais abrangentes, como dicionários de terminologia, vídeos de ajuda e recursos de negociação, que explicam quais movimentos você pode fazer e por que ou quando deve fazê-los.
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Referências
