Os melhores fundos de índice podem ajudá-lo a gerar riqueza, diversificando seu portfólio e reduzindo suas despesas com taxas de transação. Em geral, os fundos de índice são uma boa escolha, uma vez que a gestão passiva de fundos produz retornos superiores a longo prazo do que a gestão activa de fundos. Este artigo aborda alguns dos melhores fundos de índice para iniciantes e profissionais. Ele também lista os principais fundos de índices totais do mercado de ações em junho.
Os melhores fundos de índice em 2023
Para escolher um fundo de índice, você deve primeiro determinar qual índice do mercado de ações deseja seguir. Depois disso, você precisa localizar o fundo que tem o desempenho mais correlacionado com esse índice.
Na maior parte, o rácio de despesas do fundo, que representa a taxa de gestão anual, deverá ser modesto. Aqui estão nossas escolhas para os oito melhores fundos de índice com base nesses fatores.
#1. Fundo de índice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Investir em fundos do índice S&P 500 é o mais próximo de uma coisa certa quando se trata de construir riqueza ao longo do tempo. O ZERO Large Cap Index Fund da Fidelity se parece muito com um fundo de índice S&P 500. Ele monitora índices de pouco mais de 500 empresas de grande capitalização nos Estados Unidos. No entanto, evita pagar taxas de licenciamento caras à empresa controladora do S&P porque não é um fundo oficial do índice S&P 500. Isso permite que a Fidelity ofereça o ZERO Large Cap Index Fund com zero despesas de investimento. Em outras palavras, o ZERO Large Cap Index Fund tem um índice de despesas de 0%. Também não possui exigência de investimento mínimo, tornando-se uma excelente opção para novos investidores.
Em 2020, o fundo, que é referenciado no Fidelity US Large Cap Index, gerou um retorno total de 20.05%. Em comparação, o S&P 500 retornou 17.4% no mesmo período.
#2. Schwab (SWPPX)
Com um índice de despesas de 0.02%, o S&P 500 Index Fund da Schwab é o fundo oficial mais barato do índice S&P 500 que você encontrará. Isso significa que você pagará apenas US$ 0.20 por US$ 1,000 investidos a cada ano. Também não há investimento mínimo.
Além disso, seus retornos são quase idênticos aos do índice S&P 500 porque a taxa de investimento é muito pequena.
#3. ETF Vanguard Growth Index Fund (VUG)
O ETF Vanguard Growth (VUG) é uma boa escolha se você puder assumir mais riscos em troca de retornos maiores. O fundo é baseado no CRSP US Large Cap Growth Index, que é semelhante ao S&P 500 Growth Index. Investe em cada uma das 255 ações de grande capitalização nos Estados Unidos.
Além disso, as ações de tecnologia estão fortemente representadas, contribuindo com 47% das participações do fundo. Os setores de energia e serviços públicos, por outro lado, respondem por apenas 0.3%.
O VUG tem um pequeno índice de despesas de 0.04%. O retorno anual médio de cinco anos do fundo antes dos impostos foi de 20.34% em 31 de dezembro de 2020, em comparação com 15.19% para o ETF Vanguard S&P 500.
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#4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
O ETF SPDR S&P Dividend é um produto de índice líder para investidores de renda. O S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, que mede 113 das empresas com maior rendimento de dividendos no S&P Composite 1500 Index, todas as quais aumentaram seus pagamentos de dividendos por pelo menos 25 anos, serve como referência para o fundo ponderado por dividendos .
A partir de 15 de março de 2021, o prazo de 12 meses deste fundo rendimento de dividendos foi de 2.52 por cento; muito superior aos 500 por cento do S&P 1.46. O índice de despesas de 0.35% é um pouco maior do que os outros três fundos que analisamos.
#5. ETF Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)
Com um índice de despesas de 0.12%, o Vanguard Real Estate ETF (VNQ) é uma boa alternativa de baixo custo se você deseja investir em todo o mercado imobiliário. Com US$ 33.7 bilhões em ativos, é de longe o maior e um dos melhores fundos de índice imobiliário.
O índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, que acompanha amplamente o mercado imobiliário dos EUA, serve como referência. Embora existam algumas empresas de gestão e desenvolvimento imobiliário no índice, ele é composto principalmente por REITs de ações, que possuem e operam imóveis comerciais geradores de renda. O rendimento de dividendos de 12 meses do fundo (dividendo pago como porcentagem do preço das ações) foi de 3.8% em fevereiro de 2021.
#6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
As empresas de pequena capitalização, definidas como aquelas com valor de mercado de US$ 300 milhões a US$ 2 bilhões, têm maior potencial de crescimento do que empresas de grande capitalização, mas também apresentam maior risco. Para os investidores que desejam aproveitar esse potencial de alta, o Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), que acompanha o índice Russell 2000, é um excelente lugar para começar. O fundo possui ações em 2,081 empresas de pequena e média capitalização com uma capitalização de mercado de US$ 2.8 bilhões.
A maior concentração desse fundo de índice, em 31 de janeiro de 2021, estava em empresas de saúde (20.7%), seguidas por empresas de bens de consumo discricionários (16.2%) e empresas industriais (14.6%). O índice de despesas do fundo é relativamente modesto, em 0.1%.
Além disso, com um retorno total de 20.2% em 2020, o ETF Vanguard Russell 2000 superou o S&P 500.
Com um retorno total de 28.89% em 2020, o iShares MSCI China ETF (MCHI) — que mais ou menos corresponde à contraparte chinesa do S&P 500 — ultrapassou o S&P 500. Tem uma relação de custo de 0.59%, que é ligeiramente inferior à a taxa média de despesas com ETF da China de 0.7%, de acordo com ETF.com.
Embora diversificar seu portfólio com exposição internacional seja importante e o potencial de desenvolvimento da China seja enorme, também há riscos substanciais em investir na segunda maior economia do mundo. Para começar, os padrões contábeis chineses são insuficientes, as disputas comerciais são uma possibilidade e a recuperação da pandemia é questionável.
Mas enquanto as ações chinesas subiram em 2020, vale a pena notar que elas tiveram um desempenho inferior na década anterior quando comparadas aos mercados dos EUA.
#8. O ETF Schwab Emerging Markets Equity (SCHE)
O Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) pode ser uma opção adequada se você deseja exposição de portfólio a mercados emergentes de alto crescimento, mas não deseja que seu risco seja concentrado em uma única economia. Seu índice de despesas está abaixo de 0.11% e acompanha o FTSE Emerging Index, que é uma coleção de ações de grande e média capitalização de mais de 20 países em desenvolvimento. O fundo tem 1,535 participações, com a China, Taiwan, Índia, Brasil e África do Sul tendo as maiores concentrações.
Tenha em mente que, tradicionalmente, os mercados emergentes estão atrás das ações dos EUA. Os fundos de mercados emergentes da Schwab alcançaram retornos totais de pouco menos de 50% nas últimas décadas, em comparação com mais de 260% para o S&P 500. No entanto, dado que os países em desenvolvimento representam cerca de 85% da população mundial, os investidores de longo prazo que estão bem com a volatilidade deve considerar cuidadosamente investir neste fundo.
A partir de junho de 2021, os Melhores Fundos de Índice são;
A lista a seguir abrange os fundos do índice S&P 500 de várias empresas, bem como alguns dos fundos de menor custo disponíveis no mercado aberto. Um dos aspectos mais cruciais no seu retorno total ao investir em um fundo de índice como esse é o custo. Dois fundos mútuos e três fundos negociados em bolsa estão incluídos:
Leia também: Fundos mútuos americanos: 7+ principais escolhas de desempenho superior (+ dicas rápidas)
#1. Índice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
O fundo mútuo Fidelity ZERO Large Cap Index é parte do esforço da Fidelity para fundos mútuos sem despesas, daí a designação ZERO. Embora o fundo não acompanhe formalmente o S&P 500, ele segue o Fidelity US Large Cap Index, mas a distinção é puramente acadêmica. A diferença fundamental é que a Fidelity não precisa pagar uma taxa de licenciamento para usar o nome S&P, o que mantém os custos baixos para os investidores.
O índice de despesas é de 0%. Isso significa que cada $ 10,000 investidos não lhe custará nada a longo prazo.
#2. Vanguard S&P (VOO)
O Vanguard S&P 500, como o próprio nome sugere, acompanha o índice S&P 500 e é um dos maiores fundos do mercado, com centenas de bilhões em ativos. Este fundo negociado em bolsa (ETF) foi lançado em 2010 e é apoiado pela Vanguard, uma das maiores empresas de investimento do mundo.
Seu índice de despesas é de 0.03%. Isso significa que cada $ 10,000 investidos custará $ 3 por ano.
#3. SPDR S&P (ESPIÃO)
O ETF SPDR S&P 500 é o avô de todos os fundos negociados em bolsa, tendo sido estabelecido em 1993. Foi fundamental no lançamento da atual onda de investimentos em ETF. É um dos ETFs mais populares, com centenas de bilhões em ativos. O fundo é patrocinado pela State Street Global Advisors, outro peso pesado do setor, e acompanha o índice S&P 500.
Seu índice de despesas é de 0.09%. Isso significa que cada $ 10,000 investidos custará $ 9 por ano.
O ETF iShares Core S&P 500 é um fundo patrocinado pela BlackRock, uma das maiores empresas de fundos do mundo. Este fundo iShares é um dos maiores ETFs e acompanha o S&P 500, assim como esses outros grandes fundos.
Além disso, com uma data de início de 2000, este fundo é outro player de longo prazo que acompanhou de perto o índice ao longo do tempo.
Seu índice de despesas é de 0.03%. Isso significa que cada $ 10,000 investidos custará $ 3 por ano.
#5. Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX)
Com dezenas de bilhões em ativos, o Schwab S&P 500 Index Fund está no lado inferior dos gigantes desta lista, mas isso não é realmente um problema para os investidores. Este fundo mútuo tem um histórico que remonta a 1997 e é patrocinado por Charles Schwab, um dos nomes mais conceituados do setor. O índice de despesas ultrabaixas do fundo reflete o compromisso da Schwab em fornecer produtos que sejam benéficos para os investidores.
O índice de despesas é de 0.02%. Isso significa que cada US $ 10,000 investidos custará US $ 2 por ano.
Os melhores fundos de índice para iniciantes em 2023
Se você é novo em investimentos, uma corretora que fornece fundos de índice pode ser um bom lugar para começar. O motivo é que eles geralmente fornecem alguns serviços úteis, como consultoria de investimento, que podem ajudá-lo a escolher um fundo de índice. Aqui estão alguns corretores que fornecem fundos de índice de baixo custo sem saldo mínimo de conta e comissões baixas:
- JP Morgan
- Vanguarda
- E-Trade
- Ellevest
- primeira venda
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelidade
- Charles Schwab
Melhores fundos de índice do mercado de ações total
Investir em um fundo de índice total do mercado de ações é uma abordagem simples e barata para diversificar sua exposição em ações nos Estados Unidos. Na maioria dos casos, os fundos têm rácios de despesas extremamente baixos. No entanto, nem todas as opções são iguais, pois usam diferentes índices e metodologias subjacentes para replicar o mercado de ações nos Estados Unidos.
Os fundos totais de índices do mercado de ações também estão sendo eficientes em termos fiscais, tornando-os uma boa opção para uma conta de corretagem tributável.
O que são fundos de índice do mercado de ações total e como eles funcionam?
Quando se trata de investimento em fundos de índice, não há uma definição única de “todo o mercado de ações dos EUA”. Diferentes índices são usados por diferentes fundos para construir suas carteiras. Esse é um trabalho enorme, pois os fundos rivais usam uma variedade de táticas para completá-lo.
Os fundos de índice são instrumentos de investimento de baixo custo que imitam o desempenho de um índice de referência. Os fundos de índice de mercado total, por outro lado, são baseados em índices que representam todo o mercado de ações dos EUA. Entre eles estão o Wilshire 5000, o CRSP US Total Market Index e o Russell 3000. Os índices — e, portanto, os fundos baseados neles — têm giro mínimo, o que ajuda a manter baixos os impostos sobre ganhos de capital.
Nota: Esta lista não inclui fundos que rastreiam o índice S&P 500 nesta lista. O S&P 500, embora sem dúvida o índice de ações dos EUA mais conhecido, exclui a maioria das ações dos EUA – é, por definição, confinado às 500 maiores empresas públicas dos EUA.
Principais fundos de índice do mercado de ações em junho de 2021
A seguir estão alguns dos melhores fundos totais de índices do mercado de ações em junho de 2021;
#1. Índice Schwab Total do Mercado de Ações (SWTSX)
O Schwab Overall Stock Market Index Fund tenta rastrear o mercado de ações total nos Estados Unidos conforme medido pelo Dow Jones US Total Stock Market Index. Em janeiro de 2021, possuía ativos líquidos de mais de US$ 14 bilhões. Também não há exigência de um investimento mínimo, com seu índice de despesas líquidas caindo em apenas 0.03%. Em 31 de dezembro de 2020, seus últimos doze meses (TTM) rendimento foi de 1.62 por cento.
- O Dow Jones US Total Stock Market Index é usado como um índice de rastreamento.
- Requisito de Investimento: Nenhum
- A empresa foi fundada em 1999.
- 3,227 participações
#2. Fundo de Índice do Mercado de Ações Total Vanguard (VTSAX)
O CRSP US Total Market Index é rastreado pelo Vanguard Total Stock Market Index Fund. No final de 2020, tinha mais de US$ 1.1 trilhão em ativos líquidos. No entanto, precisa de um compromisso mínimo de US$ 3,000, ao contrário dos outros fundos da nossa lista. Vale a pena notar que uma versão ETF idêntica do fundo – ticker VTI – não tem requisito mínimo de investimento. O índice de despesas do fundo é de 0.04%. Em 31 de dezembro de 2020, seu rendimento de doze meses (TTM) era de 1.41%.
- O CRSP US Total Market Index é usado como um índice de rastreamento.
- $ 3,000 é o investimento mínimo.
- A empresa foi fundada no ano de 2000.
- 3,634 participações
#3. Fundo de índice de mercado total Fidelity ZERO (FZROX)
Por várias razões, o Fidelity ZERO Total Market Index Fund é diferente de qualquer outro. Para começar, é o único fundo da nossa lista sem um índice de despesas. No entanto, isso não o torna gratuito, pois os cotistas devem pagar outras taxas, como os custos de transação do fundo.
Em segundo lugar, o fundo rastreia o Fidelity US Overall Investable Market Index para tentar replicar o mercado total. Este não é o mesmo índice que o Fidelity Total Market Index Fund, como você pode ver abaixo.
Por fim, com data de início em 2 de agosto de 2018, o FZROX é o mais novo fundo da nossa lista. Como resultado, faltam estatísticas de desempenho de 5 e 10 anos. Teve um desempenho de um ano de 20.50%. O fundo administra atualmente US$ 7.5 bilhões e tem um rendimento de doze meses (TTM) de 1.27%.
- Fidelity US Total Investable Market Index é o índice de rastreamento.
- Requisito de Investimento: Nenhum
- Inauguração: 2018
- 2,442 participações totais
#4. Fundo de Índice de Mercado Total Fidelity (FSKAX)
O Fidelity Total Market Index Fund parece semelhante ao FZROX na superfície, mas segue um índice diferente, o Índice Dow Jones US Total do Mercado de Ações. Ele rastreia mais de 1,000 empresas do que o FZROX, mantendo uma taxa de despesas extremamente baixa de 0.015%.
Além disso, não há investimento mínimo.
O rendimento final de doze meses (TTM) do fundo foi de 1.45 por cento, o que foi significativamente maior do que o FZROX.
- O Dow Jones US Total Stock Market Index é usado como um índice de rastreamento.
- Requisito de Investimento: Nenhum
- A empresa foi fundada em 1997.
- Participações: 3,532
#5. Fundo de Índice Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
O Russell 3000 Index Fund da Vanguard foi projetado especificamente para 401 (k) contas e outros planos de aposentadoria no local de trabalho. Ele oferece aos investidores uma exposição barata ao Russell 3000, sem exigência de investimento mínimo. O fundo é inadequado para os padrões da Vanguard, com apenas US$ 1.9 bilhão em ativos líquidos. Além disso, o rendimento de doze meses (TTM) recente do fundo chega a 1.31 por cento
- Índice de rastreamento: Índice Russell 3000
- Requisito de Investimento: Nenhum
- Inauguração: 2010
#6. Fundo de Índice Wilshire 5000 (WFIVX)
O Wilshire 5000 Index Fund visa espelhar o índice Wilshire 5000, que leva seu nome. O índice tem cerca de 3,500 ações. Além disso, com pouco mais de 1,700 participações, o fundo pretende replicar o índice.
No entanto, embora o fundo seja o mais caro da nossa lista, com um investimento mínimo de US$ 1,000, ele tem um recorde de 5 anos muito competitivo. O Wilshire 5000 Index Fund é um fundo minúsculo, com ativos líquidos de cerca de US$ 200 bilhões. Seu rendimento final de doze meses (TTM) foi de 0.96% no momento da redação deste artigo.
- Wilshire 5000 Index é o seu índice de rastreamento.
- $ 1,000 é o investimento mínimo.
- A empresa foi fundada em 1999.
- Ao todo são 1,735 participações.
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