Muitos investidores têm uma sensação tangível de medo sempre que ouvem o termo “mercado em baixa”. Mas quedas severas do mercado não podem ser evitadas e geralmente duram pouco tempo em comparação com os mercados de alta, quando o valor do mercado sobe. Mesmo durante um mercado em baixa, pode haver oportunidades de fazer investimentos lucrativos em criptomoedas ou ações. Continue lendo para saber mais sobre o que é um mercado em baixa, o que fazer em um mercado em baixa, a diferença entre um mercado em baixa e uma correção de mercado intermediária e como garantir que seu portfólio sobreviva (e até se saia bem) até que o urso mude. em um mercado altista.
O que é um mercado de urso?
Um “mercado em baixa” é um momento em que o valor dos ativos cai. Isso geralmente acontece quando um amplo índice de mercado cai 20% ou mais desde sua alta mais recente. Um mercado de alta é o oposto de um mercado de baixa e é definido por ganhos de 20% ou mais.
Além disso, o limite é uma queda de 20%, mas uma queda nos preços geralmente cai muito mais do que isso ao longo do tempo. Os ralis de alívio são curtos períodos de relativa estabilidade que ocorrem muito raramente em uma queda no preço, mas, no geral, o mercado ainda está se movendo em uma direção ruim. Os mercados em baixa ocorrem quando os investidores perdem a fé no mercado. Enquanto os preços estão caindo rapidamente em um mercado em baixa, os investidores geralmente tendem a desconsiderar qualquer boa notícia e continuar vendendo. A queda no preço termina quando os investidores decidem que as ações são um bom negócio e começam a comprá-las.
Os mercados em baixa podem afetar todo o mercado (como visto no Dow Jones Industrial Average) ou apenas uma ação. Quando os investidores estão pessimistas em relação a uma determinada ação, o mercado como um todo provavelmente não reagirá mal. Mesmo com excelentes notícias e ganhos crescentes, os valores das ações tendem a cair quando o mercado ou índice cai.
É bom comprar em um mercado em baixa?
Os mercados em baixa são assustadores, mas se durarem o suficiente, podem levar a grandes oportunidades de compra. Agora é a hora de investir se você quiser comprar muitas ações de alta qualidade por um preço que é uma fração do que elas custariam normalmente. Por outro lado, comprar ações é apenas o primeiro passo; o verdadeiro desafio está em proteger esses investimentos contra um mercado em baixa. Este é o aspecto mais desafiador do investimento.
Quais são as características de um mercado em baixa?
No setor financeiro, sempre há momentos em que as coisas sobem e momentos em que as coisas descem. As seguintes características indicam o início de uma queda no preço:
- Quedas do mercado de ações: quando os índices do mercado amplo continuam a cair 20% ou mais durante um longo período de tempo, estamos vivenciando um mercado em baixa.
- Desaceleração econômica: quando os mercados de ações estão passando por um mercado em baixa, a economia como um todo tende a entrar em declínio. Isso se caracteriza pelo aumento do desemprego, queda do produto interno bruto (PIB) e queda dos rendimentos das empresas.
- Sentimento negativo: durante um mercado em baixa, o sentimento do mercado é ruim. Devido ao pessimismo que os investidores têm em relação ao futuro do mercado de ações, é mais provável que eles vendam seus ativos do que os mantenham. Por causa de seus temores sobre o desempenho do mercado no futuro, os investidores provavelmente colocarão seu dinheiro em investimentos mais seguros, como títulos.
- Uma queda no preço dura muito mais do que quedas típicas nos mercados de ações e criptomoedas. É necessária uma tendência descendente de pelo menos dois meses para que seja considerado um mercado em baixa. A duração média de uma queda no preço é de aproximadamente dez meses.
Quais são as causas de um mercado em baixa?
A seguir estão algumas das principais razões para um mercado em baixa:
- Recessões
- Estouro de bolhas de mercado (bolha tecnológica, crise imobiliária subprime nos EUA)
- Políticas na esfera monetária ou fiscal excessivamente contracionistas
- Crises no sistema público de saúde (como a SARS e a COVID-19
- Crescimento lento da economia e dados econômicos fracos
- Crises geopolíticas (como a Guerra do Golfo Pérsico e a Guerra da Ucrânia)
A duração de um mercado em baixa é um fator crucial para determinar se é secular ou cíclico. Uma queda secular no preço é aquela que ocorre por um longo período de tempo, geralmente anos, e é impulsionada por forças e influências que levam à queda do preço dos ativos.
Por outro lado, um mercado de urso cíclico é normalmente causado pela volatilidade natural do mercado, e sua duração é normalmente medida em meses.
Quanto tempo dura o Bear Market?
Os mercados em baixa podem ser muito ruins para a riqueza de um país, mas geralmente duram apenas um tempo surpreendentemente curto. Na verdade, a duração típica de um mercado em baixa é de apenas 9.6 meses. Portanto, o mercado de baixa deve terminar em menos de doze meses na grande maioria dos casos.
O que fazer em um mercado de baixa
Os mercados de baixa podem ser assustadores para os investidores, e ninguém gosta de ver o valor de suas participações cair. No entanto, quando as ações estão sendo negociadas com desconto, pode ser um bom momento para fazer um investimento de longo prazo.
Aqui estão as coisas para fazer em um mercado de baixa:
#1. Abster-se de tomar qualquer ação
Muitos investidores costumam dar um tiro no próprio pé porque não têm disciplina suficiente ou bons hábitos de investimento. Para resumir, os investidores tendem a “comprar a alegria” de uma tendência de alta e “vender a melancolia” de um mercado em baixa. No mundo dos investimentos, você pode vencer o investidor típico sem fazer nada. Não verifique suas contas de investimento. Evite ver os relatórios do mercado de ações. Você deve evitar ler o jornal. Feche os extratos da sua conta de investimento.
Se você não fizer mais nada durante uma queda no preço, faça questão de fazer o mínimo possível. Se você esperar até que o mercado já tenha começado a cair antes de vender na alta e comprar na baixa, pode se arrepender. Além disso, sua bola de cristal opaca não lhe dirá quando comprar, assim como não lhe disse quando vender. Perceba que o tempo gasto no mercado é mais importante do que tentar cronometrar o mercado. Como você não precisará sacar de sua conta de aposentadoria por décadas, deve investir de acordo.
#2. Adie grandes compras, concentre-se nos investimentos
Muitas pessoas que colocam dinheiro nos mercados de ações e criptomoedas não percebem que um mercado em baixa realmente oferece algumas das melhores oportunidades de lucro a longo prazo. Em um mercado em baixa, você deve aumentar suas participações em vez de vendê-las, pois pode obter um negócio melhor. É por isso que é uma jogada inteligente adiar a compra de alguns itens caros por um tempo. Agora não é hora de comprar aquele novo carro, barco, cozinha ou férias exóticas que você sempre desejou.
Aproveite o fato de que os salários dos médicos geralmente são muito estáveis, mesmo durante as recessões, contribuindo para Roth IRAs clandestinos, acelerando as contribuições 401(k), abrindo aquela conta de investimento tributável e assim por diante. Os médicos podem investir durante um mercado em baixa, aproveitando as baixas do mercado para aumentar seus ganhos de longo prazo.
#3. Recibo de Deduções Fiscais
A assistência do governo está disponível para aliviar o impacto financeiro das perdas em contas tributáveis e não qualificadas. Manter os investimentos em declínio na esperança de recuperar as perdas é contra-intuitivo; em vez disso, você deve vendê-los e comprar algo extremamente semelhante, mas não “substancialmente idêntico”, como diz o Internal Revenue Service. Você pode deduzir a perda de seus impostos enquanto vê pouca mudança no desempenho de seus investimentos.
A colheita de prejuízos fiscais descreve essa prática. Suas perdas fiscais podem compensar ganhos de capital futuros se você deduzir até $ 4,000 de sua renda normal. Mesmo que isso provavelmente reduza sua base e aumente seus ganhos tributáveis futuros, você poderá adiar o pagamento de impostos sobre esses ganhos por um longo tempo, possivelmente até que você esteja em uma faixa de imposto de ganhos de capital mais baixa.
Doar ações apreciadas para instituições de caridade ou deixá-las para herdeiros na morte permite que os destinatários aproveitem o aumento acentuado da base na morte sem ter que pagar imposto sobre ganhos de capital sobre a valorização. Isso permitirá que eles vendam o investimento livre de qualquer responsabilidade fiscal por ganhos acumulados durante sua vida.
#4. Considere sua alocação de ativos e tolerância a riscos
Você pode aprender muito sobre sua tolerância ao risco em uma queda no preço, especialmente se for a primeira. Se você baseou sua alocação de ativos ou estratégia de investimento em uma previsão de sua tolerância ao risco, agora pode descobrir se adivinhou muito alto, muito baixo ou quase certo.
Se sua tolerância ao risco for maior do que sua alocação de ativos atual, pode ser hora de colocar mais dinheiro em investimentos arriscados. Mesmo que você não compre na baixa, pode obter um valor melhor do que na alta do mercado.
Se você não consegue dormir por causa de suas perdas, como muitos investidores, é sinal de que você tem muitos ativos arriscados. No entanto, o momento de mudar para uma alocação de ativos menos arriscada não é agora. Depois de um, dois ou até três anos, o touro inevitavelmente retornará e você terá compensado todas as suas perdas anteriores. Apenas tente vender um pouco se não aguentar mais. Você não vai acreditar em quanto tempo poderá adormecer novamente. Não venda tudo o que você possui em pânico, mas venda o suficiente para sobreviver até poder dormir confortavelmente. Os médicos com quem trabalhei no passado eram culpados exatamente disso. Ao contrário de outros médicos de sua idade que têm uma melhor disciplina de investimento, eles ainda praticam medicina ativamente.
Estamos em um mercado de baixa ou alta em 2022?
Em 2022, as ações dos EUA experimentaram um mercado de baixa, definido como uma queda de 20% ou mais. O movimento drástico de política do Federal Reserve no início do ano passado foi um componente-chave que contribuiu para o atual mercado de baixa. O clima do mercado de ações em 2023 permanecerá volátil.
Criptomoeda do mercado baixista
Os mercados de baixa em criptomoedas são um componente inevitável do ciclo do mercado. Os mercados de urso e suas tendências, características e possíveis oportunidades de investimento são analisados em detalhes.
No entanto, quando o mercado está otimista sem sinais de parada, qualquer um pode parecer um gênio financeiro. Quando eles caem, especialmente se ficarem baixos por um tempo, as coisas podem se complicar. Isso é conhecido como “mercado de urso cripto” e é a pior coisa que pode acontecer aos investidores em qualquer tipo de ativo, seja físico ou digital. Ninguém sabe quanto tempo durará um mercado de criptomoedas em baixa, mas é importante preparar seu portfólio para uma queda.
Estratégias de criptografia a serem consideradas em um mercado em baixa
Os mercados em baixa são muito difíceis de vencer, a menos que você tenha uma bola de cristal, seja incrivelmente sortudo ou saiba mais sobre como o mercado funciona do que Warren Buffett. No entanto, existem estratégias que você pode empregar para aumentar as chances de que sua carteira de investimentos sobreviva outro dia.
#1. Invista seu dinheiro em setores que prosperam durante crises econômicas
Em um mercado em baixa, que tipos de investimentos se dão bem? Considere as necessidades que os clientes não têm escolha a não ser comprar, pois são as indústrias com maior probabilidade de prosperar em um mercado em baixa. Bens de consumo básico e utilitários tendem a se sair melhor em mercados em baixa porque as pessoas ainda precisam deles mesmo quando a inflação está alta.
Fundos negociados em bolsa e fundos de índice, que seguem um benchmark de mercado, permitem que você invista em uma ampla gama de setores com uma única compra. Um fundo negociado em bolsa (ETF) focado em produtos básicos de consumo, por exemplo, forneceria exposição a empresas em um setor que geralmente apresenta bom desempenho mesmo em crises econômicas. Comprar uma única ação é menos diversificado do que comprar um fundo de índice ou fundo negociado em bolsa (ETF).
#2. Aprenda a usar a média de custo em dólar a seu favor
Para aumentar suas chances de lucrar com o mercado em baixa, que muitos investidores veem como uma oportunidade, considere adotar uma estratégia de média de custo em dólar (DCA). DCA significa investir uma determinada quantia de dinheiro em ativos em horários regulares, não importa o que o mercado esteja fazendo. A essência do DCA é que ele permite que você acumule mais de um determinado ativo em um determinado nível de preço. Além disso, reduz lentamente sua base de custo, que é o valor médio que você pagou por unidade de um ativo.
#3. Não surte e assuma o pior sobre a mente do grupo
Nunca deixe suas emoções atrapalharem suas decisões de investimento. ainda mais quando o mercado está desfavorável. Quando os investidores ficam com medo, muitas vezes eles vendem suas ações muito cedo, fazendo com que sofram perdas significativas. Mantenha um alto nível de ceticismo o tempo todo, mas as condições de baixa do mercado – quando lugares como o Crypto Twitter estão saturados de medo, ansiedade e dúvida – são especialmente relevantes (FUD). Não se deixe levar pelo entusiasmo ou desânimo que você pode experimentar. Não dê ouvidos a “algum cara no Twitter” que aconselha você a comprar criptomoeda.
#4. Mantenha seus investimentos diversificados
Aumentar a diversificação de sua carteira para que ela inclua uma variedade de ativos diversos é outra estratégia importante, em baixa ou não, porque permite a compra de ações a preços mais baixos.
Em um mercado em baixa, o valor de cada empresa em um índice de ações, como o S&P 500, normalmente diminui, embora não necessariamente na mesma proporção. É por isso que distribuir seus investimentos é tão importante. Ao distribuir seu capital de investimento em vários setores e empresas diferentes, você pode reduzir o impacto do baixo desempenho de qualquer setor no desempenho geral de seu portfólio.
Você gostaria de saber quem vai ganhar e quem vai perder antes mesmo do jogo começar. Devido à conexão entre um mercado de urso cripto e uma desaceleração na economia, os investidores inteligentes geralmente procuram ativos que continuem a ganhar dinheiro mesmo quando o mercado muda.
#5. Pense a longo prazo
A coragem de todos os investidores é posta à prova durante um mercado em baixa. Um mercado em baixa nunca é divertido, mas a experiência anterior sugere que você não terá que esperar muito para se recuperar. E se você estiver investindo para a aposentadoria ou outro objetivo de longo prazo, os mercados de alta que você experimentar irão mais do que compensar os mercados de baixa pelos quais você passará. Os objetivos de curto prazo, definidos como aqueles com horizonte de tempo inferior a cinco anos, não devem ter seus recursos aplicados no mercado de ações.
Uma das melhores coisas que você pode fazer pelo seu portfólio de criptomoedas ou ações é evitar o desejo de vender investimentos em um mercado em baixa. Peça a um consultor financeiro para lidar com seus ativos durante os mercados de alta e de baixa, se você achar difícil ficar fora do mercado durante o último.
Mercado de alta x baixa
Quando comparado a um mercado de baixa, um mercado de alta é exatamente o oposto. Um aumento de longo prazo nos preços das ações é chamado de “mercado de alta” e geralmente é acompanhado por alto otimismo do consumidor, baixo desemprego e forte crescimento econômico.
O consenso geral é que um mercado de alta começa quando os preços aumentam pelo menos 20% em relação aos mínimos do mercado de baixa; no entanto, esse limite é menos rígido do que o de um mercado em baixa. No final de um mercado em baixa, os investidores geralmente declaram o início do próximo mercado em alta. Tome o S&P 500 como exemplo; atingiu o fundo do poço em março de 2009, marcando o início do mercado altista que continuaria até o início de 2020.
Especificamente, um novo mercado de alta pode ser chamado quando os índices de referência atingiram novas máximas históricas e o preço das ações aumentou 20% em relação às baixas recentes do mercado de baixa.
Algumas diferenças notáveis incluem:
#1. Ajustes ao Produto Interno Bruto
A lentidão que segue um mercado em baixa geralmente faz com que os consumidores reduzam seus gastos, o que, por sua vez, reduz o PIB. As empresas veem um aumento na receita durante um mercado em alta e os consumidores estão mais dispostos a gastar em tempos de expansão econômica.
#2. Economias de Escala: Oferta e Demanda
Os preços das ações sobem durante um mercado em alta devido a um aumento na demanda dos investidores por essas ações. Durante um mercado em baixa, o contrário é mais comum. Os investidores estão tentando recuperar seu dinheiro o mais rápido possível, o que está fazendo com que a oferta de títulos aumente e seus preços caiam.
#3. Variações na Taxa de Desemprego
Durante um mercado de alta, quando as empresas estão se expandindo e trazendo mais dinheiro, elas podem precisar recrutar mais pessoas e podem ter os recursos financeiros para isso, talvez resultando em uma taxa de desemprego mais baixa. Durante um mercado em baixa, é comum que as empresas parem de contratar novas pessoas e até demitam algumas pessoas.
Bear Market vs. Correção do Mercado Intermediário
A diferença entre uma correção de mercado e um mercado de baixa é o tamanho da queda nos preços das ações. Esses dois desenvolvimentos também ocorrem em taxas separadas e em períodos de tempo distintos. As pessoas usam os termos “correção” e “mercado de baixa” de forma intercambiável. Uma “correção” é uma queda no mercado como um todo, enquanto um “mercado de baixa” é uma queda em certos ativos. Aqui está uma breve diferença:
| Correção de Mercado | Bear Market | |
| Hora de Recuperar | Período de recuperação mais curto | Período de recuperação mais longo |
| Prazo | Tempo indefinido | Demora pelo menos dois meses |
| Declínio percentual desde a alta recente | 10% | 20% |
| Frequência | Mais | Menos |
Uma correção de mercado é definida como uma perda em um índice de mercado amplo (ou um ativo individual) de pelo menos 10% em relação ao seu pico mais recente, mas inferior a 20%. Por outro lado, um mercado em baixa ocorre quando um amplo índice de mercado cai 20% ou mais em relação à alta anterior.
Quanto dinheiro você deve manter em um mercado em baixa?
Manter uma reserva de caixa para despesas inesperadas é importante, e você também deve considerar manter algum dinheiro em mãos para investir no mercado de ações quando achar que é o momento certo. Um conselho comum dado por especialistas em finanças é reservar seis meses de custo de vida em dinheiro.
Conclusão
Quando os preços de mercado caem mais de 20% em relação à alta mais recente, pode ser perturbador para os investidores, mas a única coisa que eles devem evitar é entrar em pânico. Mas um mercado em baixa geralmente dura menos de um ano, e os investidores podem diminuir o impacto dessas desacelerações usando estratégias simples como média de custo em dólar, diversificação, investindo em setores menos afetados por recessões e de olho no longo prazo. .
Perguntas frequentes sobre o mercado em baixa
Com que frequência as correções de mercado acontecem?
Apesar de apenas cerca de 26 mercados de baixa desde 1929, as correções de mercado ocorrem com uma frequência significativamente maior, em média uma vez a cada dois anos.
Qual é a corrida de urso mais longa no mercado de ações?
O recorde atual para o mercado de baixa mais longo é de 929 dias, que durou entre 2000 e 2002.
Quais são as fases de um mercado em baixa?
- Reconhecimento
- Pânico
- Estabilização
- Antecipação
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