Os investidores anjo são tipicamente indivíduos ricos que investem em novos negócios em troca de dívidas conversíveis ou participações acionárias. Muitos investidores anjos são proprietários individuais, mas também existem grupos de anjos e fundos de anjos. Saiba mais sobre capitalistas de risco versus investidores anjo.
O que você precisa saber sobre investidores anjos
Os investidores no nível “anjo” são tipicamente indivíduos que procuram colocar dinheiro em startups em seus estágios iniciais. Os investidores anjo raramente alocam mais de dez por cento de suas carteiras para investimentos de alto risco. A grande maioria dos investidores-anjo pode se dar ao luxo de correr riscos e está buscando um melhor retorno sobre seu dinheiro do que pode obter de veículos de investimento mais convencionais.
Como os investidores-anjo geralmente investem no empreendedor que inicia o negócio, e não na viabilidade do próprio negócio, eles podem oferecer condições mais favoráveis do que outros credores. Os investidores anjo se preocupam mais com o sucesso de uma empresa do que com o retorno sobre o investimento (ROI). Quando comparados aos capitalistas de risco, os investidores anjo são essencialmente a antítese. Os investidores anjos também são chamados de investidores iniciais, anjos de negócios, investidores privados, investidores informais ou financiadores anjos. São indivíduos ricos que investem em novos negócios em troca de ações ou dívidas conversíveis. Alguns investidores anjos optam por reunir seus recursos investindo por meio de plataformas de crowdfunding online, enquanto outros formam redes de investidores anjos.
Onde os investidores anjos começaram
O termo “anjo” originou-se no teatro da Broadway. É aqui que foi usado para descrever patronos ricos que forneciam apoio financeiro para shows. Inventado por William Wetzel, fundador do Center for Venture Research da Universidade de New Hampshire, o termo “investidor-anjo” desde então se tornou de uso comum. Wetzel terminou sua pesquisa sobre onde e como as start-ups obtêm seu financiamento.
Os fundamentos do investimento anjo
O financiamento inicial ou anjo ocorre quando uma empresa ainda está em seus estágios iniciais e depende de seus fundadores. O investimento anjo pode vir quando a empresa é apenas uma ideia, ou pode vir depois que a empresa já iniciou suas operações. Depois que a empresa recebeu sua rodada inicial de financiamento dos fundadores, os amigos e familiares dos fundadores, um banco ou investidores anjos podem decidir se envolver. É comum que as startups lancem seus produtos ou serviços com apenas US$ 10,000 em financiamento inicial dos fundadores da empresa. Depois que o financiamento inicial foi garantido, mas antes que um investimento substancial de uma empresa de capital de risco seja necessário, um investidor anjo intervém para ajudar. Antes que os capitalistas de risco invistam, uma empresa precisa de seu dinheiro para crescer.
A função de um investidor anjo
Para novos negócios decolarem, um investidor-anjo geralmente fornece financiamento em troca de dívida conversível ou patrimônio líquido. Por causa disso, eles são normalmente vistos como investidores mais arriscados, mas potencialmente lucrativos. Os investidores anjos são muitas vezes esquecidos, mas muitas empresas de sucesso disseram que eles foram importantes para seu crescimento. A acessibilidade e o interesse do investidor anjo pelo empreendimento são duas de suas muitas vantagens. Além disso, eles podem apresentá-lo a pessoas em sua rede e servir como seu mentor.
Os investidores anjos são uma boa ideia?
Devido à incerteza de financiar uma startup, o investimento-anjo tem sua parcela de perigos. O FundersClub, um fórum de investimento online para startups, estima que 75 a 90% das startups falham. Embora algumas pessoas se saiam bem como investidores anjos, a maioria dos investidores realmente perde dinheiro. Pesquisadores da Harvard Business School descobriram que as empresas que recebem dinheiro de investidores anjos têm maior probabilidade de atingir seus objetivos. No entanto, permanecendo no negócio por mais tempo, crescendo muito e obtendo uma alta taxa de retorno.
Qual é a porcentagem dos investidores anjos?
Muitos investidores anjo esperam um retorno sobre seu dinheiro entre 20% e 25%. Se o produto ainda estiver em desenvolvimento, por exemplo, um capitalista de risco pode exigir 40% da empresa como compensação pelo alto risco que está assumindo.
O que é um exemplo de investidor anjo?
O maior retorno para um investidor-anjo geralmente vem da venda da empresa em que ele investiu ou de uma oferta pública inicial. Se um investidor anjo possuir 10% de uma empresa e essa empresa for vendida por $ 1 milhão, o investidor anjo ganharia $ 100,000. Uma participação de 10% em uma empresa de capital aberto a $ 10 por ação valeria $ 1 milhão (mais ou menos, dependendo do preço das ações). Dependendo de quanto dinheiro eles colocam e de quanto tempo a empresa está em seu crescimento, eles podem pedir e obter participações acionárias de 20% a 50% em troca de seu dinheiro.
Quem é um investidor-anjo famoso?
- Fabrice Grinda:245 investimentos
- Paul Buchheit:135 investimentos
- Wei Guo: 129 investimentos
- Alexis Ohanian: 126 investimentos
- Scott Banister: 126 investimentos
- Naval Ravikant: 121 investimentos
- Daniel Curran: 114 investimentos
- Marc Benioff: 113 investimentos
- Mark Cuban: 110 investimentos
- Simon Murdoch: 99 investimentos
Como um investidor anjo é pago?
Os investidores anjos ganham dinheiro fornecendo financiamento para startups promissoras nos estágios iniciais, geralmente entre US$ 5,000 e US$ 150,000. Eles recebem participação na empresa e esperam lucrar com seu crescimento.
O Shark Tank é um investidor anjo?
Embora os investidores no Shark Tank não se encaixem no molde de um investidor privado típico, eles se envolvem em algumas das práticas comuns do setor. Por exemplo, avaliar e estimar o valor de novos empreendimentos.
Você pode ficar rico com o investimento anjo?
Investir com anjos não é um caminho rápido para sucesso financeiro. Pode levar de sete a dez anos ou mais para uma startup amadurecer até o ponto em que os investidores possam fazer uma saída lucrativa. Você só deve investir dinheiro que você pode perder e que não precisará em um futuro próximo.
Investidor Anjo vs. Capital de Risco
Os investidores anjo geralmente são empresários ou empreendedores de sucesso que ganharam seu próprio dinheiro com muito trabalho e têm uma sólida compreensão do mercado. É comum um ou dois investimentos por vez, permitindo que eles conheçam a empresa e o novo conceito em um nível mais profundo. Os investidores-anjo desejam um alto retorno sobre seu investimento rapidamente e, geralmente, permanecem apenas o tempo suficiente para ver o retorno do investimento.
Os capitalistas de risco são outro tipo comum de investidor privado. Normalmente, são pessoas que ganham a vida investindo. Os investidores nesta categoria estão interessados tanto em empresas estabelecidas quanto em inovações revolucionárias, e normalmente investem grandes somas de dinheiro. Ao decidir se devem ou não investir, os capitalistas de risco podem ser mais seletivos e, depois de determinarem que uma empresa está no caminho certo, podem se envolver menos nas operações do dia-a-dia e na comunicação com seus proprietários.
Riscos de investidores anjos vs. capitalistas de risco
Os perigos dos investidores-anjo versus capitalistas de risco Investir por meio de uma rede-anjo tem seus perigos. Por exemplo, os investidores anjos podem adotar uma abordagem mais prática em seus investimentos. Um investidor-anjo aceita uma interesse pessoal em uma empresa, ao contrário de fontes de financiamento tradicionais, como bancos e instituições, que têm maior probabilidade de retirar seu apoio após o dinheiro ter sido transferido. Por ser seu próprio dinheiro, eles podem se sentir compelidos a ficar de olho em como a empresa é administrada para garantir sua segurança.
É possível que os investidores-anjo tenham mais voz nas questões de gestão. Como resultado do investimento em seu negócio, eles podem sentir que têm o direito de influenciar como as coisas são feitas em sua empresa. Se você não estiver disposto a ouvir seus conselhos, este plano pode falhar. Além disso, a maioria dos investidores privados investe apenas uma vez e espera obter um lucro substancial. Se a empresa pedir mais dinheiro, é provável que eles recusem porque o investidor deseja um retorno rápido de seu dinheiro.
Benefícios dos investidores-anjo versus capitalistas de risco
O investimento anjo pode ter uma série de resultados positivos. Primeiro, eles têm a liberdade de apoiar novos empreendimentos arriscados, mas potencialmente lucrativos. Quando as fontes convencionais de financiamento não estão disponíveis, isso dá aos empreendedores iniciantes uma maneira de obter o capital de que precisam.
Os anjos são mais fáceis de contatar. Em comparação com outras fontes de capital, há mais pessoas que têm algum dinheiro sobrando e estariam dispostas a fazer um bom uso dele. Alguns desses anjos construíram suas fortunas de forma independente e podem oferecer informações valiosas para empreendedores que estão começando. Por último, mas não menos importante, os investimentos anjo podem ser executados rapidamente. Como os investidores-anjo normalmente não precisam passar por muitos obstáculos ou obter a aprovação de várias pessoas antes de tomar uma decisão, eles podem decidir rapidamente se devem ou não financiar um projeto.
Perguntas Frequentes:
Quão difícil é conseguir investidores anjo?
É preciso esforço e tempo para encontrar e cultivar uma rede de investidores anjos. Portanto, nunca é cedo para começar a fazer conexões, mesmo que você ainda não esteja preparado para captar recursos.
Quanto custa um típico investimento anjo?
Os investidores anjo normalmente investem entre US$ 100,000 e US$ 2 milhões em empresas que já desenvolveram um produto e não estão mais nos estágios iniciais de formação da empresa.
Quanto tempo demoram os investidores anjos?
Na melhor das hipóteses, um empreendedor pode levar apenas um mês ou dois para fechar uma rodada.
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Referências
