Investidores renomados entendem que diversificando carteiras de investimentos é uma das melhores formas de acumular riqueza e também de se proteger em caso de recessão. É por isso que grandes investidores investem em investimentos alternativos, sabendo que eles oferecem mais benefícios do que os investimentos convencionais. Embora haja mais riscos envolvidos nisso, os investidores podem confiar seu fundo de investimento alternativo a um gestor ou plataforma profissional. Um bom investimento requer informações adequadas, e é isso que este guia tende a fornecer. Vamos ver o que são investimentos alternativos, seus exemplos e algumas das melhores plataformas para administrar seu fundo.
Visão geral
Pode-se pensar que o nome “investimentos alternativos” se refere apenas a mais uma possibilidade ou portfólio de investimento. Pelo contrário, são ativos financeiros reais, mas não pertencem à mesma categoria dos investimentos tradicionais. Eles são reais? Sim. Eles rendem bons retornos? Claro, mas todo investimento financeiro tem seus regulamentos e também seus riscos. No entanto, se você puder aprender as regras do jogo ou possivelmente encontrar alguém que aprenda, então você está pronto para ir. Na maioria dos casos, a segunda opção é preferível. Portanto, encontrar alguém que entenda as regras do jogo ou uma plataforma que entenda evitará muito estresse. O investimento tem tudo a ver com risco e, se render mais retornos, vale a pena tentar.
O que é um investimento alternativo?
Os investimentos alternativos são ativos que não se enquadram na carteira de investimentos tradicional, ou melhor, convencional. A propósito, “tradicional” não significa que sejam vagos ou pouco recompensadores. Significa simplesmente que eles são mais seguros e são suas ações, dinheiro ou títulos. Imóveis, commodities, private equity, antiguidades, arte, capitale a rischio,en, contratos de derivativos, fundos de hedge, e futuros administrados são alguns dos ativos que se enquadram nessa categoria.
Os investimentos alternativos são gerenciados ativamente. Isso significa simplesmente que o gestor de um fundo de investimento alternativo pode ter a liberdade de usar derivativos e alavancagem ou simplesmente empregar qualquer técnica que funcione mesmo que exija a tomada de posições vendidas.
O gestor de um fundo de investimento alternativo é livre para escolher o que acha que funciona porque menos regulamentações estão orientando suas operações. Os EUA Comissão de Valores Mobiliários (SEC) tende a flexibilizar suas regras para fundos de investimentos alternativos.
Como funcionam os fundos de investimentos alternativos
Os investimentos alternativos geralmente têm requisitos de entrada e taxas de investimento iniciais mais altos, no entanto, a classe de ativos normalmente tem custos de transação mais baixos do que os investimentos tradicionais como resultado de seu baixo giro. Se você é um investidor mais líquido, deve ficar longe de fundos de investimento alternativos porque eles têm baixa liquidez, embora o setor imobiliário tenda a contestar isso. Há menos chance de esses investimentos se anunciarem ou publicarem dados de desempenho confiáveis para os potenciais investidores verem. E isso porque não são transparentes nem têm um histórico sólido.
Além disso, dada a raridade de investimentos alternativos e das transações que os envolvem, avaliá-los pode ser um desafio para os investidores. Isso explica porque uma de suas características distintivas é a perspectiva estreita do gestor do fundo.
Os investimentos alternativos geralmente são mantidos por instituições ou pessoas com muito dinheiro e bom crédito porque são difíceis de entender, têm poucas regras e são de alto risco.
Características principais do fundo Alternative Invest
- Há menos supervisão e divulgação do que com investimentos mais convencionais.
- Taxas mais altas
- A maioria é bastante ilíquida
- Limites de resgate, bloqueio ou portões
- Esses investimentos costumam ser menos líquidos do que os tradicionais.
- Implicações fiscais e legais especiais
- Depende da visão estreita dos gerentes de investimento
- Pouca disponibilidade de informações passadas de risco e retorno
- Holdings altamente especializadas
- Pode fornecer retornos constantes mesmo com recessões
Quais são as vantagens do fundo de investimento alternativo?
Aqui estão alguns dos muitos benefícios associados às estratégias de investimento não convencionais:
- Altas recompensas
- Diversificação de portfólio
- Contrapeso aos ativos convencionais
- Cobertura de inflação
Quais são alguns dos contras fundo de investimento alternativo?
Algumas das desvantagens do portfólio de investimentos alternativos incluem o seguinte:
- Alto risco
- Iliquidez
- Difícil de avaliar
- Menos requisitos regulatórios
Como se pode acessar investimentos alternativos?
A seguir estão as principais maneiras pelas quais os investidores podem acessar fundos de investimento alternativos;
- Coinvestimento na empresa do portfólio do fundo.
- Investimento direto em um negócio ou projeto (como infraestrutura ou imóveis)
- Investir em um fundo (como um fundo PE)
Plataforma de investimentos alternativos
Quando se trata de investimentos, nada prejudica o poder da diversificação. É por isso que até mesmo os especialistas desaconselham colocar todos os ovos na mesma cesta. Assim, os indivíduos com o fundo estão dispostos a investir em fundos de investimento alternativos. Os investidores só podem contar com a habilidade do gestor porque não há regras claras ou mesmo um histórico de desempenho. Aqui está um pequeno conselho, se você não entende como funcionam os fundos de investimento alternativos, confie seu fundo a uma plataforma profissional. Sua experiência e capacidade de especular em condições favoráveis ajudarão a proteger seu investimento. Essas plataformas cuidam da análise e você pode ter certeza de que seus fundos estão em boas mãos. A seguir estão algumas das melhores plataformas alternativas de investimento no estado;
#1. Gatsby
Se você é um investidor que procura uma variedade de oportunidades de investimento imobiliário, incluindo reparos e inversões, reformas, novas construções e aluguéis de curto e longo prazo, Gatsby é uma boa plataforma de investimento alternativa para conferir. Fundada em 2016, a Gatsby Investment é um balcão único para investidores credenciados que buscam imóveis residenciais e comerciais rentáveis.
O bom de investir no Gatsby é que, depois de atingir o limite mínimo de investimento de $ 10,000, você não precisa se preocupar com nada. A empresa é a única responsável por consertar e manter esses prédios, atender às necessidades dos inquilinos, garantir que todos se divirtam e lucrar quando os investidores juntarem seu dinheiro.
#2. Impulsionar(x)
Os investidores que procuram uma plataforma de investimentos alternativos também podem optar pelo Propel(x). A Propel(x) entrou em nossa lista porque suas oportunidades de investimento são cuidadosamente selecionadas, fáceis de acessar e abrangem vários setores. Esta plataforma alternativa de investimento conecta capitalistas de risco com novos negócios. Como o Gatsby, ele também tem um limite mínimo de investimento de US$ 10,000. A Propel(x) chegou à nossa lista de plataformas alternativas de investimento porque suas oportunidades de investimento são cuidadosamente selecionadas, fáceis de acessar e abrangem vários setores. Além disso, os investidores são obrigados a pagar uma taxa de plataforma de 2% para ingressar na plataforma, mas, considerando o fato de você obter acesso a uma ampla variedade de produtos, negócios e ideias para investir, é justo. Se você deseja entrar com menos de $ 10,000, terá que ingressar em um sindicato. Os sindicatos têm um limite mínimo de investimento de $ 5,000 e uma taxa de plataforma de 7.5%.
#3. EquityBee
O próximo em nossa lista de plataformas alternativas de investimento é o EquityBee. Os investidores podem obter exposição a novos negócios promissores por meio do EquityBee, enquanto startups e empresas inovadoras podem expandir seu alcance conectando-se com investidores de varejo também. Portanto, é uma situação ganha-ganha para todos os envolvidos. Com esta plataforma, os investidores podem facilmente diversificar suas carteiras, ter acesso a empresas que ainda não abriram o capital ou até mesmo fazer seu primeiro investimento privado. Embora tenha um limite mínimo de investimento de US $ 10,000, ele entrou nesta lista porque oferece oportunidades para investidores e também para seus funcionários.
O sistema oferece aos trabalhadores uma maneira de colocar suas opções de ações de volta na empresa e participar do crescimento futuro da empresa colocando dinheiro em suas carteiras de ações.
#4. Casas Chegadas
Arrived Homes é uma ótima plataforma de investimento alternativa para investidores com interesse em imóveis. Com a Arrived Homes, até mesmo investidores não credenciados têm acesso a ações nas propriedades de aluguel cuidadosamente selecionadas da empresa.
A plataforma facilita o investimento de qualquer pessoa, independentemente de sua solidez financeira, com um limite mínimo de US$ 100. Com apenas $ 100, você pode investir. Os investidores também podem lucrar com os dividendos trimestrais de suas propriedades enquanto esperam por uma valorização do valor.
#5. Public.com
Public.com é uma plataforma que prova o valor dos colecionáveis. Sim, além de imóveis e ações, você pode investir em colecionáveis e arte com esta plataforma. A plataforma permite que os investidores pesquisem as especificidades de cada ativo que estão considerando antes de comprar e, em seguida, monitorem seu desempenho para ver como seu dinheiro está crescendo.
Eles também fornecem um centro de aprendizado considerável, onde você pode encontrar informações sobre vários ativos alternativos e como eles podem beneficiar seu portfólio.
Exemplos de Investimentos Alternativos
Existe investimento alternativo em vários veículos. Abaixo estão alguns exemplos de investimentos alternativos;
# 1. Imobiliária
Muitas vezes, as pessoas se perguntam por que o setor imobiliário é um dos exemplos de investimentos alternativos, sabendo que as pessoas estão familiarizadas com isso. Isso não muda nada; o setor imobiliário é o que é - uma opção alternativa de investimento também. Imobiliário refere-se a qualquer coisa, desde um túnel subterrâneo até uma casa, um shopping, um quarteirão ou até mesmo um condomínio. Pode ser uma propriedade comercial ou residencial e um dos portfólios de investimentos alternativos mais ativos
Entendendo o mercado imobiliário como um investimento alternativo
Quando as pessoas investem em imóveis, é porque pretendem obter algo com isso. Na maioria das vezes, o dinheiro pode ser obtido de investimentos imobiliários por meio de renda de aluguel, aumento do valor da propriedade e, com menos frequência, royalties de minerais ou petróleo encontrados em sua terra. Se você tem habilidade financeira, o setor imobiliário é um dos melhores exemplos de investimentos alternativos. No entanto, as pessoas que não podem pagar a compra de uma propriedade podem mudar para REITs.
#2. Capital privado
Além do setor imobiliário, o private equity é um dos melhores exemplos de investimentos alternativos. O termo “private equity” (PE) refere-se ao capital de investimento fornecido por indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) e empresas que compram ações de empresas privadas ou fecham o capital de empresas públicas e as retiram das bolsas de valores.
Também podemos dizer que o private equity é a prática de canalizar dinheiro para negócios ou parcerias de propriedade privada para obter lucro por meio de investimento de longo prazo no crescimento da empresa ou reorganização de curto prazo.
Quando se trata de investir em fundos de private equity, os pequenos investidores normalmente não têm chance. Private equity é um modelo financeiro em que os investidores reúnem seus recursos para adquirir ou investir em empresas privadas ou de nicho. Ao fazer isso, os sócios gerais podem influenciar a administração e outras decisões de negócios para aumentar os lucros e, finalmente, o valor da empresa para uma venda. uma de suas principais características é que não é negociado publicamente.
Compreendendo o investimento alternativo de private equity
Você provavelmente verá empresas de private equity pretendendo estar disponíveis sempre que uma empresa-alvo estiver em posição de receber uma injeção de capital, o que pode acontecer várias vezes ao longo de sua vida. Simplificando, é comprar uma empresa, assumir sua propriedade e renomear ou reestruturar a empresa. É claro que adquirir uma empresa custa uma fortuna e, como outros exemplos de investimentos alternativos, não é tão acessível. As coisas também estão mudando agora, possibilitando que os investidores se aventurem em investimentos alternativos de private equity por meio de um fundo comum que investe em hedge ou fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs)
Isso coloca o instrumento fora do alcance da maioria das pessoas, embora agora existam opções para mais ganhadores padrão, como fundos de fundos - fundos agrupados que investem em hedge ou fundos mútuos e ETFs que rastreiam empresas de capital fechado. Ambos têm valores mínimos de investimento muito mais baixos. O mundo do crowdfunding também reduziu os mínimos de investimento em negócios privados.
# 3. Colecionáveis
Já ouviu falar da moeda de ouro de $ 20 de Saint-Gaudens Double Eagle? Ouvi dizer que existem apenas 13 e apenas um pode ser legalmente possuído. Bem, nem sei como é, mas sim, é um bom exemplo do que é um colecionável. Se você tiver um vinho de 80 anos em sua adega, isso também pode ser considerado um item colecionável. Aqui está a coisa, sempre que você ouve colecionáveis, a lista é interminável, mas eles se concentram em antiguidades. Colecionáveis são bens físicos dos quais você gosta e, idealmente, aumentarão de valor com o tempo. Comparado com imóveis e private equity, as pessoas podem preferir os outros, mas ainda é um dos exemplos de investimentos alternativos.
Noções básicas sobre colecionáveis
Dependendo do valor do colecionável, ele pode servir como garantia caso você precise de um empréstimo. Colecionáveis são itens raros e valiosos, o valor deles depende de sua idade e raridade, da meticulosidade de uma coleção ou do cuidado tomado para manter sua autenticidade.
Além disso, não há metodologia oficial para avaliar o preço de mercado ou transparência na precificação porque os colecionáveis não são negociados em bolsas públicas. Isso significa que não há regulamentos e encontrar um comprador que atribua o mesmo valor aos itens que você pode não ser tão fácil. Assim, o vendedor não sabe quando valoriza ou deprecia com o tempo.
#3. Derivativos
Os derivativos são geralmente entre duas ou mais pessoas e esse contrato é baseado na expectativa de uma mudança no valor de um ativo subjacente. Em relação aos fundos de investimentos alternativos, os derivativos são carteiras perfeitas para hedge, especulação pura ou alavancagem. Aqui está o lado bom dos derivativos, é uma situação em que todos saem ganhando. Se a situação for a seu favor, os detentores podem permitir que o contrato expire e depois vendê-lo pelo novo preço. Se o arroz cair, eles podem usar o contrato para se proteger.
Compreendendo os derivativos como um investimento alternativo
A regra primária dos derivativos é a especulação. Os mesmos princípios se aplicavam tanto a investidores quanto a pequenos empresários. Devido à distância psicológica entre eles e o ativo subjacente, os derivativos são altamente suscetíveis ao sentimento do mercado, o que muitas vezes os faz flutuar de maneiras que nada têm a ver com o valor do ativo subjacente. Este investimento alternativo também tende a ser muito líquido por causa das incertezas que cercam o
#5. Mercadorias
O último em nossa lista de exemplos de investimentos alternativos são commodities. As commodities são amplamente utilizadas como proteção contra a inflação porque tendem a se mover na direção oposta dos ativos de papel (os mercados de ações e títulos).
Geralmente, as commodities são bens físicos comercializáveis que incluem produtos manufaturados e matérias-primas. Itens como grãos, petróleo, ouro, carne bovina e gás natural são exemplos de commodities que podem ser de propriedade total ou participação acionária.
Quando o preço de uma mercadoria aumenta, um proprietário legítimo pode decidir vendê-la, enquanto os investidores que possuem ações dessa mercadoria se beneficiarão.
Compreendendo o investimento alternativo em commodities
Os preços das commodities são sensíveis a mudanças na oferta e na demanda, por isso tendem a flutuar muito. Lembre-se, este mercado não possui regulamentos válidos respaldados pela SEC, então os investidores preferem negociar contratos futuros dessa forma, eles se protegem. Como sempre, as commodities como investimento alternativo não são para iniciantes ou para quem deseja um plano de investimento mais seguro.
Cripto é um investimento alternativo?
É sim. Além de imóveis, derivativos, colecionáveis, private equity e assim por diante, a criptomoeda é outro exemplo de investimento alternativo. Adicionar investimentos em criptomoedas ao seu portfólio diversificado é uma boa ideia, embora tenha alguma regulamentação que o apoie, ainda é uma opção de investimento altamente arriscada e altamente especulativa. Bitcoin, a primeira criptomoeda, foi desenvolvida em 2008. As que vieram depois são às vezes chamadas de moedas “alt”.
Qual é o melhor investimento alternativo?
Aqui estão alguns dos melhores investimentos alternativos para cada investidor;
- Construção Civil
- Private Equity
- Collectibles
- criptomoeda
- Investimento em fundos de hedge
Conclusão
Embora não haja regulamentos rígidos para investimentos alternativos, ainda é uma ótima maneira de acumular riqueza ao longo do tempo. No entanto, você deve se lembrar que eles são bem diferentes de ações e títulos; portanto, é necessário buscar ajuda profissional para garantir que você tome a decisão certa.
Perguntas frequentes sobre investimentos alternativos
Por que os investidores investem em investimentos alternativos?
Os investimentos alternativos são atraentes para alguns investidores porque têm uma baixa correlação com o mercado convencional. Isso significa que eles mantêm seu valor durante uma desaceleração do mercado. Além disso, eles são hedges de inflação eficazes.
Quais são as 4 principais categorias de investimentos alternativos?
Fundos de cobertura, capital privado, recursos naturais e imóveis.
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Referências
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
