Os especialistas financeiros elogiam frequentemente os fundos de índice pela sua força e eficácia. No entanto, se você for um novo investidor, poderá não ter uma compreensão completa do que é um fundo de índice ou por que ele supera outras opções de investimento. Como outros aspectos das finanças pessoais, não existe uma lista única dos melhores fundos de índice que atenderão às necessidades de todos. O melhor fundo de índice para você varia de acordo com suas circunstâncias individuais. No entanto, podemos fornecer-lhe várias sugestões úteis. Hoje, explicaremos as várias maneiras de investir em fundos de índice e os melhores fundos de dividendos de índice para investir.
O que é um índice?
Um índice é uma ferramenta que acompanha o progresso e o desempenho de um determinado grupo de títulos que o criador do índice escolheu cuidadosamente. Conseqüentemente, um índice é essencialmente o resultado da adesão do criador do índice a uma metodologia predeterminada para selecionar títulos, ações ou outros ativos. O investimento baseado em índices deixou de ser um componente secundário do cenário de investimento para se tornar uma abordagem proeminente e influente.
O que é um fundo de índice?
Um fundo de índice é um tipo de fundo de investimento que pode ser um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa (ETF). Ele foi projetado para rastrear uma cesta específica de ações ou um índice. Os gestores de fundos esforçam-se por replicar o índice através de uma gestão passiva, quer criando-o internamente, quer estabelecendo parcerias com entidades externas, como bancos de investimento ou corretoras. Estes fundos acompanham índices populares, que são frequentemente mencionados nas notícias financeiras como medidas do desempenho global do mercado. Isto fornece aos investidores dados úteis sobre a tendência ascendente das ações como um todo.
Melhor fundo de índice para investir
O melhor fundo de índice para investir inclui o seguinte:
#1. Fundo de índice Schwab S&P 500
Se você estiver interessado em investir em um fundo de índice oficial S&P 500, o Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX -0.85%) é uma das opções mais acessíveis disponíveis. O índice de despesas desse investimento é de 0.02%, o que implica que você pagaria apenas US$ 0.20 anualmente para cada US$ 1,000 investidos. Devido à taxa de investimento mínima, os seus retornos refletem de perto o desempenho do S&P 500. Não existe nenhum requisito de investimento mínimo, permitindo-lhe começar a investir com apenas 1 dólar.
#2. Fundo de índice USAA Nasdaq-100 (USNQX)
O fundo USAA Nasdaq-100 Index foi projetado para acompanhar de perto o desempenho do Índice Nasdaq-100. Garante que pelo menos 80% de seus ativos sejam investidos em empresas que fazem parte do índice. O Nasdaq-100 consiste em 100 das maiores empresas não financeiras nacionais e internacionais listadas na Bolsa de Valores Nasdaq. O fundo atinge consistentemente um desempenho melhor do que o índice. O investimento recebeu uma classificação de cinco estrelas da Morningstar devido às suas taxas baixas, retornos excepcionais e risco ligeiramente acima da média.
#3. Índice Fidelidade 500
Escolher o melhor fundo de índice de grande capitalização pode ser bastante desafiador devido à abundância de opções disponíveis. Muitos destes fundos partilham estratégias e estruturas de custos semelhantes, tornando difícil determinar a escolha superior. O fundo mútuo Fidelity 500 Index (FXAIX) se destaca como uma das principais opções por vários motivos.
Em primeiro lugar, é um processo simples. O investimento está intimamente ligado ao índice S&P 500, que consiste principalmente em grandes empresas americanas como a Microsoft (MSFT) e a Johnson & Johnson (JNJ). Independentemente do desempenho do índice, este fundo de índice terá um desempenho correspondente, após contabilização das taxas. Quando se trata de taxas, a estrutura de custos deste fundo de índice Fidelity é incrivelmente baixa, quase parecendo uma opção gratuita. Mesmo que você invista uma quantia significativa de US$ 10,000 no fundo, suas taxas anuais serão de apenas US$ 1.50. Estas duas características tornaram-no extremamente popular, resultando na acumulação de centenas de milhares de milhões de dólares em activos sob gestão.
Às vezes, as ações fora dos EUA têm um desempenho melhor do que as ações dos EUA depois de um longo período de tempo, o que pode ser bom para a EFA. O índice S&P 500, que se baseia no valor de mercado, subiu 210% nos últimos 10 anos, enquanto a EFA, que compra ações fora dos EUA, subiu apenas 48%. Antes disso, as compras de ações feitas fora dos EUA eram mais competitivas com as feitas nos EUA. A EFA está pronta para um regresso a longo prazo com a sua vasta gama de ações da Europa, Reino Unido, Austrália e Ásia. Negociadas a menos de 14 vezes o lucro e pagando 2.2%, essas ações podem valer mais do que o que funcionou nos últimos dez anos.
#5. ETF de crescimento de vanguarda (VUG)
O ETF Vanguard Growth (VUG) é uma excelente opção para investidores que buscam ações com vendas e lucros crescentes, como o próprio nome sugere. No entanto, o nome por si só não indica que o seu foco principal esteja em nomes de maior crescimento. Não há nada de intrinsecamente errado em investir em ações mais lentas, como empresas de serviços públicos ou empresas que se concentram em bens de uso diário, como alimentos embalados ou produtos de higiene pessoal. No entanto, é importante reconhecer que é pouco provável que os americanos aumentem significativamente a sua utilização de electricidade ou de produtos enlatados num futuro próximo.
Felizmente, o fundo de índice Vanguard foi projetado especificamente para se concentrar em ações com potencial de crescimento. Atualmente, o setor de tecnologia responde por significativos 46% do portfólio total. Quase um quarto dos ativos da VUG são compostos por grandes nomes de consumo, como Amazon.com (AMZN) e Home Depot (HD).
Leia também: Fundos mútuos vs fundos de índice: diferença, fórmulas e exemplos
Melhor Fundo de Índice para Dividendos
Os fundos de índice de dividendos referem-se a fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que se concentram em dividendos. O seu objetivo é acompanhar um índice composto por múltiplas ações, com especial ênfase nas ações que oferecem pagamento de dividendos. Embora as ações de dividendos possam não ser as mais adequadas para todos os investidores, também é verdade que os fundos de índices de dividendos podem não ser atraentes para todos. Se o seu principal objetivo é garantir uma renda consistente em vez de buscar um crescimento significativo de seus investimentos, um bom fundo de índice para dividendos pode ser a opção perfeita para você. Da mesma forma, não há necessidade de seleção de estoque. O melhor fundo de índice para dividendos inclui o seguinte:
Este ETF é o único que se concentra exclusivamente em acompanhar o desempenho dos Dividend Aristocrats, que são membros do S&P 500 que aumentaram consistentemente os seus dividendos durante um mínimo de 25 anos consecutivos. Como seria de esperar, estas ações normalmente apresentam níveis de risco mais baixos. O ETF detém atualmente uma carteira de 64 ações classificadas como aristocratas de dividendos.
#2. Invesco S&P 500 ETF de alto dividendo e baixa volatilidade
Este fundo negociado em bolsa (ETF) foi projetado para refletir o desempenho do S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. A estratégia centra-se em ações que pagam dividendos que, como os seus nomes indicam, têm um histórico de baixa volatilidade e oferecem elevados rendimentos de dividendos. O ETF é composto por 51 ações, com parcela significativa alocada em ações de serviços públicos e ações de bens básicos.
#3. Fundo de Crescimento de Dividendos Vanguard (VDIGX)
O foco principal do Vanguard Dividend Growth Fund é investir em uma gama diversificada de empresas americanas e globais de grande capitalização (e às vezes de média capitalização). Essas empresas são selecionadas por estarem subvalorizadas em comparação ao mercado e por terem potencial para pagar dividendos de forma consistente. O objetivo da pesquisa do fundo é identificar empresas com alto potencial de crescimento de lucros, que por sua vez podem gerar mais receitas. Além disso, a pesquisa também avalia a preparação da liderança empresarial para aumentar o pagamento de dividendos.
#4. ETF imobiliário de vanguarda
O setor imobiliário tem potencial para gerar receitas significativas por meio de dividendos. O Vanguard Real Estate ETF é um fundo que investe em fundos de investimento imobiliário (REITs), bem como em empresas especializadas em investir em diversas propriedades, como edifícios de escritórios e hotéis. O ETF em questão foi concebido para espelhar o desempenho do índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Este índice é composto por aproximadamente 175 empresas.
#5. Fundo Federado de Dividendos de Valor Estratégico (SVAAX)
Os investidores que buscam pagamentos de dividendos mais frequentes do que apenas trimestralmente podem achar atraente o Strategic Value Dividend Fund da Federated Hermes, pois fornece dividendos mensais. A estratégia de investimento do fundo visa gerar rendimento e obter valorização do capital a longo prazo, concentrando-se em ações que pagam dividendos mais elevados em comparação com o mercado acionista mais amplo. O fundo também se concentra na identificação de empresas com potencial para crescimento de dividendos. Além disso, o desempenho do fundo é medido principalmente em relação ao Dow Jones US Select Dividend Index.
Como investir em fundos de índice
As várias formas de investir em fundos de índice são as seguintes:
#1. Reserve um tempo para revisar suas finanças e metas
Antes de fazer qualquer investimento, é crucial obter uma compreensão clara das suas circunstâncias pessoais e objetivos de vida. Quando você planeja se aposentar e quão perto está de atingir esse marco? Qual é o seu nível de tolerância ao risco e orçamento? Obter uma compreensão abrangente desses conceitos aumentará muito o seu conhecimento sobre o papel que os fundos de índice desempenham em sua vida financeira e fornecerá informações valiosas sobre como investir neles.
#2.Escolha um índice
Os fundos de índice permitem acompanhar uma ampla variedade de índices, com centenas de opções disponíveis. O índice S&P 500 é amplamente considerado o índice mais popular. É composto por 500 das empresas líderes no mercado de ações dos EUA.
Além dos índices amplos mencionados, existem também índices setoriais que estão especificamente ligados a indústrias específicas. Além disso, existem índices de países que se concentram em ações de nações individuais, índices de estilo que dão prioridade a empresas com crescimento rápido ou ações com preços de valor, e outros índices que restringem os seus investimentos com base nos seus próprios sistemas de classificação.
#3. Selecionando o fundo de índice apropriado para o seu investimento
Depois de selecionar um índice, normalmente você pode encontrar pelo menos um fundo de índice que reflita seu desempenho. Quando se trata de índices populares como o S&P 500, normalmente existem várias opções disponíveis, cada uma delas acompanhando o mesmo índice. Ao considerar várias opções de fundos de índice para o índice escolhido, é importante fazer algumas perguntas fundamentais. Primeiro, saiba qual fundo de índice reflete de perto o desempenho do índice. Qual fundo de índice tem os custos mais acessíveis? Existem restrições ou limitações que o impediriam de investir em um fundo de índice? Por último, pergunte se o provedor do fundo oferece algum outro fundo de índice que também desperte seu interesse. As respostas a essas perguntas ajudarão você a escolher o fundo de índice mais adequado às suas necessidades.
Você tem a opção de abrir uma conta de corretagem, que lhe permitirá comprar ou vender ações do fundo de índice que achar atraente. Você também tem a opção de abrir uma conta diretamente na empresa de investimento que fornece os fundos.
Ao tomar uma decisão sobre como comprar ações do seu fundo de índice, é importante considerar cuidadosamente os custos e as características associadas a cada opção. Certos corretores podem impor taxas adicionais aos clientes pela compra de ações de fundos de índice, o que pode tornar mais econômico abrir diretamente uma conta de fundo com a empresa do fundo de índice. No entanto, existem muitos investidores que preferem consolidar todos os seus investimentos numa única conta de corretagem. Se você planeja investir em vários fundos de índice de vários gestores de fundos, utilizar a opção de corretagem pode ser o método mais eficaz para consolidar todos os seus investimentos em uma única conta.
O que é melhor que fundos de índice?
Os ETFs oferecem maior facilidade de negociação em comparação aos fundos de índice e fundos mútuos tradicionais, pois podem ser negociados em bolsa de valores, assim como as ações ordinárias. Além disso, os investidores têm a opção de adquirir ETFs em quantidades menores e com menos obstáculos em comparação com os fundos mútuos.
O Vanguard S&P 500 é um bom investimento?
Sim, este fundo de índice é uma excelente escolha para investidores que procuram uma opção de investimento bem diversificada a um preço acessível. Também pode servir como um elemento essencial em seu portfólio.
Roth ou fundo de índice são melhores?
Um Roth IRA é uma conta de aposentadoria que oferece vantagens fiscais, enquanto um fundo de índice é um investimento que reflete o desempenho de um índice de mercado. Os fundos de índice são comumente selecionados para Roth IRAs e outros tipos de contas de investimento. No entanto, os investidores muitas vezes escolhem um Roth IRA devido à vantagem de retiradas isentas de impostos durante a aposentadoria.
Qual é o retorno médio dos fundos de índice?
De acordo com o índice S&P 500, o retorno médio anual do mercado de ações gira em torno de 10%. Porém, é importante ressaltar que essa taxa média é corrigida pela inflação. Por outras palavras, os investidores deverão antecipar uma diminuição anual do poder de compra de aproximadamente 2% a 3% como resultado da inflação.
Em essência
Quando se trata de investimento, lembre-se que “melhor” é uma questão de opinião. Este artigo é apenas uma pequena parte de um processo muito maior de pesquisa de investimentos. Os fundos de índice são uma forma popular de investir e devem continuar assim. À medida que mais são feitos, o método de pesquisa fica mais complicado e útil ao mesmo tempo.
Referências
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- I bankrate.co
- Fundos mútuos vs fundos de índice: diferença, fórmulas e exemplos
- O QUE É S&P 500? Melhor guia e insights de negócios para 2023
- 17 FUNDOS DE ÍNDICE TOP 2023:(Atualizado)
- FUNDOS DE ÍNDICE DE DIVIDENDOS: Melhores fundos de alto índice Fidelity & Vanguard
- Fundo mútuo: o que são e os melhores fundos mútuos para investir
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