O plano de investimento ideal equilibrará lucratividade e risco de maneira razoável. Felizmente, existem alguns investimentos que tiveram bons resultados ao longo do tempo, sendo o ouro o mais conhecido. No entanto, entender como investir em ouro pode não estar no topo de sua lista de prioridades. Essa abordagem de investimento pode parecer sofisticada, demorada e talvez desatualizada. O ouro, porém, pode ser uma excelente adição à sua carteira de investimentos com a quantidade correta de estudo, especialmente agora. Para descobrir as melhores formas de investir em ouro, suas desvantagens e como começar imediatamente, continue lendo.
Investir em Ouro
A conexão histórica entre o ouro e o valor de nossa moeda é um fator importante no valor do ouro. Devido à sua maleabilidade, o ouro foi utilizado para cunhagem e joias no passado. As notas foram feitas para corresponder ao peso exato do ouro, uma vez que as moedas de papel foram criadas. Mesmo que não seja mais assim, o ouro continua valioso devido à sua importância histórica em nosso sistema financeiro.
O Motley Fool estima que as joias representam cerca de metade da atual demanda global por ouro. A demanda por investimentos em ouro real, como moedas e barras de ouro, é de outros 40%. Para esses usos, o ouro físico é comprado tanto por investidores quanto por instituições financeiras, bem como, mais recentemente, por fundos negociados em bolsa que adquirem ouro para investidores. A demanda restante por ouro vem principalmente dos setores médico e de tecnologia.
Investir em ouro é bom
Para aqueles que desejam diversificar suas carteiras atuais, o ouro é um investimento fantástico. Os investimentos tradicionalmente mantidos, como ações e títulos, normalmente têm melhor desempenho do que o ouro. O valor do ouro geralmente aumenta quando certos ativos apresentam desempenho ruim. Essa tendência fez muitos investidores acreditarem que o ouro é um investimento seguro, enfatizando ainda mais o valor de incluir o ouro em um amplo portfólio. Aqui estão algumas vantagens a serem consideradas se você estiver pensando em investir em ouro.
#1. O ouro é considerado uma proteção contra a inflação.
Ouro e outros metais raros têm sido tradicionalmente considerados como hedges de inflação astutos. Isso porque, apesar das mudanças no valor do dólar, ele costuma manter seu valor ao longo do tempo e mantém seu poder de compra.
#2. Com o ouro, você pode diversificar sua carteira de investimentos.
O mercado de ações também entra em recessão quando a economia o faz. Durante uma recessão, os ativos imobiliários também podem perder valor. O ouro pode ser um excelente método para garantir um amplo portfólio em tempos econômicos difíceis. Sua exposição a esses ativos mais arriscados geralmente é reduzida por meio da diversificação, o que também diminui a gravidade de quaisquer perdas.
#3. O ouro facilita a liquidez.
Liquidez, ou a capacidade de vender ativos rapidamente por dinheiro, é crucial durante uma recessão. Então, se ocorrerem dificuldades financeiras, você pode liquidar esses ativos e continuar a pagar suas contas e outras despesas essenciais. Na maioria das vezes, os investimentos ilíquidos são aqueles que incluem ações, títulos, imóveis, antiguidades e outros ativos tangíveis. É um desafio convertê-los em dinheiro utilizável, especialmente quando há menos demanda por essas coisas. Ao contrário, o ouro é relativamente líquido e pode ser convertido em dinheiro muito rapidamente, tornando-se um investimento inteligente durante as recessões.
#4. Bom para algumas pessoas, mas ruim para outras
Algumas pessoas optam por investir em ouro, mas nem todos deveriam. Por exemplo, o ouro geralmente não é para você se sua principal prioridade é maximizar o crescimento do seu dinheiro. De um modo geral, o ouro é visto como um investimento seguro e de baixo risco que não oferece grandes retornos. Consulte um planejador financeiro ou consultor de investimentos se não tiver certeza se investir em ouro é o melhor caminho para suas finanças ou se precisar de ajuda para fazer uma compra. Eles podem ajudá-lo a tomar a melhor decisão para seus objetivos financeiros.
Melhor Forma de Investir em Ouro
Seus recursos e objetivos de investimento determinarão o melhor investimento em ouro para seu portfólio. Ao investir em ouro, a maioria das pessoas considera primeiro joias ou possivelmente moedas de ouro. Na verdade, existem muitos métodos para comprar e vender ouro. Considere estas principais estratégias de investimento em ouro:
#1. barras de ouro
Qualquer tipo de ouro puro é chamado de “barras de ouro”, sendo as barras de ouro o exemplo mais comum. Por motivos de segurança, as barras de ouro costumam ter um número de série afixado e devem ser certificadas quanto ao peso e pureza. O tamanho das barras de ouro pode variar e não requer que muitas sejam avaliadas. A compra de barras de ouro tem algumas desvantagens porque geralmente você precisa garantir o investimento com seguro e um local seguro. Além disso, encontrar clientes que estejam preparados para comprar em qualquer tamanho de barra em que você tenha o ativo pode ser um desafio ao comprar e vender barras de ouro. No entanto, muitos investidores consideram essa abordagem uma das formas mais lucrativas e eficazes de investir em ouro.
#2. Moedas de ouro
A popularidade das moedas de ouro pode ser algo que você já ouviu falar em infomerciais e outros anúncios. Devido ao seu tamanho menor, esse conhecido método de compra e venda de ouro costuma ser mais prático do que as barras de ouro. Os investidores podem comprar moedas de ouro de revendedores ou colecionadores e depois vendê-las com lucro. A maioria das cidades tem revendedores, então encontrar moedas de ouro é simples. Uma das melhores maneiras de investir em ouro para iniciantes devido à facilidade de compra são as moedas de ouro.
#3. Jóia de ouro
Mesmo que você não reconheça isso, as joias de ouro provavelmente são o tipo de investimento em ouro que é comprado e vendido com mais frequência. As joias de ouro são bastante fáceis de usar para iniciantes porque são muito simples de obter. Aproximadamente 49% da produção mundial de ouro, de acordo com a Investopedia, é utilizada para fabricar joias. Qualquer peça de joalheria com ouro de 14 quilates ou mais é normalmente considerada um investimento em ouro. Existem algumas desvantagens a ter em conta, apesar da facilidade de compra. O ouro ocasionalmente tem um valor de revenda duvidoso. Isso indica que encontrar um cliente e vender suas joias com lucro pode ser um desafio.
#4. ETFs e fundos mútuos de ouro
Fundos mútuos e fundos negociados em bolsa de ouro (ETFs) são tipos de contas que compram ouro em nome de um investidor. As cotas desses fundos, cada uma representando uma certa quantidade de ouro, podem ser compradas e vendidas como ações. Um dos melhores métodos para investir em ouro é através de ETFs e fundos mútuos, que permitem aos investidores negociar o metal precioso sem ter que se preocupar com segurança ou despesas com seguro de ouro. Quando comparados com a administração de outros ativos, os custos envolvidos na compra e venda de ouro por meio de ETFs ou fundos mútuos costumam ser significativamente menores.
#5. Futuros de Ouro
Em inglês simples, os contratos futuros de ouro são acordos para comprar e vender ouro em um momento específico. Cada contrato representa uma quantidade precisa de ouro e, dependendo dos termos, pode ser pago em dinheiro ou em ouro real. Este método é mais adequado para investidores com capital para comprar contratos de alto valor porque os futuros de ouro podem ser extremamente substanciais. Os investidores agora têm a opção de comprar um contrato futuro a um preço e data de entrega predeterminados. As opções podem ajudar os compradores a aumentar o retorno de seu investimento inicial, mas, para possuir completamente uma opção, eles devem pagar o preço do ouro subjacente.
#6. Empresas e ações de mineração de ouro
Uma opção intrigante para misturar investimentos em ouro com ações convencionais é investir em empresas de mineração de ouro. Os investidores podem obter acesso aos rendimentos do ouro sem nunca comprar ou vender nenhum, comprando ações em uma empresa que lida com o metal. Como existem outros elementos de negócios em jogo que podem ajudar a proteger os investidores dos preços do ouro estagnados ou em queda, esse tipo de investimento também pode oferecer riscos menores. Diante disso, os investidores fazem uma extensa pesquisa para escolher a melhor empresa para investir.
#7. Empresas de streaming e royalties
Investir em ouro por meio de ações também pode ser feito por meio de negócios de streaming e royalties. Em troca da oportunidade de comprar ouro (ou outras commodities) no futuro, essas empresas pagarão antecipadamente às mineradoras. Considere-os instituições financeiras que recebem seus lucros em ouro. Os riscos associados à mineração de ouro e às empresas envolvidas também devem ser pesquisados minuciosamente pelos inovadores antes de fazer esse tipo de investimento. Algumas pessoas podem achar difícil entrar no mercado devido ao tanto de estudo necessário para investir em negócios de streaming e royalties.
Desvantagens de investir em ouro
Falando sobre algumas desvantagens de investir em Ouro, vejamos alguns pontos abaixo:
#1. Altos custos de fabricação
Você deve pagar custos de fabricação extremamente altos, especialmente se escolher padrões exóticos. Os custos de fabricação variam de acordo com o design, mas geralmente chegam a Rs 200 por grama. Isso equivale a uma margem de lucro de 10% ao levar em consideração o preço atual do ouro de 22 quilates para joalheria. Lembre-se de que, se os investidores optarem por vender as joias, nunca poderão recuperar essas despesas.
#2. Problemas de armazenamento físico
A falta de investimento em ouro é resultado de manuseio, armazenamento e tratamento inadequados. O armazenamento de ouro em grande escala é caro e perigoso. No entanto, existem opções para investir em ouro que assumem a forma de um certificado ou uma conta em que o proprietário não detém o ouro, mas ainda pode representá-lo no futuro. Embora atualmente existam métodos bem estabelecidos para investir em ouro, algumas pessoas ainda podem não ter certeza de sua confiabilidade contínua no caso de uma falha do sistema. Além disso, oxidação e escurecimento podem ocorrer mesmo quando embalados em uma capa protetora para armazenamento inadequado.
#3. Sem Alavancagem ou Financiamento
Você deve ter todo o dinheiro necessário para concluir a transação ao fazer um investimento em ouro. Para esse tipo de investimento ou compra, você não pode usar nenhum tipo de financiamento ou alavancagem. Como resultado, o número de pessoas que podem participar do mercado pode ser significativamente limitado.
#4. Confinável
A possibilidade de confisco está entre os principais riscos associados aos investimentos em ouro. Se o governo decidir que é necessário, eles podem entrar no armazém e apreender todo o ouro lá dentro. Nessa situação, não há nada que você possa fazer para evitar isso e seu dinheiro será perdido.
#5. O retorno real é menor que o retorno nominal
Se o preço do ouro subir, o aumento será apenas nominal e não resultará em um aumento real do poder de compra. Isso ocorre porque, enquanto o ouro aumenta, o papel-moeda muitas vezes desvaloriza ao mesmo tempo. Esses ganhos de ouro também são tributados.
#6. Parcialmente Líquido
O terrível aspecto social da liquidez na maioria das famílias é que o ouro tem valor sentimental e é o último objeto a ser vendido em tempos de crise financeira. Isso anula completamente a ideia de usar o ouro como um ativo líquido.
#7. Impureza
Outra questão que surge com as joias é a qualidade do ouro. Na maioria das vezes, pode não estar no nível anunciado. Apesar do fato de que a 'marcação' é amplamente utilizada, esse problema não foi totalmente solucionado. Também existem problemas com as joias marcadas, pois apenas uma pequena parte das joias de ouro submetidas a exame é testada pelas agências de marcação.
#8. Menos valor de revenda
Poucos joalheiros estão dispostos a pagar em dinheiro e a maioria está disposta a trocar o ouro que vendeu pelo valor de mercado. Se você quiser dinheiro vivo, a maioria deles tira de 5 a 10% do valor. Se você tentar vender ouro que comprou anteriormente de outro joalheiro, a dedução é maior. Isso porque ele reduzirá o valor que lhe paga e questionará a pureza do ouro, dizendo que é suspeito.
#9. Renda Recorrente Zero
Ao contrário dos investimentos em ações ou imóveis, onde os investidores podem se beneficiar de seus investimentos sem ter que vender seus ativos, os investimentos em ouro não oferecem nenhuma renda presente, como dividendos ou pagamentos de aluguel.
#10. Sem vantagem fiscal
Ao contrário de outros dispositivos de economia de impostos disponíveis no mercado, investir em ouro não oferece nenhum tipo de vantagem fiscal.
Quanto dinheiro devo investir em ouro?
Os investidores geralmente devem economizar de 5% a 10% ou menos de suas carteiras para ativos alternativos, como ouro.
Iniciantes devem investir em ouro?
As joias de ouro são bastante fáceis de usar para iniciantes porque são muito simples de obter.
Você pode se tornar um milionário investindo em ouro?
A resposta é inquestionavelmente sim! Cobertura de inflação, proteção contra recessão e maiores retornos são possíveis graças ao ouro. O Vaulted preenche essa necessidade, tornando o investimento em ouro mais fácil e mais amplamente disponível.
Qual é a maneira mais barata de investir em ouro?
Como não é necessário pagar custos de armazenamento ou transporte, investir em títulos tradicionais, como ações e fundos negociados em bolsa, pode ser mais barato do que comprar ouro físico.
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Referências
