Os investimentos em fundos de hedge, capital de risco e empresas iniciantes são considerados “exóticos” e, portanto, fora dos limites para a maioria dos investidores. Isso ocorre porque as leis e regulamentos que foram implementados para proteger os investidores contra riscos não testados não se aplicam a esses negócios. Aqueles que se qualificam como “investidores qualificados” podem colocar seu dinheiro em títulos não regulamentados. Acredita-se que eles tenham os meios financeiros e conhecimentos necessários para administrar os maiores perigos de investir em propriedades não regulamentadas. Neste artigo, abordaremos o investidor não qualificado, seus requisitos e a diferença entre os investidores credenciados.
O que é um investidor qualificado?
Um investidor qualificado, às vezes conhecido como investidor credenciado, é um indivíduo ou empresa que pode comprar investimentos não registrados devido à renda e patrimônio líquido do investidor.
Os investidores qualificados são definidos da mesma forma que outras categorias de investidores: pelas leis do local onde o investimento é feito e pelas especificidades da transação em questão.
Além disso, um investidor qualificado é uma pessoa ou organização autorizada por lei a investir em ofertas limitadas de títulos privados, fundos de capital de risco, fundos de hedge e outras colocações privadas. Um investidor qualificado, como um investidor credenciado, atende ou excede os padrões precisos estabelecidos na lei aplicável em termos de receita e patrimônio líquido.
Indivíduos e organizações nesta categoria têm um alto patrimônio líquido ou renda e são alvos por causa da crença generalizada de que possuem o conhecimento financeiro para investir com confiança, apesar dos perigos inerentes.
Havia uma distinção sutil entre as duas frases antes da legislação Dodd-Frank. O valor da residência principal costumava ser contabilizado no patrimônio líquido de uma pessoa ao avaliar o status de investidor credenciado, mas não é mais para investidores qualificados. No entanto, isso não ocorre mais porque o valor da residência pessoal do investidor deve ser desconsiderado em ambos os cálculos, tornando idênticos os requisitos de elegibilidade para ambas as categorias.
Entre as mudanças propostas está a eliminação da exigência de que a residência principal do investidor seja nos Estados Unidos. Ainda assim, os pré-requisitos são equivalentes e os nomes podem ser usados de forma intercambiável por enquanto.
Quais são os 4 tipos de investidores?
A maioria dos empreendedores de novos negócios deve contar com investidores para fazer seu empreendimento decolar. Os fundos fornecidos pelo investidor são de grande ajuda para a empresa em qualquer um de seus empreendimentos, seja a introdução de um novo produto, a melhoria do equipamento ou o crescimento das operações.
É possível que isso venha de você quando se tornar um investidor em sua própria empresa.
Existem muitas histórias de sucesso sobre empreendedores que conseguiram financiar seus empreendimentos por meio de uma combinação de economias pessoais, família e amigos e um pouco de sorte. É prática comum que novos negócios busquem financiamento de investidores para que possam estabelecer uma base sólida para seu trabalho.
No mundo das startups, os quatro tipos mais comuns de investidores são:
#1. Investidores Anjos
Os investidores anjos são indivíduos ricos que apóiam empresas jovens e indivíduos que estão começando no mundo dos negócios. A maioria das pessoas provavelmente já ouviu falar desse tipo de investidor. Os investidores anjos podem ser amigos ou familiares do fundador de uma startup.
Além disso, um investidor anjo pode fornecer a uma empresa uma explosão única de financiamento para tirá-la do papel ou um fluxo constante de financiamento durante os anos de formação da empresa. Quando comparados a outros tipos de investidores, os investidores anjo geralmente oferecem condições significativamente mais atraentes. A razão por trás disso é que os investidores anjo não estão preocupados com o sucesso ou não de um negócio, mas sim com o indivíduo que o está iniciando. Além disso, leia INVESTIDORES ANJOS: Significado e tudo o que você deve saber
Em poucas palavras, os investidores anjos se preocupam mais em apoiar os empreendedores em seus estágios de formação do que em obter um retorno financeiro de seu investimento. Anjos de negócios, investidores iniciais, investidores privados, financiadores anjos e investidores em informações são todos outros nomes para investidores anjos.
#2. Capitalista de risco
No mundo dos negócios, um capitalista de risco (VC) é um investidor que coloca dinheiro em novas empresas com alto potencial de crescimento. Muitos outros tipos de instituições financeiras, incluindo bancos de investimento, indivíduos ricos e outros, desempenham o papel de capitalistas de risco. Embora os investidores se arrisquem colocando seu dinheiro aqui, a recompensa potencial é substancial.
Um capitalista de risco investiria em uma empresa se acreditasse que ela tem potencial de crescimento; em troca, eles buscarão ações da empresa e uma voz geral sobre como ela é administrada. Essa forma de investidor é preferida por muitas startups porque fornece acesso ao capital e orientação de um especialista na área.
Como parte de uma transação de capital de risco, uma empresa de capital de risco criará uma parceria limitada independente e venderá as principais participações dessa parceria a um grupo de investidores. Freqüentemente, empresas de natureza semelhante podem se unir para formar uma parceria.
Ao comparar os acordos de VC com outras ofertas de ações, uma distinção importante é que os acordos de VC normalmente atendem mais às empresas em desenvolvimento que buscam uma grande quantidade de financiamento pela primeira vez. Portanto, esta é uma escolha maravilhosa se você precisa de muito dinheiro para sua startup e também deseja conhecimento e compreensão de longo prazo. Além disso, leia O QUE É VC: Entendendo o Venture Capital e Como Funciona
#3. Investidores pessoais
Nas fases iniciais do desenvolvimento de uma empresa, é comum que o proprietário busque apoio financeiro de pessoas que conhece pessoalmente, como amigos, familiares ou outros parentes. Investidores pessoais são indivíduos que têm interesse em seu negócio e estão dispostos a investir algum capital nele, mas que têm uma quantia limitada para investir.
É muito mais simples persuadir um membro da família ou amigo próximo a ajudar, mas eles precisarão preencher muita papelada e, como resultado, podem estar sujeitos a impostos. Você deve obter o conselho de um advogado se pretende aceitar financiamento de um investidor privado.
#4. Bancos e Instituições Financeiras
Apesar de não serem tão confiáveis quanto os outros investidores nesta lista, eles podem fornecer financiamento. Novos negócios e iniciativas individuais não podem obter financiamento de bancos tradicionais. Você pode ser elegível para cartões de crédito da empresa e adiantamentos em dinheiro se você se estabelecer.
Subsídios para tipos específicos de projetos estão disponíveis por meio de alguns programas governamentais. Isso não significa que colocar as mãos nesse capital será fácil, e pagar empréstimos é um aborrecimento quando você precisa de tanto dinheiro em mãos e espaço para respirar quanto possível. Eles não terão que abrir mão de nada de valor para sua empresa no processo. No entanto, eles podem reduzir sua eficiência, o que pode se tornar aparente quando você busca investimentos em novas fontes.
É importante lembrar que as iniciativas do governo geralmente vêm com requisitos rigorosos que podem ser difíceis para as startups atenderem. Os fundadores devem, portanto, conduzir pesquisas com extrema cautela ao tentar verificar essas expectativas.
Quais são os 7 níveis de investidores?
Robert Kiyosaki identifica os seguintes sete níveis de investidores:
#1. Aqueles que não têm participação financeira
Eles não são capazes de colocar dinheiro em nada porque não têm. Eles gastam todo o seu dinheiro ou gastam mais do que ganham a cada mês. Estimativas aproximadas colocam metade da população adulta abaixo desse limite. Tenha em mente que nem todo mundo que se encaixa nessa descrição é pobre; muitas pessoas “ricas” também se encaixariam nessa descrição.
#2. Mutuários
Os investidores que tomam dinheiro emprestado para fazer mais investimentos são tomadores de empréstimo, mas os consumidores que tomam dinheiro emprestado para sustentar seus estilos de vida luxuosos não o são. Eles normalmente carregam vários cartões de crédito ao mesmo tempo e os usam para financiar compras extravagantes, como carros novos, televisores de reposição e férias internacionais. Por causa de suas posses de luxo e férias luxuosas, essas pessoas podem dar a impressão de que são ricas e influentes quando, na verdade, sua riqueza líquida (ativos menos passivos) é bastante pequena.
Para sobreviver, é provável que essas pessoas dependam substancialmente de sua renda ativa (por ser sua única fonte de renda), apesar de poderem ter alguns ativos.
#3. poupadores
Simplificando, os poupadores não são como os devedores. Esses indivíduos tendem a economizar quantias modestas em investimentos seguros e de baixo retorno, como dinheiro ou depósitos a prazo. Eles não estão interessados em fazer investimentos, mas sim em poupar. Eles não gostam de estar em dívida e evitam assumir riscos financeiros como resultado. Os poupadores estão muito ocupados contando centavos para aprender sobre investimentos.
Infelizmente, os poupadores não acabarão com muito mais do que os tomadores de empréstimo no longo prazo. As baixas (ou ofensivas) taxas de juros em contas de poupança e depósitos a prazo significam que as pessoas terão que continuar trabalhando duro pelo seu dinheiro. É verdade que “poupadores são perdedores” é uma das mensagens de Robert Kiyosaki porque se aplica ao longo prazo.
Não me interpretem mal; economizar é crucial; no entanto, investir é o que lhe trará sucesso financeiro real.
#4. Investidores Inteligentes
Quem investe “inteligente” tem alto nível de inteligência e formação. No entanto, eles tendem a ser mal informados sobre o investimento.
Quando se trata de investir, Robert classifica as pessoas em três grupos distintos.
- Eu não posso ser incomodado” tipo. As pessoas que atingiram o estágio “Não me incomoda” em seu relacionamento com o dinheiro são aquelas que aceitaram o fato de que nunca serão capazes de entender o conceito. Eles deixaram seu dinheiro lá sem fazer nada enquanto não faziam nada com ele. Eles dedicam seu tempo ao trabalho e se contentam em se aposentar no final de suas vidas. Isso nem sempre é tão ruim quanto parece; muitos assinantes do Master Your Money Now estão na posição de querer fazer algo com suas finanças, mas não entendem o que é esse algo. Outros, porém, não se preocupam em consultar um consultor financeiro e acabam tendo um rude despertar quando atingem a idade da aposentadoria e descobrem que não pouparam o suficiente.
- tipo cínico”. As pessoas que são “cínicas” sabem todos os motivos pelos quais um investimento não dá certo. Declarações como “O mercado imobiliário vai entrar em colapso” e “Você não precisa de aposentadoria” são comuns nesse grupo. Eles explicam por que e como você será aproveitado em todas as oportunidades de investimento que encontrar. Falar com eles faria você se sentir desanimado ou até mesmo com medo de investir porque eles estão cientes de todas as armadilhas possíveis. Para evitar o fracasso, os “cínicos” normalmente analisam demais as oportunidades de investimento até que seja tarde demais para colocá-las em ação com sucesso.
- Tipo “jogadores”. “Jogadores” não são “cínicos”. “Você não precisa de seguro” e “Você não precisa de poupança no banco” são suas estratégias de gerenciamento de risco ao investir. Eles assumem que investir é como jogar na loteria. Jogadores sem sorte geralmente perdem. Ser um jogador é tão perigoso quanto ser um cínico.
#5. Investidores de longo prazo
os indivíduos que investem a longo prazo são indivíduos que têm uma estratégia de investimento de longo prazo e trabalham consistentemente para garantir que isso os ajude a alcançar seus objetivos. Eles são tipicamente muito frugais e prudentes com seu dinheiro (sem veículos chamativos ou mansões).
No entanto, eles estão preparados financeiramente graças a uma estratégia criada por eles mesmos ou com a ajuda de um consultor financeiro. Eles dedicam um esforço significativo para se educar sobre investimentos para que possam fazer escolhas sensatas. Eles estão cientes das dívidas, não gastam mais do que ganham e sempre aumentam suas economias e investimentos. Um veículo de investimento complexo não é algo em que eles estejam ansiosos para colocar dinheiro.
Muitos aposentados na Austrália e em outros lugares do mundo desenvolvido desfrutam desse nível de segurança financeira. Mas esses são os tipos de pessoas que serão capazes de sustentar suas próprias famílias economicamente, mas que serão incapazes de contribuir para o bem-estar econômico de seus vizinhos. O próximo passo requer um nível mais alto de sofisticação.
Nunca há uma opção para contornar o nível 4. Aqueles que não passam por ele são apenas investidores de nível 3 ou jogadores.
#6. Investidores Inteligentes
Pessoas com muita experiência no mundo financeiro e que empregam táticas de investimento mais arriscadas são consideradas investidores sofisticados. Eles ganham mais do que gastam graças a seus empregos, empreendimentos, renda de aluguel e outros investimentos, o que lhes permite colocar ainda mais dinheiro para trabalhar para eles. Quando se trata de investir, eles não conseguem pesquisar o suficiente. Eles investem com cautela, mas não são cínicos sobre isso. Além disso, eles têm um histórico de sucesso financeiro e praticam bons hábitos financeiros.
Para ganhar experiência, mesmo os investidores mais experientes começam com um orçamento modesto. Eles não têm medo de falhar, desde que os riscos sejam baixos e as recompensas potenciais sejam altas. Eles valorizam a expansão de sua riqueza e sabem o valor de trocar dinheiro por tempo, e não o contrário.
#7. capitalistas
A perfeição de investimento de nível 7 é um objetivo elevado, e apenas alguns poucos chegam lá. Eles se enriquecem com os esforços e recursos dos outros. Eles normalmente administram grandes empresas e possuem participações financeiras substanciais. Os capitalistas genuínos produzem investimentos que depois vendem aos consumidores. Eles são pessoas incrivelmente generosas que gostam do jogo do dinheiro. Eles impulsionam o crescimento econômico global produzindo novos serviços e bens. Imagine pessoas como Buffett, Gates, Musk, Branson e até locais como Packer e Rinehart. Além disso, contam com um retorno de investimento de 100% ao ano por tempo indeterminado.
Requisitos do Investidor Qualificado
Os requisitos do investidor qualificado são frequentemente especificados por um regulador do mercado local ou autoridade competente e podem diferir de jurisdição para jurisdição. A Securities and Exchange Commission (SEC) define um investidor qualificado na Regra 501 do Regulamento D.
Além disso, investidores qualificados são definidos como aqueles que ganharam pelo menos $ 200,000 por ano nos últimos dois anos ($ 300,000 por ano para renda conjunta) e que podem razoavelmente esperar ganhar pelo menos esse valor novamente este ano. Uma pessoa deve ter tido renda superior ao mínimo exigido nos últimos dois anos, individualmente ou em conjunto com seu cônjuge. Mostrar renda por apenas um ano como indivíduo e depois por dois anos como casal não será suficiente para atender ao requisito de renda.
Se um indivíduo ou casal tiver um patrimônio líquido superior a US$ 1 milhão, ambos são considerados investidores qualificados. Uma residência principal é excluída deste total. Se você for um sócio geral, diretor executivo ou diretor da corporação que emite valores mobiliários não registrados, você também é considerado um “investidor qualificado” pela SEC.
Empresas privadas de desenvolvimento de negócios e organizações com mais de US$ 5 milhões em ativos atendem aos critérios de credenciamento como investidores. Além disso, uma empresa é considerada um investidor qualificado se todos os seus acionistas atenderem à definição de investidor credenciado. No entanto, você não pode iniciar um negócio com a intenção de fazer algumas compras de ações.
Qual é o objetivo dos requisitos do investidor qualificado?
Qualquer autoridade de mercado encarregada de regulá-lo deve equilibrar os interesses conflitantes de incentivar o investimento e protegê-lo. Os reguladores, por um lado, têm um incentivo para encorajar investimentos em negócios de alto risco e empreendimentos empresariais que podem render muito no futuro. Tais empreendimentos são de alto risco, podem ser apenas P&D de conceito sem resultado final comercialmente viável e podem estar fadados ao fracasso. Os investidores podem ganhar muito dinheiro com esses projetos, se forem bem-sucedidos. Eles vêm com uma grande chance de falha, infelizmente.
No entanto, os reguladores têm a responsabilidade de proteger os investidores individuais menos informados que podem não ser capazes de suportar perdas significativas ou compreender totalmente os perigos de seus investimentos. A disponibilidade de investidores autorizados, portanto, abre as portas para investidores que estão bem financeiramente, bem como para aqueles que possuem experiência relevante.
Não são necessários procedimentos formais para obter o status de “investidor qualificado”. Ao contrário, cabe aos emissores dos valores mobiliários tomar diversas providências para confirmar a legitimidade dos compradores que pretendem ser classificados como investidores credenciados.
O emissor de valores mobiliários não registrados pode ser abordado por qualquer pessoa que deseje se tornar um investidor credenciado. O emissor pode solicitar ao solicitante que preencha um questionário para verificar se ele se qualifica como investidor qualificado. Informações de conta, demonstrações financeiras e um balanço podem ser solicitados como materiais complementares ao questionário para confirmar a elegibilidade. Os anexos também podem incluir cartas de CPAs, advogados tributários, corretores de investimentos ou consultores, além das declarações fiscais usuais, formulários W-2 e recibos de pagamento. Os emissores também podem realizar uma verificação de antecedentes analisando o histórico de crédito do requerente.
Como se tornar um investidor qualificado?
Agora que sabemos o que é um investidor qualificado e seus requisitos para se tornar um, podemos discutir como seria um investidor credenciado. Se você prestou atenção até agora, deve ser capaz de se validar com relativa facilidade.
Se você deseja investir com confiança, eis o que você precisa fazer:
#1. Calcule seu patrimônio líquido
O principal critério para pessoas solteiras é sua renda anual ou, alternativamente, seu patrimônio líquido (individualmente ou em conjunto, se forem casados). As avaliações tradicionais de patrimônio líquido também se concentraram em corporações e outras entidades legais. Os limites são baseados nos regulamentos de cada país, como
- Nos Estados Unidos, um indivíduo (ou casal) precisa atender a um dos seguintes requisitos financeiros: ter um patrimônio líquido de pelo menos $ 1,000,000; ganharam pelo menos $ 200,000 (ou $ 300,000 como casados) em cada um dos dois anos anteriores, com projeções para o mesmo valor este ano;
- Um residente canadense deve atender a um dos seguintes requisitos financeiros para imigrar para o país: ter patrimônio líquido superior a US$ 5 milhões (individualmente ou em conjunto com o cônjuge); ter um lucro líquido antes dos impostos de mais de US$ 200,000 (ou US$ 300,000 em conjunto) em cada um dos dois anos mais recentes, com expectativa do mesmo valor de receita no ano atual; ou ter US$ 1 milhão em ativos financeiros (individualmente ou em conjunto).
- No Reino Unido, um investidor de alto patrimônio líquido deve ter uma renda anual de pelo menos 100,000 libras esterlinas ou um patrimônio líquido de pelo menos 250,000 libras esterlinas (sem incluir o valor da casa principal do investidor, qualquer seguro ou planos de aposentadoria que o investidor possa ter).
#2. Colete toda a documentação financeira relevante
A próxima etapa é compilar as evidências que podem apoiar o patrimônio líquido total que você determinou na etapa anterior. Isso exige que você obtenha cópias de suas declarações fiscais, relatórios de crédito, extratos bancários, extratos de contas de aposentadoria e extratos de quaisquer outras contas de investimento que você possa ter.
#3. Verifique seu status
No final, é crucial confirmar sua identidade. Ao emitir títulos não registrados, as empresas são obrigadas pela SEC a coletar questionários de investidores para verificar se o investidor atende aos critérios necessários para o investimento. Para cada empresa na qual você está interessado em investir, você deverá preencher um desses questionários como parte do processo de verificação.
Para provar que você é um investidor qualificado, forneça seus dados pessoais e financeiros e a documentação da Etapa 1. O processo termina com a sua assinatura no questionário. Mantenha uma duplicata para seus registros; você vai querer estar sempre atento a novos investimentos.
Quais ativos os investidores credenciados podem comprar?
Um investidor qualificado pode colocar dinheiro em:
- Fundos de investimento imobiliário
- Fundos de private equity
- Capital de risco.
- Investimentos anjo.
- Fundos de hedge.
- Fundos de investimento especializados, como aqueles com foco em criptomoeda
As ofertas Reg D, muitas vezes conhecidas como colocações privadas, são o que essas empresas vendem aos investidores em particular. O Regulamento D do Federal Reserve afeta as contas de poupança, enquanto o Regulamento D da SEC isenta ações específicas das restrições da SEC.
Para registrar uma oferta Reg D, uma empresa precisa fornecer apenas os detalhes mais fundamentais sobre sua localização física, seus executivos e a própria oferta. O emissor de colocação privada tem total discrição sobre quais informações extras devem ser fornecidas aos investidores, se houver.
Por outro lado, uma empresa que pretende abrir o capital deve passar por um rigoroso procedimento de due diligence para garantir que foi honesta e fez todas as divulgações necessárias à SEC.
O que é um investidor não qualificado?
Os investidores que não atendem aos requisitos de patrimônio líquido ou renda estabelecidos pela Securities and Exchange Commission (SEC) são chamados de investidores não qualificados. Investidores credenciados são aqueles que atendem a esses dois critérios. Às vezes, um investidor de varejo também é chamado de investidor não qualificado.
O fato de uma pessoa física não ser considerada um investidor qualificado não a impede de realizar investimentos; no entanto, os tipos de investimentos disponíveis para eles serão diferentes daqueles disponíveis para investidores credenciados. Um investidor não qualificado pode colocar seu dinheiro em uma variedade de títulos, imóveis, ações e outros instrumentos.
Características de um Investidor Não Qualificado
A Securities and Exchange Commission (SEC) foi fundada após a Grande Depressão de 1929 para proteger as pessoas comuns de perdas financeiras incorridas ao investir em áreas além de seus conhecimentos ou meios financeiros. Devido a essa distinção, a SEC limita os tipos de investimentos que os investidores não qualificados podem fazer.
Para ser considerado um investidor qualificado de acordo com as diretrizes atuais da SEC, é preciso atender a todos os quatro requisitos a seguir:
- Ganhar mais de $ 200,000 por ano;
- Renda anual conjunta superior a US$ 300,000; ou
- Excluindo o valor da propriedade principal, o patrimônio líquido é superior a US$ 1 milhão.
- Todos os proprietários de ações de uma empresa com valor superior a US$ 5 milhões devem fazer investimentos em nome da empresa.
Se a renda anual de um investidor individual for inferior a US$ 200,000 (ou US$ 300,000 juntamente com o cônjuge) e se o patrimônio líquido do investidor individual for inferior a US$ 1 milhão (excluindo o valor da residência principal), o investidor individual não é um investidor qualificado ou credenciado. A maioria dos cidadãos dos EUA não atende aos critérios e, portanto, são considerados investidores inadequados.
Para sua própria segurança financeira, a SEC impede que um investidor não qualificado participe de algumas opções de investimento. A SEC estabeleceu regras sobre a documentação e divulgação dos investimentos disponíveis.
Os fundos mútuos, por exemplo, estão abertos ao investimento de pessoas que não são investidores credenciados. Os fundos mútuos, ao contrário dos fundos de hedge e private equity, devem divulgar sua estratégia de investimento e outros dados do fundo. Fundos privados qualificados focados em investidores geralmente estão menos sujeitos à supervisão da SEC.
Investidor Qualificado x Investidor Credenciado
Possibilidades de investimento privado que não são oferecidas ao público em geral podem ser acessadas por investidores credenciados e investidores qualificados. Fundos de private equity, fundos de hedge e outros tipos de ativos agrupados que não precisam ser registrados na SEC como uma empresa de investimento de acordo com o Investment Company Act de 1940 podem se enquadrar nessa categoria.
Há muitas semelhanças entre esses dois grupos de investidores, mas também há distinções importantes.
Para começar, um investidor deve ser “credenciado” se atender a certos critérios em relação à sua renda ou patrimônio líquido. O tamanho da carteira do investidor é usado para identificar “investidores qualificados”. Ao determinar se um potencial comprador se enquadra ou não nos critérios para ser designado como investidor qualificado, o patrimônio líquido é desconsiderado.
A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) define um fundo 3(c)(1) como um “veículo de investimento conjunto que é excluído da definição de empresa de investimento na Lei das Sociedades de Investimento porque não tem mais de 100 proprietários efetivos (ou, no caso de um fundo de capital de risco qualificado, 250 proprietários efetivos)”.
Um investidor credenciado pode participar de uma gama mais ampla de oportunidades de investimento do que o público em geral, incluindo:
- Fundos de hedge
- Fundos de private equity
- REITs privados e outros fundos imobiliários privados
- Posicionamentos privados
- Títulos conversíveis
Embora o investidor credenciado tenda a ser um investidor qualificado, nem sempre é esse o caso. Um investidor qualificado deve atender a critérios mais rígidos do que um investidor autorizado antes de fazer uma compra. A maioria dos compradores qualificados provavelmente atende aos requisitos de renda ou patrimônio líquido para o status de investidor credenciado, mas o limite de investimento de $ 5 milhões pode impedir que alguns investidores credenciados se tornem compradores adequados.
Quais são as vantagens de ser um investidor qualificado?
Como estabelecemos, tornar-se um investidor qualificado tem o benefício principal de permitir que você entre em mercados de investimento anteriormente inacessíveis. Se você é um investidor ardente, esta é uma progressão natural. Você atingiu uma certa quantidade de riqueza e renda e agora será recompensado por isso. Entre as muitas vantagens de conhecer e obter o credenciamento como investidor estão, mas não se limitam a:
- Maior retorno financeiro. Você pode esperar taxas de retorno mais altas de seus investimentos se aproveitar essas novas possibilidades. Ou seja, você continuará acumulando riqueza, mas em um ritmo mais rápido.
- Diversificação de Carteira. Você tem acesso a inúmeras possibilidades como investidor credenciado. Investir em um fundo de hedge ou participar de um projeto de crowdsourcing para um desenvolvimento imobiliário considerável são dois exemplos. Além disso, leia CARTEIRA DE INVESTIMENTOS: Definição, Exemplos, Rastreador, Gerenciador e Software
- Acompanhe a Competição Financeira. O credenciamento como investidor oferece aos empresários e financiadores a vantagem de que precisam para ter sucesso em qualquer mercado.
Quais são os contras de ser um investidor qualificado?
Agora que discutimos alguns dos benefícios mais significativos de se tornar um investidor qualificado, vamos dar uma olhada em alguns dos obstáculos que novos investidores podem enfrentar. Para ter sucesso no setor de investimento financeiro, os investidores qualificados precisam apenas antecipar possíveis obstáculos e planejar adequadamente.
- Investir em Negócios de Risco. Não é de surpreender que as oportunidades de investimento com maiores lucros potenciais também incluam o risco de maiores perdas. Além disso, a barreira de entrada é considerável para esses empreendimentos.
- Exigência de Capital Inicial Grande. Você não pode mais se envolver com penny stocks agora que é um investidor credenciado. Não é apenas algumas centenas ou alguns milhares de dólares, no entanto. Estamos falando de investimentos de dezenas a centenas de milhares de dólares, com graus de risco significativos. Você corre o risco de perder muito dinheiro com esse investimento.
- Restrição de Capital. Não é tão fácil colocar as mãos em seu dinheiro quando você é um investidor credenciado, fazendo um investimento substancial e vendendo suas ações depois de terem se saído bem. Muitos financiadores sabem que seu dinheiro ficará preso por muito tempo em um determinado projeto.
- Pague pelas taxas de sucesso. Por fim, as taxas de desempenho e administração para possibilidades de investimento autorizadas costumam ser mais altas, entre 15 e 20 por cento.
Conclusão
O objetivo das leis do investidor qualificado é proteger os indivíduos com menos experiência ou compreensão dos mercados financeiros de perder dinheiro em investimentos de alto risco. No entanto, aqueles que começam a vida com uma riqueza substancial têm uma vantagem significativa sobre aqueles que começam com menos.
Perguntas frequentes sobre investidores qualificados
Quanto um investidor credenciado pode investir?
Um investidor qualificado pode colocar tanto dinheiro quanto se sentir confortável. Você deve verificar com seu fundo ou veículo de investimento se eles têm um valor máximo de investimento.
O que acontece se você mentir sobre ser um investidor credenciado?
Pela enésima vez, cabe ao fundo ou veículo descobrir se você se qualifica como um investidor qualificado. A empresa fiduciária é responsável por verificar sua honestidade. É por isso que a maioria das empresas tem um processo de determinação de qualificação tão rigoroso. Lembre-se de que falsificar documentos oficiais ou fornecer informações falsas é contra a lei e pode colocá-lo em maus lençóis.
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Referência
