Nem todos os oportunidade de investimento é aberto ao público em geral. Alguns são reservados para uma classe específica de investidores conhecidos como investidores credenciados. Um investidor credenciado é um indivíduo ou entidade que possui uma situação financeira específica e atende a determinados critérios. Esses requisitos e qualificações permitem que um investidor credenciado tenha acesso a uma variedade de oportunidades de investimento não disponíveis ao público. Geralmente, esse status privilegiado abre portas para investimentos potencialmente lucrativos que podem fornecer retornos mais altos ou ativo alternativo Aulas. As chances são de que o risco envolvido também seja alto, no entanto, entender como funciona, os requisitos básicos e as qualificações é crucial. Além disso, entender a dinâmica de suas operações é fundamental para aproveitar ao máximo esse ticket de riqueza. Este guia também descreve como se tornar um em detalhes.
O que qualifica você como um investidor credenciado?
Qualquer pessoa que queira se qualificar como investidor credenciado deve ter um patrimônio líquido de pelo menos $ 1 milhão ou ter ganho uma renda média de $ 200,000 como indivíduo ou cerca de $ 300,000 como casal nos dois anos anteriores. Há uma captura para o acima, também. Espera-se que o investidor mantenha esse nível de renda daqui para frente. Além disso, certos tipos de entidades, como bancos, empresas de investimento, planos de benefícios a funcionários e outros investidores institucionais, são automaticamente considerados investidores credenciados. O último grupo são certos tipos de organizações com ativos totais superiores a $ 5 milhões.
Qual é o objetivo dos investidores credenciados?
O objetivo do credenciamento de investidores é garantir que pessoas físicas ou jurídicas que participem de oportunidades de investimento privado tenham sofisticação financeira e capacidade de entender e assumir os riscos associados a tais investimentos.
Isso significa simplesmente que os investidores credenciados têm acesso a uma gama mais ampla de oportunidades de investimento. Isso inclui ofertas de private equity, fundos de hedge, investimentos de capital de risco e outros títulos não registrados na SEC. Esta distinção destina-se a fornecer flexibilidade para empresas que buscam capital. Também protege investidores individuais que podem não ter o mesmo nível de recursos financeiros ou conhecimento.
Pessoa Estrangeira Pode Ser Investidor Credenciado?
Sim, uma pessoa estrangeira pode ser um investidor credenciado em determinadas jurisdições. Nos Estados Unidos, uma pessoa estrangeira pode ser um investidor credenciado se atender aos limites de renda ou patrimônio líquido estabelecidos pela Securities and Exchange Commission (SEC).
Posso Investir Se Não Sou um Investidor Credenciado?
Claro que você pode. Ser um investidor credenciado não é um requisito para investir nos mercados financeiros ou participar de diversas oportunidades de investimento. De fato, a maioria das opções de investimento é acessível a investidores não credenciados. Isso permite que indivíduos de todas as esferas da vida aumentem sua riqueza e persigam seus objetivos financeiros.
Para investidores não credenciados, existem vários caminhos de investimento disponíveis, como ações negociadas publicamente, títulos, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs) e muito mais. Esses investimentos são regulamentados e amplamente acessíveis ao público em geral. Além disso, eles oferecem oportunidades para os indivíduos participarem dos mercados financeiros.
Como se tornar um investidor credenciado
Ao contrário das carreiras ou habilidades relevantes que exigem um nível de educação e certificação, tornar-se um investidor credenciado é diferente. Os requisitos específicos dependem dos regulamentos dos países, mas abaixo está uma visão geral de como se tornar um investidor credenciado
#1. Verifique os requisitos
O primeiro passo para se tornar um investidor credenciado é atender aos requisitos estipulados. Geralmente, isso é estipulado pela Securities and Exchange Commission (SEC) nos Estados Unidos.
#2. Verificar elegibilidade
Revise seus registros financeiros e determine se você atende aos requisitos de renda ou patrimônio líquido. Isso pode envolver a avaliação de suas declarações de imposto de renda, extratos bancários, carteira de investimentos, avaliações de propriedades e outros documentos financeiros relevantes. No entanto, se você não tiver certeza sobre quaisquer requisitos específicos, consulte um consultor financeiro ou regulador de valores mobiliários.
#3. Procure aconselhamento jurídico
Pode ser benéfico consultar um advogado de valores mobiliários ou consultor financeiro especializado em leis de valores mobiliários. Isso é para garantir que você entenda completamente os regulamentos e requisitos para se tornar um investidor credenciado em sua jurisdição. Eles podem orientá-lo durante o processo e fornecer conselhos personalizados com base em suas circunstâncias.
#4. Faça a Documentação Necessária
Dependendo da sua jurisdição, pode ser necessário preencher formulários ou aplicativos específicos para declarar sua condição de investidor credenciado. Esses documentos podem exigir que você forneça informações sobre sua renda, patrimônio líquido e experiência em investimentos. Siga as instruções fornecidas pela autoridade reguladora relevante e envie a documentação necessária conforme as instruções.
#5. Manter status de credenciamento
Depois de se tornar um investidor credenciado, é importante manter-se informado sobre quaisquer alterações nos regulamentos que possam afetar seu status. Por exemplo, nos Estados Unidos, a SEC revisa periodicamente os limites de renda e patrimônio líquido para qualificação de investidores credenciados. Além disso, esteja ciente de que os regulamentos podem variar entre diferentes tipos de investimentos, como private equity ou fundos de hedge.
Requisitos Acreditados do Investidor
De acordo com a Regra 501 do Regulamento D do Securities Act de 1933, a Securities and Exchange Commission (SEC) especifica os requisitos para ser um investidor credenciado nos Estados Unidos. Os requisitos incluem o seguinte:
Requisitos de renda: O indivíduo deve ter uma renda anual de pelo menos $ 200,000 (ou $ 300,000 para renda conjunta com o cônjuge) nos últimos dois anos, com uma expectativa razoável de atingir o mesmo nível de renda no ano atual.
Requisitos de patrimônio líquido: O patrimônio líquido do indivíduo, ou seu patrimônio líquido conjunto com o cônjuge, deve exceder US$ 1 milhão, excluindo o valor de sua residência principal. Como alternativa, um indivíduo pode se qualificar se tiver ativos sob gestão (AUM) de pelo menos $ 1 milhão, individualmente ou em conjunto com um cônjuge. AUM inclui investimentos como ações, títulos, imóveis e outros títulos.
Certos tipos de entidade: Certas entidades, como bancos, empresas de investimento, planos de benefícios a funcionários e outros investidores institucionais, são automaticamente consideradas investidores credenciados. Além disso, certos tipos de organizações com ativos totais superiores a US$ 5 milhões também podem se qualificar.
Conhecimento e Experiência: Embora não seja explicitamente declarado como um requisito pela SEC, algumas oportunidades de investimento podem exigir conhecimento ou experiência adicional nas áreas financeira e de investimento. Isso é para garantir que o investidor tenha o entendimento necessário para avaliar os riscos envolvidos em estratégias de investimento complexas.
Por que as pessoas se tornam investidores credenciados?
Existem várias razões pelas quais as pessoas se tornam investidores credenciados. Em primeiro lugar, dá-lhes significativamente uma vantagem competitiva no mercado de investimentos. Ser um investidor autorizado significa que você tem recursos financeiros para investir em oportunidades indisponíveis para aqueles com menor patrimônio líquido ou renda.
Um Banco é um Investidor Credenciado?
Não inteiramente. Um banco em si não é considerado um investidor credenciado. O status de investidor credenciado é normalmente aplicável a indivíduos ou tipos específicos de entidades que atendem a determinados critérios estabelecidos por autoridades reguladoras, como a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA.
No entanto, os bancos e outras instituições financeiras geralmente possuem recursos financeiros e experiência para investir em uma ampla gama de oportunidades de investimento que podem estar disponíveis apenas para investidores credenciados. Essas instituições podem ter acesso a colocações privadas, fundos de capital de risco, fundos de hedge e outros investimentos alternativos por meio de suas várias divisões ou departamentos de investimento.
Comprador Qualificado Vs Investidor Credenciado
Um comprador qualificado e um investidor credenciado são termos usados no contexto dos regulamentos de valores mobiliários para determinar a elegibilidade para certas oportunidades de investimento. Embora existam semelhanças entre os dois, eles são conceitos distintos e são usados em diferentes estruturas regulatórias.
| Comprador Qualificado | Investidor credenciado |
| Um comprador qualificado é um indivíduo ou entidade com uma carteira de investimentos no valor de mais de $ 5 milhões. | Um investidor credenciado é um indivíduo ou entidade que possui uma situação financeira específica e atende a determinados critérios, permitindo-lhes o acesso a uma gama de oportunidades de investimento não disponíveis ao público em geral. |
| Um comprador qualificado é um termo definido no US Investment Company Act de 1940. Refere-se especificamente a indivíduos ou entidades interessadas em investir em certos tipos de fundos de investimento, como fundos de hedge e fundos de private equity. | Um investidor credenciado é um termo usado pela Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA para determinar a elegibilidade para participar de certas oportunidades de investimento privado, como colocações privadas, fundos de capital de risco e outras ofertas de títulos não registrados. |
| Um indivíduo com pelo menos $ 5 milhões em investimentos (ou investimentos em conjunto com seu cônjuge), excluindo o valor de sua residência principal. | Um indivíduo com uma renda anual de pelo menos US$ 200,000 (US$ 300,000 em conjunto com o cônjuge) em cada um dos últimos dois anos, com uma expectativa razoável de atingir o mesmo nível de renda no ano atual. |
| Um fundo, parceria ou entidade com pelo menos US$ 25 milhões em investimentos. | Certos tipos de entidades, como corporações, parcerias e trusts, com ativos totais superiores a US$ 5 milhões. |
Qual é a diferença entre um investidor qualificado e um investidor credenciado?
Os termos “investidor qualificado” e “investidor credenciado” são frequentemente usados de forma intercambiável, mas referem-se a conceitos diferentes e são usados em diferentes contextos regulatórios. Abaixo, está uma análise das principais diferenças entre os dois:
| Condições | Investidor Qualificado | Investidor credenciado |
| Contexto regulatório | O termo “investidor qualificado” é usado principalmente na Europa e em outras jurisdições fora dos Estados Unidos. Geralmente se refere a um investidor que atende a critérios ou qualificações específicas delineadas pelos regulamentos locais de valores mobiliários. Os requisitos para se qualificar como um investidor qualificado podem variar entre as jurisdições. | O termo “investidor credenciado” é usado nos Estados Unidos e é definido pela Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA. Estabelece critérios de elegibilidade para determinadas oportunidades de investimento, especialmente no contexto de colocações privadas e ofertas não registradas de valores mobiliários. |
| Critérios de Qualificação | Fatores como ativos financeiros, renda, patrimônio líquido ou experiência profissional de um indivíduo. Os limites e requisitos específicos podem diferir significativamente de país para país. | Um indivíduo pode se qualificar como investidor credenciado com base em sua renda, com uma renda anual de pelo menos US$ 200,000 (US$ 300,000 em conjunto com o cônjuge) em cada um dos últimos dois anos, juntamente com a expectativa de atingir um nível de renda semelhante no ano atual. Como alternativa, um indivíduo pode se qualificar com base em seu patrimônio líquido, que deve ser de pelo menos $ 1 milhão (excluindo o valor de sua residência principal). |
| Propósito | A qualificação geralmente é exigida para garantir que o investidor tenha o conhecimento, experiência ou capacidade financeira necessários para entender e assumir os riscos associados. | O status de investidor credenciado é usado principalmente para avaliar a elegibilidade de um indivíduo para participar de ofertas de títulos privados ou investimentos isentos de registro na SEC. |
Conclusão
Depois de atender aos requisitos necessários, investir como investidor credenciado tem uma vantagem sobre os títulos públicos. No entanto, quer você tenha o que é preciso para ostentar o título ou não, o investimento continua sendo a chave para a liberdade financeira. Portanto, não ser um investidor privado nunca deve ser o motivo pelo qual você não investirá.
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Referências
