Investir no mercado de ações é mais do que apenas comprar barato e vender caro. Para muitos investidores, ações de dividendos oferecem uma maneira confiável de gerar renda junto com potenciais ganhos de capital. Ações de dividendos são ações de empresas que pagam regularmente uma parte de seus lucros aos acionistas. Esse sistema de recebimento de dividendos fornece aos investidores um fluxo de renda consistente, tornando as ações de dividendos especialmente atraentes para aqueles que buscam crescimento de riqueza de longo prazo ou renda passiva. No entanto, entender como os dividendos funcionam, juntamente com as principais datas e termos envolvidos, é crucial para otimizar seus retornos desses tipos de investimentos, e é exatamente nisso que vou ajudá-lo com este artigo. Vamos dar uma olhada nas ações nigerianas que pagam dividendos, certo?
Pontos chave
- Ações com dividendos proporcionam renda regular por meio de pagamentos de lucros, o que as torna atraentes para estratégias de crescimento de riqueza e renda passiva em longo prazo.
- Os investidores podem receber dividendos de diferentes formas, incluindo dinheiro, ações, propriedades, títulos ou dividendos de liquidação, cada um com seus próprios benefícios e riscos.
- Datas importantes, como a data ex-dividendo e a data de pagamento, são essenciais para garantir a elegibilidade e maximizar os retornos dos pagamentos de dividendos.
- Empresas como Zenith Bank, SFS REIT e GTCO são as principais ações nigerianas que oferecem altos rendimentos de dividendos, o que as torna opções fortes para investidores que buscam retornos consistentes.
O que são ações de dividendos?
Ações de dividendos são ações de empresas que pagam regularmente uma parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos. Esses pagamentos são uma maneira das empresas distribuírem lucros excedentes de volta aos seus investidores. Normalmente, ações de dividendos vêm de empresas bem estabelecidas com lucratividade consistente.
Os investidores geralmente preferem ações de dividendos porque elas oferecem tanto valorização potencial de capital quanto renda regular. Os dividendos podem ser pagos trimestralmente, semestralmente ou anualmente, dependendo da política de dividendos da empresa.
Tipos de dividendos
Seja você um investidor experiente ou apenas iniciante, entender os diferentes tipos de dividendos pode ajudar você a tomar melhores decisões financeiras. Os tipos incluem:
# 1. Dividendo em dinheiro
Um dividendo em dinheiro é o tipo mais direto de dividendo, onde uma empresa distribui uma parte de seus lucros diretamente aos acionistas em dinheiro. O valor que os acionistas recebem depende do número de ações que eles possuem e do dividendo declarado por ação. Por exemplo, se uma empresa declara um dividendo de 2 nairas por ação e você possui 100 ações, você receberá 200 nairas em dinheiro. Este método é atraente para investidores que buscam renda regular sem precisar vender suas ações.
Dividendos em dinheiro são geralmente vistos como um sinal da estabilidade financeira e lucratividade de uma empresa. Empresas que pagam dividendos em dinheiro regularmente são consideradas bem estabelecidas com lucros consistentes. No entanto, dividendos em dinheiro também podem reduzir os fundos da empresa para expansão e crescimento futuros, potencialmente desacelerando o desenvolvimento do negócio.
#2. Dividendo de ações
Um dividendo em ações difere de um dividendo em dinheiro, pois os acionistas recebem ações adicionais em vez de dinheiro. Por exemplo, se uma empresa declara um dividendo em ações de 10% e você possui 100 ações, você receberia mais 10 ações, elevando seu total para 110. Isso aumenta sua propriedade na empresa sem que você tenha que gastar dinheiro extra.
Os dividendos em ações permitem que as empresas recompensem os acionistas enquanto conservam dinheiro, o que pode ser útil para investimentos futuros ou para pagar dívidas. Os dividendos em ações também podem diluir o valor de cada ação individual, à medida que mais ações são emitidas, potencialmente reduzindo o preço das ações. No entanto, eles podem aumentar o valor a longo prazo ao aumentar o número de ações que um investidor detém, o que pode ser apreciado ao longo do tempo.
#3. Dividendo de Propriedade
Um dividendo de propriedade envolve a distribuição de ativos tangíveis ou intangíveis em vez de dinheiro ou ações. Isso pode variar de ativos físicos, como imóveis ou equipamentos, a ativos não físicos, como propriedade intelectual.
Dividendos de propriedade são menos comuns, mas podem ser uma forma de as empresas distribuírem ativos excedentes ou não essenciais. Por exemplo, uma empresa imobiliária pode distribuir terras ou propriedades para seus acionistas. Embora isso possa diversificar o portfólio de um investidor e fornecer um tipo único de retorno, o valor do ativo distribuído pode flutuar, e vendê-lo por dinheiro pode ser difícil, dependendo do mercado.
#4. Dividendo de Títulos
Um dividendo de ações oferece aos acionistas a opção de receber dividendos na forma de notas promissórias, que podem ser resgatadas por dinheiro ou ações em uma data futura. Essencialmente, a empresa está emitindo IOUs para seus acionistas porque pode não ter atualmente as reservas de caixa para pagar dividendos imediatamente.
Dividendos de ações ajudam as empresas a evitar saídas imediatas de caixa, ao mesmo tempo em que recompensam os acionistas. Isso pode ser útil em momentos em que uma empresa está temporariamente sem dinheiro, mas espera gerar receita suficiente no futuro para cumprir a obrigação de dividendos. No entanto, o risco está na possibilidade de que a empresa não consiga pagar o dividendo mais tarde se as condições financeiras piorarem, tornando esse tipo de dividendo menos atraente para investidores avessos ao risco.
#5. Liquidação de dividendos
Um dividendo de liquidação é emitido quando uma empresa está se dissolvendo e vendendo seus ativos. Diferentemente dos dividendos regulares, que vêm dos lucros, os dividendos de liquidação são pagos dos ativos restantes da empresa depois que todas as dívidas e passivos foram liquidados.
Dividendos de liquidação são normalmente o último pagamento que um acionista receberá de uma empresa que está fechando. Embora possa oferecer um retorno final sobre o investimento, geralmente significa o fim das operações da empresa. Esse tipo de dividendo é menos comum e geralmente ocorre apenas quando uma empresa está fechando, então não é uma fonte consistente de renda para investidores.
Compreendendo os dividendos e como eles funcionam
Os dividendos representam uma recompensa aos acionistas por investirem em uma empresa. Eles podem assumir várias formas, incluindo dinheiro ou ações adicionais. Fundos mútuos e ETFs também distribuem dividendos aos seus detentores. Embora os dividendos em dinheiro sejam os mais comuns, dividendos pagos em ações ou outros ativos também são possíveis. Os acionistas devem aprovar os dividendos, normalmente por meio de uma votação, tornando os dividendos uma decisão significativa na gestão financeira da empresa.
O processo começa com o conselho de diretores da empresa declarando um dividendo. Uma vez anunciado, as datas importantes a serem observadas são a data ex-dividendo (o corte para ser elegível para o próximo dividendo), data de registro (quando os acionistas elegíveis são confirmados) e data de pagamento (quando os dividendos são distribuídos). Na data ex-dividendo, o preço das ações normalmente cai para refletir o pagamento. Os termos necessários para entender os dividendos incluem:
#1. Datas de dividendos
- Data do Anúncio/Declaração: Data em que o conselho de administração anuncia o dividendo.
- Data ex-dividendo: Último dia para possuir as ações e receber o próximo dividendo.
- Data de registro: a empresa verifica quem se qualifica para o dividendo.
- Data de pagamento: Quando os acionistas recebem o dividendo.
#2. Rendimento de dividendos
O rendimento de dividendos representa a proporção do dividendo anual de uma empresa em relação ao preço de suas ações. Esta é uma métrica crítica para avaliar quanto retorno um investidor está obtendo em relação ao preço das ações. Altos rendimentos de dividendos podem indicar uma fonte de renda estável para investidores.
#3. Planos de Reinvestimento de Dividendos (DRIPs)
Algumas empresas oferecem planos de reinvestimento de dividendos, permitindo que os acionistas reinvistam automaticamente seus dividendos em dinheiro em mais ações da empresa. Isso ajuda os investidores a aumentar seus investimentos ao compor seus retornos.
#4. Tributação de dividendos
Os dividendos geralmente estão sujeitos a impostos. A taxa de imposto pode diferir dependendo se o dividendo é classificado como ordinário ou qualificado, com dividendos qualificados geralmente tributados a uma taxa menor. É importante que os investidores estejam cientes das implicações fiscais de sua renda de dividendos.
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Principais ações nigerianas que pagam altos rendimentos de dividendos em 2024
As 10 principais ações nigerianas que pagam altos dividendos incluem:
#1. Banco Zenith Plc
O Zenith Bank é um peso pesado no setor bancário da Nigéria, oferecendo serviços financeiros de primeira linha que vão desde serviços bancários corporativos e de investimento até serviços bancários de varejo e de consumo. Fundado em 1990 e sediado em Lagos, é um dos nomes mais proeminentes na Bolsa de Valores da Nigéria (NSE). O forte desempenho do Zenith continua a atrair investidores, graças à sua enorme base de ativos, mais de 393 agências na Nigéria e escritórios internacionais.
Para o período encerrado em setembro de 2023, o Zenith relatou resultados financeiros impressionantes, com lucros brutos atingindo a impressionante quantia de ₦ 1.329 trilhão, um aumento de 60% em relação ao ano anterior. Com um dividend yield de 9.23% e um lucro por ação (EPS) de 14.17 NGN, o banco apresenta uma proposta atraente para aqueles que buscam investir no setor financeiro. Sua classificação de compra consistente de analistas o torna a melhor escolha para qualquer pessoa que queira obter retornos sólidos sobre seu investimento.
#2. Fundo de Investimento Imobiliário SFS (SFSREIT)
O SFS REIT oferece uma oportunidade única para investidores interessados em imóveis. Como o primeiro Real Estate Investment Trust listado na NSE, ele reúne fundos de diversos investidores — desde administradores de fundos de pensão até investidores individuais — para investir em propriedades geradoras de renda. De casas residenciais a escritórios e shoppings, o SFS REIT está bem posicionado no setor imobiliário da Nigéria.
Com uma renda total de ₦163.18 bilhões em junho de 2023, a SFS REIT ostenta um forte desempenho. Seu rendimento de dividendos de 8.34% a torna uma escolha sólida para investidores que buscam renda estável e livre de impostos de investimentos imobiliários.
#3. Companhia Holding Guaranty Trust Plc (GTCO)
O GTCO, anteriormente conhecido como Guaranty Trust Bank, cresceu de um banco tradicional para uma empresa de serviços financeiros completa. Expandindo-se para vários países africanos e o Reino Unido, o GTCO se posicionou como líder no setor financeiro. Ele continua a fornecer serviços de primeira linha em serviços bancários pessoais, corporativos e digitais, atraindo uma ampla gama de clientes.
Em meados de 2023, a GTCO havia mostrado um crescimento impressionante de 217% no lucro antes dos impostos, impulsionado por um aumento notável nos lucros para ₦ 672.6 bilhões. Seu rendimento de dividendos de 8.28% ressalta sua dedicação em recompensar acionistas, e sua abordagem inovadora a mantém no topo da lista para investidores.
#4. Custodian Investimento Plc
A Custodian Investment Plc oferece soluções de seguros de vida e não vida, bem como gestão de pensões, tornando-se uma potência de investimento diversificada. Por meio de suas subsidiárias como Custodian & Allied Insurance e Crusader Sterling Pensions, a Custodian se tornou uma referência para indivíduos e corporações que buscam soluções financeiras abrangentes.
Em 2023, as receitas da Custodian saltaram para ₦121.8 bilhões, refletindo um crescimento consistente. Com um dividend yield de 7.87%, a empresa não está apenas entregando valor, mas também garantindo que seus acionistas desfrutem de retornos atraentes sobre seus investimentos.
#5. United Capital Plc (UCAP)
A United Capital Plc conquistou um nicho como uma instituição de serviços financeiros de primeira linha na Nigéria, oferecendo serviços como banco de investimento, gestão de ativos e trusteeship. Sua base diversificada de clientes varia de indivíduos de alto patrimônio líquido a agências governamentais, mostrando o quão versátil e essencial ela é no ecossistema financeiro da Nigéria.
A UCAP registrou um lucro bruto de ₦ 26.9 bilhões em 2022 e um lucro operacional massivo antes dos impostos de ₦ 13.5 bilhões. O dividend yield de 6.81% garante que os acionistas obtenham retornos consistentes, tornando esta empresa uma forte concorrente no espaço de serviços financeiros.
#6. Chapel Hill Denham Nigéria Fundo de Dívida de Infraestrutura (NIDF)
O NIDF se destaca por seu foco em infraestrutura, fornecendo empréstimos para projetos que fortalecem a espinha dorsal econômica da Nigéria. Este fundo de dívida gera renda principalmente de juros sobre empréstimos para projetos de infraestrutura, posicionando-o como uma opção de investimento única para aqueles que acreditam no futuro da Nigéria. Em 2023, o NIDF relatou um lucro antes dos impostos de ₦ 20.4 bilhões, mostrando lucratividade estável. Seu rendimento de dividendos de 6.81% oferece aos investidores uma combinação de renda e potencial de crescimento de longo prazo em um dos setores mais críticos da Nigéria.
#7. Produtos Químicos e Aliados Plc (CAP)
Como uma das empresas mais antigas da Nigéria, a CAP é especializada em tintas e revestimentos, com uma presença de longa data no mercado nigeriano. Uma fusão com a Portland Paints em 2021 apenas fortaleceu sua posição no mercado, permitindo que a CAP oferecesse uma gama mais ampla de produtos para clientes individuais e industriais.
No primeiro semestre de 2023, a CAP relatou receitas de ₦ 9.78 bilhões, crescendo 12% ano a ano. Seu rendimento de dividendos de 6.46% e resultados operacionais sólidos a tornam uma opção lucrativa para investidores que buscam retornos no setor de manufatura.
#8. África Prudential Plc (AFRIPRUD)
A Africa Prudential é especializada em registro de ações e serviços corporativos. Com soluções inovadoras e uma forte presença em relações com investidores, a empresa se tornou uma parceira confiável para as principais corporações da Nigéria. Em junho de 2023, a AFRIPRUD relatou receitas de ₦ 1.21 bilhão, com um lucro de ₦ 415.07 milhões após impostos. Seu rendimento de dividendos de 6.29% garante que os investidores continuem a se beneficiar do desempenho financeiro estável da empresa.
#9. Okomu Óleo de Palma Company Plc
A Okomu Oil é uma empresa líder no setor agrícola da Nigéria, com foco em óleo de palma e borracha. Fundada em 1976, ela cresceu e se tornou uma das maiores empresas agrícolas do país, contribuindo significativamente para a produção de alimentos. Em 2023, a Okomu Oil registrou um faturamento de ₦ 74.99 bilhões, refletindo a expansão estratégica e a crescente demanda por seus produtos. O rendimento de dividendos da empresa de 6.11% a torna uma excelente escolha para investidores interessados em agronegócio.
#10. TotalEnergies Marketing Nigéria Plc
A TotalEnergies é uma empresa bem estabelecida no setor de petróleo e gás, com uma rede de mais de 570 postos de serviço em toda a Nigéria. Oferecendo uma ampla gama de produtos de energia, a TotalEnergies é um nome conhecido no setor downstream.
Em setembro de 2023, a TotalEnergies registrou receitas de ₦ 422.58 bilhões, com um dividend yield de 6.06%. O crescimento estável da empresa e a forte presença de mercado garantem que os investidores possam desfrutar de retornos consistentes em um dos setores mais vitais da economia nigeriana.
Os dividendos são comumente distribuídos aos acionistas trimestralmente, embora algumas empresas possam pagar dividendos semestralmente. Os pagamentos podem ser recebidos em dinheiro ou como reinvestimento em ações da empresa.
É seguro investir em ações na Nigéria?
É seguro investir em ações na Nigéria, considerando que você coloca seu dinheiro onde sua boca está. Isso significa que você deve entender a ação e a empresa em que está investindo, em termos de viabilidade de curto e longo prazo, para garantir a segurança de seus fundos.
Como você investe em dividendos?
Investir em uma ação de dividendos não é diferente de investir em qualquer outra ação. Você precisará de uma conta de corretagem, que pode ser facilmente configurada por meio de uma corretora online, para fazer uma negociação. Depois que sua conta for configurada e financiada, você pode escolher em quais ações de dividendos investir.
Conclusão
Essas empresas representam o melhor das ações pagadoras de dividendos da Nigéria em 2024. Quer você esteja procurando estabilidade em setores como bancos, imóveis ou energia, essas empresas oferecem retornos atraentes com finanças sólidas para apoiá-las. Com rendimentos de dividendos variando de 6% a mais de 9%, elas estão bem posicionadas para entregar valor aos seus acionistas tanto no curto quanto no longo prazo.
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Referências
