À medida que os preços dos títulos se movem contra as taxas de juros, os preços dos títulos caem à medida que as taxas de juros sobem. No entanto, os títulos do Tesouro são um investimento seguro com uma taxa de juros fixa paga semestralmente até o vencimento. Os títulos são cruciais na alocação de ativos de um portfólio, pois seu retorno estável ajuda a equilibrar a volatilidade dos preços das ações. O rendimento do Tesouro, por outro lado, é o percentual de retorno sobre o investimento nas obrigações de dívida do governo dos EUA. E aí, você é um iniciante disposto a começar a investir em títulos? Então você precisa disso. No entanto, antes de começar a investir, é essencial adquirir mais conhecimento sobre eles e como eles funcionam, rendimento em um gráfico ao vivo de notas do tesouro de 10 anos.
Agora vamos trabalhar.
Rendimento do Tesouro de 10 anos
O rendimento do Tesouro é a taxa de juros efetiva que o governo dos EUA paga para emprestar dinheiro por vários períodos.
No entanto, as taxas do Tesouro afetam mais do que apenas quanto o governo está pagando para obter crédito. Esses fatores também influenciam as taxas de juros de empréstimos para compra de imóveis, bem como imóveis, automóveis, bem como tipos de equipamentos de forma semelhante. Os rendimentos do Tesouro também refletem o sentimento dos investidores. Geralmente, quanto mais altos os rendimentos do Tesouro dos EUA de longo prazo, mais otimistas são os investidores em relação à economia. Mas os altos rendimentos de longo prazo também podem prever a inflação futura.
Em suma, sempre que o governo dos EUA precisar de fundos para iniciativas como melhorias de infraestrutura, emissão de dívida por meio do Tesouro dos EUA. No entanto, letras do Tesouro (T-bills), notas do Tesouro (T-notes) e títulos do Tesouro (T-bonds) são todos títulos de dívida emitidos pelo governo.
- T-Bills – Título que vence em menos de um ano.
- Notas do Tesouro – Título que vence em um a dez anos.
- Títulos do Tesouro – Título que leva mais de dez anos para atingir o vencimento.
Como funciona o rendimento da tesouraria
Os títulos do Tesouro são investimentos de baixo risco, pois contam com o respaldo da fé e do crédito do governo dos EUA. Geralmente, quem compra títulos do Tesouro empresta dinheiro ao governo dos EUA. E como reembolso do empréstimo, o governo paga juros aos investidores como custo do empréstimo. No entanto, as forças do mercado determinam o retorno sobre o capital necessário para que os acionistas emprestem dinheiro ao governo.
Geralmente, os títulos do Tesouro têm uma taxa de juros definida e o maior lance pode comprá-los no leilão inaugural. Enquanto isso, sempre que houver um grande mercado para títulos, o preço será licitado acima de seu valor de face. No entanto, o governo só paga o valor de face do instrumento no vencimento, reduzindo assim o rendimento. Um detentor de títulos com títulos no valor de $ 10,000 só receberá $ 10,000 de volta quando vencer. Por outro lado, quando há uma queda, as taxas de crédito ao consumidor e às empresas caem.
Da mesma forma, se o mercado de títulos do Tesouro cair, o rendimento do Tesouro aumenta para compensar. No entanto, quando a demanda é mínima, os investidores pagam apenas abaixo da média. Isso, no entanto, aumenta o rendimento do investidor. Isso ocorre porque ele pode comprar o título com desconto e obter o valor nominal total de volta no vencimento. Isso porque o governo paga juros maiores para atrair mais potenciais compradores em leilões futuros.
Cada título do Tesouro tem um rendimento único. Normalmente, títulos do Tesouro de prazo mais longo rendem mais do que títulos do Tesouro de prazo mais curto. O curto prazo dos títulos do Tesouro os torna os de menor rendimento entre as T-notes e T-bonds. O rendimento do T-bill de 3 meses é de 0.711%, o de 10 anos é de 2.628% e o de 30 anos é de 2.624%, enquanto o título do governo dos EUA de 5 anos é de 2.7% em 5 de abril de 2022. Enquanto isso, todos esses rendimentos estão disponíveis diariamente no site do Tesouro.
Estimando o rendimento de uma nota do Tesouro de 10 anos
A nota do Tesouro de 10 anos é o ativo de dívida mais líquido e amplamente negociado nos EUA emitido pelo governo federal. Normalmente, o rendimento da nota de 10 anos, primeiro fixado em leilão, é eventualmente definido por compradores e vendedores no mercado aberto.
A Nota do Tesouro dos EUA de 10 anos é uma obrigação de dívida emitida pelo Departamento do Tesouro dos EUA com vencimento de 10 anos. Ele paga uma taxa fixa de retorno a cada seis meses. O governo dos EUA paga por valor. O valor nominal é o valor real ou de mercado (valor nominal) de um título, ação ou cupom. Da mesma forma, é o valor da nota para o titular no vencimento. Eles visam ajudar o governo ou as empresas a pagar dívidas e, ao mesmo tempo, cobrir despesas contínuas, como salários de funcionários.
As notas do Tesouro têm um prazo máximo de dez anos. No entanto, as notas do Tesouro dos EUA de 10 anos são as mais maduras. No entanto, há outros que amadurecem em dois, três, cinco e sete anos. E até o vencimento, essas notas costumam pagar juros a cada seis meses. Enquanto isso, a nota do Tesouro de 10 anos tem uma taxa fixa que influencia outras taxas de juros do mercado.
Fenômeno de recessão
Os investidores que buscam segurança procuram títulos do Tesouro dos EUA de 10 anos quando os mercados estão tumultuados. Quando o Tesouro dos EUA leiloa títulos de dívida, a demanda esmagadora geralmente incentiva os investidores a licitar no valor nominal ou acima.
Mesmo que o rendimento das notas do Tesouro diminua, os investidores estão apenas procurando por investimentos seguros. Geralmente, durante uma recessão, o rendimento é geralmente menor.
Fase de Expansão
Enquanto isso, em uma expansão período do ciclo de negócios, a demanda por títulos do Tesouro de 10 anos é baixa. Isso ocorre porque muitos outros instrumentos de dívida são mais atraentes. No entanto, durante essas circunstâncias, os investidores escolhem investimentos mais arriscados para obter maiores retornos. Isso é resultado dos títulos do Tesouro renderem tão pouco. E como tal. os investidores transferirão seus fundos para alternativas de maior rendimento.
Cálculo de rendimento para uma Nota do Tesouro de 10 anos
As taxas de juros de outros produtos de dívida são diretamente influenciadas pela demanda por Notas do Tesouro de 10 anos. No entanto, haverá um aumento na taxa de juros da dívida de longo prazo como resultado do aumento do rendimento das T-notes de 10 anos em um período em que há baixa demanda. Como resultado, os investidores exigirão uma taxa de juros mais alta sobre a dívida de longo prazo que não é garantida pelo Tesouro dos EUA.
Taxa Percentual Inicial
Os leilões do governo são usados para vender títulos do Tesouro de 10 anos. A oferta e a demanda determinam os rendimentos. No entanto, a demanda por uma nota diminui sempre que há muito interesse, mas o rendimento aumenta quando a demanda é baixa. Imediatamente após o leilão, os investidores individuais terão permissão para comprar ou vender títulos no mercado aberto
Preço de mercado
O mercado secundário é onde os títulos são negociados uma vez que seu preço de leilão é estabelecido. Demanda e oferta, bem como fatores adicionais como comissão de corretor, todos desempenham um papel na determinação do rendimento dos títulos do mercado secundário. Normalmente, os títulos têm uma data de vencimento definida, portanto, o tempo também é uma consideração no mercado secundário. No entanto, o período de tempo até o vencimento de um título diminui com o passar dos dias, resultando em um rendimento menor.
Cálculos para rendimento
O rendimento atual e o rendimento até o vencimento são os dois cálculos de rendimento mais importantes ao analisar um título. O rendimento atual de um título é o pagamento de juros anual dividido pelo preço atual do título. Se você comprar um título de $ 1,000 com uma taxa de juros de 3% ou taxa de cupom, receberá $ 30 em juros todos os anos em seu investimento.
Três por cento do preço do título é $ 1,000 em rendimento atual. Seu rendimento atual seria de 3.33% se o valor do título tivesse diminuído para $ 900, ou $ 30 dividido por $ 900. Um aumento de preço para US$ 1,100 reduz seu rendimento para 2.73 por cento.
Por outro lado, para calcular o rendimento até o vencimento, o detentor de um título deve levar em consideração os pagamentos de juros, o aumento ou diminuição do valor do título e o reinvestimento do dinheiro no principal do título. No entanto, se você comprar um título de 4 por cento por $ 1,000 ao valor nominal, seu rendimento até o vencimento também será de 4 por cento. Isso ocorre porque o preço do título não mudará no vencimento. Mesmo que o cupom anual seja de 4.5%, você receberá US$ 100 extras no vencimento ao comprar um título de US$ 900. Segue a fórmula para cálculo do rendimento até o vencimento:
- P = preço do título
- n = número de períodos
- C = pagamento de cupom
- r = taxa de retorno necessária do investimento.
- F = representa a idade do título/valor de vencimento
- t = o período de tempo durante o qual o pagamento é devido
Normalmente, a matemática pode ser intimidante mesmo para investidores experientes. No entanto, existem muitas calculadoras financeiras e sites que podem ajudá-lo a descobrir o rendimento até o vencimento. Isso se você souber o valor nominal, a taxa de juros, o preço atual, o número de pagamentos por ano e o tempo restante até o vencimento do título que você está interessado em comprar.
Gráfico Rendimento da Tesouraria de 10 Anos
Geralmente, a Taxa do Tesouro de 10 anos é o rendimento dos títulos do Tesouro de 10 anos que o governo dos EUA emite. E o rendimento do tesouro de 10 anos é mostrado na extremidade longa da curva. No entanto, para avaliar os mercados ou investimentos, muitos analistas utilizam o rendimento de 10 anos como a taxa livre de risco.
A taxa do Tesouro de 10 anos era de 2.54% em 5 de abril de 2022, ante 2.42% no dia anterior e 1.73% no ano passado. No entanto, a média de longo prazo é de 4.28 por cento, que é inferior a esta taxa atual; De acordo com o Departamento do Tesouro dos EUA.
Notas do Tesouro e dados de títulos são cotações OTC indicativas. No entanto, se a nota ou título for resgatável antes do vencimento, o rendimento é calculado até a data de resgate mais próxima.
OTC - Over-The-Counter
Para obter mais informações sobre o gráfico de rendimentos do Tesouro de 10 anos, bem como dados da vida real sobre a Nota do Tesouro dos EUA de 10 anos, você pode visitar o Wall Street Journal.
Perguntas frequentes sobre rendimento de tesouraria de 10 anos
O que os títulos do Tesouro estão pagando agora?
A taxa composta para títulos I emitidos de novembro de 2021 a abril de 2022 é de 7.12%. Esta taxa se aplica aos primeiros seis meses em que você possui o título
Como investir em tesouraria de 10 anos?
O Tesouro dos EUA vende T-notes de 10 anos e notas de vencimentos mais curtos, bem como T-bills e títulos, diretamente pelo site do Tesouro Direto por meio de licitações competitivas ou não competitivas, com uma compra mínima de US$ 100 e em incrementos de US$ 100. Eles também podem ser adquiridos indiretamente através de um banco ou corretor
O que é o gráfico histórico de rendimentos do Tesouro de 10 anos?
Taxa do Tesouro de 10 Anos O Gráfico Histórico de 54 Anos é um gráfico interativo que mostra o rendimento diário do Tesouro de 10 anos até 1962. O rendimento atual do Tesouro de 10 anos em 05 de abril de 2022 é 2.54% que pode ser visto no gráfico.
Devo comprar títulos quando as taxas de juros estão baixas?
Em ambientes de taxas de juros baixas, os títulos podem se tornar menos atraentes para os investidores do que outras classes de ativos. Os títulos, especialmente os títulos garantidos pelo governo, normalmente têm rendimentos mais baixos, mas esses retornos são mais consistentes e confiáveis ao longo de vários anos do que as ações, tornando-os atraentes para alguns investidores.
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