Escrever um testamento é provavelmente a etapa mais crucial no planejamento imobiliário, mas em 2021, cerca de 67% dos adultos americanos relataram não ter um testamento.
O objetivo principal de escrever um testamento é nomear os beneficiários que herdarão todos os seus bens. Seus beneficiários podem ser familiares ou próximos, ou uma organização de caridade. Você também nomeará um testamenteiro, que será responsável por realizar os desejos declarados no testamento.
Este artigo explicará como fazer um testamento com ou sem advogado e como alterá-lo, bem como as armadilhas típicas a serem evitadas durante o processo.
Como fazer um testamento
#1. Determine o tipo de vontade que você precisa.
Existem inúmeras formas de testamentos, mas a maioria das pessoas só precisa de um testamento simples, às vezes conhecido como última vontade e testamento. Se você está indeciso, pode rever os vários tipos de testamentos e decidir qual é o melhor para você.
Uma confiança viva pode ser uma alternativa melhor para você se você tiver um grande número de ativos, operar um negócio ou possuir um patrimônio complicado. Isso é algo que um advogado imobiliário pode ajudá-lo.
#2. Determine quais ativos você deseja incluir em seu testamento.
Faça uma lista de todos os itens e contas que você possui ao redigir seu testamento. Esses são seus bens, e o próximo passo é escolher quem você deseja herdar quando morrer. Esta lista deve incluir os seguintes itens:
- Propriedade, como sua casa, automóveis e outros imóveis.
- Contas bancárias e planos de aposentadoria
- Apólices de seguro de vida
- Animais de estimação: A maioria das pessoas considera seus animais de estimação membros de sua família, no entanto, eles são legalmente considerados propriedade. Faça um testamento que inclua um cuidador de confiança para seu animal de estimação.
- Bens pessoais ou herança de família: se você tiver objetos caros ou emocionais, como o velho jogo de chá de sua avó, joias vintage ou qualquer outra coisa, poderá nomear pessoas específicas em seu testamento. Dessa forma, seus entes queridos saberão exatamente o que é essencial para você e para onde você quer ir depois de morrer.
#3. Determine quem herdará seus bens.
Depois de compilar uma lista de todos os seus bens, é hora de decidir quem receberá cada um deles após a sua morte. Essas pessoas são conhecidas como beneficiárias. Você pode apenas querer deixar tudo para seu cônjuge e filhos se tiver uma família. No entanto, seus beneficiários podem incluir parentes, conhecidos e até instituições de caridade importantes para você.
Você deve especificar quem deseja que receba cada um de seus bens em seu testamento. Por favor, seja específico! Seus entes queridos vão gostar de receber suas instruções durante um momento difícil para eles. A especificidade também é importante se o seu testamento estiver passando pelo tribunal de sucessões. Algumas pessoas gostam de solicitar feedback de seus entes queridos enquanto escrevem seus testamentos, especialmente para bens que não podem ser divididos (como herança de família ou propriedades). Dizer aos seus entes queridos exatamente o que esperar de seu testamento pode ajudar a evitar confusões ou surpresas mais tarde.
Uma coisa a ter em mente: os beneficiários que você nomear em seu testamento não podem anular o que está em uma ação ou título. Por exemplo, se o seu nome e o nome do seu marido estiverem na escritura da casa, a casa será transferida para o seu cônjuge, mesmo que você tente alocá-la a outra pessoa em seu testamento. Isso também se aplica a beneficiários diretos nomeados em ativos como apólices de seguro de vida e contas 401(k).
#4. Nomeie um executor para o seu testamento.
O executor do seu testamento é a pessoa que vai ler o seu testamento e realizar os seus desejos finais. Eles distribuirão sua propriedade para seus beneficiários, pagarão suas dívidas e muito mais.
Basta escrever o nome deles em seu testamento para nomear um executor. Como pode ser uma posição difícil com muitas obrigações, você deve contratar alguém confiável, organizado e confiável. Muitas pessoas designam seu cônjuge, filho adulto ou um amigo de confiança para assumir o cargo; no entanto, tenha em mente que isso pode aumentar a dor deles. Você pode até contratar um contador ou um advogado e pagar uma taxa diretamente de sua propriedade.
Ser um testamenteiro é uma tremenda responsabilidade. Depois de decidir sobre um executor, notifique-o para garantir que ele esteja disposto a cumprir o dever antes de nomeá-lo em seu testamento. Você também pode nomear um executor de backup caso seu executor principal seja incapaz ou incapaz de servir quando chegar a hora.
#5. Nomear tutores para filhos menores.
Se você tem filhos menores de 18 anos, deve nomear um tutor em seu testamento. Quando você morrer, o outro progenitor de seu filho normalmente receberá a tutela legal exclusiva. No entanto, se ambos morrerem ao mesmo tempo, você pode usar seu testamento para nomear um tutor para seus filhos.
Ser um guardião é uma grande responsabilidade, então fale com o seu tutor indicado e certifique-se de que ele está à altura do cargo. Deve ser alguém em quem você confia para criar seus filhos da maneira que você gostaria que eles fossem criados. Tal como acontece com um executor, você pode nomear um guardião reserva no caso de seu tutor principal ser incapaz de desempenhar suas funções. Algumas pessoas reservam dinheiro para seus tutores designados para ajudar com o fardo financeiro de ter filhos extras em sua casa.
Nomear um tutor para seus filhos pequenos em seu testamento pode ser uma das coisas mais importantes que você faz. Se você morrer sem nomear um tutor e o outro progenitor de seu filho não puder cuidar dele, o tribunal nomeará um tutor em seu nome. Se nenhum voluntário se apresentar, seu filho pode se tornar um tutelado do estado e entrar no sistema de adoção.
#6. Faça uma contribuição de caridade.
Esta é uma etapa opcional, mas você pode nomear organizações de caridade como beneficiárias em seu testamento. Você pode doar para caridade uma variedade de ativos, incluindo terrenos, propriedades pessoais, uma parte de sua apólice de seguro de vida ou investimentos. Há uma seção opcional no formulário de testamento on-line gratuito do FreeWill, onde você pode facilmente adicionar suas instituições de caridade favoritas como beneficiárias em seu testamento.
#7. Assine seu testamento na presença de testemunhas para torná-lo juridicamente vinculativo.
Este é um passo fundamental: para tornar seu testamento juridicamente vinculativo, você deve assiná-lo de próprio punho depois de concluí-lo. A maioria dos estados exige que você assine seu testamento na presença de duas testemunhas, que também devem assiná-lo. Seu testamenteiro, tutores ou qualquer pessoa que herde algo de seu testamento não podem ser suas testemunhas. Eles podem, no entanto, ser colegas de casa, vizinhos ou outros amigos.
#8. Guarde seu testamento em um local seguro.
Depois que você e suas testemunhas assinarem seu testamento, guarde-o em um local seguro e de fácil acesso. Isso pode estar no cofre à prova de fogo de sua casa, em um cofre ou no escritório de um advogado respeitável.
Além de seu testamento, você deve reunir e manter outros documentos cruciais de planejamento imobiliário no mesmo local. Títulos e ações, detalhes da apólice de seguro de vida, instruções para o funeral e informações de senha online estão incluídos. Isso torna mais fácil para o seu testamenteiro localizar toda a sua papelada crucial depois que você morrer.
#9. Informe o seu executor e entes queridos sobre a localização e acesse as informações para os documentos do seu testamento.
Seu testamento só é útil se seus entes queridos puderem encontrá-lo. Depois de armazenar toda a papelada de planejamento de suas propriedades, informe o testamenteiro e a família sobre a localização e como recuperá-los.
#10. Atualize seu testamento sempre que as circunstâncias de sua vida mudarem significativamente.
Em geral, você deve atualizar seu testamento a cada cinco anos ou sempre que ocorrer um evento de vida qualificador. Isso inclui o seguinte:
- Casar ou se divorciar
- Posse de filhos ou netos
- Aquisição de uma casa
- Mudar de estado (porque os requisitos diferem de estado para estado)
- Se um de seus executores ou beneficiários falecer,
Como fazer um testamento sem advogado
Fazer um testamento é mais simples do que você imagina. E se o seu patrimônio for pequeno, você provavelmente pode evitar a contratação de um advogado (viva! Sem custos por hora!) e, em vez disso, usar um modelo de testamento simples. Responda à nossa pesquisa rápida e simples para ver se um modelo específico do estado funcionará para você.
Há momentos em que você precisará da assistência de um advogado. Aqui estão alguns exemplos:
- Você tem um patrimônio considerável, está preocupado com as implicações fiscais e está pensando em colocar sua fortuna em um fundo fiduciário.
- Você tem ativos em outro país.
- Você deseja deixar alguém fora do seu testamento.
- Você deseja remover alguém de um testamento existente.
- Você tem um filho com necessidades especiais que precisará de apoio financeiro, cuidados médicos ou assistência física pelo resto da vida.
Em qualquer um desses casos, você deve consultar um advogado.
Mas se você quiser saber como fazer um testamento sem um advogado, temos o que você precisa. Você pode preparar um testamento simples para cuidar do essencial, como seus bens imóveis (terrenos e prédios), filhos e bens pessoais (roupas, móveis e móveis, automóveis) - tudo online. Não é fantástico? Com as assinaturas necessárias, um testamento online é tão legal quanto um preparado por um advogado.
Fazendo um testamento online
Faça um testamento online se for a abordagem mais simples e econômica para proteger seus entes queridos após sua morte. Se você decidir que um testamento on-line simples é melhor para você, recomendamos que primeiro selecione uma organização on-line confiável que venda um testamento exclusivo para seu estado e, em seguida, faça um personalizado para suas necessidades individuais.
Um provedor on-line decente também permitirá que você estabeleça suas procurações duradouras, como uma procuração financeira e uma procuração médica, ao mesmo tempo em que redigirá seu testamento - mais uma dessas obrigações adultas.
Lembre-se de que fazer um testamento protege aqueles de quem você gosta em um momento difícil de suas vidas.
Você precisa saber essas coisas antes de mudar um testamento
É natural esperar que seu testamento e documentos de planejamento imobiliário precisem ser modificados à medida que as coisas mudam.
Antes de fazer qualquer alteração em seu testamento, você deve:
- Verifique se o executor da sua vontade ainda é capaz de realizar esse trabalho.
- Verifique se os responsáveis legais de seus filhos ainda estão dispostos a assumir essa responsabilidade.
- Notifique o executor se algum beneficiário precisar ser removido do testamento por qualquer motivo.
- Considere se o valor de sua propriedade mudou significativamente.
Você pode fazer alterações em seu testamento assinando um codicilo, que funciona como uma pequena alteração ou adição. Isso pode ser feito anotando quaisquer revisões e assinando e datando o documento do codicilo. Tenha o cuidado de seguir todas as leis específicas do estado relativas às testemunhas do seu codicilo. Este documento deve ser mantido em um local seguro, de preferência junto com seu testamento original.
É possível deserdar alguém em seu testamento?
Você pode deixar sua propriedade para quem quiser, com algumas limitações cruciais. Você pode até usar sua vontade para deserdar diretamente certas pessoas.
As exceções são as seguintes: Em um estado de direito consuetudinário, seu cônjuge tem direito a metade de sua propriedade. Se você mora em um estado de propriedade comunitária, a menos que tenha feito acordos diferentes legalmente, seu cônjuge já possui metade de sua propriedade.
Alguém pode contestar meu testamento depois que eu morrer?
Em tribunal, muito poucos testamentos são contestados. Quando são, geralmente é por um parente próximo que se sente roubado de uma parte do patrimônio da pessoa falecida. Para que um testamento inteiro seja invalidado, alguém deve ir ao tribunal e provar que ele contém uma falha fatal, como uma assinatura falsificada, estar em bom estado de espírito quando fez o testamento ou ser indevidamente influenciado por alguém.
Quais informações você precisa para fazer um testamento?
Ao escrever seu testamento, você pode precisar realizar algumas pesquisas preliminares para coletar informações específicas. Dependendo da sua situação, você pode precisar dos nomes completos (e possivelmente endereços) de seus filhos, beneficiários, executores e tutores. Você também pode precisar dos nomes e números de contas financeiras, descrições e localizações de certos objetos e informações sobre quaisquer dívidas que deseja perdoar.
Você precisa ter seu testamento notarizado?
Não, você não precisa autenticar seu testamento para torná-lo válido. Você, no entanto, precisa de duas testemunhas para assiná-lo. Em vários estados, você também pode fazer seu testamento “autocomprovante”, o que exige reconhecimento de firma.
O que acontece se eu falecer sem testamento?
Se você não fizer um testamento ou utilizar outro procedimento legal para transferir sua propriedade quando morrer, a lei estadual determinará o que acontecerá com sua propriedade. Geralmente irá para seu cônjuge e filhos ou, se você não tiver nenhum dos dois, para seus outros parentes mais próximos. Se nenhum parente for descoberto para herdar sua propriedade, o estado a tomará. Na ausência de testamento, um tribunal decidirá quem cuidará de seus filhos menores e de suas propriedades se o outro pai for incapaz ou incompetente para fazê-lo.
Como posso fazer alterações em meu testamento?
Você pode mudar seu testamento enquanto estiver vivo. Um codicilo pode ser usado se seus ajustes forem razoavelmente diretos e puderem ser comunicados explicitamente. Um codicilo é um novo documento que você adiciona ao seu testamento existente que especifica as alterações que pretende fazer. Seu codicilo, assim como seu testamento, deve ser assinado por você e duas testemunhas.
Entretanto, na maioria das situações, é igualmente simples — e mais óbvio — cancelar seu testamento atual e fazer um novo.
É possível para mim revogar meu testamento?
Você tem o direito de revogar seu testamento a qualquer momento. A melhor maneira de revogar seu testamento é fazer um novo que revogue todos os anteriores.
Fazendo um testamento com assistência
Como redigir um testamento é um procedimento tão complicado, convém contratar a ajuda de um profissional para garantir que você o faça corretamente. Normalmente, essa assistência será fornecida por um advogado certificado especializado em planejamento imobiliário.
Contratar um advogado pode ser uma tarefa difícil, portanto, entrar em contato com sua rede imediata pode ser um bom ponto de partida. Informe-se com seus amigos sobre suas experiências com advogados de planejamento imobiliário e faça sua própria pesquisa para localizar um bom ajuste. A inscrição em um dos planos jurídicos de sua empresa lhe dará acesso a uma rede de advogados que podem ajudá-lo a fazer um testamento.
Conclusão
Este artigo aborda os fundamentos de como fazer sua própria última vontade e testamento. No entanto, seu testamento é certamente o documento mais essencial que você escreverá e deve ser devidamente preparado.
Considere consultar um advogado de planejamento imobiliário local para examinar sua minuta de testamento ou ajudá-lo a organizar sua propriedade. Outros formulários de planejamento imobiliário, como testamento vital, procuração e trust vivo, também podem ser tratados pelo mesmo escritório de advocacia.
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Referências
